中级经济师经济基础精讲班06市场失灵和政府干预.doc

第六章 市场失灵和政府干预
【历年分值】2-4分 【知识权重】4分左右
一、市场失灵的含义
一般均衡状态
资源最优配置（帕累托最优）
市场失灵的含义（缺乏效率/配置失当）
二、市场失灵的原因
垄断、外部性、公共物品、信息不对称
三、政府对市场的干预

一、市场失灵的含义
考点一：资源最优配置的含义和标准
市场：一般均衡状态/瓦尔拉斯均衡状态
资源配置：帕累托最优=经济效率
考点二：市场失灵的含义

考点一：资源最优配置的含义和标准
1、一般均衡状态或瓦尔拉斯均衡状态
居民和企业作为市场主体分别实现了效用最大化和利润最大化，并且在此基础上，产品市场和生产要素市场既不存在过剩，也不存在短缺，即整个经济的价格体系恰好使所有的商品供求都相等时，经济就处于一般均衡状态或瓦尔拉斯均衡状态。
当经济处于一般均衡状态时，资源便实现了最优配置。
2、资源实现最优配置的标准是，当一种资源的任何重新分配，已经不可能使任何一个人的境况变好，而不使一个人的境况变坏。即如果资源在某种配置下，不可能由重新组合生产和分配来使一个人或多个人的福利增加，而不使其他任何人的福利减少，那么社会就实现了资源的最优配置。（整个社会的福利达到最大状态，无法再增加）

资源最优配置=已经处于帕累托最优状态（不存在帕累托改进）
3、帕累托改进：如果既定的资源配置状态能够在其他人福利水平不下降的情况下，通过重新配置资源，使得至少有一个人的福利水平有所提高，则称这种资源重新配置为“帕累托改进”。
4、帕累托最优（经济效率）
帕累托最优状态是不存在帕累托改进的资源配置状态。
帕累托最优状态又被称作经济效率。满足帕累托最优状态就是具有经济效率的，而不满足帕累托最优状态就是缺乏经济效率的。
【例题：单选题】资源配置达到帕累托最优状态的标准是()。
A．还存在帕累托改进的资源配置状态
B．收入在不同居民之间分配公平
C．可能由重新组合生产和分配来使一个人或多个人的福利增加，而不使其他任何人的福利减少
D．不可能由重新组合生产和分配来使一个人或多个人的福利增加，而不使其他任何人的福利减少
答案:D
如果资源在某种配置下，不可能由重新组合生产和分配来使一个人或多个人的福利增加，而不使其他任何人的福利减少，那么社会就实现了资源的最优配置。
【例题：单选题】如果既定的配置状态能够在其他人福利水平不下降的情况下，通过资源重新配置使至少一个人的福利水平有所提高，这种资源重新配置被称为（）。
A．一般均衡状态
B．帕累托改进
C．瓦尔拉斯均衡
D．帕累托最优
答案:B
如果既定的资源配置状态能够在其他人福利水平不下降的情况下，通过重新配置资源，使得至少有一个人的福利水平有所提高，则称这种资源重新配置为“帕累托改进”。
【例题：单选题】具有经济效率特征的资源配置状态是()。
A．市场处于寡头垄断的状态
B．市场处于垄断竞争的状态
C．不存在帕累托改进的状态
D．市场存在外部影响的状态
答案:C
帕累托最优状态又被称作经济效率。满足帕累托最优状态就是具有经济效率的，而不满足帕累托最优状态就是缺乏经济效率的。

考点：市场失灵的含义
1、市场失灵就是指由于市场机制不能充分地发挥作用而导致的资源配置缺乏效率或资源配置失当的情况。
2、经济实现一般均衡，并且资源配置达到帕累托最优状态的条件：
①经济主体是完全理性的、
②信息是完全的、
③市场是完全竞争的、
④经济主体的行为不存在外部影响等。
符合这些条件的完全竞争市场显然是不现实的，而当这些条件不具备时，资源最优配置或者帕累托最优状态通常不能得到实现。

二、市场失灵的原因
考点一：垄断与市场失灵
考点二：外部性与市场失灵
考点三：公共物品与市场失灵
考点四：信息不对称与市场失灵

考点：垄断与市场失灵
1、只有在完全竞争市场上，企业的生产成本从长期来看才是最低的，市场机制才能实现资源的有效配置，资源得到充分利用，产量最大，价格最低，消费者获取最大满足。

2、在不完全竞争市场上，生产者不再是完全的价格接受者，而是完全的或不完全的价格决定者，存在着各种各样的进入障碍，资源已不可能在部门之间自由流动，生产者生产的产量不是最大的产量，市场价格也不是最低的价格，长期来看成本也比完全竞争市场条件下的生产成本要高，消费者将不再可能获取最大满足。

