银行风险监控官平衡计分卡(总行).xls

综综合合管管理理组组风风险险监监控控官官平平衡衡计计分分卡卡考考核核指指标标满满分分值值评评分分标标准准评评分分依依据据备备注注工作满意度10季度满意度测评分管风险管理部高中层管理人员考评各组主管人员，各组的主管人员考核组员业务量50五级分类：每审查一户分类材料按1计算统计分析：每完成一次调研报告（含统计数据）按2计算报表统计：每统计一张人行日报按0.1计算，其他固定报表按每张按1计算，临时报表按1计算报表复核：复核分支机构报表，每复核完成1家支行按1计算，分行按2计算；复核其他报表按统计分值的一半计算征信管理：每上报1次报文按0.5计算，征信集中查询每天按0.2计算；征信异议处理按每笔0.2计算考核：每完成一次考核按3计算，风控官、客户经理考核分开计分业务量最多为满分50分，其它人员得分=个人业务量/业务量最多*50履职情况30征征信信 未及时处理征信异议的每笔扣0.5分 未及时上报征信数据的每次扣0.5分 未及时设置或清理征信用户每次扣0.3分 违反其它征信管理规定每发现一次扣0.2分；统统计计 月报每迟报一次扣减1分，每错报或少报1个数据统计人扣减0.2分，复核人扣0.1分；季报和年报每迟报一次扣2分，每错报或少报1个数据计人扣减0.2分，复核人扣0.1分；其它报表每迟报一次扣1分，每错报或少报1个数据统计人扣减0.2分，复核人扣0.1分；五五级级分分类类 未及时完成五级分类工作每户扣1分。分类不准确的每户扣0.5分 分类报告流于形式未提出整改意见并督促到位的每户扣0.5分 分类档案中的分类审批表、工作底稿、风险分类报告等内容每发现一处错误并督促整改到位的每 项扣0.1分；授授信信业业务务系系统统 客户共享、变更、业务移交等维护不及时的每笔扣0.2分；系统流程和系统人员更新不及时每次扣0.3分。1、以风险管理部日常或交叉检查为准，内部审计检查在原基础上加扣1分，外部检查在原基础上加扣3分2、如只抽查部分机构，被检查不按笔数计分，只按问题表现形式扣分，如同一个问题超过5条的，每一条加扣0.1分，标准按前款规定执行；本项为扣分项，满分为30分，扣完为止培训和考试10参加总行组织的风险监控官培训和考试，未经允许缺席的一次扣1分，培训考试前三名分别加1.5、1、0.5分，考试后三名扣减相应分值，开卷或半开卷培训考试成绩不计入平衡表业务竞赛前三名分别给予加3、2、1分，后三名分别扣相应分值，考试超过客户经理平均分以上分别给予0.5的加分。参加培训按每课时0.1分计算，主持培训讲解按每课时0.5分计算，取得相关专业职称的每个加3分。总行培训学院或业务部门组织培训学习、竞赛注：1、业务量考核由各组主管负责，履职情况由部门抽调人员进行交叉检查和内部审计、外部检查；2、部门负责人、助理、各组小组主管组成内部考核小组；上表中没有注明需要加分或扣分事项由内部考核小组讨论决定3、各小组长业务量按照“实际业务量”或“小组平均业务量1.1”孰高的原则计算。政政策策规规划划组组风风险险监监控控官官平平衡衡计计分分卡卡考考核核指指标标满满分分值值评评分分标标准准评评分分依依据据备备注注工作满意度60季度满意度测评分管风险管理部高中层管理人员考评履职情况30行业信息简报少一期扣5分，被监管部门采纳的市级加0.5分、省级加1分、银监会加3分；业务部门及人员提出需求没有及时跟踪完成或反馈的每次扣2分。