银行核心系统操作员管理办法模版.doc

核心系统操作员管理办法编制部门： 审 核： 批 准：版 次 号：生效日期：目 录第一章总则4第二章操作员岗位与权限设置4第一节操作员岗位设置4第二节操作员岗位权限设置5第三章操作员资质种类与适用岗位7第四章操作员资质评定9第五章操作员申请与维护13第一节操作员申请13第二节操作员维护13第六章操作员操作管理14第一节操作员操作原则14第二节操作员权限移交14第七章操作员监督检查15第八章附 则16 总则第一条 为规范核心系统操作员的管理与操作，建立有效的风险防范机制，明确核心系统操作员的职责与权限，特制定xx银行核心系统操作员管理办法。第二条 核心系统操作员是指在xx银行核心系统中拥有一定操作权限，可执行包括查询、业务经办、复核、授权、参数维护等交易的内部用户（以下简称操作员）。第三条 总、分行运营管理部遵循“全程规范、科学分工、集中管理、授权有限、相互制约、违规处罚”的原则，负责建立、健全操作员管理制度，规范操作员准入、申报审批、指纹采集、权限设置与维护、使用操作以及辅导监督。第一章 操作员岗位与权限设置第一节 操作员岗位设置第四条 核心系统通过操作员岗位、权限与交易三级管理模式实现对操作员办理具体业务的权限控制。其中，操作员岗位是指操作员在核心系统中的角色分配，是重要参数。它规定了操作员的交易权限、授权权限及其属性等。可根据业务发展需要设立多个岗位。第五条 操作员根据是否由员工实体操作分为实体操作员与虚拟操作员。实体操作员是指在核心系统中执行各类交易的本行员工。根据交易平台不同分为临柜操作员和非临柜操作员：一、 临柜操作员是指在核心系统中执行各类前台临柜交易的柜面人员。二、 非临柜操作员是指负责核心系统参数管理平台与后台业务处理的操作人员。 第六条 实体操作员岗位根据适用业务类型，设置如下：类别柜员岗位名称（*岗柜员/操作员）会计会计见习会计普通会计主办储蓄储蓄见习储蓄普通储蓄主办出纳储蓄出纳综合综合见习综合普通综合主办综合营业主管后台后台中心操作后台中心主办后台中心主管其他现金中心操作现金中心主管医保柜员保管箱柜员临时外派柜员低柜柜员社区柜员社区主管业务处理中心操作业务处理中心主办业务处理中心主管贷记卡商户信息录入贷记卡商户信息审核制卡操作第七条 虚拟操作员是指与核心系统相关的外围与外挂系统发起与核心系统关联业务时设定的，无需人工发起操作指令的操作员。主要包括自动柜员机操作员(ATM）、销售点终端操作员（POS）、电话银行操作员（TEL）、网银操作员（EBK）、支付系统操作员（HVP）、国结系统操作员（FBS）、管理系统操作员（NGL）等。第八条 操作员岗位新增与撤销清理。总行运营管理部负责操作员岗位新增与撤销的审批与设置。在核心系统已有岗位种类无法满足新业务产品发展需求或监管要求等特殊情况时，可由总行运营管理部增设新操作员岗位。根据业务发展情况，不再使用的操作员岗位须及时清理，严禁设立空岗和多余岗位。 第二节 操作员岗位权限设置第九条 操作员岗位权限是指某一操作员岗位可办理业务的范围，通过在核心系统中进行参数化管理配置方式实现。可根据业务发展和管理的需要调整优化。第十条 总行运营管理部负责操作员岗位权限申请的审批与权限调整设置。已有操作员岗位权限设置无法满足业务管理功能要求或新增业务产品需求的，可向总行运营管理部提交操作员岗位权限新增或调整的设置申请，经批准后进行设置。