资产池业务合作协议-银行.docx

资产池业务合作协议（单一客户资产池适用）资产池业务合作协议（单一客户资产池适用）xx资产池字（号甲方：xx银行股份有限公司乙方：甲方同意为乙方提供资产池业务服务，为明确双方的权利义务，经协商一致，特订立本协议。本协议中的“资产未特别说明时，是指乙方合法拥有，向甲方申请管理或进入资产池进行质押的权利或动产，包括但不限于存单、商业汇票等。第一条定义（一） “资产池是指甲方为满足乙方对所拥有的资产进行统一管理、统筹使用的需要，向乙方提供的集资产管理与融资等功能于一体的综合服务业务平台。（二） “资产质押池是指乙方申请办理质押，由甲方确认后收妥并完成质押手续的所有资产的集合。（三） “资产池配套额度是指甲方对乙方核定的主要用于解决流动性需求的配套授信额度。（四） “资产质押池融资是指甲方在资产质押池融资额度内为乙方办理授信业务的融资方式。 （五“资产质押池融资额度是指资产质押池内每一项资产的价值乘以对应的质押率得到的质押额度、资产池保证金账户余额及资产池配套额度之和，即乙方为与甲方的债务提供的最高担保额度。（六） “资产池账户是指甲方为乙方开立的约定用于资产池业务账务核算的结算（七） “资产池保证金账户是指开通资产质押池融资功能时甲方为乙方开立的用于存放资产池保证金的专用保证金账户。第二条资产池业务期限和内容甲方自见巧 1年见巧 1月见巧 1 日起至见巧 1年见巧 1月见巧 1 日止，为乙方提供资产池业务服务，包括资产管理、资产池质押融资等业务。第三条资产管理资产管理由甲乙双方另行签订的相应子协议约定。第四条资产池质押融资（一）资产质押池融资额度的建立1 乙方通过甲方网银系统或向甲方营业网点提交加盖预留财务印鉴的资产池（ 资产）质押/解除质押申请表（申请表名称根据具体质押资产确定，下同），就拟质押资产向甲方提交质押申请并提供相应的权利凭证原件（如有）。2 甲方对质押资产审核后，对同意质押的资产按法律法规进行质押处理，如记载 “质押字样、办理质押登记手续等。3 具体质押资产以经甲方确认的资产池（ 资产）质押/解除质押确认表（确认表名称根据具体资产确定，下同）或网银信息为准。4 资产质押池融资额度自甲方完成资产质押手续后生成，并根据资产池内质押资产和资产池保证金账户余额的变化而变化。5 甲方可给予乙方一定额度的资产池配套授信额度，用于资产池项下融资。6 资产质押池融资额度按照人民币计算，质押资产或保证金币种为外币的，按照汇率折算为人民币计算。（二） 资产质押池融资在资产质押池融资额度内，乙方可向甲方申请办理资产质押池融资，每次使用的方式、金额、期限等由甲乙双方商定并签订的业务合同及相关债权凭证为准。（三） 资产池保证金乙方开通资产质押池融资功能的，甲方专门为乙方开立资产池保证金账户，用于存放乙方的资产池保证金，作为乙方资产质押池融资业务的担保，由甲方占有。乙方资产池内托管资产和质押资产到期托收款项或兑现资金自动进入相应币种的资产池保证金账户转为资产池保证金。（四） 资产质押解除1 乙方通过甲方网银系统或向甲方提交加盖预留财务印鉴的资产池（ 资产）质押/解除质押申请表（申请表名称根据具体入池资产确定）发起解除质押申请。2 甲方收到乙方申请后根据资产池可用池融资额度及申请解除质押资产对应的池融资额度判断能否解除资产质押，若资产池可用池融资额度大于等于申请解除质押资产对应的池融资额度，则资产可以解除质押，否则资产不能解除质押。3 具体解除质押资产以经甲方确认的 资产池 （ 资产） 质押/解除质押确认表 确认表名称根据具体资产确定） 或网银信息为准。 解除质押的资产， 甲方将资产状态调整为托管状态或将相应的权利凭证归还乙方。