1、以风险管理部日常或交叉检查为准，内部审计检查在原基础上加扣1分，外部检查在原基础上加扣3分2、如只抽查部分机构，被检查不按笔数计分，只按问题表现形式扣分，如同一个问题超过5条的，每一条加扣0.1分，标准按前款规定执行；本项为扣分项，满分为30分，扣完为止培训和考试10参加总行组织的风险监控官培训和考试，未经允许缺席的一次扣1分，培训考试前三名分别加1.5、1、0.5分，考试后三名扣减相应分值，开卷或半开卷培训考试成绩不计入平衡表业务竞赛前三名分别给予加3、2、1分，后三名分别扣相应分值，考试超过客户经理平均分以上分别给予0.5的加分。参加培训按每课时0.1分计算，主持培训讲解按每课时0.5分计算，取得相关专业职称的每个加3分。总行培训学院或业务部门组织培训学习、竞赛注：1、业务量考核由各组主管负责，履职情况由部门抽调人员进行交叉检查和内部审计、外部检查；2、部门负责人、助理、各组小组主管组成内部考核小组；上表中没有注明需要加分或扣分事项由内部考核小组讨论决定。3、各小组长业务量按照“实际业务量”或“小组平均业务量1.1”孰高的原则计算。授授信信后后跟跟踪踪及及档档案案管管理理组组风风险险监监控控官官平平衡衡计计分分卡卡考考核核指指标标满满分分值值评评分分标标准准评评分分依依据据备备注注工作满意度10季度满意度测评分管风险管理部高中层管理人员考评各组主管人员，各组的主管人员考核组员业务量50日常跟踪检查：以地区计算，以分管领导和部门领导确认的核查报告为准，本地客户为1，省内为2，省外为3；大额授信后跟踪检查：按客户数计算，以分管领导和部门领导确认的核查报告为准，本地客户为1，省内为2，省外为3；风险预警客户跟踪检查：按客户数计算，以分管领导和部门领导确认的核查报告为准，本地客户为1，省内为2，省外为3。档案管理：按档案整理入库笔数计算，个人贷款、额度项下业务计算系数为1，对公贷款（表外授信敞口）500万（含）以下计算系数为1.2，500万以上业务计算系数为1.5。业务量最多为满分50分，其它人员得分=个人业务量/业务量最多*50履职情况30跟踪检查：经营行贷后履职不到位而检查未发现每笔扣1分；未落实授信审批条件有关贷后管理要求但检查未发现的每笔扣1分；市区支行检查发现的问题没有督促整改到位的每笔扣2分；县域及分行检查发现的问题没有提出整改意见的每笔扣2分；大额授信业务检查未提出风险预警而后出现不良情况每笔扣3分。影像维护：未监督授信经办人员按照影像质量管理申请表内容进行影像维护操作的每户扣1分档案管理：档案未及时整理入库、未提出整改意见的每户扣1分；未督促整改到位的每户扣0.1分；档案叠放顺序错乱未提出整改意见的每户扣0.5分；未监督整改到位的每户扣0.1分；未履行档案借阅登记制度的每笔扣1分；必备材料缺失或有效性不足的每笔扣1分；重要凭证或文本缺失每笔扣2分。1、以风险管理部日常或交叉检查为准，内部审计检查在原基础上加扣1分，外部检查在原基础上加扣3分2、如只抽查部分机构，被检查不按笔数计分，只按问题表现形式扣分，如同一个问题超过5条的，每一条加扣0.1分，标准按前款规定执行；本项为扣分项，满分为30分，扣完为止培训和考试10参加总行组织的风险监控官培训和考试，未经允许缺席的一次扣1分，培训考试前三名分别加1.5、1、0.5分，考试后三名扣减相应分值，开卷或半开卷培训考试成绩不计入平衡表业务竞赛前三名分别给予加3、2、1分，后三名分别扣相应分值，考试超过客户经理平均分以上分别给予0.5的加分。参加培训按每课时0.1分计算，主持培训讲解按每课时0.5分计算，取得相关专业职称的每个加3分。总行培训学院或业务部门组织培训学习、竞赛注：1、业务量考核由各组主管负责，履职情况由部门抽调人员进行交叉检查和内部审计、外部检查；2、部门负责人、助理、各组小组主管组成内部考核小组；上表中没有注明需要加分或扣分事项由内部考核小组讨论决定。