145银行代发工资操作规程.doc

BGY-QC-N-3145 xx银行代发工资操作规程 版次：2/A1 目的为规范xx银行(以下简称“本行”）办理各企事业单位代发工资的操作，加强代发工资管理，制定本规程。2 范围2.1 本规定明确了代发工资业务的内容、管理及要求。2.2 本规定适用于本行代发工资业务管理。 3 职责3.1 会计结算部负责代发工资业务规程制度的制订、指导及管理。3.2 运营部负责代发工资上收业务的办理以及事中、事后监督。3.3 各分支行、总行营业部负责代发工资业务的办理。4 工作程序4.1 开立账户4.1.1 客户与代发行签订代发工资协议书后，分支行综合结算部（财务会计部，下同）在26203科目“2782”业务代号下按单位开立代发工资账户，帐户名为：代发工资过渡户，成功后由营业网点办理代发工资业务。4.1.2 代发工资过渡户余额当月应结清，如有余额必须原路径返回原账户。4.2 建立单位编号4.2.1 代发工资过渡账户开立后，使用“5604单位信息增加”交易做单位信息建立产生一个单位编号。该交易实现增加单位信息的功能，由代理该项中间业务的主办行来操作，交易提交成功后会产生一个单位编码。4.2.2 交易流程首先进入该交易录入客户号后，单位名称、办公地址、联系电话联动回显，然后依据下拉列表选择业务种类编号，确认后提交；若无客户号，则单位名称、办公地址、联系电话须手工录入，然后依据下拉列表选择业务种类编号，确认后提交。4.2.2.1 交易输入a) 签约机构号：必输项。进入交易后系统自动弹出。b) 客户号：非必输项。在本行已开立账户并建立了客户信息的客户，录入客户号后，联动7702交易取得相应的客户信息；无客户号的客户可跳过。c) 单位名称：必输项。录入客户号后联动回显；若无客户号则需手工录入。d) 办公地址：必输项。录入客户号后联动回显；若无客户号则需手工录入。e) 联系人：非必输项。录入客户号后联动回显；若无客户号则需手工录入。f ) 联系电话：必输项。录入客户号后联动回显；若无客户号则需手工录入。g) 业务种类：必输项。依据下拉列表选择。h) 客户经理号码：非必输项。为本行的客户维护人员电话。i ) 客户经理部门：非必输项。为本行的客户维护人员部门。j ) 客户经理姓名：非必输项。为本行的客户维护人员姓名。4.2.2.2 交易输出提交成功后在系统中产生一个单位编码，并返回相应画面，操作员做一致性检查。无凭证打印，柜员将单位编号记录下来，用于业务信息的建立。4.3 建立对应关系4.3.1 使用“5608业务信息增加”交易将单位编号与开立的代发工资过渡户建立业务关系，实现增加业务信息功能，建立被代理业务单位与该项业务信息的对应关系。4.3.2 交易流程进入该交易后，录入5604交易产生的单位编号、业务种类、单位名称、货币代号、钞汇标志联动回显，然后根据业务种类选定收付标志，再确定业务范围。“代发类业务”录入待转账户类型、待转账号，确定手续费信息的收取方式、计算方式、周期、费率后提交。4.3.2.1 交易输入a) 单位编号：必输项。操作员录入5604交易中产生的单位编号。b) 业务种类：录入单位编号后通过联动交易回显。c) 单位名称：通过联动交易后回显。d) 货币代号：通过联动交易后回显。默认为01-人民币。e) 钞汇标志：通过联动交易后回显。默认为0-钞户。f ) 收付标志：必输项。通过下拉列表选择：1-代发（收）、2-代扣/缴（付），选项须与业务种类匹配对应。g) 业务范围：必输项。通过下拉列表选择：0-本机构，1-支行、2-分行、3-全行。常规性的业务建议选择“3-全行”。h) 待转账户类型：必输项。