第五条资产池业务统计查询乙方可以通过甲方网银系统查询资产状态、 质押资产信息 、 资产质押池融资额度及使用情况、资产池保证金账户余额等资产池业务 口/、0 第六条敞口占用利息的计收乙方办理资产池融资业务时，优先使用低风险资产质押生成的质押池融资额度，不足部分占用授信敞口额度，占用授信敞口额度时须向甲方支付敞口占用利息。低风险资产提供质押的融资业务免收敞口占用利息。敞口额度是指资产池项下融资业务总余额扣除乙方低风险资产质押生成的质押池融资额度后的余额。低风险资产是指符合监管部门规定具有风险缓释效力的资产，包括资产池保证金、商业银行承兑的银行承兑汇票、甲方发行的保本理财产品等。敞口额度占用每日动态计量，按积数计算。敞口占用利率见巧 2（年化），按见（季/月）结息，结息日为每见巧 2 （月/季末月）的日。第七条资产池业务的收费o（一）雪方的资产池业务服务为有偿服务，甲方核定乙方支付的资产池业务服务费为见巧 院/年。（二） 乙方申请办理资产质押池融资时，按照甲方和乙方在单笔业务办理时协商确定的手续费率计收手续费。（三） 其他费用见巧 4 0第八条甲方的权利和义务（一） 甲方对入池资产承担保管责任，因保管不善致使托管或质押资产毁损、灭失的，负有赔偿责任，但甲方对资产的合法性、有效性或其权利的实现不承担任何责任。（二） 若乙方托管或质押的资产存在权利瑕疵，甲方可无条件退回乙方。=）甲方定期、不定期与乙方核对资产池内资产的数量、金额和状态。（四）当乙方申请解除资产托管时，经甲方审批同意后及时归还乙方。第九条乙方的权利和义务（一） 乙方已按有关规定和程序取得本协议所需要的授权。（二） 乙方保证对资产池内资产具有充分的 、 无争议的所有权或处分权 ，何缺陷或瑕疵，依法可以质押、流通或转让。不存在任（三） 乙方有权查询资产池内资产的状态等仲口I自、0（四） 乙方变更住所、通讯地址、联系电话时，保证在有关事项变更后十日内书面通知甲方。（五） 乙方发生分立、合并、重大兼并、收购重组、改组、重大产权转让、体制变更或债权债务转让行为时，事先将有关事项通知甲方。（六） 乙方因违反上述承诺或不履行本协议约定的义务，给甲方造成经济损失的，给予全额赔偿。0 第十条其他事项 （一） 甲乙双方一致同意：双方签订的编号为见巧 5的票据池业务合作协议（若有作为本协议的组成部分，自本协议生效之日起，票据池项下的保证金及票据自动进入资产池，票据质押池项下的保证金及质押票据自动转入资产质押池成为质押资产。（二） 甲乙双方一致同意：双方签订的票据池直通车功能开通协议以及票据池短期借款业务协议若有的相关约定以及相应的权利义务延伸至资产池项下的融资业务。（三本协议项下的具体业务，可以由甲方办理，也可以由甲方辖内下属机构办理。乙方对此无异议。 0（四）见巧 6第十一条争议解决方式本协议在履行过程中发生争议，可以通过协商解决，协商不成的，按以下第见巧 7种方式解决：0 乙 （一）向甲方所在地人民法院起诉。（二）提交见巧 8仲裁委员会（仲裁地点见巧 8），按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。在诉讼或仲裁期间，本协议不涉及争议部分的条款仍须履行。第十二条协议的生效本协议自甲方、乙方签字或盖章之日起生效。本协议期满前一个月，如任何一方未提出书面终止要求，协议可自动顺延，每次顺延一年，次数限。第十三条协议文本 7 本协议一式见巧 9份，甲方执见巧 9份，乙方执见1 9份，效力相同。第十四条提示：甲方已提请乙方注意对本协议各条款，尤其是黑体部分作全面、准确的理解，并应乙方的要求做了相应的条款说明。乙方已认真阅读并充分理解本协议所有条款，对本协议内容无异议。 4 （签字页）甲方：负责人：（或授权代理人）法定代表人：（或授权代理人）签约日期：年月签约地点： 6