结论：由于不完全竞争市场的广泛存在，市场机制就很难充分有效地发挥作用，资源就不可能实现最优配置。（价格高于均衡价格 产量低于均衡产量）

考点：外部性与市场失灵
1、外部性的定义
外部性或外部影响，是指某个人或某个企业的经济活动对其他人或其他企业造成了影响，但却没有为此付出代价或得到收益。
（影响是指一种活动所产生的成本或利益未能通过市场价格反映出来的，而是无意识强加于他人的）。
2、外部性的分类
根据对他人的影响分为：外部性可以分为外部经济与外部不经济。
根据经济活动的主体是生产者还是消费者，外部性可以分为生产的外部性和消费的外部性。
①外部经济就是某人或某企业的经济活动会给社会上其他成员带来好处，但该人或该企业却不能由此得到补偿。
例如：教育、技术研发（正外部性）
②外部不经济就是某人或某企业的经济活动会给社会上其他人带来损害，但该人或该企业却不必为这种损害进行补偿。
例如：吸烟、排污等（负外部性）
3、外部性可能导致资源配置失当
（市场机制不能有效地进行资源配置）

①对于产生外部经济的生产者来说，由于其私人收益小于社会收益，因而缺乏生产积极性，其产出水平就会低于社会最优产出水平。（供给过少）
因为：
社会收益=私人收益+外部收益
而外部收益却不能为生产者通过市场价格获得
②对于产生外部不经济的生产者来说，由于其边际私人成本低于边际社会成本，于是倾向于扩大生产，其产出水平就会大于社会最优产出水平。（供给过多）
因为：
社会成本=私人成本+外部成本
外部成本不必补偿

外部性的影响：即使是在完全竞争条件下，由于存在外部性的影响，整个经济的资源配置也不可能达到帕累托最优状态。

【例题：单选题】从经济学理论上说，生产的外部不经济会造成（）
A资源均衡配置
B资源有效配置
C产品供给过少
D产品供给过多
答案:D
对于产生外部不经济的生产者来说，由于其边际私人成本低于边际社会成本，于是倾向于扩大生产，其产出水平就会大于社会最优产出水平。（供给过多）
【例题：单选题】产生外部经济的生产者产出水平低于社会最优产出水平的原因是（）。
A．边际私人成本低于边际社会成本
B．边际私人成本等于边际社会成本
C．私人收益等于边际收益
D．私人收益小于社会收益
答案:D
对于产生外部经济的生产者来说，由于其私人收益小于社会收益，因而缺乏生产积极性，其产出水平就会低于社会最优产出水平。（供给过少）

考点：公共物品与市场失灵
1.公共物品的含义。
公共物品，是满足社会公共需要的物品。
公共物品是和私人物品相对应的。
私人物品：具有竞争性和排他性的商品。
私人物品具有两个明显的特征：一是竞争性，二是排他性。
①竞争性是指在其他条件不变的情况下，对于既定的可供消费的产品而言，增加一个人的消费就必然减少另一个人的消费;
②排他性是指私人物品在财产所有权上的独占性。私人物品可明确产权上的归属，而产权必然具有排他性。
2.公共物品的特点。
第一，非竞争性。是指消费者对某一种公共物品的消费并不影响其他人对该公共物品的消费。例如，国防、道路、环境治理、电视广播等。
第二，非排他性。是指公共物品可以由任何消费者进行消费，其中任何一个消费者都不会被排除在外。某些公共物品虽然存在技术上排他的可能性，但是排他的成本非常昂贵以至在经济上不可行。
公共物品的这些基本特征决定了在绝大多数的公共物品消费中必然经常出现“搭便车”现象。搭便车是指某个人不进行购买而消费某种物品。（一个人支付多少费用对他能消费的物品量没有影响，如果一个人不用购买就可以消费某种物品，他就不会去购买。 ）
【例题：多选题】公共物品的特点主要包括（）。
A．非竞争性
B．消费的不可储存性
C．必须直接购买
D．不存在搭便车问题
E．非排他性
答案:AE
公共物品的特点:第一，非竞争性。 第二，非排他性。
3.公共物品的分类。
可以将公共物品分为两大类，即纯公共物品和准公共物品。
①纯公共物品是具有完全的非竞争性和完全的非排他性的物品，纯公共物品一般通过纳税间接购买而被动消费，消费时无法分割，只能由政府提供。国防、治安等都是最典型的纯粹公共物品。