通过下拉列表选择：0-对公账号、1-卡、2-活期一本通、8-活期存折、9-内部账。i ) 待转账号：必输项。根椐相应的待转账户类型输入对应的待转账号。j ) 结算账户类型：“收付标志”处选择了“1-代发（收）”类业务，则系统自动跳过无需录入。k) 结算账号：“收付标志”处选择了“1-代发（收）”类业务，则系统自动跳过无需录入。4.3.2.2 交易输出提交后输出相应画面，操作员做一致性检查。4.4 个人账户的开立建立对应关系后进入个人账户的开立。代发工资个人账户分为折和卡两种，应根据客户需求为其开立折或卡账户。开户支持手工录入开户和单位磁盘报送开户。4.5 折账户客户提供的开户数据是非磁盘报送的先使用“1426-批量开户（非卡内）文件录入”交易产生一个开户文件，然后使用“1011-储蓄批量开户”交易选择硬盘读入方式，读入“1426-批量开户（非卡内）文件录入”交易产生的文件名开户。客户报送的是磁盘数据可直接使用“1011-储蓄批量开户”交易软盘读入即可开户。4.5.1 “1426-批量开户（非卡内）文件录入”交易，本交易完成储蓄批量（非卡凭证下）开户信息的手工录入，是1011-储蓄批量开户的准备交易。4.5.1.1 交易流程 客户要求批量开立同一类账户，又未提供数据盘的，使用本交易将客户提供的开户信息录入生成数据文件以便“1011-储蓄批量开户”时使用，录入完成后，使用空白纸打印开户明细文件。4.5.1.2 交易输入a) 笔数，本次换卡的张数。b) 客户姓名：每个开户人的姓名。c) 开户金额：每户的开户金额。d) 证件种类：每户开户各自的证件类型。e) 证件号码：每户开户各自的证件号码。f ) 性别：每户开户人的性别。g) 电话：每户开户人的联系电话。h) 地址：每户开户人的联系地址。i ) 邮编：每户开户人联系地址的邮编。4.5.1.3 交易输出生成批量开户的文件名称，使用空白纸打印开户明细文件。4.5.2 “1011-储蓄批量开户” 交易，本交易完成储蓄批量开户业务。4.5.2.1 交易流程 a) 在初次使用本交易办理代发工资开户时，经办行须为代发单位开立一个专用的262科目的代发工资过渡账户，再使用“5604-单位信息增加” “5608-业务信息增加”交易增加相应的单位信息、生成该单位的单位编号和建立相对应的业务信息。b) 在使用本交易开户时，除委托单位能提供的数据盘以外，须先用“1425-批量开户（卡内）文件录入”、“1426-批量开户（非卡内）文件录入”交易将开户信息手工录入生成文件。4.5.2.2 交易输入a) 文件读入方式：指本次批量开户的文件读入方式，回车有列表显示：0-软盘，1-硬盘，使用上下光标键选择或输入代号，回车确认。b) 文件名：需进行批量处理的文件名称。受理编号：本次批量开户的受理编号，系统自动以文件名作为本次批量开户的受理编号，该系统编号每次处理均为唯一的编号。c) 开户总笔数：本次开户的笔数。d) 账户类型：本次开户的账户类型。e) 存款种类：本次批量开户的存款种类，回车有列表显示。f ) 货币代号：系统默认为01-人民币，删除后，回车有列表显示。g) 钞汇标志：本次开户的钞汇标志。h) 是否结算户：本次批量开户的活期账户是否为结算户，回车有列表显示：0-否，1-是。i ) 存期：本次批量开户的定期存款或定活两便账户的存期，回车有列表显示。j ) 起息日：系统默认为交易日。k) 凭证种类：根据批量开户的账户类型选择凭证种类，回车有列表显示。l ) 初始密码：系统自动随机生成6位初始密码。m) 存款联系人：本次批量开户的联系人。n) 单位编号：本次批量开户对应单位的单位编号。o) 业务种类：系统根据单位编号自动回显，可修改。