银行合规手册管理办法模版.doc

xx银行合规手册管理办法（试行）第一章 总 则第一条 为规范我行合规手册管理工作，明确合规手册的管理要求，使合规手册能够得到规范控制，便于及时更新和有效使用，确保各项经营管理活动科学、有序的开展，根据国家法律法规、金融监管要求等规定，结合我行实际，制定本办法。第二条 本办法所称合规手册，是指依据制度解析，描述我行流程化管理控制的一组规范化、系统化的流程体系文件，主要涉及管理办法、操作流程/细则，用流程图来描述活动和过程的顺序，是对管理活动中某一子过程如何操作进行详细的描述，或描述部门内某项作业活动。本办法所称制度，是指我行依据国家法律、法规和规章等相关规定及我行管理实际制定印发的、具有普遍适用性和持续执行效力的规范性文件。本办法所称各部门，是指总行、各分行的各级职能管理部门。本办法所称合规部门，是指本行设立的专门负责合规风险管理职能的部门、团队或岗位。第三条 本办法适用于我行所有合规手册的建立、变更和废止。第四条 基本原则 （一）合法合规原则。各部门应确保合规手册内容符合法律法规、监管政策的要求，与法律法规和监管政策不存在抵触，遵照管理规范，合法合规。 （二）制度为本原则。各部门编制合规手册应依据xx银行已发文、具有普遍适用性和持续执行效力的制度，依据制度解析编制的合规手册与制度具备同样的执行效力和普遍适用性。 （三）务实有效原则。各部门应制定完善的流程框架体系，合理安排本部门合规手册的编制和更新工作，从支持管理和业务角度出发，保证合规手册务实有效。 （四）精简规范原则。合规手册是对管理活动中某一子过程如何操作进行的详细描述，能够直接指导具体工作的开展，各部门应保证合规手册逻辑清晰、语言精练，保证合规手册的可操作性和易读性。第五条 合规手册是制度配套的规范性文档。合规手册的框架体系、版本管理、制订权限与全行制度管理要求一致。第二章 职责分工第六条 合规手册归属部门职责总、分行各部门对其发布合规手册的合法、合规性、完整性、规范性、有效性负责。由于职能调整等原因，合规手册的原发布部门发生撤销、合并或分立等情形，由其职能承接部门对制度的规范性、有效性负责。各部门应指定人员承担本部门合规手册管理职责，负责本单位合规手册的编制、修订、评审及发布等管理事项的日常协调。各部门应检视、监督其职能范围合规手册执行、落地及培训情况。第七条 合规部门职责合规部门为全行合规手册的牵头管理部门，负责协调、推动全行合规手册管理的机制建设、日常管理、监督和评价等工作。主要负责统筹规划全行合规手册体系、制订合规手册管理流程，推动合规手册管理相关政策、制度的实施；负责组织、协调和督促各业务条线和各部门对合规手册进行编制、规划和更新；负责牵头合规手册管理系统的规划与管理，推动合规手册管理平台在全行的应用；对全行各机构合规手册管理工作进行辅导，并评价各机构合规手册管理工作的有效性；负责汇总整理辖内机构对体系文件的意见和建议，并采取改进措施。第八条 战略规划部门职责战略规划部作为合规手册流程管理部门,负责全行合规手册涉及到的流程的合理性和规范性。 第九条 稽核监察部门职责总行稽核部门在日常审计及监测检视工作中，对合规手册的合规性、时效性、全面性、适宜性及合规手册执行的有效性进行独立评价，并监督全行合规手册管理工作的实施情况。第三章 合规手册管理流程 第十条 合规手册管理流程主要包括提出新增/修订需求、合规手册新增/修订、合规手册评审、合规手册更新/发布四个环节。 第十一条 提出新增/修订需求 （一）提出新增/修订需求 合规手册归属部门日常关注合规手册的实施运行情况，收集合规手册适宜性相关信息，若需对现有合规手册进行修改或新增的，应填写合规手册新增/修订申请表（附件一）并及时反馈给部门负责人。 （二）新增/修订需求审核 合规手册归属部门负责人关注本部门合规手册实施运行情况，并组织对本部门合规手册变更、修改需求进行汇总分析，认为需要变更、修改的，应在合规手册新增/修订申请表（附件一）上填写审核意见并提交法律合规部门进行充分性和整体性审查和评价。第十二条 合规手册新增/修订（一）组织新增/修订合规手册归属部门负责人组织部门人员进行合规手册的新增或修订，各部门依据合规手册变更计划，结合部门业务范围，组织人员按要求进行编制、修改。（二）进行新增/修订合规手册的新增/修订必须以本行已发文的，具有普遍适用性和持续执行效力的制度为编写依据，按照合规手册编制要求进行编制，保持结构和格式的统一。