②准公共物品是指具有有限的非竞争性和非排他性的物品。准公共物品具有一定程度的拥挤性，即准公共物品消费时消费者人数增加到一定程度时，会出现拥挤而产生消费的竞争。准公共物品可以部分间接购买，部分直接购买，消费时可以部分地分割，政府和私人皆可以提供。准公共物品很多，典型的如教育、医疗卫生、收费公路等。
【例题10：2015年单选题】最典型的纯公共物品是（）
A．教育
B．国防
C．医疗卫生
D．交通运输
答案:B
国防、治安等都是最典型的纯粹公共物品。

4. 公共物品和市场失灵。
（1）私人物品的市场需求曲线是个人需求曲线在水平方向，即数量上的求和，这表明私人物品在一定价格下的市场需求是该价格下每个消费者需求数量的总和。（价同量相加，横向相加）

（2）公共物品的市场需求曲线是个人需求曲线在纵向，即价格上求和，这表明市场为一定数量的公共物品支付的货币量是市场上每个消费者为这些公共物品支付的货币量之和。 （量同价相加，纵向相加）

（3）公共物品的最优数量。
如果有了公共物品的市场需求曲线和市场供给曲线，就可以决定公共物品的最优供给量。但是，公共物品的最优数量并没有什么实际意义。消费者并不清楚自己对公共物品的需求价格，更不可能准确说明他对公共物品的需求与价格之间的关系。并且，由于公共物品存在非竞争性和非排他性，消费者更愿意搭便车，低报或者隐瞒自己对公共物品的偏好。所以无法知道每个消费者的需求曲线，消费者表明的需求曲线一般低于其实际水平。因此无法加总消费者的需求曲线，也不能求得公共物品的最优数量。
（4）准公共物品可以引入市场机制。
准公共物品来说，例如教育、医疗服务等，市场机制可以发挥一定作用，因为准公共物品或者具有消费的竞争性但无排他性，或者具有消费的排他性却无竞争性。公共物品领域，应当而且能够实行市场机制来引导资源的配置。例如，通过收取适当水平的学费来为非义务教育提供一定的经费投入，通过适当的收费来维持医院系统的健康运行。

考点：信息不对称与市场失灵
1.信息不对称的定义。
信息对称：经济活动参与者的生产者和消费者对影响其选择的相关经济变量都拥有充分的并且是完全相同的信息。
信息不对称：在某项经济活动中，某一参与者比对方拥有更多的影响其决策的信息,这就是信息不对称现象。
例如：
保险市场：投保人更了解自己的身体
二手车市场：卖家更了解车子状况
劳动力市场：劳动者更了解自己真实能力
2.信息不对称对资源配置效率的影响。
信息不对称的存在必然影响经济活动参与者对真实的供给曲线和需求曲线的了解，从而影响资源的有效配置。信息不对称的具体表现形式可以归结为两大类：逆向选择和道德风险。
（1）逆向选择：由于卖方和买方之间信息不对称，市场机制会导致某些商品或服务的需求曲线向左下方弯曲，最终结果是劣质商品或服务驱逐优质商品或服务，以致市场萎缩甚至消失。
注：逆向选择不仅存在于旧货市场，而且存在于一切可能出现信息不对称的商品或服务市场，例如在健康保险市场、劳动力市场等都会出现逆向选择问题。

（2）道德风险
由于信息不对称，市场的一方不能观察到另一方的行动，则另一方就可能采取不利于对方的行动，这就是道德风险问题。道德风险不仅存在于保险市场，而且存在于一切可能出现信息不对称的商品或服务市场，如劳动力市场等。

【例题：单选题】由于买方和卖方之间信息不对称，市场机制会导致某些商品或服务的需求曲线向左下方弯曲，最终结果是劣质商品或服务驱逐优质商品或服务，以致市场萎缩甚至消失的现象，称为（）。
A.道德风险
B．优胜劣汰
C．逆向选择
D．外部性
答案：C
逆向选择
【例题：单选题】在买卖双方达成协议后，协议的一方利用信息不对称，通过改变自己行为来损害对方的利益，这种现象称为()。
A．劣币驱逐良币
B．道德风险
C．逆向选择
D．外部不经济
答案：B
道德风险

三、政府对市场的干预
1、政府对垄断的干预
（1）为了限制和消除垄断，保护和促进竞争，提高资源配置的效率，政府可以通过法律手段来限制垄断和反对不正当竞争。这是西方国家早已采用的手段。如《反不正当竞争法》和《反垄断法》等法律法规。
（2）政府对垄断进行干预的另一种手段是对垄断行业进行公共管制，主要是对垄断行业的产品或服务的价格进行管制，可以规定限价，或者规定利润率。
2、政府到外部性的干预
（1）传统方法（税收、补贴、合并相关企业）
①政府可以使用税收的手段对那些产生外部不经济的企业，使企业的私人成本等于社会成本。（限制生产）
②对于那些具有外部经济的企业，政府应给予财政补贴，使其私人收益等于社会收益。（鼓励生产）
③政府也可以通过合并相关企业的方法使外部性得以“内部化”。

