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1、 银行外汇同业存款操作规程 第一章 总则 第一条 为加强我行外汇同业存款业务的管理，规范外汇业务操作流程，维护交易双方的合法权益，根据中国人民银行、中国银行业监督管理委员会等机构的相关规章制度及《银行外汇资金管理办法》的有关规定，特制定本操作规程。 第二条 外汇同业存款业务的操作原则是在确保外汇资金安全的前提下统筹安排、合理调度外汇资金余缺，加快外汇资金的周转速度，切实提高外汇资金的使用效率。 第三条 外汇同业存款业务包括同业存放及存放同业。 第四条 外汇同业存款业务所涉及的币种包括美元、欧元、港币、日元。 第二章 职责分工及授权管理 第五条 外汇同业存款业务由总
2、行国际业务中心统一办理，未经授权，各分支机构不得对外开展。 第六条 外汇同业存款业务实行分级授权，逐笔审批，每笔资金交易须经《银行外汇资金管理办法》中规定的相关有权人审批通过后方可成交。 第七条 总行国际业务中心需密切关注存放业务的信用风险、市场风险等，若发生异常波动情况，应及时向总行相关风险管理部门及行领导汇报。 第八条 存放同业的金融机构须先获得我行的授信额度，交易额度须严格控制在该金融机构的授信额度范围内。 第三章 业务办理流程 第九条 开展外汇同业存款业务前需开立同业账户。 第十条 开展外汇同业存款业务时，业务经办人员（以下简称经办人员）应根据全行外汇资金
3、总体情况与其他金融机构进行磋商。 第十一条 办理外汇同业存款业务时，当交易双方通过传真、电话或邮件达成初步意向后，经办人员在“外汇同业存放审批表”（附件1）或“外汇存放同业审批表”（附件2）上签署经办人员意见，并将审批表提交至业务主管处。 第十二条 业务主管审核交易对手、交易方向、金额、利率、期限、双方清算账户行等要素后在审批表上签署意见，并将审批表提交至部门负责人。 第十三条 部门负责人或分管行领导审核通过后，由业务经办人员通过SWIFT系统与交易对手发送MT320电文确认交易并发送存放同业业务项下的MT202报文进行头寸的调拨。MT320电文的内容包括至少三部分内容： （一）
4、A部分为基础信息 包括业务编号、交易双方的名称等； （二）B部分为交易详情，包括 1、交易方向； 2、时间要素：交易日、起息日、到期日等； 3、交易金额、利率、利息计算规则、到期利息等； （三）C部分和D部分为交易双方清算账户行信息； 第十四条 业务经办人员根据交易确认时的相关要素保证清算资金的及时收付。 第十五条 业务经办人员在资金调拨报文MT910或者MT202上注明会计分录，经有权签字人签字后交运营管理部记账。 第十六条 经办人员在同业存款业务发生当天逐笔登记同业存款台账，并每天查看台账，根据同业存款的到期日，及时通知相关人员进行到期资金的清算。 第十七条 同业存款
5、到期当日，业务经办人员应确保同业存款的本金及利息清算到位。同业存放业务应发送MT202调拨头寸。 第十八条 业务经办人员在资金调拨报文MT910或者MT202上注明到期资金本金及利息会计分录，经有权人签字后交运营管理部记账。 第四章 会计分录 第十九条 同业存放资金会计分录 借：111201 存放境外银行活期款项 贷：214121 城市商业银行活期存款 或214310 境外银行活期存放 第二十条 存放同业资金会计分录 借：111121 存放城市商业银行活期款项 贷：111201 存放境外银行活期款项 第二十一条 同业存放资金到期会计分录 借：
6、214121 城市商业银行活期存款 或214310 境外银行活期存放 贷：111201 存放境外银行活期款项 借：540220 银行同业存放利息支出 贷：111201 存放境外银行活期款项 第二十二条 存放同业资金到期会计分录 借： 111201 存放境外银行活期款项 贷：111121 存放城市商业银行活期款项 借：111201 存放境外银行活期款项 贷：510320 存放银行同业利息收入 第五章 档案管理 第二十三条 总行国际业务中心负责外汇同业存款业务交易档案管理，并确保资料归档的规范性、及时性和完
7、整性。 第二十四条 同业存款业务交易档案按照业务发生时间整理装订，其中外汇同业存放、外汇存放同业的业务档案分开保管。 第六章 附则 第二十五条 本规程由银行制定，由总行国际业务中心负责解释、修订和维护。 第二十六条 本规程自下发之日起施行。 附件：1、外汇同业存放审批表 2、外汇存放同业审批表 附件1： 外汇同业存放审批表 交易部门 国际业务部 业务类型
8、 同业存放 交易金额 交易币种 起存日 利率 到期日 对手行 对手行账户行 对手行SWIFT代码 经办员意见 签字： 日期： 业务主管意见 签字： 日期： 部门负责人意见 签字： 日期： 分管行领导意见 签字： 日期： 附件2： 外汇存放同业审批表
9、 交易部门 国际业务部 业务类型 存放同业 交易金额 交易币种 起存日 利率 到期日 对手行 对手行账户行 对手行SWIFT代码 经办员意见 签字： 日期： 业务主管意见 签字： 日期： 部门负责人意见 签字： 日期： 分管行领导意见 签字： 日期：
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