商业汇票贴现合同(适用于对公额度授信业务).doc

商业汇票贴现合同（适用于对公额度授信业务）编 号：贴 现 人：XX银行股份有限公司 住 所： 法定代表人/负责人： 联系人： 职务： 通讯地址： 邮政编码： 电传： 联系电话： 传真： 贴现申请人： 住 所： 法定代表人/负责人： 联系人： 职务： 通讯地址： 邮政编码： 电传： 联系电话： 传真： 合同签订地点： 2012年4月版签约重要提示为了维护您的权益，请您在签署本合同之前仔细阅读,检查并确认以下事宜：一、您有权签署本合同，若依法需要取得他人同意的，您已经取得充分授权；二、您已经认真阅读并充分理解合同条款，并特别注意了其中有关责任承担、免除或限制XX银行责任、以及加黑字体部分的内容；三、贵公司及您已经充分理解合同条款的含义及相应的法律后果，并愿意接受这些条款约定；四、XX银行提供的合同文本仅为示范文本，合同相关条款后均留有空白行，并在合同尾部增设了“补充条款”，供各方对合同进行修改、增补或删减使用；五、如果您对本合同还有疑问，请及时向XX银行咨询。12经贴现申请人申请，贴现人（或称“银行”）同意为贴现申请人办理商业汇票贴现业务。为明确双方权利义务，恪守信用，依据中华人民共和国法律法规以及相关规章、政策，双方经自愿协商达成合同如下：第一条 总合同本合同为编号 的 授信合同（即总合同）的分合同，授信额度折合人民币 亿 仟 佰 拾 万 仟元整，授信有效期自 年 月 日至 年 月 日止。本次贴现票面金额计入授信额度。 第二条 商业汇票的内容（一）本合同项下贴现申请人申请贴现的是下列第 种商业汇票：壹、银行承兑汇票；贰、商业承兑汇票。（二）贴现申请人以附件商业汇票贴现清单所列的汇票申请贴现。（三）本合同所称的“贴现”是指贴现申请人为了融通资金，将未到期的已承兑的商业汇票向贴现人转让的票据行为。第三条 票面金额及贴现金额（一）本合同项下共计申请贴现汇票（大写） 份，票面金额合计为人民币（大写） 。（二）本合同双方同意，本合同项下实付贴现金额=票面金额-贴现利息，实付贴现金额合计为人民币（大写） 。（三）贴现当日，贴现人将实付贴现金额划入贴现申请人指定的下列账户：开户行： 户 名： 账 号： 第四条 贴现资金用途本合同项下汇票贴现资金用途为： ，未经贴现人书面同意,不得挪作他用,如贴现申请人未按约定用途使用本合同项下贴现资金,贴现人有权对挪用部分每日按挪用金额的万分之（大写） 计收利息,并停止对其办理商业汇票贴现业务。第五条 贴现期限本合同项下商业汇票的贴现期限从贴现之日起至汇票到期日止，汇票到期日为法定休假日时顺延。贴现期限详见附件商业汇票贴现清单约定，商业汇票贴现清单约定的贴现期限与贴现凭证不符的，以贴现凭证为准。商业汇票承兑人在异地（不在合同签订地）的，贴现期限及贴现利息的计算均另加三天的划款日期。上述顺延期限及另加三天的划款日期按照本合同第六条第一款约定的利率计息。第六条 贴现利率及计息方式 （一）本合同项下商业汇票的月贴现利率为千分之（大写） 。在贴现期限内，如遇国家调整利率，本合同项下贴现利率不作调整。（二）本合同项下贴现利息=票面金额贴现天数（月贴现利率/30天）。（三）汇票到期，如果承兑人拒绝付款或未按期足额支付票款的，由贴现申请人支付贴现人上述未获偿付的商业汇票本金和该汇票金额自到期日或提示付款日起至清偿日止按日万分之（大写） 计收的利息。（四）贴现人可直接从贴现申请人的任何账户内直接扣收贴现票款、逾期利息及贴现人实现债权的费用等，贴现人实现债权的费用包括但不限于诉讼（仲裁）费、律师费、差旅费、执行费、保全费及其他实现债权的必要费用。