银行人民币冠字号码工作管理办法模版.doc

xx银行人民币冠字号码工作管理办法（试行）xx总发xx276号, xx年8月18日印发第一章 总 则第一条 为规范利用人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作，切实保护金融消费者的合法权益，落实银行业金融机构涉假举证责任，全面提高我行现金服务水平，根据中国人民银行办公厅关于银行业金融机构对外误付假币专项治理工作的指导意见、中国人民银行货币金银局关于印发银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）的通知等规定，结合我行实际业务情况，制定本管理办法。第二条 人民币冠字号码是为统计人民币纸币印制数量、标记其唯一性的一种符号，由冠字和号码两部分组成。冠字即印在人民币纸币号码前的罗马数字或拼音字母，用以表示各种票券和印制数量的批号；号码为记录在冠字后的阿拉伯数字，是每一冠字批号中的具体编号。第三条 客户在我行办理现金取款业务后，如对现金真伪存在异议，可在20个工作日内来我行营业机构办理支取现金的冠字号码记录情况查询。第四条 客户对冠字号码查询情况或对外付出假币结果判定有异议的，可于收到查询结果通知书3个工作日内至我行各级运营管理部门办理支取现金的冠字号码记录情况的再查询。第二章 冠字号码记录及存储第五条 冠字号码记录的内容包括金融机构编码、业务类型（取款机、存取款一体机、柜台）、机具编号、记录冠字号码信息的日期和时间、币种、版别、币值、冠字号码文本及冠字号码图像等。第六条 对于不同来源的现金，可采取以下不同的冠字号码记录方式：（一）由本行清分并对外支付的现金，由本行记录冠字号码。（二）委托他行或社会化清分机构清分后调入，由本行对外支付的现金，双方应达成协议，由其中一方记录、存储冠字号码，保证冠字号码可追溯查询。（三）从人民银行或其他金融机构调入，由本行对外支付的现金，可采取以下任一种方案：1、再次清点并记录冠字号码。我行利用本行清分机或A类点验钞机重新清点并记录冠字号码。清点过程中发现的假币，提交原封捆单位处理；清点过程结束后，对外支付过程中发现的假币，本行自行处理。2、冠字号码信息流与现金实物流同步交接。配备相应软硬件，进行冠字号码信息流与对应现金实物流的同步交接与记录。3、其他可行的方案。确保金融机构间跨行现金进行冠字号码采集且实现可追溯查询。第七条 各营业机构通过取款机、存取款一体机、网点柜台等渠道，对外付出人民币现金时，均应按规定记录冠字号码。人民币冠字号码信息保存期限为3个月。第八条 利用A类点钞机记录冠字号码信息的，各营业机构（现金中心）应定期（一周内）将A类点钞机U盘中的冠字号码信息文件导出至专用电脑中保存。第九条 总行应与相关机具厂商、社会化外包公司等第三方机构签订协议，明确冠字号码记录、存储和查询环节各方的职责，以及冠字号码发生错记、漏记等情况时，各方应承担的责任。第三章 冠字号码查询第十条 各级运营管理部门、各营业机构应指定专门人员负责冠字号码查询工作，并遵循人民币冠字号码信息“谁储存，谁查询”的原则。第十一条 查询人申请冠字号码查询时，应填写人民币冠字号码查询申请表（见附件2），并提供本人或经办人有效身份证件（身份证、军官证、台胞证或护照等）、现金实物或假币收缴凭证、办理取款业务的证明资料（银行卡、存折、取款凭证等）等。第十二条 客户委托第三方代理查询，代理查询人除应提供第十一条规定的材料外，还应提供本人有效身份证件。第十三条 营业机构审核查询人提交的相关资料无误，并确认客户提供的现金实物为假币或审核客户提供的假币收缴凭证无误后，方可为客户办理相关现金的冠字号码信息查询，假币实物应先予以封存，暂不加盖“假币”印章，在办理冠字号码查询期间应妥善保管。如营业机构判定客户提交的现金为真币的，不予办理冠字号码查询，并退还现金实物及相关资料。 第十四条 营业机构受理本网点柜台和在行式自助设备付出现金的冠字号码查询的，应及时进行查询，并于当天（至迟第2个工作日）告知客户查询结果。人民币冠字号码查询申请表第一联由营业机构留存，专夹保管；第二联返还客户。营业机构受理离行式自助设备付出现金的冠字号码查询的，应于当天（至迟第2个工作日）将人民币冠字号码查询申请表第一联按属地原则传递至各级运营管理部门（xx市越城区、柯桥区传递至总行运营管理部）办理后续冠字号码查询；第二联返还客户。各级运营管理部门应于收到人民币冠字号码查询申请表之日起2个工作日内告知营业机构查询结果，如遇特殊情况需延长办理时间的，应请营业机构与客户做好沟通协调。第十五条 各级运营管理部门或营业机构查询业务办理完毕，应将查询结果填制人民币冠字号码查询结果通知书（见附件3）和人民币冠字号码查询登记簿（见附件4）。查询结果通知书应注明详细的查询过程，经复核人审核无误及查询人签字确认后，第一联与查询申请表第一联一并专夹保管，第二联返还客户。第十六条 我行经查询，确认客户所查假币确为我行对外付出的，应予以全额赔付，赔付金额计入“其他应收款项-待查错账”科目，人民币冠字号码查询结果通知书复印件、人民币冠字号码查询申请表复印件、客户提供的假币收缴凭证等做会计传票附件。