银行风险管理委员会规程.doc

xxx银行风险管理委员会规程

第一章 总 则
第一条 为了全面管理和经营银行各类风险，完善公司治理结构，根据有关法律法规及规范性文件的规定，设立总行风险管理委员会（“风管委”），由银行执行委员会（“执委会”）领导。
第二条 风险管理委员会是银行常设的全面风险管理机构，其管理内容涵盖银监会资本管理办法规定的第一支柱的信用风险、操作风险和市场风险，第二支柱的战略风险、声誉风险以及第三支柱的信息披露、报告等风险，主要职责为审核全行风险战略和风险偏好，审核全面风险管理的组织架构，审核全行年度风险管理计划和中长期风险管理规划，审核/批准重大风险管理政策及流程、审核/批准风险管理计量工具和相关信息系统的开发与运用，批准风险管理绩效考核方案，检查各专业职能部门的风险管理执行情况，决策和协调与风险管理有关的重大事项，促进新资本协议的有效落实，提升全行的风险文化等。
第三条 流动性风险和银行整体资本规划归本行资产负债管理委员会管理。风险管理委员会基于全面风险管理的需要，负责资本规划的实施、内部资本充足性评估和资本在各具体业务领域内的配置，参与流动性风险管理，及时与各相关委员会进行沟通，共同确保银行流动性和资本充足性符合监管要求及银行战略目标。
第四条 风险管理部作为风险管理委员会秘书处，负责日常工作联络和会议组织、记录、督办等工作。

第二章 职责权限
第五条 在信用风险方面，风险管理委员会的主要职责权限为：
(一) 信用风险偏好与风险战略管理
根据我行制定的发展战略，拟制订与之适应的信用风险偏好、信用组合风险战略及相关计划，提交董事会风险管理委员会批准后执行。
（二）信用风险资产组合计划
根据我行风险偏好和风险组合战略，审定年度信用风险资产组合计划。
（三）信用风险管理。
1.审核批准银行的信用风险管理基本政策、年度政策指引和其它重要、基础性的政策和流程；包括：
（1）信贷业务的目标市场确立原则
（2）信贷尽职调查和审批基本原则
（3）授信审批授权管理体系
（4）放款基本模式
（5）例外审批事项处理流程
（6）信贷系统、信贷法律事务、档案及押品等基本管理原则
（7）授信后管理工作基本框架和流程式，包括问题的识别及事后对策管理
2.监督整体的、各类别的、单个借款人或集团的信贷风险的控制；
3.审批超过既定标准的风险问题（之后如有必要报行长或董事会）；
4.听取对信贷风险控制有重大影响的信贷产品政策汇报或根据需要审议相关信贷产品政策；
5.定期审核拔备的充足性。
6.审核和审批内部评级体系相关治理架构、政策、流程、方法与工具：
（1）审批内部评级体系相关治理架构、政策、流程、方法与工具等。
（2）审批与内部评级相关的各项议题；
（3）向执行委员会/行长办公会及董事会风险管理委员会报告内部评级政策重大修改或特例事项的可能影响；
（4）听取总行相关管理部门有关内部评级体系建设与运行的工作汇报，督促贯彻董事会决议；
7.审核和审批打包出售不良资产方案、损失类不良资产会计核销方案。
（四）风险管理文化、组织架构和风险管理专员制度建设。
第六条 在市场风险管理方面，风险管理委员会的主要职责权限为：
1．根据我行制定的发展战略，拟制订与之相适应的市场风险战略、市场风险偏好及相关计划，提交董事会风险管理委员会批准后推动。
2．审议市场风险管理政策和程序，按规定审批市场风险限额；
3．审议确定市场风险对冲的政策、流程和方法；
4．审议确定市值评估模型和市场风险计量模型；
5．审议制定市场风险压力测试情景及应急处理方案，并定期评估和测试方案；
6．审议全行市场风险管理报告；
7．及时了解市场风险水平及其管理状况，监督市场风险管理的执行情况。
第七条 在操作风险管理方面，风险管理委员会的主要职责权限为：
（一）根据我行的制定的发展战略，拟制订与之相适应的操作风险战略、操作风险偏好，提交董事会风险管理委员会批准后推动。
（二）审议全行操作风险管理体系、架构的建设规划方案、中长期工作规划及重大项目。
（三）审批银行的操作风险管理基本政策、制度，包括但不限于：全行操作风险管理政策、全行操作风险识别、评估和管理流程和规范等
（四）审议向董事会风险管理委员会提交的全行操作风险管理报告。
（五）在法律风险方面，以下事项法律风险事项可报告风险管理委员会并请委员会审核批准：
1. 疑难、复杂、影响重大的法律审查咨询项目；
2. 影响重大的诉讼及非诉纠纷案件；
3. 其它重要法律事务管理事项。
第八条 在全行合规管理方面，风险管理委员会的主要职责权限为：
（一）根据董事会批准的发展战略、政策，拟制订与之相适应的合规政策及相关工作计划，提交董事会风险管理委员会批准后推动。
（二）审议全行案件防控、合规风险管理、反洗钱、内控管理的组织体系与架构的规划建设方案、中长期工作规划及重大项目。
（三）根据监管方向与重点的变化，研究与评估其对我行案件防控、合规风险管理、内控管理、反洗钱等工作的要求与重大影响，并制定相应对策。
（四）审议案防合规方面提交的重大事项处理方案。
（五）协调解决本行重大突发事项所涉及的案防合规内控问题，审议内外部检查、稽核发现的案防合规内控管理的重大问题。
第九条 在声誉风险管理方面，风险管理委员会的主要职责权限为：
（一）根据董事会批准的发展战略、政策，拟制订与之相适应的声誉风险控制政策及相关工作计划，提交董事会风险管理委员会批准后推动。
（二）审议全行关于声誉风险管理的职责、权限和报告路径，配备与本行业务性质、规模和复杂程度相适应的声誉风险管理资源，确保银行采取必要措施，持续、有效监测、控制和报告声誉风险。
（三）听取职能部门关于声誉风险的报告，协调解决本行重大突发事项所涉及的声誉风险问题，确保及时应对声誉事件。
（四）审议向董事会提交的全行声誉风险管理报告。

