浅析央行独立性.doc

浅析央行独立性

　　[摘 要]中央银行作为一国管理全国金融事业的国家机关，其政策直接影响到央行职能的发挥和整个国民经济的运行。因此，如果不能更有效地在立法和实践中加强中央银行独立性，中央银行就不能独立高效地行使其职能和权力。文章主要就央行独立性的由来、含义、内容进行论述并且以此为基础就中国央行的相对独立性进行简单的探讨。

　　[关键词]中央银行；相对独立性；中国人民银行
　　[DOI]10.13939/ki.zgsc.2015.44.087
　　1 央行独立性
　　1.1 央行独立性的由来及含义
　　1962年，弗里德曼提出：中央银行应该是与立法、行政、司法部门同等的一个独立的政府部门，而且它的行动受制于司法部门的解释。此后，关于央行独立性，理论界一直众说纷纭。综合各类解释，央行独立性的含义可以理解为：央行独立性是法律赋予或实际拥有的权力、决策、与行动的自主程度。
　　1.2 央行独立性在不同国家的表现
　　在多数联邦制国家，央行享有很高的独立性，其在法律上不受政府机构控制并直接向权力机构负责。美国联邦储备体系和德意志联邦银行便是这其中的代表。
　　同时，在一些国家，例如韩国和意大利，其中央银行直接接受政府的命令并且只有在经过政府同意的情况下才能制定和执行货币政策。
　　1.3 央行独立性的重要性
　　首先，保持央行独立性不仅仅是由央行职能和性质决定的，更是和经济运行规律密不可分的。从一定层面说，中央机关的干涉不能完全避免；但从另一个角度来说，央行本质还是金融机构，因此其在行使职能时必须发挥能动性。
　　其次，中央银行和国家机关不论在职能上、任务上还是在长短期目标上都各有侧重，从而使得央行和国家机关不可能在任何时刻都保持完全一致。例如，政府制定和执行政策的出发点和落脚点往往是刺激经济增长；而央行则以在经济运行的基本规律的基础上维护国家币值稳定和经济发展为第一目标。
　　此外，坚持央行独立性，不仅是理论分析的结果，更在于实践的证明。近年来，一些学者进行大量实证研究，结果表明中央银行独立性与货币政策效果之间具有较高的相关效应。
　　下表表明了央行独立性与通胀的关系。
　　不难发现：尽管众多主客观不确定因素都会导致货币不稳定，但是最重要的影响因素还是中央银行的独立程度。因此，保持央行独立性不论是对于更好地发挥其各项职能，还是对于促进经济发展，都具有极其重要且不容忽视的作用。
　　2 中国人民银行的相对独立性
　　2.1 中国人民银行的独立性
　　《中华人民共和国人民银行法》使我国的中央银行体制得到了确立，并且明确说明：“中国人民银行依法独立行使货币政策，其他政府及部门不能随意干涉。” 确定了其独立性。
　　其中，中国人民银行的独立性的特点主要有以下四点。
　　2.1.1 隶属关系
　　根据《中国人民银行法》相关规定，人行是中国的中央银行，其运营资金由国家承担，并且所有权属于国家。货币政策的拟订和实行需要在国务院的领导下进行。
　　2.1.2 相对于财政部
　　首先，人行与财政部在行政关系上不存在隶属关系，这使得人行能够独立行使职权。其次，《中国人民银行法》第27条明确表明：“中国人民银行不得对政府财政透支，不得直接认购、包销国债和其他政府债券。”从法律层面切断了人行与财政部的资金关系。
　　2.1.3 相对于其他部门
　　《中国人民银行法》明确表明：人行不得为各级政府提供贷款或担保。从一定程度上防止了政府各部委以“政策性贷款”为由向中央银行要贷款的行为。
　　2.1.4 相对于地方
　　参照《中国人民银行法》，人行依法独立行使经济职能并且服从国务院的领导，地方和其他机关不得过多干预。这在很大程度上保持了中央银行的独立性。
　　但是基于中国的固有国情和经济状况，中央银行的独立性从一定层面来说还是较弱的，这使得央行不能够完全实现经济目标和高效地进行金融监管与调控。
　　2.2 保持中央银行独立性的具体措施
　　中央银行在国民经济运行过程中扮演着重要角色，如果不能很好地保持其独立性，中央银行便不能高效地行使其职能，经济运行也难以得到很好的调控促进。因此，保持中央银行是必须的也是刻不容缓的。
　　2.2.1 完善立法保障
　　要确保央行的独立性，就必须要有成文的法律文书来保障，从而赋予中央银行独立性、合法性和权威性。例如通过立法规定，禁止或限制中央银行向政府提供资金，以弥补财政赤字或将公共债务货币化。
　　2.2.2 提高中央银行在经济上的独立性
　　一方面，杜绝财政的透支行为；另一方面，可以通过禁止中央银行对金融机构进行巨额贷款。此外，由于《中国人民银行法》并没有规定部分经济违法行为（例如中国人民银行对政府财政透支）所应承担的法律责任。因此对《中国人民银行法》中的相关条款进行修改也是必要的。
　　2.2.3 完善信息披露制度
　　要保持中央银行的独立性，完善信息披露制度同样重要。只有加强完善人民银行的信息披露制度，确保各项政策措施有利于国民经济，才能使得人民银行高效地行使权力，切实地服务人民。
　　3 结 论
　　综上所述，赋予中央银行独立制度和实施货币政策的法定地位，不仅是人类理性的选择，而且是历史发展的必然。国民经济发展水平越高，就越需要独立的中央银行作为保障。因此，无论是中国还是其他国家，只有充分保证中央银行独立性，才能更好地发挥其宏观调控作用。
　　就中国的特殊国情来说，我们更应该在制度的设计和落实等方面进一步强化我国人民银行的独立性与权威性，积极采取措施防止政府和其他国家机关过多干涉人民银行经济职能的行使，从而使得人民银行能够更高效地行使权力，推动国民经济更稳健地发展。
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