第十一条 操作员在其岗位权限范围内独立操作交易，超出权限的，根据操作业务类别换人授权或复核处理：（一） 储蓄业务：换人授权处理（二） 会计非记账业务：换人授权处理（三） 会计记账业务：换人复核处理第十二条 操作员岗位权限设置标准（一）账务类业务权限设置标准业务岗位名称（*岗）交易金额上限需要授权记账金额需要复核记账金额授权他人业务金额复核他人业务金额账务类业务储蓄见习5万1万无不允许不允许储蓄普通不控制5万无10万无储蓄主办不控制5万无50万无营业主管无无无不控制无会计见习5万无1万不允许不允许会计普通不控制无20万不允许100万会计主办不控制无20万不允许500万营业主管无无无不允许不控制综合见习5万1万1万不允许不允许综合普通不控制5万20万50万100万综合主办不控制5万20万50万500万营业主管无无无不控制不控制（二） 非账务类业务授权权限设置标准非账务类高风险业务须由营业主管授权处理，一般风险业务可由主办柜员授权处理。1.非账务类业务授权权限设置如下：业务岗位名称（*岗）授权业务种类非账务类储蓄主办一般风险非账务类储蓄业务授权处理会计主办一般风险非账务类会计业务授权处理综合主办一般风险非账务类储蓄、会计业务授权处理营业主管高风险非账务类业务授权处理 2.高风险非账务类业务主要包括以下：业务类别交易种类储蓄类高风险业务反交易；业务冲正；合并/删除客户号；客户关键信息维护。挂失及解挂；介质密码维护；质押及解押；冻结及解冻；扣划。账户信息维护；手续费冲减；对私信贷业务；特殊交易等。会计类高风险业务反交易；业务冲正；合并/删除客户号；客户关键信息维护。挂失及解挂；质押及解押；冻结及解冻；开销户；长期不动户处理。账户信息维护；手续费冲减；对公信贷业务；扣划；特殊交易等。第二章 操作员资质种类与适用岗位第十三条 核心系统操作员必须具备操作员上岗资质，同时根据实际操作员岗位赋予具体操作权限。 操作员上岗资质分为临柜操作员资质与非临柜操作员资质，临柜操作员资质包括临柜上岗资质、营业主管上岗资质、低柜上岗资质以及外汇会计业务上岗资质，适用于柜面业务操作；非临柜操作员资质包括后台中心、现金中心等各类操作员资质，适用于非柜面业务操作。第十四条 临柜上岗资质是指通过综合柜员上岗培训、考试，具备综合业务（包括储蓄、会计与个人外汇业务）处理基本要求，适用于储蓄类、会计类与综合类所有非主管岗位，以及低柜柜员岗、社区柜员岗、社区主管岗、医保柜员岗、保管箱柜员岗、临时外派岗。第十五条 营业主管上岗资质是指通过营业主管上岗培训、考试，具备营业主管授权、复核业务处理要求，适用于营业主管岗、社区主管岗。第十六条 低柜上岗资质是指通过低柜上岗培训、考试，具备储蓄类业务处理基本要求，适用于低柜柜员岗、社区柜员岗、社区主管岗、医保柜员岗以及保管箱岗。第十七条 外汇会计业务上岗资质根据资质适用范围分为A证、B证与C证三种：（一） A证资质是指通过培训、考试，具备在核心系统中进行外汇开销户、境内划转、贷款归还、账户内结售汇等业务处理要求，适用于操作员开通相关业务处理权限；（二） B证资质是指通过培训、考试，具备在国际结算系统中进行外汇汇入汇款、汇出汇款、光票托收等业务处理要求，适用于国际结算系统操作员权限开通；（三） C证资质是指经培训、考试，具备在核心系统与国际结算系统全部外汇会计业务处理要求，适用于核心系统操作员与国际结算系统操作员全部外汇会计业务权限开通。第十八条 其他业务处理资质是指通过跟班培训方式，具备相应岗位业务处理要求，适用于后台中心柜员岗、后台中心主办岗、后台中心主管岗、现金中心操作岗、现金中心主管岗、业务处理中心操作岗、业务处理中心主办岗、业务处理中心主管岗、以及贷记卡商户信息录入岗、贷记卡商户信息审核岗、制卡柜员岗、特殊查询岗等非临柜岗位。第三章 操作员资质评定第十九条 总行运营管理部负责全行操作员资质的综合评定。