银行交易资金监管服务合作协议模版.docx

银行股份有限公司

交易资金监管服务合作协议
（网络交易平台会员两方协议）
（范本）

甲方：(××银行)
通讯地址：
法定代表人（或授权代理人）：
联系人：
邮政编码：
联系电话：
传真：

乙方：(会员）
个人客户填写：
乙方姓名：
证件类型： 证件号码：
通讯地址： 邮政编码：
E-mail： 联系电话：

法人客户填写：
乙方名称：
法定代表人（或授权代理人）姓名：
法人机构代码：
通讯地址： 邮政编码：
联系电话： 传真：
鉴于网络交易平台 ，本协议以下条款均简称商户，与甲方签署了协议编号为 《银行交易资金监管服务合作协议（网络交易平台两方协议）》，根据《人民币银行结算账户管理办法》等法律法规，甲、乙两方经友好协商，就甲方为乙方提供交易资金监管服务，及其他相关事宜达成本协议，协议两方应共同遵守。

第一章 总 则
第一条 交易资金监管服务是依托甲方支付结算渠道及资金监管系统，为乙方提供业务服务的管理平台。通过甲方资金监管服务结算平台，可为乙方提供资金结算等服务。
第二条 交易资金监管服务的一切服务及交易活动都受本协议规则的约束。
银行有权依据法律、法规、规章或业务需要对资金监管服务的内容、操作流程、客户须知或收费标准等进行调整，涉及收费或其他客户权利义务变更的调整，将于正式对外公告后施行，自公告施行之日公告内容构成对银行与客户间协议约定的有效修改和补充。甲方需在调整公告发布5个工作日前通知乙方将要调整的有关内容，如果乙方不同意接受银行的调整内容，有权向银行申请终止交易资金监管服务。乙方既不申请终止服务，又继续使用银行交易资金监管服务的，视为接受银行对交易资金监管服务的相关调整。
本协议所称对外公告或公示，是指甲方通过其官网（）、物理网点等醒目位置发布或张贴的各类信息。

第二章 术语与约定
如无特别说明，下列用语在本协议中的含义为：
第三条 会员指定结算账户：是指乙方为了参与交易资金监管结算，在甲方或其他银行开立的活期账户，用于入金、出金等资金划转。
第四条 交易资金汇总监管账户：指甲方为商户开设的用于存放乙方交易资金的专用结算账户，该账户需与商户自有资金账户严格区分。甲方柜台端不支持该账户的转出及取现交易销户时利息划转除外。
第五条 入金：是指乙方将资金存入商户在甲方开立的交易资金汇总监管账户的过程。
第六条 出金：是指商户在取得乙方授权后，根据乙方要求，将资金从商户的交易资金汇总监管账户划转至乙方指定结算账户的过程。

第三章 双方声明
第七条 甲方声明如下：
（一）甲方是依法设立的金融机构，具有开展乙方交易资金划拨的必要条件与资质，能够为乙方提供相关服务。
（二）甲方为乙方开办该项业务将遵守有关法律、法规及规章的规定。
（三）甲方仅根据通过商户系统发起的资金划拨交易指令进行处理，不参与到乙方与商户或乙方与其他交易会员之间的交易中，也不对乙方与商户或乙方与商户的其他交易会员之间产生的与交易有关的纠纷负责。
（四）乙方知悉甲方已与 签署《银行交易资金监管服务合作协议》（网络交易平台两方协议）》，乙方应从商户获取协议文本，仔细阅读相关的责任条款，准确理解各方责任。
（五）甲方柜台端不受理商户的交易资金汇总监管账户转出及取现交易，销户时利息划转除外。
第八条 乙方声明如下：
（一）乙方具有合法的交易资格，不存在法律、法规、规章禁止或限制的情形。
（二）乙方具有合法的参与签约商户进行交易的资格，不存在该商户规则禁止或限制的情形。
（三）乙方在商户与会员的业务开通协议《 》中授权商户对乙方的指定结算账户进行资金划转和信息查询。
（四）乙方授权甲方接受来自签约商户系统转发的资金划转指令和信息查询指令，且甲方可依据商户发起的资金划转和信息查询指令对乙方的指定结算账户与商户的交易资金汇总监管账户（账号： ，户名： ）进行相应处理，实现乙方指定结算账户与商户交易资金汇总监管账户间的实时划转。
（五）乙方保证其向甲方提供的所有证件、资料均合法、真实、准确、完整和有效。乙方资料发生变化时，应及时告知甲方和商户；否则，乙方对由此导致的后果承担法律责任。
（六）乙方保证其交易资金来源的合法性。
（七）乙方同意遵守有关的法律、法规及其参与的交易市场中的交易规则，清楚认识并愿意承担有关交易和法律风险。

