银行金库管理办法模版.doc

金库管理办法

编制部门：
版 次 号：
生效日期：xx年03月25日

目 录

修改与审批记录 3
第一章 总则 4
第二章 组织职责 4
第三章 金库管理 4
第四章 异常和突发紧急情况的处理程序 8
第五章 附则 8
附件： 9
附件1.《重要物品交接登记簿》 10
附件2.《查库登记簿》 11
附件3.《现金调拨专用凭证》 12
附件4.《现金付出日记簿》 13
附件5.《现金出入库票》 14
附件6.《中国人民银行现金交款单》 15

第一章 总则
第一条 为规范银行（以下简称“本行”）对金库的管理，保证现金正常出入库和资金安全,制定本办法。

第二章 组织职责
第二条 总行安全保卫部负责金库守库安全的管理。
第三条 总行负责对金库保管的现金、有价单证和贵金属等进行盘查。
第四条 营业部负责金库的日常管理。

第三章 金库管理
第五条 金库管理的基本规定如下：
（一） 库房必须坚固适用，要有防潮、通风、防火等设备，必须符合安全条件，库门、墙壁、房顶要牢固,库房防护设施齐全、良好,有防暴装置报警器及监控设备,使用前必须经安全保卫部和当地公安机关验收合格；
（二） 库房内要搞好安全保卫工作。严禁吸烟,严禁存放易燃易爆物品,管库员对库内各项安全设备应定期检查,发现有损坏或失灵应立即修理。要严防发生火灾、霉烂、虫蛀、鼠咬、盗窃和差错事故；
（三） 库房应专人负责，专人管理，定期轮岗，必须配备两名以上忠实可靠、工作责任心强的人员负责管库工作。管库员要明确分工，出入库的款项、实物必须相互复核，防止差错，确保账款账实相符。非工作人员未经安全保卫部批准不得进入库房；
（四） 除现金、有价单证、贵金属及其他必须入库保管的重要物品外，库房内不准存放其他物品，严禁挪用库款和以白条抵作库存，所有操作必须在有效的监控下进行；
（五） 库房应装备符合中国人民银行要求的专用门锁。
第六条 管库员进出库管理。
（一） 管库员进库前检查安防设施无异常后方可开门进入内库；
（二） 严格执行两人以上管库、出入库同进同出，严禁单人出入库和单人操作；
（三） 离开库房时，管库员应做到：检查工作用品有无遗漏，库门是否关好、锁好。
第七条 库门锁管理。
（一） 库门锁由掌纹和密码组成，管库员通过掌纹验证和密码组合方可开启库门；
（二） 掌纹管理员由营业部出纳主管担任，负责管库员掌纹设置及删除；
（三） 库门密码应由管库员自行设置，同时将密码备份壹份，密封签章后，交营业部主任保管并办理登记签收手续。除发生特殊事故外，不得启封动用。必须动用时，需经营业部主任、出纳主管会同管库员共同启封，动用后要在《重要物品交接登记簿》（附件1）上登记动用时间和动用原因。
第八条 管库员临时替换管理。
（一） 管库员请假要提前请示营业部主任，并办理请假手续，同组两个管库员不能同时请假；
（二） 交接时营业部出纳主管、接收人、移交人必须共同在场；
（三） 办理交接必须对库房内的现金、有价单证、贵金属等全面盘点，确定账实相符后方可办理交接手续。交接时，必须登记《重要物品交接登记簿》，列清交接现金、有价单证金额、贵金属数量，监交人和交接双方人员共同签章。同时停用其掌纹和密码，并做好登记工作；