（2）现代方法（明确和界定产权）科斯的产权理论——科斯定理
很多外部性的产生都是由于产权不清晰导致的。如果产权即受益权或受损权以及一方给予另一方的补偿权是明晰的，外部性就可能不会发生。
科斯定理：
只要财产权是明确的，并且交易成本为零或者很小，那么，无论在开始时将财产权赋予谁，市场均衡的最终结果都是有效率的，实现资源配置的帕累托最优。进一步看，还可以认为，一旦考虑到交易成本，产权的初始界定对于经济运行的效率就会产生十分重要的作用。从而可以引申出一个重要结论:不同的产权制度，会导致不同的资源配置效率。
科斯定理的意义：
提供了一种通过市场机制解决外部性问题的一种新的思路和方法。在这种理论的影响下，美国和一些国家先后实行了污染物排放权或排放指标的市场交易活动。

【例题：单选题】对于可能产生（）的行为，政府一般应通过征税或收费的措施予以限制。
A．搭便车
B．道德风险
C．逆向选择
D．负外部性
答案：D
政府可以使用税收的手段对那些产生外部不经济的企业，使企业的私人成本等于社会成本。（限制生产）
【例题：多选题】消除外部性的传统方法包括（）
A.政府对那些产生外部不经济的企业征收适度的排污税
B.政府对那些具有外部经济的企业给予财政补贴
C.通过合并相关企业是外部性得以“内部化”
D.明确产权归属
E.减少交易费用
答案：ABC
消除外部性的方法包括税收和补贴；合并相关企业；明晰产权其中传统方法是税收和补贴；合并相关企业。
【例题：多选题】美国经济学家科斯关于产权和外部性理论的主要观点和结论包括()。
A．很多外部性的产生都是由于产权不清晰导致的
B．只要产权是明确的，并且交易成本为零或者很小，市场均衡的最终结果都是有效率的
C．即使产权不明确，只要交易成本为零或者很小，市场均衡的最终结果都是有效率的
D．不同的产权制度，会导致不同的资源配置效率
E．明确和界定产权是解决外部性问题的重要途径
答案：ABDE
很多外部性的产生都是由于产权不清晰导致的。如果产权即受益权或受损权以及一方给予另一方的补偿权是明晰的，外部性就可能不会发生。
科斯定理：
只要财产权是明确的，并且交易成本为零或者很小，那么，无论在开始时将财产权赋予谁，市场均衡的最终结果都是有效率的，实现资源配置的帕累托最优。进一步看，还可以认为，一旦考虑到交易成本，产权的初始界定对于经济运行的效率就会产生十分重要的作用。从而可以引申出一个重要结论:不同的产权制度，会导致不同的资源配置效率。

3、政府对公共物品的干预
为了提供适当水平的公共物品，政府承担了主要提供者的职责，例如国防、治安、消防和公共卫生。
【例题：多选题】关于公共物品的说法，正确的有()。
A．公共物品的消费容易产生“搭便车”现象
B．公共物品的市场需求曲线是所有消费者需求曲线的水平方向加总
C．公共物品的市场需求曲线是所有消费者需求曲线的纵向加总
D．准公共物品具有一定程度的拥挤性
E．纯公共物品只能由政府提供
答案：ACDE

4、政府到信息不对称的干预
为了解决因信息不对称所造成的市场失乂，政府对许多商品的说明、质量标准和广告都做出了具体的法律规定。政府还通过各种方式为消费者提供信息服务。
【例题：多选题】关于信息不对称和市场失灵的说法，正确的是（）
A.信息不对称会导致道德风险
B.信息不对称会导致某些商品或者服务市场出现萎缩甚至消失
C.通过税收和补贴手段，可以解决信息不对称导致的市场失灵
D.政府可以指定有关商品说明质量标准和广告等的法律法规，以克服信息不对称所导致的市场失灵
E.通过明晰产权可以克服信息不对称所引起的市场失灵
答案：ABD
信息不对称会出现逆向选择和道德风险，解决方法是政府可以指定有关商品说明，质量标准和广告等法律法规。政府还通过各种方式为消费者提供信息服务。

总结：
市场失灵的原因
政府对市场的干预
垄断
法律手段、公共管制（主要是价格管制）
外部性
传统方法（税收、补贴、合并相关企业）
现代方法（明确和界定产权）
公共物品
政府承担主要提供者的职责
信息不对称
对商品的说明、质量标准和广告都做出具体的法律规定
为消费者提供信息服务

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