同时，对客户所持假币实物按照中国人民银行假币收缴鉴定管理办法进行处理。第十七条 因对外支付假币向客户赔付的，营业机构应积极查找原因寻求赔偿，确实无法取得相应赔偿的，按相关规定处理。 第十八条 客户对冠字号码查询情况或对外付出假币结果判定有异议的，营业机构应请客户填写人民币冠字号码再查询申请表（见附件5），告之其持查询结果通知书及第十二条规定的相关资料，于3个工作日内向各级运营管理部门或人民银行当地分支机构申请再查询。第十九条 各级运营管理部门受理客户再查询申请时，应审核人民币冠字号码再查询申请表、查询结果通知书及第十二条规定的相关资料无误后，按照查询工作流程进行查询，人民币冠字号码再查询申请表第一联由各级运营管理部门留存，第二联返还客户。原则上于15个工作日内向客户反馈查询结果。第二十条 营业机构办理冠字号码查询业务时，凡判定我行付出假币的，应立即将对外支付假币的具体情况（面值、版别、冠字号码、付出机构等）、原因、责任人等向运营管理部门报告。第二十一条 人民币冠字号码查询申请表、人民币冠字号码再查询申请表、查询结果通知书及相关资料应根据业务发生先后顺序专夹保管，按年装订，纳入会计档案管理，保管期为5年。第四章 附 则第二十二条 本办法由总行会计结算部负责制订、解释和修改。 第二十三条 本办法自印发之日起实施。附件：1.人民币冠字号码信息储存操作细则2.人民币冠字号码查询申请表3.人民币冠字号码查询结果通知书4.人民币冠字号码查询登记簿5.人民币冠字号码再查询申请表附件1人民币冠字号码信息储存操作细则第一条 取款机利用先记录人民币冠字号再加钞的方式进行，即对加到取款机钞箱里的纸币，在放入前先利用A类点钞机全部清点，进行冠字号码的记录，再装入到相对应取款机。（一）冠字号数据采集1、在行式取款机营业网点或离行式自助银行清机组应配备一台A类点钞机和冠字号码数据存放电脑。2、每台在行式取款机配备一个U盘，U盘上标记对应取款机的编号。离行式自助银行清机组根据实际情况进行配备。3、取款机加钞时，A类点钞机插入对应取款机编号的U盘，在监控摄像下进行加入纸币清点，记录纸币冠字号码。（二）冠字号数据储存1、取款机冠字号码在我行储存的方式采用A类点钞机记录的冠字号码文件，采集记录信息包括文本和图片两种。2、设备管理员应定期（一周内）拷贝当前U盘中加钞冠字号码信息文件到统一的冠字号码存放电脑中，后删除U盘中的已拷贝数据。数据存放按加钞日期、时间、设备编号进行保存，保存时间为3个月。3、电脑中存放的冠字号码信息，已超过保存期限的，应及时进行清理。第二条 存取款一体机利用自身具备的冠字号码识别功能记录冠字号码。（一）冠字号码数据采集 利用设备自身具备的冠字号码识别功能，实时记录每一笔存取款业务的冠字号码，储存的方式采用文本文件和图片文件两种。（二）冠字号数据储存1、冠字号码在我行储存的方式采用文本文件和图片文件两种。2、在自助设备保存这两种格式的的冠字号码信息，保存时间可根据机器性能设置，并将交易所产生的所有冠字号码文件（文本和图片）上传至服务器端，文本文件实时上传，图片文件在网络空闲时上传。3、在服务器端保存冠字号码信息。将自助设备上传的冠字号信息保存在服务器端，保存时间为3个月。第三条 柜台渠道对外付出现金，全部通过具备冠字号码A类点钞机进行清点，由A类点钞机进行冠字号码的记录。 （一）冠字号数据采集1、每个柜台应配备一台A类点钞机，每个网点应配备一台冠字号数据存放电脑。2、每台A类点钞机配备一个U盘，U盘上标记对应点钞机编号。3、柜员在监控摄像下进行纸币清点，由A类点钞机记录纸币冠字号码。（二）冠字号数据储存1、柜台冠字号码在我行储存的方式采用A类点钞机记录的文本文件，采集记录信息包括文本和图片两种。 2、网点管理员应定期（一周内）拷贝点钞机U盘中冠字号码信息文件到统一的冠字号码存放电脑中，后删除U盘中的已拷贝数据。数据存放按加钞日期、时间、设备编号进行保存，保存时间为3个月。3、电脑中的冠字号码信息，已超过保存期限的，应及时进行清理。附件2人民币冠字号码查询申请表申请日期查询冠字号码查询人姓名联系电话有效证件类型证件号码代理查询人姓名联系电话有效证件类型证件号码证明资料类型银行卡 存折 取款凭证证明资料号码：取款信息取款时间： 年 月 日 时柜面取款 网点名称： 柜台位置：自助取款类型：取款机 存取款一体机地点：申请人签字说明：此申请表一式二联，第一联受理单位留存，第二联交查询人。附件3人民币冠字号码查询结果通知书查询日期： 年 月 日查询单位(盖章)： 编号：查询人取款行（地点）取款时间取款方式取款机 存取款一体机 柜台申请查询冠字号码查询方式及查询结果：经办人复核人查询人（或代理查询人）签字：说明：1.此鉴定书一式二联，第一联受理单位留存，第二联交查询人。2.“编号”为受理单位办理业务的流水号。 1 附件4人民币冠字号码查询登记簿查询人申请时间办理时间经办人复核人冠字号码查询结果号码相同号码数量附件5人民币冠字号码再查询申请表申请日期查询冠字号码查询人姓名联系电话有效证件类型证件号码代 理查询人姓名联系电话有效证件类型证件号码证明资料类型银行卡存折取款凭证查询结果通知书申请人签字说明：此申请表一式二联，第一联受理单位留存，第二联交查询人