银行流动性应急管理实施方案-模版.docx

银行流动性应急管理实施方案 为应对当前流动性紧张的局势，切实有效落实中国银监会近期关于银行业流动性审慎管理的要求，特制定本实施方案。 一、 目标 近期市场资金面较为紧张，在当前流动性突然偏紧的形势下，全行应将确保资金稳定列为全行当前第一要务，防止极端情况发生，将流动性管理策略由过去的安全性和盈利性平衡策略调整为安全性优先的审慎性策略，并以此为契机，狠抓负债业务，改进全行资产负债结构，进一步建立和完善全行流动性管理机制，梳理部门职责、工作流程，完善制度，确保全行流动性安全。 二、 组织保障 成立“银行流动性应急管理领导小组”，在流动性凸现紧张时，迅速启动应急管理机制，做好组织保障。为积极应对资金紧张的局面，并为今后更好地进行全行流动性统一管理，及时成立“银行流动性应急管理领导小组”，分别由束行农副行长、刘恩奇财务总监担任组长、副组长，公司业务部、小企业金融部、个人业务部、金融市场部、风险管理部、国际业务部、金融同业部、计划财务部负责人为小组成员，流动性应急管理领导小组在行长室的领导下开展工作，领导小组办公室设在总行计划财务部，负责领导小组日常工作 。 三、 工作内容 （一） 在1天或7天shibor连续三日累计上行100个bp 时，或银行流动性风险应急预案中规定的对本行流动性风险水平产生直接或间接影响的内外部事件和情形出现时，由相关部门向流动性应急管理领导小组办公室报告，流动性应急管理领导小组办公室提出启动流动性应急管理小组工作机制，待流动性转向稳定和平稳后，由流动性应急管理领导小组决定何时退出应急机制。 （二） 建立流动性预报和周报机制，保证信息畅通及时 建立每日流动性预报机制。总行计划财务部、金融同业部通过“流动性应急管理领导小组办公室”平台，采用短信的方式，每日上、下午发布上一日全行备付情况、当日资金融入融出以及超额备付指标预测等情况，保证全行资金流动信息的及时、畅通。 建立全行流动性管理周报制度。流动性应急管理领导小组办公室按周编制全行流动性管理周报，对全行一周的流动性状况、流动性指标、日常资金管理情况、新增资金的来源和去向等进行回顾和总结，对下周大额资产、负债的变化及相关资金变动进行预测和提示。 （三） 建立定期会议和临时会议召集机制，增加协调沟通频率 建立流动性应急管理领导小组周例会制度，原则每周召开领导小组周例会，通报上周全行流动性状况，对当周流动性进行预测和安排。建立临时会议召集机制。在出现流动性非预期事件的情况下，由领导小组组长或副组长召集，可召开领导小组临时会议，及时商议、解决流动性问题。 （四） 流动性应急工作机制下各相关部门职责 风险管理部作为全行流动性风险牵头管理部门，应进一步加强全行流动性指标的管理、严格限额管理制度，重新梳理、检验流动性管理内部控制制度，规范操作流程。 计划财务部做为全行流动性风险的主管部门，应进一步加强全行资产负债管理，制定全行资产负债结构调整目标和方案，平衡好安全性和盈利性关系；严格按照制度规定增加对分支机构和经营单位流动性指标和限额监测频率；加强对全行各分支机构日常头寸的监测力度；配合风险管理部做好全行流动性应急管理预案和演练。 公司业务部牵头采取措施保证全行存款稳定增长，优化存款结构，持续提高存款稳定性。公司业务部、小企业金融部要把握公司贷款节奏，安排好信贷投放。 个人业务部应进一步做好全行储蓄存款增存稳存工作，持续提高储蓄存款占比，改善全行存款结构；把握好个人贷款发放节奏，保持个人贷款稳步有序增长。 金融同业部应主动增加 7 天以上资金的融入量；加强对全行同业业务指挥和统一管理；控制票据业务规模，对卖出回购的票据进行梳理；调优同业资产负债结构，监控好一个月以内的缺口指标，采取措施按照全行资产负债管理目标做好新增同业资产和负债的匹配操作；进一步加强对交易员的管理。金融市场部应阶段性地安排好新增债券投资节奏和规模；加强对理财产品的到期管理做好兑付预案，提前安排好资金，确保不发生兑付风险和声誉风险。 国际业务部应持续提高外汇存款占比，合理控制外汇贷款规模，管理好外汇贷存比指标。 信息技术部应做好信息系统运行的保障工作，加强版本变更管理，避免在流动性敏感时期出现运行事故。 办公室要做好流动性风险事件的舆情控制和安排。