特殊情况，其他业务部门需增加非临柜操作员的，由其自行安排跟班培训，并审定是否符合岗位要求，经总行运营管理部审批同意后予以增加。第二十条 申请参加操作员资质评定人员原则上受以下限定:资质种类可申请评定人员临柜上岗资质在册或人力资源部拟聘用临柜柜员营业主管上岗资质资质到期在任营业主管或满足营业主管选拔条件员工低柜上岗资质取得相关零售上岗资质，需在核心系统中开通低柜权限的零售部门员工外汇会计A证在册或人力资源部拟聘用柜员外汇会计B证在册或人力资源部拟聘用柜员外汇会计C证在册或人力资源部拟聘用柜员非临柜岗位适用资质在册或人力资源部拟聘用非临柜员工第二十一条 操作员资质评定可通过考试方式或跟班培训方式评定。考试方式适用于临柜操作员资质评定，跟班培训方式适用于非临柜操作员资质评定。其中，外汇会计业务上岗资质（外汇会计A、B、C证）遇新开办外汇业务等特殊情况时，经总、分行运营管理部负责人审批同意可采用跟班培训方式评定。资质类别资质种类评定方式临柜操作员资质临柜上岗资质考试营业主管上岗资质考试低柜上岗资质考试外汇会计A证考试外汇会计B证考试外汇会计C证考试非临柜操作员资质非临柜岗位适用资质跟班培训第二十二条 临柜操作员上岗资质考试因受考试系统、考试场地等因素限制，视情况由总、分行运营管理部组织。（一） 由总行运营管理部统一组织考试情况： 1.总行统一招聘新员工，包括应届大学生、订单班学员，以及新设分行临柜员工； 2.xx地区（包括德清支行）零星招聘或资质到期临柜员工。（二） 由异地分行运营管理部统一组织考试情况有： 1.异地分行零星招聘临柜员工，以及分行新设支行临柜员工；2.异地分行资质到期临柜员工。第二十三条 非临柜操作员上岗资质的跟班培训由岗位所属总、分行运营管理部内设中心、团队负责安排，并根据跟班培训情况评定是否符合上岗要求，报总、分行运营管理部负责人审批。第二十四条 临柜操作员上岗资质考试于每年2、4、6、8、10、12月中下旬举行，其中营业主管上岗资质考试根据营业主管选拔计划与资质到期情况另行安排。以上考试时间异地分行运营管理部可根据分行实际进行调整。第二十五条 临柜上岗资质考试科目设置资质种类 考试科目 业务理论 业务技能临柜上岗资质综合业务理论汉字输入、传票输入、手工点钞技能低柜上岗资质低柜业务理论汉字输入、传票输入、外汇会计A证A证理论汉字录入、传票录入、外汇会计B证B证理论汉字录入、审单编报、外汇会计C证C证理论汉字录入、传票录入、审单编报营业主管上岗资质营业主管理论第二十六条 临柜上岗资质考试方式与题型临柜上岗资质“业务理论”考试均采用闭卷笔试方式；业务技能考试中的汉字输入、传票输入考试采用机考方式；点钞技能采用现场清点方式。考试结果适用于所有临柜上岗资质评定。理论考试，由总、分行运营管理部根据以下标准出卷。（一） 业务理论考试题型设置与标准1. 综合业务理论考试题型与标准 综合业务理论考试内容包括公共基础知识、储蓄业务知识、会计业务知识以及个人外汇业务基础知识。试卷满分150分，90分合格，考试时长120分钟，题型与分值设置如下：题型综合业务知识外汇业务知识合 计题 数分值 / 题题 数分 值题 数分 值判断2011013030单选4012016060多选2021023060合 计8010040501201502. 低柜业务理论与外汇A、B、C证理论考试题型与标准低柜业务理论考试内容包括公共基础与储蓄业务知识；外汇A证理论考试内容包括公共基础与外汇会计业务知识、外汇管理政策，核心系统及其他相关业务系统操作等；外汇B证理论考试内容包括公共基础与外汇会计业务知识、外汇管理政策、国际结算系统及其他相关业务系统操作等；外汇C证理论考试内容包括公共基础与外汇会计业务知识、外汇管理政策、核心系统、国际结算系统及其他相关业务系统操作等。