D银行借记安全管理规定练习题模版.doc

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一、填空题
1、 银行卡发卡业务应遵循( 　 　)和（ 　　)的原则,注重对银行卡持卡人有效身份证件的确认与识别，严格按发卡业务审核流程操作,做到( 　 　　　)。
2、 凡在我行开立银行账户,需提供（ 　 ),通过（ 　 )仍无法准确判断开户申请人身份的，应要求其出具（　 　 　）。
3、 同一持卡人在我行办理借记卡原则上不得超过（ 　 　)张,其中金卡、白金卡、私人银行卡每个卡类型办理不超过（ 　 )张。
4、 客户代理他人(除单位代理开户)申请开立银行账户的,应提供代理人和被代理人的（ )以及（ )。
5、 对于代理开户的,在被代理人持本人有效身份证件到我行网点办理身份确认前，除特殊情形外，该银行卡( )。
6、 个人代理办卡，同一代理人代理开卡原则上累计不超过（ ）张。
7、 单位批量办卡在开立账户时，委托单位填写(　　 　）并提供列有姓名、身份证号码等内容的开户清单。
8、 对电话、AＴM转账要设置每天每卡支付结算限额,为持卡人开通电话银行转账或ATＭ转账的,每天每卡转出金额不得超过（ 　 ）万元人民币。
二、单选题
1、 有效证件包括在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证，不满十六周岁的，可以使用( )办理。
A　居民身份证　 B 户口簿 C 出生证明　 D 居民身份证或户口簿
2、 个人代理办卡，同一代理人代理开卡原则上不得超过(　 　）张,确有正当理由的，需填制( 　 )经（　　　 )审批后办理。
　 A ３、**银行代理开卡授权委托书、分行运营部
B 2、**银行代理开卡授权委托书、分行零售部
C 3、**银行代办银行卡业务申请/审批表、分行零售部
　 D 2、**银行代办银行卡业务申请/审批表、分行运营部
3、 单位批量开卡时,原则上应留存身份证明复印件做批量开立个人账户申请书的附件，特殊情形下未能留存的，应由委托单位做出情形说明并提交（ 　 　 ）审批。
A 分行运营部 Ｂ 分行零售业务部门 Ｃ 总行运营部　D总行零售业务部门
4、 银行卡发卡业务应注重对银行卡持卡人有效身份证件的确认与识别,严格按发卡业务审核流程操作,做到( ）。
　 A 了解你的客户　 B　了解你的业务
C 谁发卡、谁负责 　　 D 实名办理
5、 单位批量办卡时，卡的初始密码依照（　 　)的方式设定,委托单位及时通知职工或员工到我行网点进行身份确认并修改密码，密码修改后方可进行交易。
　 A 客户意愿 　 B 单位指定
　　　C 银行自行设定　 　 　D 单位和银行各方商定
6、 单位批量办卡时,“批量开立个人账户申请书”上加盖( 　 ）。
　 A 公章和名章 　 　 B 公章或名章
C 公章和单位财务章 Ｄ 公章或单位财务章

三、多选题
1、 客户之前已持有我行４张（含)以上的借记卡的,不再为其开立或激活新的借记卡，但( ）除外，监管部门、公安机关或司法机关另有要求的按其要求执行。
A 社会保障卡 　Ｂ 医疗保障卡 　C　军人保障卡 　D 已销户的借记卡
Ｅ 私人银行卡 　
2、 在办理开户过程中,要确保申请人开户资料文件资料（　 　 ）。
A　真实 　B有效　 C　完整 D 合规
3、 在被代理人持本人有效身份证件到我行办理身份确认前，除以下( 　)情形外,该银行卡只收不付。
　 A　客户提供代理人和被代理人的有效身份证件以及委托书,代理他人申请开立银行卡账户
B １６岁以下中国公民,由监护人代理开卡后即可直接进行身份确认
C 无民事行为能力或限制民事行为能力的中国公民,由法定代理人或人民法院、关于部门依法指定人员代理开卡后即可直接进行身份确认
　 Ｄ 因身患重病、行动不便、无自理能力等无法自行前去网点的中国公民， 可采取上门服务方式办理,也可由配偶、父母或成年子女凭合法的委托书、代理人与被代理人的关系证明资料文件、被代理人所在社区居委会及以上组织或*级以上医院出具的特殊情形证明代理办理身份确认
4、 中国公民的辅助身份证明材料包括( 　 　　 )。
A　户口簿
B 护照
　　Ｃ 机动车驾驶证
D 社会保障卡
　　E 公安机关出具的户籍证明、工作证
Ｆ 军人和武装警察身份证件
　　 G居住证
5、 申请人或代理人要填写《个人业务申请书》,代理人还要填写（ 　　 )。
A 代办人姓名 B　 联系方式 C 代办人证件种类
Ｄ 代办人身份证号码 　E 代办理由
四、判断题
1、 凡在我行开立银行账户，须提供本人有效身份证件,通过有效身份证件仍无法准确判断开户申请人身份的，应拒绝办理。（　　)
2、 客户提交的身份证件或者身份证明资料文件已过有效期的,客户没有提供其他符合关于法律、行政法规和国家关于规定的身份证件，各分支机构应中止为客户办理业务。（ ）
3、 如被代理人已在我行留存有效联系方式的,无需进行核实。（ ）
4、 同一持卡人在我行办理借记卡原则上不得超过5张。( )
5、 个人代理办卡,同一代理人代理开卡原则上不得超过规定数量,确有正当理由的，须填制《**银行代办银行卡业务申请/审批表》经分行运营管理部审批后办理。（ )
6、 单位批量开卡时,与单位签订的协议上应加盖公章和有权人签章。（ 　)

**银行银行卡安全管理规定练习题答案
一、填空题
7、 了解你的客户　 了解你的业务 谁发卡谁负责
8、 本人有效身份证件　 有效身份证件 　辅助身份证明材料
9、 ４ １
10、 有效身份证件　合法的委托书
11、 只收不付
12、 3
13、 批量开立个人账户申请书
14、 ５万
二、单选题
DCBCDD
三、多选题
ABＣD　　AＣD BCD　 ＡBＣＤEＦG　 AＢCDE
四、判断题
错 对 错 错　错 对