银行固定资产贷款项目监管协议(三方)模版.docx

固定资产贷款项目监管协议（三方）甲方（贷款人）：xx银行股份有限公司 乙方（借款人）： 丙方（项目总承建方）： 鉴于：1、甲乙双方于 年 月 日签订了 固定资产贷款合同xx（ ）_字（ ）第（ ）号 （以下简称贷款合同），约定由甲方向乙方提供贷款_（币种） 万元，用于 项目的建设。2、乙丙双方于 年 月 日签订了 项目的_合同（编号： ）。为了使上述贷款合同所涉项目顺利实施，项目资金按计划使用，保障贷款资金如期归还，本着自愿、平等、互利、诚信的原则，根据银监会固定资产贷款管理暂行办法和项目融资业务指引的规定，各相关方就有关项目建设过程监管事宜经协商一致，并达成如下协议： 第一条 固定资产贷款项目1.1 项目名称： 1.2 项目位置： 1.3 项目类别： （房地产、大型生产设施、基础设施、技术改造等）1.4 项目经营者/建设者： （通常为乙方）1.5 项目计划总投入： 万元，其中项目经营者/建设者自有资金投入 万元，计划银行贷款 万元（其中甲方计划贷款 万元）。1.6 项目计划完工时间： 年 月 第一期：计划完工时间： 年 月，计划投入项目资金 万元； 第二期：计划完工时间： 年 月，计划投入项目资金 万元； 第三期：计划完工时间： 年 月，计划投入项目资金 万元； 第 期：计划完工时间： 年 月，计划投入项目资金 万元；1.7 贷款的具体用途为： 第二条 贷款发放管理2.1 乙方按照贷款合同的约定在甲方开立贷款发放专户的，甲方根据乙方的提款申请将贷款资金发放至该专户后，由乙方自主支付给符合合同约定用途的乙方交易对手。但乙方申请发放贷款单笔金额超过项目总投资5%或超过500万元人民币的，应按照贷款合同的约定采用委托甲方支付方式进行。2.2采用委托甲方支付方式的，甲方在必要时有权要求乙方、丙方或独立中介机构检查设备建造或者工程建设进度，有权要求乙方提供由乙方、甲方和中介机构，或者乙方和甲方联合出具的证明项目进度及质量的共同签证单，并有权根据借款人出具的、符合合同约定条件的共同签证单进行贷款支付。2.3 乙方申请发放新贷款，除应满足合同/协议条件、资本金比例、项目进度需要外，还应提供证据证明其项目资金使用监控账号、项目收入账号内的资金不足。2.4 项目资金使用监控账户与贷款发放账户不一致的，乙方应将自主支付发放的贷款转入项目资金使用监控账户统一监控使用。贷款发放后由乙方自主支付的，乙方应按月向甲方汇总报告贷款资金支付情况（具体格式见附件固定资产贷款资金使用情况报告），甲方有权通过账户分析、凭证查验、现场调查等方式核查贷款支付是否符合约定用途。 第三条 项目资金使用管理3.1 设立项目资金使用监控账户：甲乙双方同意将如下账户作为项目资金使用监控账户，用于各方对项目资金使用情况进行统一监控管理（甲方贷款金额达到项目计划贷款总额50%（含）以上时，乙方必须将项目资金使用监控账户设在甲方）。账户名称： 开 户 行： 账 号： 甲乙丙三方可以视情况就此账户资金使用监控另行签订项目资金使用账户监控协议书，具体明确账户资金支付的细节要求和条件。3.2 项目资金汇集：乙方应将甲方发放的自主支付贷款、自有资本金、项目收入（定金收入、销售/预售收入、出租收入、补贴收入、其他收入）再投入部分资金、其他行贷款自主支付资金等，在收到后两个工作日内转入该项目资金使用监控账户，通过该账户统一对外支付除银行受托支付以外的项目支出。3.3 项目资金使用监控：该项目资金使用监控账户设在甲方的，甲方有权按照要求将该账户设置成内部监控账户，甲方对监控账户资金转出有权审查其是否符合项目用途、进度要求以及项目有关交易合同的规定。3.4 项目资金使用情况报告：项目资金使用监控账户未设在甲方的，乙方应每月向甲方报告项目资金使用情况，包括资金来源、资金用途去向、甲方贷款使用情况、其他行贷款提取情况、项目进度以及进度是否与计划相符、总体资金到位及后续资金到位情况、项目面临问题等。3.5 项目进度管理：为有效使用项目资金，各方应相互配合对项目实施进度管理。项目进度的管理主要采取资料审核和现场检查相结合的方式，丙方应按月将反映项目进度的相关资料提交给乙方、甲方进行审核，以便于乙方、甲方切实掌握建设工程进度。丙方应配合提供依据建设工程进度及各类真实有效的付款凭证、用款计划，对资金支付用途、付款金额供乙方、甲方进行审查。乙方承担项目监理方监理义务，应本着专业、责任的精神，认真审核并做出专业进度监理报告。第四条 项目监控特别要求4.1 经甲乙双方协商同意，为落实贷款合同有关要求，乙方应在贷款发放后采取如下措施：4.1.1 ；4.1.2 ；4.1.3 ；4.1.4 ；4.2 甲方工作人员在贷后管理过程中，可根据落实上述特殊监控要求的需要，向乙方提出进一步具体要求，乙方应予配合落实。