p) 入账日期：为下一步上账操作设置的入账日期。q) 公司名称：系统自动根据单位编号回显公司名称。4.5.2.3 交易输出交易成功后使用空白打印纸打印开户成功清单和失败清单。4.5.3 “5625-批量文件处理”交易，开户成功后使用该交易办理代发工资上账业务。4.5.3.1 交易流程进入该交易，首先选择收付标志、文件读入方式，然后录入“1011-储蓄批量开户”交易或“5622-明细记录录入”交易产生的批处理文件名称后回车，相关内容回显，再选择即时处理或不即时处理，选择即时处理即为当日批处理，选不即时处理即入账时间为系统当前日期之后，确认录入内容后提交。4.5.3.2 交易输入a) 收付标志：1-代发（收）、2-代扣/缴（付）。b) 文件读入方式：0-软盘、1-硬盘。c) 文件名：1. 选择软盘读入方式时，则读入单位提供软盘上的文件名称。2. 选择硬盘读入方式时，则手工录入1011或5622交易产生的文件名称。d) 业务种类：读文件中的数据回显。e) 单位编号：读文件中的数据回显。f ) 单位名称：读文件中的数据回显。g) 货币代号：读文件中的数据回显。h) 钞汇标志：读文件中的数据回显。i ) 入账日期：读文件中的数据回显。j ) 总笔数：读文件中的数据回显。k) 总金额：读文件中的数据回显。l ) 摘要代码：读文件中的数据回显。m) 处理标志：0-不即时处理、1-即时处理。n) 待划转账号类型：读文件中的数据回显。o) 待划转账号：读文件中的数据回显。4.5.3.3 交易输出输出相应画面，操作员做一致性检查。并提示放入“通用凭证”打印。 4.5.4 “5630-批量处理结果查询”交易，该交易用于工资上账后的查询业务。4.5.4.1 交易流程进入本交易后先选择操作标志：1-拷盘，2-打印。若选择1-拷盘须先将磁盘放入业务主机中，然后录入要复拷的批量文件名，确认后提交；若选择2-打印，将需打印的批量文件名录入，确认后提交。4.5.4.2 交易输入a) 委托编号：如果只输委托编号的话，以下列可不输；若委托编号不输的话，以下域需要分别输入。b) 单位编号：输入单位编号。c) 收付标志：通过列表选择。d) 业务种类编号：输入核对。e) 贷币代号：通过列表选择。f ) 钞汇标志：通过列表选择。g) 入账日期：输入。h) 总笔数：输入核对。i ) 总金额：输入核对。4.5.4.3 交易输出录入交易码后，提交再提交，操作员做一致性检查。4.5.5 “5631-打印成功明细”交易，批量文件处理完毕后，使用该交易打印明细成功入账业务。4.5.5.1 交易流程录入委托号后直接提交。4.5.5.2 交易输入a) 委托编号：如果只输委托号的话，以下列可不输；若委托编号不输的话，以下域需要分别输入。b) 收付标志：通过列表选择。c) 业务种类编号：输入核对。d) 单位编号：输入编号。 e) 货币代号：通过列表选择。f ) 钞汇标志：通过列表选择。g) 转账日期：输入。h) 总笔数：输入核对。i ) 总金额：输入核对。4.5.5.3 交易输出 输出相应画面，操作员做一致性检查。再提交可进行明细查询。“CTRL+Y”打印批量文件成功明细。4.5.6 “5632-打印失败明细”交易，批量文件处理完毕后，使用该交易打印失败明细业务。（没有失败记录可不做5632交易）4.5.6.1 交易流程录入委托编号后提交。4.5.6.2 交易输入a) 委托编号：如果只输委托编号的话，以下各项可不输；若委托编号不输的话，以下域需要分别输入。b) 收付标志：通过列表选择。c) 业务种类编号：输入核对。d) 单位编号：输入单位编号。e) 货币代号：通过列表选择。f ) 钞汇标志：通过列表选择。