以上试卷均满分100分，60分合格，考试时长90分钟，题型与分值设置如下：考试科目题型题数分/每题合计(分）低柜业务理论外汇会计A、B、C证判断20120单项选择40140多项选择20240合计801003. 营业主管业务理论考试题型与标准营业主管业务理论考试内容包括财会金融政策法规、本行临柜业务管理与财务管理制度、临柜服务管理等。试卷满分100分，60分合格，考试时长120分钟，题型与分值设置如下：考试科目题型题数分/每题合计(分）营业主管理论考试判断25125单项选择25125多项选择15230案例分析21020合计67100（二） 业务技能考试题型与标准 业务技能考试包括汉字录入、传票录入、手工点钞以及审单编报。其中，手工点钞技能按照指法分为“单指单张”与“多指多张”两种，临柜员工可根据自身情况选择其中一种参加考试。1. 汉字、传票录入与手工点钞技能考试题型与标准 汉字、传票录入均由参考柜员在“汉字、传票技能考试系统”中直接进行录入。其中，汉字录入考试卷在日常开放练习的15篇汉字题库中随机抽取；传票录入考试卷为新设试卷。具体合格标准如下：序号考试科目 考试用时合格标准（正确数） 备 注1汉字录入5分钟200字2传票录入5分钟30张3手工点钞单指单张5分钟5把自行选择一种指法参加考试4手工点钞多指多张5分钟7把2. 审单编报业务技能是指考试现场完成外汇电文修改拟稿与退汇电文拟稿各一篇，总分20分，10分合格，考试时间20分钟。第二十七条 临柜操作员上岗资质考试合格的，xx地区（包括德清支行）由总行运营管理部统一根据考试结果直接进行综合评定；异地分行由分行运营管理部上报考试评定结果，由总行运营管理部最终审核评定。除低柜上岗资质以外的临柜操作员上岗资质在评定合格后，由总行运营管理部提交总行人力资源部申请颁发资质编号。第二十八条 评定合格资质有效期2年，自考试月计起，对年对月。有效期满，需重新参加评定。总行运营管理部负责每两年组织一次全行临柜员工的上岗资质年检考试，以满足大部分临柜员工资质到期时的重新评定需求；总、分行运营管理部分别负责xx地区(包括德清支行）、异地分行零星临柜员工资质到期的重新评定工作。第二十九条 临柜操作员上岗资质到期月年龄达45周岁或以上的临柜员工仍需参加资质年检考试，但所在网点可根据实际工作情况为其申请特殊年检，即业务理论考试采用开卷考试方式，业务技能考试免考（不含审单编报）。第三十条 非临柜操作员上岗资质不设固定有效期限，由所在总、分行运营管理部内设中心、团队或其它业务部门根据其工作业绩情况评定是否继续有效。第四章 操作员申请与维护第一节 操作员申请第三十一条 操作员申请是指员工所在网点或部门发起的，在核心系统中为其新增、变更、注销操作员岗位，或调整操作员归属网点的申请。总、分行运营管理部负责该申请的审批，审批同意的，由总行运营管理部主机运行岗负责在核心系统中具体设置。第三十二条 操作员申请与设置严格按照工作岗位与操作员上岗资质以及操作员岗位相匹配的原则。员工调整工作岗位的须及时调整或撤销对应操作员岗位权限；员工离职的，需在办理正式离职手续之前申请注销对应操作员岗位权限。第二节 操作员维护第三十三条 操作员维护是指操作员申请经审批并通过后，由总行运营管理部主机运行岗在核心系统参数管理平台中进行相应操作员基本信息设置、权限匹配调整以及注销等系列操作，实现各类核心系统业务操作员处理的工作。第三十四条 操作员基本信息包括操作员居民身份证号、人力资源系统员工编号、操作员号、操作员名称、操作员岗位，操作员归属网点号以及允许操作业务币种等基本要素。