第五条 贷款回收管理5.1 设立项目收入账户：5.1.1甲乙双方同意将如下账户作为项目收入账户，用于统筹管理项目定金收入、销售/预售收入、出租收入、补贴收入以及其他项目收入：账户名称： 开 户 行： 账 号： 5.1.2该项目收入账户（甲方贷款金额达到项目计划贷款总额50%（含）以上时，乙方必须将项目收入账户设在甲方）不能与贷款发放账号、项目资金使用监控账号、还款准备金账号混同。5.1.3 项目收入的使用：项目收入只能用于项目自身或用于偿还项目贷款。甲乙双方同意项目收入的 % 作为还款准备金，乙方应在项目收入入账后的五天内转入还款准备金账户；其余 %作为项目后续投入用途，乙方应在项目收入入账后的两个工作日内转入项目资金使用监控账户。乙方不得擅自挪用项目收入。5.1.4项目收入账户开在甲方的，甲方有权将作为还款准备金的 %项目收入直接转入还款准备金账户。5.1.5 项目收入账户开在其他银行的，乙方应每月向甲方报告项目收入账户资金变动情况以及资金使用情况，包括收入类别、收入覆盖期间、资金用途去向、后续收入预测分析等。5.1.6 乙方在签订预售/销售、租赁合同及其他可形成收入的协议时，应在合同及协议中明确写明付款方应将资金划入该项目收入账号。5.2 设立还款准备金账户：5.2.1乙方按照贷款合同的约定在甲方开设还款准备金账户的，该账户应与贷款发放账户、结算账户、项目资金使用监控账户、项目收入账户区别开来。5.2.2 还款准备金账户资金使用规则：还款准备金账户资金只能用于偿还乙方在甲方的贷款，不得挪作他用。贷款到期，甲方有权从该还款准备金账户直接扣收偿还贷款。还款准备金账户资金日平均存量不得低于 万元。第六条 项目风险管理6.1 专业服务管理：甲方有权根据需要，委托或者要求乙方委托具备相关资质的独立中介机构为项目提供法律、税务、保险、技术、环保和监理等方面的专业意见或服务，以增强对所从事项目的风险识别和管理能力。乙方、丙方应予配合或者履行自己义务。6.2 建设期风险控制：乙方应当自己或者要求项目相关方签订总承包合同、投保商业保险、建立完工保证金、提供完工担保和履约保函等方式，最大限度降低建设期风险。6.3 经营风险控制：甲方有权要求乙方签订长期供销合同、使用金融衍生工具或者发起人提供资金缺口担保等方式，有效分散经营期风险，乙方不得拒绝。6.4 风险分散管理：甲方有权通过为项目提供财务顾问服务，为项目设计综合金融服务方案，组合运用各种融资工具，拓宽项目资金来源渠道，以达到有效分散风险的目的。对甲方提出的风险分散方案，如乙方无合理的原因证明此方案难于实施，应予采纳施行。6.5 动态监测报告要求：6.5.1 乙方应按月向甲方提供该项目对外支付明细情况，并随时接受甲方对该项目财务收支情况的检查与核对。6.5.2乙方应提前书面通知甲方参加与该项目建设有关的重要会议，包括涉及该项目的各项重大活动。6.5.3 乙方应每月向甲方提供预售/销售或租赁情况表，包括预售/销售合同或租赁合同编号、合同金额、预售/销售或租赁房屋的栋号和室号以及付款计划表和资金回笼情况，及时报告项目出现的重大不利情况。6.5.4 如项目资金使用监控账号、项目收入账号设在他行的，乙方应根据本合同规定的账户管理要求按月向甲方报告这些账号资金收支情况，并提供在他行的账目明细。6.5.5 甲方有权根据乙方提供资料及其他相关资料，对乙方、丙方相关人员进行询问、查询、现场检查，以了解项目进度情况、资金使用情况、抵质押物情况。6.6 甲方认为乙方的项目风险管理措施不足，要求乙方改进但乙方拒不采纳的，甲方有权暂停发放新的贷款，甚至宣布提前收回已发放贷款。第七条 其他约定事项_ 第八条 违约责任8.1 本协议中关于甲乙双方的权利义务约定，是贷款合同的补充，任何一方在任一合同/协议中违约，均构成在另一协议/合同中对他方的违约，应按照贷款合同和本协议的约定承担违约责任。8.2乙方承诺：8.2.1在还清甲方贷款本息前，不隐瞒任何项目收入；保障所有项目资金和项目收入处于公开透明和可监控状态；8.2.2 向甲方提供的所有资料、陈述、用款依据均真实无虚假。8.3 如乙方未依约履行上述承诺，或未遵守本协议规定的其他义务，即构成违约，甲方有权采取贷款合同约定的各项违约措施。8.4 丙方未履行本合同约定的各项义务，应对由此造成的甲方损失承担赔偿责任。第九条 附 则9.1 项目实际投资超过原定投资金额，甲方经重新风险评价和审批决定追加贷款的，乙方应按甲方要求追加不低于项目资本金比例的投资和相应担保。 9.2 本协议履行过程中所发生的争议，由相关方协商解决；协商不成的，向甲方所在地人民法院提起诉讼。9.3 本协议适用中华人民共和国法律。9.4本合同经各方当事人签署（应由其有权签字人签字或加盖印章，并加盖公章）后生效，至乙方向甲方全部结清贷款本息之日起终止。9.5 本协议壹式三份，甲乙丙方各执一份，具有同等法律效力。【以下无正文】【签字盖章页】甲方（贷款人）： （盖章）法定代表人(负责人)或授权代表： （签名） 年 月 日乙方（借款人）： （盖章）法定代表人或授权代表： （签名） 年 月 日丙方（项目总承建方）： （盖章）法定代表人或授权代表： （签名） 年 月 日