g) 转账日期：输入。h) 总笔数：输入核对。i ) 总金额：输入核对。4.5.6.3 交易输出输出相应画面，操作员做一致性检查。再提交可进行明细查询。“CTRL+Y”打印批量文件失败明细。4.5.7 代发完成后，使用“1452批量开户凭证打印”交易进行凭证打印，打印完毕即完成了一个完整的新增代发单位的代发流程。4.5.7.1 交易流程 柜员使用“1011-储蓄批量开户”交易完成开户后，使用本交易完成凭证的批量打印，依次录入“1011交易”打印凭证上的受理编号、需打印的序号及需打印凭证在柜员尾箱中可使用的最小凭证号，提交即可打印。4.5.7.2 交易输入a) 账户类型：使用1011交易开户的账户类型，回车有列表显示：2-活期一本通，3-定期一本通，5-储蓄存单，8-储蓄存折，使用上下光标键选择或直接输入编号，回车确认。b) 受理编号：使用1011交易打印凭证中记录的受理编号。c) 开户序号：需打印的第几个凭证的序号，第一次进入后，系统默认为1。d) 凭证种类：回车有列表显示，本次开户需打印的凭证种类，使用上下光标键选择或直接输入编号，回车确认。e) 凭证批号：本次打印凭证的批号。f ) 凭证号码：本柜员尾箱中需打印凭证种类凭证的最小可使用号码。4.5.7.3 交易输出打印指定序号的凭证。4.6 开户失败处理 在开户过程中，有代发不成功的失败文件，失败部分的代发款项会自动退回代发工资单位的代发、代扣过渡账户中。4.6.1 将失败的文件使用“1430批量开户（非卡内）文件修改”交易重新修改。4.6.1.1 交易流程 当客户提交数据盘有错或使用“1426批量开户（非卡内）文件录入”交易录入错误或使用“1011-储蓄批量开户”开户不成功时，柜员使用本交易对原文件或批量开户的失败文件进行修改，修改成功后，使用空白纸打印开户明细文件，以便“1011-储蓄批量开户”时使用。 4.6.1.2 交易输入a) 文件名：需修改的批量开户（非卡内）文件名。b) 笔数：系统自动回显原信息，可修改。c) 客户姓名：系统自动回显每个开户人的姓名可修改。d) 开户金额：系统自动回显每户的开户金额，可修改。e) 证件种类：系统自动回显每户开户的证件类型，可修改。f ) 证件号码：系统自动回显每户开户的证件号码，可修改。g) 性别：系统自动回显每户开户人的性别，可修改。h) 电话：系统自动回显每户开户人的联系电话，可修改。i ) 地址：系统自动回显每户开户人的联系地址，可修改。j ) 邮编：系统自动回显每户开户人联系地址的邮编，可修改。4.6.1.3 交易输出生成批量开户的文件名称，打印开户明细文件。4.6.2 再次使用“1011-储蓄批量开户”交易对失败的人数进行发放。4.6.3 查不出原因的需告知代发单位，并手动将未发款项退回来款账户中。代发单位是磁盘报送的，可使用“3830-批量文件重复输出”交易将开户的成功、失败、批量文件拷贝到单位报送的软盘上，返还给代发单位。4.6.3.1 交易流程进入本交易后先选择操作标志：1-拷盘，2-打印。若选择1-拷盘须先将磁盘放入业务主机中，然后录入要复拷的批量文件名，确认后提交；若选择2-打印，将需打印的批量文件名录入，确认后提交。4.6.3.2 交易输入a) 操作标志：依据下拉列表选择：1-拷到软盘，2-打印。b) 批量文件名：录入完成的代发、代扣的批量文件名或客户提供的数据盘的文件名。c) 拷入文件名为：本次将客户提供的数据文件拷入硬盘后生成的新文件名，可修改为需后续交易使用的标准文件名。4.6.3.3 交易输出a) 选择1-拷盘，交易提交后屏幕提示“请按任意键开始拷贝文件”,回车后开始拷贝文件，若文件出错会报错，并提示重新拷贝。