1、
x银行风险防控责任制暂行规定
第一章 总 则
第一条 为落实风险防控责任，有效防范和处置风险事件（含“案件”，下同），根据监管要求和我行风险防控相关制度，制定本暂行规定。
第二条 风险防控要实行行长负责制。各级行行长是辖内风险防控的第一责任人，风险防控责任要层层落实到各分支机构、部门、岗位和人员。
第三条 风险防控要全员参与。三道防线要紧密协作，发挥事前防范、事中控制、事后处置和全程监督的合力。
第四条 风险防控要快速应对。要及时报告风险信息，妥善处置风险事件，消除风险隐患，着力控制舆情，防止风险蔓延扩大。
第五条 风险防控要实行双线问责。要坚持“权责统一，错责相当”的原则，
2、做到责任到位、追究到位。
第二章 风险防控职责
第六条 各级行全面负责辖内信用、市场、操作、声誉风险防控工作。各级分支机构负责人是辖内风险的第一责任人，其他分管行领导是所管条线风险防控工作的主要领导责任人。主要负责组织开展辖内风险防控工作，管好本行员工，确保合规经营，及时报告风险信息，快速应对、处置风险事件，控制声誉风险。
第七条 各级业务管理部门是本条线风险防控的责任主体。主要负责：
（一）贯彻执行全行风险防控制度，在设计产品、制度、流程和系统时明确风险控制目标，落实风险防控措施，完善流程制约、系统制约和岗位制约等风险防控手段。
（二）建立风险防控自律机制，制定风险防控自律制度，明
3、确风险防控岗位责任、重点事项、重点环节和操作要求。
（三）掌握本业务条线风险形势和风险隐患，并及时采取风险控制和缓释措施。
第八条 各级监督检查部门对管理范围内的风险防控情况履行监督检查职责。主要负责：建立自律机制，管好本条线的风险；
持续开展各项监督检查工作，排查风险隐患，督促被监督单位落实问题整改；建立风险指标，加强对被监督单位的考核评价。
第三章 风险处置职责
第九条 要建立和完善风险事件处置制度。相关部门要针对重要风险建立处置预案，各级行结合本行风险事件具体情况，制定针对性的风险处置措施。
第十条 要建立和完善风险事件报告制度。风险事件发生后，各级行要严格执行报告制度，及时
4、向上级行报告。同时，要按照有关监管要求，及时向监管机构报送风险事件。
第十一条 风险事件发生后，按照“分级处置”的原则，处置行要立即启动应急预案，迅速成立处置小组，根据风险事件的性质和发生部位，明确牵头部门，统筹协调内外部相关资源，妥善处置和化解风险。
第十二条 各级行要根据有关规定建立舆情监测、控制和应对的工作机制，针对重大风险特别是突发性事件制定声誉风险防控预案，协调新闻媒体，从正面引导舆论，做好客户安抚和解释工作，控制声誉风险，防止事态扩大。
第十三条 相关行及业务管理部门针对风险事件所暴露的风险隐患，抓好问题整改工作。涉及分支机构内部管理的问题，按照“谁的问题谁整改”的原则，由各
5、行进行整改；涉及产品、制度、流程、系统的，按照“谁主管，谁整改”的原则，由有关业务管理部门进行整改。
第四章 责任承担与追究
第十四条 各级行要把责任追究作为落实风险防控责任制的重要环节，在客观分析风险事件发生原因基础上，按照“权责统一，错责相当”的原则确定责任承担单位和人员，追究相关单位和人员责任。
第十五条 各级行辖内发生风险事件的，行长和分管行领导承担领导责任，涉及部门和涉及人员承担直接责任。发生大要案件和重大风险事件的，要上追两级，直至一级分行主要领导。
第十六条 本条线发生风险事件的，各级业务管理部门承担相应责任。
（一）各级业务管理部门对本部门业务及管理活动中出现的风险承
6、担直接责任。
（二）因产品、制度、流程和系统设计缺陷引发风险或被内外部人员利用作案的，设计产品、制度、流程和系统的业务管理部门承担条线管理责任。
（三）尽职监督过程中应监督未监督，应发现未发现的，负责尽职监督的业务管理部门承担相应责任。
（四）因制度、流程、系统缺陷整改不到位、不及时，导致同类风险再次发生的，负责整改的业务管理部门承担相应责任。
第十七条 对监督检查部门应监督未监督，应检查未检查，应发现未发现，故意隐瞒发现事实以及对发现风险隐患未及时督促整改的，由相关监督检查部门承担监督检查责任。
第十八条 风险事件发生后，瞒报风险事件的，要追究瞒报行行长和分管行领导的责任。风险应急
7、处置不及时，措施不到位，延误风险处置时机，导致风险蔓延扩大的，要追究处置行行长和分管行领导的责任。
第十九条 违反新闻宣传管理制度，未经批准对外发布信息或未按统一口径发布信息的，产生声誉风险，或者出现舆情后未及时采取措施的，要追究相关行行长和分管行领导的声誉风险管理责任。
第二十条 风险防控责任分为单位责任和个人责任。
（一）单位责任追究形式主要为考核评价。发生风险事件的，按照相关扣分标准，在风险水平评价、内控评价、案防工作评价以及年终综合考核中对承担相应责任的分支机构、业务条线扣分。发生重大风险事件和案件的，按有关规定对承担相应责任的分支机构、业务条线当年考核评优资格实行“一票否决”。
（二）个人责任追究按照《x银行员工违反规章制度处理办法》（x规章〔２０１０〕１４０号）相关规定执行。
第二十一条 对风险持续多发的分行，总行要对一级分行行长和分管行领导实行问责或约谈。
第五章 附 则
第二十二条 本暂行规定由总行（风险管理部）负责制定和解释。
第二十三条 本暂行规定自印发之日起施行。
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