私募基金管理投资有限公司风险管理制度模版.docx

xx投资有限公司风险管理制度

第一章 总 则
第一条 为加强公司全面风险管理工作，有效防范和化解各类风险，增强公司的核心竞争能力，按照《证券法》、《公司法》及私募股权众筹融资管理办法（试行）等相关法律法规和规章制度，制定本制度。
第二条 本制度所称的公司是指山西xx投资有限公司。
第三条 本制度所称的各部门包括各职能管理部门和业务部门；各分支机构包括各分公司；风险管理部门包括专职从事合规管理、风险控制、项目评审、内核、稽核审计等部门。

第二章 风险管理基本原则
第四条 风险管理遵循的基本原则：
(一) 全面性原则：建立全面风险管理体系，风险管理由董事会、经理层以及全体员工共同参与，并渗透到所有业务的决策、执行、控制、监督、报告等环节，准确识别、审慎评估、动态监控、及时应对及全程管理各类风险。
(二) 适当性原则：风险管理与公司资产规模、业务范围、经营目标、风险偏好和风险水平相适应，以适当的成本实现风险管理目标。
(三) 责权落实原则：明确董事会、经理层、各部门履行全面风险管理的具体职责。董事长、总经理对公司全面风险管理的有效性承担主要责任。各部门、各分支机构负责人对其职责范围内的风险管理有效性负直接责任。
(四) 相互制衡原则：各部门、各分支机构在被授予的权限范围内开展工作，前、中、后台相关部门、相关岗位之间适当分离，确保经营管理活动受到制衡和监督。
(五) 动态平衡原则：定期评估全面风险管理体系，根据评估结果，结合业务、市场、行业和宏观经济环境的变化，动态调整风险管理制度、策略和措施，提升风险管理工作的时效性和针对性。

第三章 风险管理基本要求
第五条 公司建立全面风险管理体系，覆盖全公司客户、全系列产品和全业务过程，实施统一的风险理念、风险语言和总体风险政策，逐步实施的风险管理。
第六条 公司根据发展战略、市场环境和风险管理能力等内外部因素设定相应的风险偏好。
第七条 公司建立健全风险管理的配套制度、组织架构、技术系统、指标体系、专业队伍、应对机制和文化。
第八条 公司针对不同类别风险的特点和不同业务的风险控制需要，设定各类风险的管理政策和风险容忍度，建立多层次、多维度的风险容忍度量化指标体系，并根据经营需要动态调整。
第九条 公司建立健全授权管理体系，明确授权的范围、事项、权限和程序，将对各层级的授权与其风险管理能力挂钩，并严格执行。
第十条 各业务部门建立健全各项业务的风险管理制度和流程，并充分了解业务运作模式、风险特征、各主要风险以及压力情景下的潜在损失。
第十一条 在开展新业务前，业务主办部门所制定的新业务方案、制度和流程应符合法律法规和监管要求，确保业务开展合法合规，同时针对业务风险特性和风险环节拟定相应风险管理措施和具体实施细则。
第十二条 公司建立针对重大风险预警机制和突发事件应急处理机制，明确预警标准，努力在事前监测和识别重大风险并采取有效应对措施，同时制定在重大风险事项和危机发生后的应急处置预案，明确责任人员、规范处置程序，并持续改进。

第四章 风险管理组织架构
第十三条 公司的风险管理组织架构由董事会、经理层、风险管理部门、其他职能管理部门、各业务部门共同组成，各层级各负其责、有机协同，全面落实风险管理各项责任。
第十四条 董事会履行以下风险管理职责：
（一）审议批准公司风险管理基本制度、风险偏好、风险政策、信息披露等风险管理重大事项；
（二）听取关于公司面临的重大风险及其风险管理状况的报告，做出风险控制决策，批准重大风险管理解决方案；
（三）审核批准公司风险容忍度和风险限额；
（四）决定公司风险管理部门设置和职责方案；
（五）持续关注各类风险状况，并根据监管规定对风险管理情况进行监督检查；
（六）督导企业风险文化建设；
（七）负责公司风险管理的其他重大事项。
第十五条 经理层为公司风险管理的执行机构，履行以下风险管理职责：
（一）贯彻落实董事会决定的风险管理基本制度、风险政策和风险偏好，组织实施董事会风险管理相关决议；
（二）根据公司风险管理的基本制度，组织制定风险管理相关配套制度；
（三）在董事会决定的风险容忍度和风险限额内开展经营活动；
（四）制订下设风险管理部门设置及其职责方案，并报董事会审批；
（五）建立风险管理工作的评价机制并进行考核与奖惩；
（六）推动落实公司风险文化建设；
（七）在董事会授权范围内负责风险管理的其他事项。
第十六条 公司指定高级管理人员负责全面风险管理工作（以下简称风险管理负责人），风险管理负责人不得兼任或分管与其职责相冲突的职务或部门。风险管理负责人按照法律、法规、准则和公司章程规定履行风险管理职责，对公司总体风险管理中存在的风险隐患进行质询和调查，并提出整改意见。公司对风险管理负责人履职提供充分保障，保障其能够充分行使履行职责所必要的知情权和独立性。
第十七条 风险管理部门是履行风险管理职责的专门部门，根据职责协助风险管理负责人推动全面风险管理工作，为业务决策提供风险管理建议，组织协调并实施相应的风险管理工作。公司保障风险管理部门履行风险管理职责时获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和报告路径。
第十八条 行政、财务、信息技术、商务部、人力资源等职能管理部门负责在部门职责范围内履行相应的风险管理职责。

第八章 风险管理监督与考核
第十九条 公司各层级根据职责范围内履行相应的风险管理监督职责。
第二十条 各部门、各分支机构定期对风险管理工作进行自查和评估，及时发现缺陷并持续改进。
第二十一条 公司将全面风险管理体系的建设与实施情况纳入公司内部审计和内部控制有效性自我评价中。
第二十二条 公司将风险管理工作纳入对各部门的绩效考核内容，对各部门的奖惩和员工的薪酬待遇与风险管理考核结果挂钩。
第二十三条 公司建立风险管理责任追究机制，明确责任追究的对象、方式和程序。

第九章 风险信息报告
第二十四条 公司建立健全风险信息报告机制，确保相关信息传递与反馈的及时、准确、完整，切实履行风险状况的内外部报告职责和义务。
第二十五条 各部门定期对职责范围内所涉风险情况进行汇总、分析，发现风险隐患时主动、及时向风险管理负责人报告。
流动性管理的部门定期向风险管理负责人报告流动性风险水平、管理状况及其重大变化。
第二十六条 风险管理负责人及时向董事会和经理层报告公司总体风险水平及其管理状况。
第二十七条 经理层向董事会定期报告公司风险状况，及时报告重大风险情况。

第十章 风险管理文化和人才建设
第二十八条 建立与风险管理战略相适应的风险管理文化，强化全员风险意识，实现高层倡行、全员有责、主动管理，做到预防为先，防控结合。
第二十九条 加大对员工的风险管理持续培训工作，增强员工的风险管理意识和技能。
第三十条 建立专业的风险管理团队，配备充足的熟悉证券业务与风险管理技能的专业人员，提供相应的资源支持，完善吸引和留住专业人才的激励约束机制，促进风险管理人员与业务人员的双向交流。

第十一章 附 则
第三十一条 公司经理层根据本制度的规定和要求，建立健全并持续完善与之配套的公司规章，确保公司各项风险管理工作的具体开展和有效落实。
第三十二条 本制度自公司发布之日起实施。