b) 选择2-打印，交易提交后屏幕提示“是否直接在终端上打印（0-终端打印，1-主机打印）”。回车打印即可。4.7 卡开户客户提供的开户数据是非磁盘报送的先使用“1424-批量开卡文件录入”交易产生一个开户数据文件，然后使用“3800-实时批量发个人卡主卡”交易选择硬盘读入1424交易产生的文件名开户。4.7.1 “1424-批量开卡文件录入”交易，本交易完成批量开卡前的数据准备，即手工录入，是“事后批量开卡”或“3800-实时批量发个人卡主卡”交易的准备交易。4.7.1.1 交易流程柜员使用本交易将客户提交的批量开卡清单录入生成数据文件，以便使用“事后批量开卡”交易事后批量开卡，或使用“3800-实时批量发个人卡主卡”实时批量开卡，文件录入完成后，使用空白纸打印开卡明细文件。4.7.1.2 交易输入a) 单位编号：如此次批量开卡是本行已建立单位信息的单位，则输入该单位的单位号，此项为可选输入项。b) 单位名称：系统自动根据单位编号信息回显。c) 单位性质：系统自动根据单位编号信息回显。d) 办公地址：系统自动根据单位编号信息回显。e) 单位邮编：系统自动根据单位编号信息回显。f ) 笔数：必输项，本次批量开卡的张数。g) 客户姓名：必输项，每一开卡人的姓名。h) 证件种类：必输项，每一开卡人的证件种类，回车有列表显示。i ) 证件号码：必输项，每一开卡人的证件号码。j ) 性别：必输项，每一开卡人的性别，回车有列表显示。k) 出生日期：必输项，每一开卡人的出生日期。l ) 住宅地址：可选项，每一开卡人的住宅地址。m) 住宅邮编：可选项，每一开卡人的住宅邮政编码。n) 住宅电话：可选项，每一开卡人的住宅电话。o) 账单地址：可选项，每一开卡人账单邮寄地址。p) 账单编码：可选项，每一开卡人的账单邮寄地址的邮政编码。4.7.1.3 交易输出打印开卡明细文件。4.7.2 “3800-实时批量发个人卡主卡”交易，文件名开户成功后，使用该交易完成实时批量发个人卡主卡业务。4.7.2.1 交易流程柜员通过本交易将批量开卡文件读入。使用“1424-批量开卡文件录入”产生的文件选择硬盘读入，客户提供的软盘选择软盘读入。交易成功后，打印开卡成功清单、开卡失败清单。4.7.2.2 交易输入a) 发卡数量：本次批量发个人主卡张数。b) 文件拷入方式：指本次批量发卡文件的读入方式。c) 发卡文件：批量开卡的文件名。d) 起始卡号：柜员尾箱中用于本次批量发卡的预制卡起始卡号。e) 结束卡号：柜员尾箱中用于本次批量发卡的预制卡起始卡号。f ) 张数：本次批量发卡的张数。g) 发卡渠道：系统默认为0-柜台发卡。h) 发卡联系人：本批卡的发卡联系人或开拓人（可输项）。4.7.2.3 交易输出交易成功后打印开卡成功清单和开卡失败清单4.7.3 客户报送的是磁盘数据可直接使用“3800-实时批量发个人卡主卡”交易软盘读入即可完成开卡。4.7.4 卡开户后的交易流程与存折开户后的交易流程相同。4.7.5 卡折关联业务参照活期储蓄业务操作规程中的“2.2.4卡折关联”操作执行。4.8 续发在做单位手工续发时，使用“5626批量文件查询”交易将上月发放的批量代工文件查出，然后使用“5623明细录入修改”交易录入修改后提交，会产生一个新的文件名，用于完成续发。4.8.1 “5626批量文件查询”交易，查询批量文件的具体信息，通过单位的具体信息进行查询。4.8.1.1 交易流程可进入交易后不进行任何输入直接提交，也可录入各输入项后提交。4.8.1.2 交易输入a) 申请日期：批量申请日期。b) 入账日期：收款确认日期。c) 受理机构：可录可不录。