第十三条 合规手册评审(一)合规手册归属部门内部评审各部门自行组织对新增/修订的合规手册进行评审。各部门评审人员依据审核内容对合规手册进行评审，评审后，在合规手册评审意见表（附件二）填写评审意见并签字确认。对评审人员提出的修改意见，由合规手册新增/修订人员负责落实修改，经修改最终形成文件送审稿，交评审人员进行审核，审核通过后，提交流程评审。(二)流程评审合规手册的发布必须经流程评审。流程管理部门主要从流程部分的合理性和规范性进行评审，出具独立的评审意见。具体参照xx银行制度管理办法（3.0版，xx年）。(三)合规评审合规手册的发布必须经合规评审。合规部门主要从合规手册的合规性进行评审，出具独立的评审意见，具体参照xx银行制度管理办法（3.0版，xx年）。第十四条 更新/发布合规手册经评审通过的合规手册提交发布审批，部门负责人对合规手册进行发布审批，合规手册归属部门负责在流程管理信息系统内先对本部门合规手册进行更新、发布。同时合规手册作为全行制度的具体业务操作流程的规范性文档，将与制度通过EOA红头文件形式发布，具体EOA发布参照xx银行制度管理办法（3.0版，xx年）。第四章 合规手册的培训 第十五条 重要合规手册的培训规划合规手册的内容涉及新产品发布、新业务的推广，业务流程和操作方式调整的，合规手册归属部门应制定合规手册培训规划，确定培训的范围与对象、培训的时间、培训的方式，制作培训材料，安排培训测试，为员工恰当执行合规手册提供必要的培训指导和支持。第五章 合规手册的检视与后评价管理 第十六条 合规手册的解释 合规手册的解释由合规手册归属部门负责。合规手册涉及多个部门的，由所涉及部门协商确定牵头部门负责解释。 第十七条 合规手册的后评价管理（一） 合规手册建议的提出 全行各级单位、全体员工应关注和及时反映我行合规手册在实施过程中存在的隐患，并向合规手册发布部门及其上级主管部门提出合规手册问题和建议。（二） 合规手册归属部门的自我检视与评估 各部门每年度应通过定期、不定期的方式，收集、检视、评估各渠道反馈的合规手册问题和建议，复核、确认合规手册的合规性与有效性，对于合规手册存在违规、缺失、脱节、冲突及不具可操作性等问题的，各部门应及时对合规手册进行修订。（三） 稽核评价 稽核部门通过各类常规审计、专项审计、整改事项跟踪及监测检视等工作对条线、部门的合规手册制订、执行情况实施评价，跟踪、督促评价意见的落实，并向高级管理层反馈相关条线和部门的合规手册状况。 合规手册归属部门应及时向管理层、稽核部门、合规部门反馈上述稽核意见的改善情况。第六章 问责第十八条 总行法律合规部定期对全行各机构合规手册管理工作的质量进行评估，并向高级管理层提出评价意见。第十九条 员工应按照制度规定，查阅、打印权限范围内的合规手册，并对合规手册中的信息予以保密，不得随意向任何单位和个人提供。违反保密规定而造成损失的，将根据xx银行员工违规违纪行为亮牌问责处罚办法等制度进行问责处理。第七章 附 则第二十条 本办法由总行法律合规部负责解释和修改。第二十一条 本办法自印发之日起执行。附件：1.合规手册新增/修订申请表 2.合规手册评审表 3.合规手册发布审批表附件1 合规手册新增/修订申请表申请单位： 编号：申请事项说明申请新增/修订事项：申请新增/修订理由： 申请人（签字）： 日期： 年 月 日归属部门意见 部门负责人（签字）： 日期： 年 月 日合规部门意见 负责人（签字）： 日期： 年 月 日附件2 合规手册评审表合规手册名称： 合规手册归属部门：具体审核内容一般修改建议说明1基本信息目的适用范围定义2部门岗位职责权限3原则与基本规定准确适宜性4流程图及其分析合理性规范性5流程描述的合规(理)性适当性6风险要点控制措施合理适当性 7问责内容完整性合理性8相关文件外规内规合规手册表单附件完整性9文件名称及格式、排版的规范性重大修改建议部门负责人审批意见审核人员： 年 月 日部门负责人： 年 月 日附件3 合规手册发布审批表 新增/修订合规手册名称文件编号版次号修改页次/行新增/修订时间合规手册修改人：修改审核人：新增/修订依据：合规手册评审人员意见：合规手册归属部门负责人签字： 年 月 日 合规手册发布审批意见：合规手册归属部门负责人签字： 年 月 日