集团实施对外担保的管理规范.doc

集团实施对外担保管理规范第一章 总则第一条 本规范依据集团企业重大决议管理制度制订。第二条 本规范所称对外担保是指依据集团企业重大决议管理制度第二条相关要求、必需纳入集团企业重大决议程序下列担保事项：（一） 集团企业本部为她人（含子企业）债务提供担保；（二） 子企业为她人（不含集团母企业）债务提供担保。她人是指其它法人或自然人。第三条 对外担保必需遵守中国担保法相关要求。第二章 集团企业本部对外担保第四条 集团企业本部标准上不为她人提供任何形式担保；确需提供担保，属本规范管理范围内，按本规范相关要求办理，不属本规范管理范围，由总经理召集经理办公会讨论决定。第五条 确需为她人提供重大担保，按下列程序办理：（一） 债务人以申请书形式向集团企业提出担保申请。申请书内容应该包含：(1)被担保主债权种类、数额；(2)债务人推行债务期限；(3)担保方法、担保范围、担保期间；(4)债务人提供反担保方法、范围、期间；(5)债务人、债权人情况介绍；(6)债务人近三年、经审计机构审计过财务报表，关键包含资产负债表、损益表、现金流量表、提出担保申请当年多个月财务报表，及企业管理部认为需要提供其它材料。集团企业企业管理部是本企业担保申请受理责任部室。（二） 企业管理部负责组织对申请人提供材料进行审查核实，并具体完成对申请书中除财务报表以外材料、事件、债务人信誉情况调查核实；财务部负责对财务报表进行审查核实，并在要求时间将审查结果及对债务人财务情况评价通知企业管理部。（三） 企业管理部在此基础上，对担保事项作出综合评价，经主管副总经理上报总经理。综合评价汇报须附企业管理部及财务部审查核实材料及申请书所含全部材料。（四） 总经理召集经理办公会讨论经过后，将意见经主管副总经理通知企业管理部。（五） 企业管理部按经理办公会意见分别和债权人、债务人商议担保协议、反担保协议，并确定协议书，经主管副总经理报总经理。（六） 总经理审阅后，上报集团企业董事会。（七） 董事会讨论经过后，由董事长(集团企业法定代表人)签字或其授权人签字。（八） 集团企业总经理负责组织实施。第六条 担保协议(反担保协议)依据担保方法不一样，分别最少应包含下列内容：（一） 确保协议：(1)被确保主债权种类、数额；(2)债务人推行债务期限；(3)确保方法、确保范围、确保期间；(4)双方认为需要约定其它事项。（二） 抵押协议：(1)被担保主债权种类、数额；(2)债务人推行债务期限；(3)抵押物名称、数量、质量、情况、所在地、全部权权属或使用权权属；(4)抵押担保范围；(5)双方认为需要约定其它事项。（三） 质押协议：(1)被担保主债权种类、数额；(2)债务人推行债务期限；(3)质物名称、数量、质量、情况；(4)质押担保范围；(5)质物移交时间；(6)双方认为需要约定其它事项。第七条 对于重大担保，集团企业标准上要求债务人提供反担保；不提供反担保，须经集团企业董事会同意，同意程序参考本规范第五条要求程序实施。第三章子企业对外担保第八条 子企业为她人提供重大担保，在子企业法定机构决议前，集团企业派出董事须负责将该担保相关事项形成书面汇报，连同担保协议草案和子企业议决时间尽早送集团企业企业管理部。书面汇报内容参考本规范第五条第一款申请书内容。第九条 集团企业企业管理部收到书面汇报后，参考集团企业本部对外担保管理相关要求，立即组织对汇报和担保协议草案进行审查，形成初步意见，经总经理审阅后，报集团企业董事会。第十条 企业管理部在审查时间安排上，要注意留出合理时间给总经理审阅及董事会审议经过。标准是，集团企业董事会最终意见要在子企业法定决议机构议决前出来。第十一条 董事会收到总经理上报初步意见后，由董事长或其授权人召集董事会审议经过，形成最终书面意见反馈给集团企业总经理。第十二条 总经理收到董事会最终意见后，交由主管副总经理安排企业管理部以书面形式通知派出董事。第十三条 集团企业派出董事必需按董事会最终意见，在子企业法定决议机构上进行表决，并负责将子企业决议结果以书面形式反馈到集团企业企业管理部。第十四条 集团企业企业管理部做好立案登记，并负责通知或上报相关机构或人员。第四章责任第十五条 集团企业财务部第十六条 集团企业企业管理部第十七条 集团企业主管副总经理、总经理第十八条 集团企业董事会第五章附则第十九条 本规范由集团企业企管部负责解释，修改权在集团企业董事会。第二十条 本规范自公布之日起生效并开始实施。