d) 单位编号：录入要查询的单位编号。e) 收付标志：通过列表选择。f ) 业务种类：手工录入要查询单位的对应业务种类。g) 货币代号：通过列表选择。h) 钞汇标志：通过列表选择。i ) 总笔数：可录可不录。j ) 总金额：可录可不录。k) 收款确认标志：通过列表选择。4.8.1.3 交易输出输出相应画面，操作员做一致性检查。4.8.2 “5623明细录入修改”交易，实现明细录入的修改、删除功能。4.8.2.1 交易流程录入“1011储蓄批量开户”交易或“5622明细记录录入”交易产生的“UDS”的批理文件名称后回车，其他内容联动回显，对须修改内容进行修改后再提交。4.8.2.2 交易输入a) 批处理文件：明细输入（5622交易）时产生的文件名称。b) 业务种类：读文件中的数据回显示。c) 单位编号：读文件中的数据回显示。d) 收付标志：读文件中的数据回显示。e) 货币代号：读文件中的数据回显示。f ) 账号类型：读文件中的数据回显示。g) 待转账号：读文件中的数据回显示。h) 总 笔 数：读文件中的数据回显示。i ) 总 金 额：读文件中的数据回显示。j ) 摘要代码：读文件中的数据回显示。k) 入账日期：读文件中的数据回显示。以下为表格输入方式，即多笔明细输入。l ) 明细账号：读文件中的数据回显示。m) 交易金额：读文件中的数据回显示。n) 客户户名：读文件中的数据回显示。4.8.2.3 交易输出再提交后输出相应画面，操作员做一致性检查。交易完成后会产生一个新的“批处理文件”，并提示放入“通用凭证”打印。4.8.3 通过磁盘报送代发数据的可直接使用“5625批量文件处理”交易完成续发。4.8.4 委托代发工资单位的代发工资明细表是柜员办理代发工资业务的依据，柜员办毕业务后应在工资表上加盖柜员名章，作存款凭条的附件。4.9 代发工资业务查询4.9.1 营业网点登陆“xx银行数据查询系统”查询在本网点签约的代发工资过渡户余额及明细情况，综合结算部可查下辖所有网点代发工资过渡户余额及明细情况。4.9.2 网点或综合结算部柜员登录“xx银行数据查询系统”，点击“内部账务”项下“9012查询内部账号”，在“科目号”一栏输入26203，在“业务代号”一栏输入2872，“机构代号”一栏输入本网点机构号，可查询在本网点或本行签约的所有代发工资过渡户余额；点击“内部账务”项下“9011查询内部账明细”，在“账号”一栏输入代发工资过渡户账号，“查询起始日期”、“查询终止日期”输入查询期间（不支持跨月查询），可查询在本网点或本行签约的代发工资过渡户明细情况。4.10 代发工资业务的会计核算4.10.1 支行会计部门收到支票审查无误后编制转账传票，将款项划给经办部门。会计分录：借：代发单位结算账户（本行）/408提入贷单（他行）贷：26203单位代发工资过渡户4.10.2 经办行收到款项后，根据代理清单将工资款项录入工资户。会计分录：借：26203单位代发工资过渡户贷：211客户明细账户4.10.3 若在代发过程中，出现有部分代发不成功的情况，则未发款项自动返回“26203单位代发工资过渡户”。会计分录：借：26203（2711）其他应付款 贷：26203单位代发工资过渡户 借：26203单位代发工资过渡户 贷：201（客户账）4.10.4 经办部门应当日完成工资款项的录入工作。5 支持性文件5.1 xx银行储蓄业务操作规程 5.2 xx银行代收付业务管理规定 编制：xx 日期：xx年03月18日审核：zz 日期：xx年03月27日 批准：xx 日期：xx年03月31日代发工资流程图建立单位编号建立对应关系开立个人账户续 发开立代发工资过渡账户打 印 16