第三章 人员组成及会议类型
第十条 风险管理委员会委员由以下人员担任：
常任委员：分管风险副行长，首席风险执行官，首席内控执行官，首席法律执行官，总行风险管理部、公司信贷管理部、零售信贷管理部、资产保全部、市场风险管理部、操作风险管理部、合规部、法律部、新巴塞尔协议办公室。
非常任委员：总行对公营销及销售管理部、零售营销管理部、金融市场产品部、信息科技部、企划部、资产负债管理部、稽核监察部、品牌与公共关系管理部、投资银行部、采购部。
其他成员经执委会批准后也可成为委员会委员。
第十一条 风险管理委员会设主席一名，负责主持委员会工作，召集和主持委员会会议，由主管风险副行长担任。
设副主席若干名，负责受主席委托召集和主持委员会会议，由首席风险执行官、首席内控执行官、首席法律执行官等担任。
设秘书长一名，由风险管理部主管（总经理）担任。
第十二条 根据风险管理委员会日常会务工作内容，依会议性质分为常务会议和专题会议两类。
第十三条 风险管理委员会常务会议是根据风险管理委员会职责权限，由风险管理委员会主席组织常任委员部门召开的决策性会议。包括：
（一）对纳入风险管理委员会议事决策范围的事项进行审议决策；
（二）听取并审议各类风险报告。
第十四条 风险管理专题会议是根据风险管理委员会板块职能定位，由委员会层面（含常任和非常任委员）统一部署的专题性工作会议。包括：
（一）风险管理委员会主席组织召开的风险管理职能部门工作会议；
（二）风险管理委员会板块内各职能部门牵头组织的全系统范围的专项工作会议；
（三）依据董监事会规定、银行执行委员会或行长办公会安排，向董监事会办事机构、银行执行委员会或行长办公会、监管机构进行风险管理汇报会议；
（四）根据监管机构、行外机构要求，就某一主题、特定领域风险情况或特定事件进行的风险管理汇报会议或座谈会；
（五）风险管理委员会组织的专题调研、交流、访谈会；
（六）其他由风险管理委员会统筹或管理协调的跨部门跨领域工作事项。