3、各小组长业务量按照“实际业务量”或“小组平均业务量1.1”孰高的原则计算。季季度度满满意意值值考考评评表表考核对象：风险监控官该该表表满满分分100100分分，每每一一条条考考核核项项里里有有3 3个个选选项项，只只能能选选择择其其中中一一项项，在在所所选选的的选选项项后后的的空空格格内内画画“”即即可可，多多选选少少选选该该票票均均视视为为无无效效。考考核核内内容容评评分分标标准准选选项项1 1工工作作质质量量工作懒散，可避免的错误频繁。5大体满意，偶尔有小错误。10工作保持正确、清楚有错自行改正。202 2与与同同事事之之间间的的合合作作似乎无法与人合作，不愿接受新事物，难以沟通。5大致上相处愉快，偶尔会有磨擦。10与同事或主管合作有效；与人相处非常好。203 3工工作作知知识识掌掌握握程程度度与工作有关之事大部分都了解不够。5对工作有相当程度的了解。10对工作了解全面充分。204 4工工作作主主动动性性总是延迟完成各项工作。5基本能按时完成各项工作。10能按时或提前完成各项工作。205 5勤勤勉勉（考考虑虑其其贡贡献献于于工工作作的的程程度度）。有机会就偷懒，时常喜欢闲聊。5通常能坚守其工作；偶尔会闲逛。10一向可信，能将工作做好。206 6、评评定定结结果果资资产产保保全全中中心心风风险险监监控控官官平平衡衡计计分分卡卡考考核核指指标标满满分分值值评评分分标标准准评评分分依依据据备备注注工作满意度10季度满意度测评分管风险管理部高中层管理人员考评各组主管人员，各组的主管人员考核组员业务量50日常跟踪检查：以地区计算，以分管领导和部门领导确认的核查报告为准，本地客户为1，省内为2，省外为3；大额授信后跟踪检查：按客户数计算，以分管领导和部门领导确认的核查报告为准，本地客户为1，省内为2，省外为3；风险预警客户跟踪检查：按客户数计算，以分管领导和部门领导确认的核查报告为准，本地客户为1，省内为2，省外为3。业务量最多为满分50分，其它人员得分=个人业务量/业务量最多*50履职情况30跟踪检查：未每日监控全行新增不良资产，未及时了解情况或要求经营行上报不良资产形成原因及处置措施，每笔扣1分；未及时下发非现场监管风险提示，每笔扣1分；未建立问题授信或可能存在潜在问题的授信监测制度和跟踪检查档案，每笔扣1分；未及时对授信第一责任人的信用记录进行考核，每次扣1分；未建立风险监控客户及不良资产台账，或者反映的信息不够全面、细致，每次扣1分；未定期对风险监控客户或不良资产处置情况进行汇总上报，每季度扣1分；1、以风险管理部日常或交叉检查为准，内部审计检查在原基础上加扣1分，外部检查在原基础上加扣3分2、如只抽查部分机构，被检查不按笔数计分，只按问题表现形式扣分，如同一个问题超过5条的，每一条加扣0.1分，标准按前款规定执行；本项为扣分项，满分为30分，扣完为止培训和考试10参加总行组织的风险监控官培训和考试，未经允许缺席的一次扣1分，培训考试前三名分别加1.5、1、0.5分，考试后三名扣减相应分值，开卷或半开卷培训考试成绩不计入平衡表业务竞赛前三名分别给予加3、2、1分，后三名分别扣相应分值，考试超过客户经理平均分以上分别给予0.5的加分。参加培训按每课时0.1分计算，主持培训讲解按每课时0.5分计算，取得相关专业职称的每个加3分。总行培训学院或业务部门组织培训学习、竞赛注：1、业务量考核由各组主管负责，履职情况由部门抽调人员进行交叉检查和内部审计、外部检查；2、部门负责人、助理、各组小组主管组成内部考核小组；上表中没有注明需要加分或扣分事项由内部考核小组讨论决定。3、各小组长业务量按照“实际业务量”或“小组平均业务量1.1”孰高的原则计算。