（四） 请假管库员归岗时，与替岗管库员按上述要求办理交接手续。
第九条 更换管库员管理。
（一） 更换管库员必须经营业部主任批准同意；
（二） 经营业部主任同意更换管库员后，按第六条要求办理交接手续，出纳主管删除原管库员掌纹，设置新管库员掌纹，新管库员重新更换密码；
（三） 新管库员更换密码，按第七条中（三）要求的办理。
第十条 非工作时间开库管理。
（一） 非工作时间原则上不得开库；
（二） 因特殊情况需非工作时间开库，必须经营业部主任批准，并有营业部出纳主管在场，方可开库。
第十一条 库房内现金、有价单证、贵金属等的管理。
（一） 现金、有价单证、贵金属等必须入库保管，入库时登记相关账簿，做到账实相符；
（二） 库房内现金、有价单证等应按种类、券别摆放整齐、保持清洁。贵金属按类别要入保险柜保管；
（三） 营业终了管库员必须核对当日库存，账实不相符的，应立即报告营业部主任并组织查找核对；
（四） 库房必须建立查库制度。营业部出纳主管每半月不少于一次查库，营业部主任每月不少于一次查库，每季不少于一次查库，总行主管行长每年不少于一次查库，各层级的查库不能在同一天进行。每次查库完毕，应将查库情况和问题详细登记《查库登记簿》（附件2），并由检查人员和管库员共同签字，以备查考。如发现重大问题，要立即查明原因，分别性质，严肃处理，并报；
（五） 查库时应严格遵守双人查库制度，查库人员进入库房程序按本行规定执行。查库时营业部出纳主管和管库员必须在场。管库员必须与查库人员同进同出库房，查库人员查库不得携带包入库。查库期间，两名管库员不得离开库房；
（六） 查库完毕，由查库人员、管库员在《查库登记簿》上签章。 《查库登记簿》一式两联，一联由营业部出纳主管留存，一联交备案。
第十二条 管库员款项交接管理。
（一） 管库员接到支行出库款箱（包）后，双人操作，依次开启，核对《现金调拨专用凭证》（附件3）要素无误后，根据《现金调拨专用凭证》上的金额，以捆为单位配好出库款项，然后封入支行集中出库专用款箱（包），交押运车组当面点清，全部操作过程应在监控系统的有效监控下完成；
（二） 配库后，管库员登记《现金付出日记簿》（附件4），盘点实际库存现金并轧结核对账面库存无误后，配库结束；
（三） 复点中心与管库员交接款项时，由复点中心人员填写一式两联《现金出入库票》（附件5），管库员凭《现金出入库票》核对账实无误后签字入库。
第十三条 向中国人民银行缴存和支取现金。
（一） 向中国人民银行缴存现金时，按券别和金额填写《现金出入库票》后，将入库现金装包。装包后管库员双人盘点库存现金，金库记账人员扎账面库存数，确保账实相符后，将《现金出入库票》交营业部出纳科。营业部出纳科向人民银行申报，批准后填写《中国人民银行现金交款单》（附件6）（一式两联）交金库记账人员，金库记账人员会同押运人员将现金押运至中国人民银行金库。款项交妥后，金库记账人员将《中国人民银行现金交款单》回执联交送记账；
（二） 向中国人民银行支取现金时，由营业部出纳科将出库计划报中国人民银行批准后，按核准的出库金额开出现金支票并记账；金库记账人员携带现金支票会同押运人员向人民银行领取现金，确认金额后，金库记账人员开具一式两联《现金出入库票》，金库管库员核对《现金出入库票》与入库金额无误后办理款项交接。

第四章 异常和突发紧急情况的处理程序
第十四条 金库发生异常和突发紧急情况，按照《银行重大突发事件报告管理办法》规定立即报告相关部门和领导，并按照《银行营业网点服务突发事件应急处理预案》、《银行公共卫生及水电设备故障应急预案》等制度执行。

第五章 附则
第十五条 本办法由银行总行负责制定、解释和修改。
第十六条 本办法自发布之日起施行。

附件：
1.《重要物品交接登记簿》
2.《查库登记簿》
3.《现金调拨专用凭证》
4.《现金付出日记簿》
5.《现金出入库票》
6.《中国人民银行现金交款单》

附件1.《重要物品交接登记簿》

附件2.《查库登记簿》

附件3.《现金调拨专用凭证》

附件4.《现金付出日记簿》

附件5.《现金出入库票》

附件6.《中国人民银行现金交款单》