其中，虚拟操作员号无居民身份证号等个人信息。第三十五条 操作员凭指纹与操作员号共同实现在核心系统的各项操作执行。（一） 操作员指纹采集总、分行运营管理部分别配置指纹采集员，根据申请发起人开具的介绍信与需新增操作员员工本人有效居民身份证，为其采集指纹信息。操作员指纹是操作员在核心系统中的唯一标识，遇指纹系统无法采集指纹的特殊员工，分、支行应向总、分行运营管理部提出操作员转岗申请。（二） 操作员号管理1. 实体操作员指纹采集后，系统根据员工实名信息分配操作员号，产生的操作员号由两位所属地区代码加四位顺序号组成：XX(地区代码）+XXXX（顺序号），例如地区代码“31”代表xx地区，“11”代表北京地区，“99”代表总行系统。它是操作员新增时产生的唯一编号，后续不因操作员网点变更、权限调整等因素变动。2. 虚拟操作员号由三位交易渠道代码加三位顺序号组成：XXX（交易渠道代码）+XXX（顺序号）。其中，交易渠道代码为所在交易渠道的英文缩写，例如“ATM001”、“POS001”、“EBK001”。 第五章 操作员操作管理第一节 操作员操作原则第三十六条 操作员一人一号，严格按照核心系统操作手册与相关业务会计核算流程操作手册的规定，完成各项核心系统业务的处理操作，严禁使用他人操作员或将操作员交由他人使用。遇内、外部审计检查需在核心系统中查阅资料信息时，必须由操作员本人进行查询操作。第三十七条 操作员必须遵守开机签到，离机签退规定；对核心系统中获取的信息严格保密，禁止泄露。 第三十八条 操作员在核心系统中的各项操作应建立在真实的交易基础上，严禁在核心系统生产环境中进行练习与模拟测试。第二节 操作员权限移交第三十九条 操作员权限移交是指操作员因工作内容临时调整等特殊原因，需要交出或接收全部或部分操作员岗位权限的情况。操作员岗位权限分为执行权限与授权权限：（一） 岗位执行权限移交：是指在核心系统中的操作交易权限的移交，适用于特殊情况下的代班顶岗。执行权限移交后，转出方执行权限取消，授权权限保留；同时，接收方原执行权限变更为转出方执行权限，原授权权限不变。（二） 岗位授权权限移交：是指在核心系统中的授权权限的移交，适用于营业主管外出或节假日时，其授权权限的临时移交。授权权限移交后，转出方授权权限取消，执行权限保留；同时，接收方原授权权限变更为转出方授权权限，原执行权限不变。（三） 岗位权限移交：是指在核心系统中的执行权限与授权权限同时移交，适用于工作岗位调整。岗位权限移交后，转出方执行权限与授权权限取消，接收方原执行权限与授权权限全部变更为转出方原岗位权限。第四十条 岗位权限移交在时间上分为当日移交与预移交方式。（一） 当日移交方式：转出方限定接收方在权限移交当日完成相关权限的接收与交回。其中，岗位权限全部与仅执行权限部分的移交必须在柜员日结后进行，授权权限的部分移交不受此条件限制。（二） 预移交方式：转出方限定接收方在一定期间内完成相关权限的接收与收回，该期间最长为七天。第六章 操作员监督检查 第四十一条 操作员监督检查是指对操作员岗位与权限设置、操作员资质评定、操作员申请与维护以及操作员操作管理等方面管理执行情况的监督和检查。第四十二条 总、分行运营管理部、直属支行运营管理岗负责操作员监督检查工作，采用现场与非现场检查相结合的方式，进行定期或不定期检查。每年分行运营管理部、直属支行运营管理岗对辖内网点操作员管理的现场检查需做到全面覆盖。第七章 附 则 第四十三条 本办法由总行运营管理部负责制定、解释和修改。第四十四条 各分行运营管理部可依照此办法，制定本机构操作员管理实施细则。第四十五条 本办法自下发之日起施行。 PA