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证券股份有限公司
资产管理部新产品开发管理细则

第一章 总则

第一条 为保障资产管理业务规范、稳健运作，全面有效管理新产品开发业务，促进新产品开发工作不断规范化、制度化、科学化，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司内部控制指引》、《证券公司客户资产管理业务管理办法》、《证券公司集合资产管理业务实施细则》、《证券公司定向资产管理业务实施细则》等国家有关法律法规及中国证券业协会颁布的《证券公司客户资产管理业务规范》，特制定本细则。
第二条 本细则所称新产品是指部门在公司授权业务范围内开发的新产品。
第三条 本细则所规定的工作流程是在正常情况下的标准工作流程，产品开发工作相关的各职能部门及其员工须遵照执行。如因产品特点或市场需求，经资产管理部部门总经理批准，部分流程环节可根据实际情况调整。

第二章 产品开发的组织机构

第四条 新产品开发和发行上市由公司董事会决策和审批。
第五条 部门设立新产品开发小组，由部门总经理任组长，成员包括：资深投资经理、产品设计师。

第三章 产品开发的管理

第六条 新产品的开发兼顾资产管理业务长远的产品发展战略和中短期的发展规划，具有市场前瞻性和竞争性，并在规范的新产品开发管理流程指引下有计划地进行。
第七条 新产品开发小组负责产品规划管理研究市场，规划产品线，形成产品发展战略，并每年度制订产品开发计划，经新产品开发小组审核上报资管业务管理专业委员会。
第八条 新产品开发小组每季度召开一次例会，会议内容包括审议产品开发计划，筛选新产品，协调产品开发项目组工作进度等。每年第一个季度会议需审议上年度产品开发工作总结与本年度产品策略、产品开发计划，通过后上报资管业务管理专业委员会。
第九条 新产品开发需按流程立项、组织开发设计和销售发行。新产品开发小组在产品开发领导小组的指导下，协调、监督各职能部门，跟踪落实新产品的开发工作。

第四章 新产品的开发流程

第十条 新产品的开发工作流程分为三个阶段，包括产品构思与筛选立项产品设计与定型、产品申报与跟踪。
第十一条 产品构思与筛选立项。
（一） 产品设计师负责产品的构思，并在相关部门的配合下形成产品草案上报新产品开发小组审议。产品的创意可来源于下列信息：
1、业务发展人员根据对市场上现有的理财产品的持续销售、客户反馈情况和客户需求调查情况形成的定期市场需求报告；
2、投资经理对资本市场的中长期发展趋势进行前瞻性预测和判断，定期提交的投资市场分析报告；
3、其它小组的研究报告及部门领导的指导意见。
（二） 新产品开发小组成员须对产品开发的可行性做出评判。新产品开发小组成员在审核前可要求相关部门对产品草案做进一步的论证和完善：
1、营销管理小组的业务发展人员对备选产品的潜在客户群体开展市场调查，分析市场上特征类似的产品（包括保险同业产品、基金产品、信托、证券部门或者银行发行的理财产品等）的竞争状况，在此基础上提交备选产品专项调查报告；
2、投资经理对备选产品的投资策略进行研究和比较，确定资产配置策略和类属资产配置策略、投资对象选择标准等；同时，对备选产品投资策略及流动性管理进行可行性分析验证；
3、公司合规管理部审核新产品开发方案，就新产品的风险和合法合规性发表意见；
4、投资经理负责根据备选产品的投资策略和管理技术等就历史数据进行模拟，就备选产品策略的模拟业绩、风险特征、市场容量和冲击成本等进行测试；
5、部门的其他相关人员就后台运作的可行性提供分析意见。
（三） 新产品开发小组根据产品评估结果，向资管业务管理专业委员会提出新产品开发立项报告及产品开发项目进度计划，经资管业务管理专业委员会审核通过后报董事会审批。董事会根据市场情况和公司经营战略决定是否通过新产品的立项。
第十二条 产品设计与定型。
（一） 新产品开发立项获得董事会审批通过的，各相关职能部门根据本办法规定的职责，安排骨干人员参加产品开发项目组，完成新产品开发的相关工作。研究策划小组的产品设计师负责组织产品开发的日常工作联系。
（二） 新产品开发小组的职责分工。
1、投资经理负责研究新产品投资策略，确定行业及风格投资策略、证券选择标准等，对新产品策略及流动性管理的实际可行性进行分析验证；
2、合规管理部负责评估新产品投资运作风险，确定风险控制策略及新产品的合规审核；
3、研究策划小组负责根据产品投资策略对新产品进行历史数据模拟及实证数理分析；
4、部门的其他运营人员负责评估后台系统对新产品的支持能力，组织对新产品所需的技术系统的相应升级、开发和测试。确保营运对业务的支撑；
5、新产品开发小组负责统筹制作完成产品合同、说明书等全套产品申报材料。
（三） 新产品开发小组须根据董事会战略与投资决策委员会通过的产品开发项目进度计划组织落实，产品开发项目组的日常工作联系人须协调项目组成员按照计划完成相关部分的工作。
（四） 各职能小组应积极配合产品开发项目组的工作，在项目组成员工作量负荷过大的情况下，相关部门须增加人手，以保障在计划时间内完成相应工作。各职能部门对项目分工的工作负有最终责任。
（五） 产品开发领导小组根据产品开发项目进度情况可不定期召开会议，协调整体进度。
第十三条 产品报备与跟踪。
（一） 新产品开发小组负责向中国证券业协会进行产品的报备。产品开发项目组的日常工作联系人负责跟踪申报进度。
（二） 新产品申报材料须经公司相关部门会签审核，并由董事会会批准方可报中国证券业协会。
（三） 备案材料不完备或不符合规定的，公司在接到补正通知后2日内补正。

第五章 新产品的发行推广

第十四条 新产品进入发行推广阶段后，产品项目工作由研究策划小组的产品设计人员移交给营销管理小组业务人员负责。
第十五条 产品按计划发行推广。改变发行推广计划的，需上报新产品开发小组和董事会战略与投资决策委员会审批。
第十六条 营销管理小组的业务发展人员牵头负责产品发行工作，以及产品售后跟踪与客户服务工作，并及时向部门总经理反馈销售情况及客户服务情况。
第十七条 产品销售宣传材料由营运管理小组的业务发展人员负责制作，相关内容由各职能岗位人员提供。

第六章 附则

第十八条 本细则由资产管理部负责解释，原《证券股份有限公司资产管理部新产品开发管理细则》（xx号）同时废止。
第十九条 本细则自发布之日起施行。
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