第四章 会议管理和议事规则
第十五条 委员会各类会议是委员会日常工作的重要组成部分，由委员会秘书处负责委员会各类会议的统筹管理。
（一）风险管理委员会常务会议由风险管理部组织承办，原则上至少每季需召开一次，并需有三分之二（含）以上的常任委员出席方可召开；
（二）风险管理委员会层面统一部署的各项专题会议，由风险管理委员会主席或秘书长根据会议主题确定会议主办部门和参与委员范围，委员会秘书处与会议主办部门协调相关服务支持事项，并负责会议文档归集管理。
第十六条 会议主办部门按照委员会会议流程进行会议管理。委员会会议流程包括会议发起、会议通知、会议材料组织、会务管理、会议纪要整理、会议纪要签发、会议材料归档等。
（一）会议发起：委员会会议原则上由委员会主席发起并确定议题、主办部门、参会人员、会议时间及会议地点。根据工作需要，委员会委员、相关部门及岗位可向秘书处提请召开委员会会议，由秘书处请示委员会主席后确定会议事项。
（二）会议通知：原则上，会议主办部门应在会议召开前三至五个工作日发送会议通知，并于会议前一个工作日落实参会人员名单。
1. 会议准备涉及会议材料提交的，会议通知中应明确对材料内容、形式、提交时限等的要求；
2. 会议主办部门应将会议通知同时抄送委员会秘书处，如遇会议信息变更，亦应及时通知委员会秘书处。
（三）会议材料准备：主办部门负责会议材料的统筹组织、收集整理、印制分发等项材料准备工作。
（四）会务管理：主办部门负责落实保障会议顺利召开的必要设施及条件，包括会场布置、会议设备、参会人员召集等，并负责会议记录。
（五）会议纪要整理：原则上，主办部门应于会后两个工作日以内将会议纪要提交至秘书处，主办部门负责人承担审稿责任。
（六）会议纪要签发：会议纪要由委员会主席签发，根据会议重要程度及发布范围，会议纪要主要通过行内公文系统下发或以风险管理委员会工作通讯形式发布，或根据保密等方面要求只发送参会人员。
（七）会议材料归档：主办部门应于会后三个工作日以内将所有会议材料电子文档收集整理完毕并提交秘书处登记存档。秘书处填写会议信息表，记录会议时间、参会范围、会议主题、会议文档材料等相关信息以备查。
第十七条 风险管理委员会会议原则上需由委员本人出席。委员因合理原因不能出席的，可以授权其他委员代为表决，也可以委托其他人员（非委员）代为出席，但不得行使委员表决权。
第十八条 风险管理委员会会议每一名委员有一票的表决权，可同意、反对或弃权，会议通过决策事项必须经全体参会委员的三分之二（含）以上同意方可。
第十九条 风险管理委员会会议表决形式为举手表决并签署书面决议表，举手表决与书面决议表意见不一致的，以书面决议表为准。在保障委员充分表达意见的前提下，可以用邮件表决方式进行。
第二十条 根据工作需要，风险管理委员会秘书处、法律合规部门等议案相关人员应列席决策性会议，阐述议案或汇报内容，并回答委员提问。
第二十一条 出席风险管理委员会会议的人员对会议所议事项均负有保密义务，不得擅自披露有关信息。
第二十二条 根据本行业务分类及管理职能分工，总行其他专业委员会板块或职能部门牵头组织的专项工作会议、汇报会议、访谈会等涉及全系统范围的战略风险、流动性风险、运营操作风险、信息科技风险、声誉风险等专项管理工作的，相关主办部门应参照风险管理委员会关于会议管理的有关要求，将相关会议纪要、会议材料等及时抄送风险管理委员会秘书处，以便于风险管理委员会及时、全面地掌握全行各类风险管理工作状况。

第五章 会议事项督办
第二十三条 委员会各类会议形成的决策事项及具体工作部署，如需进入督办程序的，由风险管理委员会主席或委员会秘书长确定组织执行部门并签发督办通知单。
第二十四条 秘书处负责会议事项的督办工作，跟踪和收集督办事项工作进度，并定期向委员会汇报进展情况。
第二十五条 组织执行部门接到督办通知后，应按照通知要求，在规定时限内完成督办工作，并定期向秘书处报告落实进度情况。事项办结后，由部门负责人在督办通知单上签署办理结果后报送风险管理委员会秘书处；不能在预定期限内办结的，需书面报告原因及后续措施。
第二十六条 风险管理委员会建立委员会工作通报制度，由秘书处定期对督办事项的执行情况进行通报。

第六章 委员会日常运行管理
第二十七条 委员会秘书处负责委员会运行的管理维护，并具体承办委员会日常事务，以及委员会工作计划、工作报告的组织撰写工作。
第二十八条 委员会应制定年度计划，对委员会专业领域的内外部环境进行分析，提出年度工作目标和工作部署。
第二十九条 委员会应于每年1月末及7月末前向银行执行委员会或行长办公会提交年度及半年度工作报告，对报告期内专业领域工作成果及委员会运行情况进行总结。委员会工作报告，应包含但不限于以下内容：
（一）委员会重大决策事项及重要活动开展情况；
（二）委员会牵头的重大项目建设进度情况；
（三）委员会日常运行情况，如委员会工作制度、报告制度执行情况，各项会议决议执行情况，督办事项情况，经营机构风险管理评价等各项工作情况等。
第三十条 委员会可根据需要，定期或不定期地对全行风险管理相关工作事项进行通报。
第三十一条 委员会层面组织和参与的重要会议及其他重要活动，秘书处及主办部门应于事件结束后的一个工作日内完成新闻稿的撰写，并通过行内（集团）公文发布系统发布；
第三十二条 秘书处应根据委员会阶段性工作情况，不定期编制委员会工作动态，并通过行内（集团）公文发布系统发布。
第三十三条 委员会秘书处负责委员会档案的管理工作。档案包括会议材料、会议记录、议题表决表、会议纪要、决议督办记录等。

第七章 附则
第三十四条 本规程自发布后实施。本规程发布后，原《xxx银行信用风险管理委员会规程》同时废止。
第三十五条 本规程由总行风险管理部负责解释、修订，并由风险管理委员会批准后发布。

附件：1.xxx银行风险管理委员会表决票
2.xxx银行风险管理委员会督办通知单

附件1
xxx银行风险管理委员会表决票
会议时间：
议案名称
委员表决
备注
1.　
□同意 □弃权 □反对

2.　
□同意 □弃权 □反对

3.　
□同意 □弃权 □反对

委员签字：

年 月 日
附件2
xxx银行风险管理委员会
督办通知单
标题

承办部门

立项依据

立项时间

结项时间

督办要求

签发人

年 月 日
结项情况

年 月 日
未按时结项原因

年 月 日
承办部门负责人
　 年 月 日
备注

（XXXX年第X号）

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