第四章 服务内容
第九条 乙方应首先在商户开立会员资金账户，并经商户成功备案。如果乙方指定的结算账户系在甲方开立的结算账户时，乙方需登陆甲方网上银行进行账户激活后方可办理相关业务。
第十条 商户受理乙方开通、变更和撤销的申请，并将确认可参与商户交易的乙方信息发送至甲方。
甲方将根据乙方提供的《银行网络交易平台交易资金监管业务会员申请表》（附件四）中填写的申请信息和商户提供的乙方的申请信息进行核对，只有双方信息一致时，甲方可为乙方激活网络交易平台交易资金监管的业务。
乙方如果需要通过商户发起入金申请，需要在《银行网络交易平台交易资金监管业务会员申请表》中申请开通商户端入金功能。
第十一条 甲方网上银行渠道提供乙方入金、信息查询服务，但不直接对乙方提供出金服务。
第十二条 乙方通过甲方网上银行办理入金业务时，甲方需验证乙方的数字签名信息。
第十三条 乙方出金须由商户系统发起交易指令，甲方接受交易指令并对收款人户名与乙方户名进行同户名一致性校验。
第十四条 甲方向乙方提供入金、出金服务，同时由商户系统根据乙方授权的资金划拨情况，增加或减少乙方的交易会员交易账户余额。
第十五条 乙方如通过现金、支票等方式入金时，则入账凭证的摘要中须按甲方要求注明会员信息。
第十六条 乙方在办理出金交易时，须保证出金金额不超过其在商户的交易资金余额。如出金金额超过相关账户余额而导致资金无法划转的，甲方不承担责任。
乙方办理出金交易需经商户审核通过，由于商户审核延误或未审核通过，导致延误出金或未出金的情况，甲方不承担责任。
第十七条 乙方可通过商户系统查询其交易资金金额乙方也可通过甲方网上银行查询乙方结算账户余额及交易明细等信息。
第十八条 交易资金汇总监管账户
甲方按中国人民银行规定的同期同档次存款利率向商户计付交易资金汇总监管账户存款利息和自有资金账户存款利息。乙方同意交易资金汇总监管账户生成的利息归商户所有，交易资金汇总监管账户存款利息只能由商户向甲方发起交易指令，由交易资金汇总监管账户划转至商户在甲方开立的自有资金账户。商户在甲方开立的自有资金账户需预先登记维护，且划转金额不得大于所得存款利息金额。
第十九条 乙方可在商户有效交易时间内进行交易，有效交易时间段由商户规定的交易时间和商户系统在甲方系统中签到时间共同约束。交易时间，即商户系统在甲方系统成功签到之后至签退之前。
第二十条 因商户违反与甲方签署的《银行股份有限公司交易资金监管服务合作协议（网络交易平台两方协议）》的约定，甲方决定单方面终止与该商户的资金监管业务合作的，自甲方正式对外发布终止合作公告之日起停止受理乙方资金监管业务所涉及的任何业务请求。

第五章 业务收费
第二十一条 乙方在商户进行交易时产生的交易手续费，由商户向乙方收取，甲方对由此产生的任何纠纷不承担责任。
第二十二条 甲方可按照法律法规确定的项目和标准等内容收取费用，双方另有约定的除外。甲方依据法律法规调整费用项目和标准等内容的，公示后可不再另行通知乙方，法律法规另有规定或双方另有约定的除外。
所称法律法规，包括中华人民共和国法律、行政法规、地方性法规、规章、司法解释及其他具有法律效力的规定。

第六章 业务变更和撤销
第二十三条 乙方需变更交易会员指定结算账户的，应通知商户并办理相关手续，商户同时应将变更信息及时通知甲方。
第二十四条 乙方若在商户的交易资金汇总监管账户中存有余额，则应将全部资金进行出金后方可撤销与甲方的交易资金监管服务关系。

第七章 各方的责任及免责条款
第二十五条 乙方应妥善保管密码及数字证书，任何使用乙方密码、数字签名进行的交易均视为乙方本人所为，乙方应对由此产生的后果负责，乙方自行承担由于其密码或数字证书遗失、被盗、遗忘等对其造成的损失，甲方对此不承担任何责任。
第二十六条 由于商户违反法律法规、规章或与甲方有关约定，或商户在甲方开立的交易资金汇总监管账户余额不足等原因导致乙方无法正常划拨资金，因此导致的纠纷以及给乙方造成的损失，甲方不承担任何法律责任。
第二十七条 由于商户向甲方发送错误的签约（变更）信息、入金、出金等交易指令，因此导致的纠纷以及给乙方造成的损失，甲方不承担任何法律责任。
第二十八条 商户负责受理乙方通过商户渠道发起的业务请求。乙方授权并认可商户方向甲方发送的交易指令，乙方交易指令须经商户有效验证。
第二十九条 商户发往甲方的交易指令必须真实有效、合法合规。否则，商户对由此导致的后果承担法律责任。
第三十条 商户交易资金汇总监管账户中的交易资金归会员所有，除依规定用于会员的结算交易手续费等资金的收付外，商户不得擅自挪用。若商户挪用交易资金汇总监管账户中的资金，或者违反有关规定划拨会员交易资金的，商户对由此导致的后果承担法律责任。
第三十一条 乙方或商户在有效交易时间段之外下达指令的，产生的一切损失，甲方不承担责任。
第三十二条 甲方需按国家法律法规、与商户签署的相关协议约定，办理入金、出金等交易。但对因交易资金汇总监管账户中的资金被法定有权机构冻结或扣划导致甲方不能按约履行义务所造成的损失，甲方不承担责任。
第三十三条 甲方对乙方的开户资料及在甲方发生的账务交易记录等资料负有保密义务，除非国家法律法规、监管规章、交易市场交易规则另有规定或经乙方同意外，不得向第三方透露。
第三十四条 由于非甲方的原因所造成的系统故障、设备故障、通讯故障、停电等突发事故或自然灾害、战争以及其他不可抗力等原因致使无法按约定为乙方或商户办理本协议项下业务的，甲方不承担任何法律责任。
第三十五条 由于乙方所在商户违反法律法规规章或与甲方有关约定等原因导致乙方无法正常交易，因此给乙方造成的损失，甲方不承担任何法律责任。
第三十六条 有下列情形之一的，甲方可要求乙方限期纠正，乙方未按期纠正或拒不纠正，甲方有权终止乙方使用交易资金监管服务，并有权要求乙方赔偿甲方因此所受损失：
（一）甲方发现乙方向其提供的资料、证件严重失实。
（二）乙方有严重损害甲方合法权益、影响甲方正常经营秩序的行为。
（三）乙方的资金来源不合法。
（四）乙方有未履行交易义务等违约情形。
（五）监管部门认定的其他不合法情形。
（六）其他违反法律、法规、规章、商户市场的交易规则、甲方相关业务规则或者本协议的情形。
第三十七条 因甲方或商户违反本协议约定而应向对方承担违约责任的，具体违约责任的承担应按照双方签署的《银行交易资金监管服务合作协议（网络交易平台两方协议）》中“违约责任及免责条款” 所约定的内容执行。
第三十八条 因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，由甲、乙、商户三方协商解决；协商不成的，各方一致同意将争议提交甲方住所地的人民法院处理。

第八章 附 则
第三十九条 本协议签署后，如国家法律法规、监管规章规则发生变化，导致本协议有关条款与法律、监管规章、交易规则冲突的，按有关法律法规、监管规章和交易规则的规定执行，但本协议其他内容及条款继续有效。如有其他未尽事宜，甲、乙可协商签订补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力。
第四十条 甲方发出的通知方式除上述条款中已有约定外，可以是书面送达通知或公告通知。
第四十一条 本协议自乙方书面签署并提交甲方审核通过时成立，有效期自甲方审核通过之日起至商户受理乙方撤销参与该商户的申请，并将相关信息发送至甲方之日止。
第四十二条 本协议一式四份，甲乙双方各执两份，具有同等法律效力。

甲方： 乙方：
盖章： 盖章：

签名： 签名：
日期： 日期：

附件四
银行网络交易平台交易资金监管服务会员申请表
商户编号：
商户名称：
会员席位号：
业务类型： □开通 □修改 □关闭
个人客户填写
账户开户行：□银行 □非银行（行名：）
账户帐号：
账户户名：
证件类型：
证件号码：
固定电话：
手机：
通讯地址：
邮编：
商户端入金功能：□开通 □关闭
企业客户填写
企业名称（全称）：
组织机构代码：
营业执照：
账户帐号：
预留印鉴：
账户户名：
账户开户机构
账户开户机构名称：
企业法定代表人：
联系人及手机：
企业地址及邮编：
商户端入金功能：□开通 □关闭
客户须知：
（二） 填写本申请表之前请认真阅读《银行交易资金监管服务合作协议（网络交易平台会员两方协议）》，填写本申请即表明客户接受《银行交易资金监管服务合作协议（网络交易平台会员两方协议）》的相关条款。请妥善保管本申请表客户留存联，以备日后查询使用；
（三） 申请办理网络交易平台交易资金监管业务的个人需携带：本人有效证件（原件）、网络交易平台资金账号、银行借记卡，并保证所提交资料的真实性。
（四） 申请办理网络交易平台交易资金监管业务的单位需携带：营业执照副本及复印件、法人机构代码证复印件、银行结算账户、网络交易平台资金账号、法人授权委托书、法定代表人身份证复印件，授权人有效身份证件，并确保所提交资料的真实性。
4、客户选择开通渠道的，可通过相应渠道办理业务，业务办理时须遵守相应渠道规定；
5、申请人为*卡持卡人的，*卡的使用须同时遵守银行*卡使用章程及其他有关规定。
以上资料由申请人填写，完全属实。
个人客户签名： 日期：
企业客户法定代表人（授权代理人）签字：
企业客户公章： 日期：
银行受理章：