第七条 担保合同一、下列合同为本合同的担保合同：（一）编号 的 （合同名称），担保方式为 ，担保人为 ；（二）编号 的 （合同名称），担保方式为 ，担保人为 ；（三）编号 的 （合同名称），担保方式为 ，担保人为 。二、在贴现人同意贴现汇票前：本合同项下有抵押、质押担保的，有关登记及/或保险等法律手续已按贴现人要求办妥，且该担保、保险持续有效；本合同项下有保证担保的，保证合同已签订并生效。否则，贴现人有权拒绝为本合同项下汇票进行贴现。第八条 贴现申请人声明与承诺贴现申请人自愿作出以下声明与承诺，并就其内容的真实性承担法律责任：一、贴现申请人是根据中华人民共和国法律成立并有效存续的法人，具有完全民事行为能力。贴现申请人保证根据贴现人的要求提供相关证明、许可、证书以及贴现人要求的其他文件。二、贴现申请人有足够的能力履行本合同项下的所有义务和责任，并不因任何指令、财务状况的改变、与任何单位签订的任何合同而减轻或免除其所承担的清偿责任。三、贴现申请人具有充分的权力、授权及法定权利签署本合同，贴现申请人已取得及履行完毕签署及履行本合同所需的一切其内部的批准及授权或其它相关手续，并已取得及履行完毕签署及履行本合同所需的一切必要的任何政府部门或其他权力机关的批准、登记、授权、同意、许可或其它相关手续，并且签署本合同所需的一切批准、登记、同意、许可、授权以及其它相关手续均保持充分合法有效。四、贴现申请人签署本合同完全符合贴现申请人的有关章程、内部决定以及股东会、董事会的决议。本合同也不与贴现申请人之任何章程、内部决定和股东会、董事会决议以及贴现申请人的政策相冲突或相违背。五、签署和履行本合同是基于贴现申请人的真实意思表示。上述合同签署和履行未违反任何对贴现申请人有约束力的法律、法规、条例或合同的约定。本合同是合法有效并可强制执行的，如因贴现申请人在签署和履行本合同时的权利瑕疵而致使本合同无效，贴现申请人将立即无条件的赔偿贴现人的全部损失。六、贴现申请人在本合同下向贴现人提供的全部文件、财务报表及其他资料是真实、完整、准确和有效的。七、贴现申请人同意本合同项下的商业汇票贴现业务受贴现人的规定和惯例及实务的约束，其解释权属于贴现人。八、贴现申请人申请贴现的商业汇票是以真实、合法的交易关系为基础，且本合同附件所列示的商业汇票项下的基础交易合同真实有效，其取得汇票行为是合法善意的，贴现人一经贴现即拥有有关该汇票的一切票据权利。 九、贴现申请人保证其在票据上的签章是真实有效的，保证其申请贴现的商业汇票背书是连续的，贴现申请人和其前手的背书是真实的。十、贴现申请人保证其向贴现人申请办理贴现的所有商业汇票不存在被利害关系人申请挂失止付、公示催告或被有权机关采取查封、冻结等保全或执行措施的情形。如发生贴现人受让的本合同项下票据因挂失止付、公示催告、被有权机关采取保全、执行措施等原因而不能得到票据款项，因此而引起的任何损失均由贴现申请人承担。十一、贴现申请人应及时将有关贴现申请人的任何重大事项及可能影响本合同项下责任和义务的履行的任何事件通知贴现人。在贴现人认为该等事件可能影响本合同项下责任和义务的履行时，贴现人可要求贴现申请人提供进一步的、贴现人认可的担保。十二、如承兑人未按期足额付款，贴现申请人在此授权贴现人从贴现申请人的任何账户上直接划收相应款项。十三、无论本合同签署之后的任何阶段，如贴现申请人将有关具体交易的任何文件提交给贴现人审核，贴现申请人保证全部文件真实性，贴现人将只对交易文件的表面真实性作出决定，贴现人对贴现申请人从事的具体交易实质既不参与也不知晓，更不承担任何责任。贴现申请人与其他当事人之间在任何情况下发生和存在的任何纠纷，不构成其拒绝履行本合同项下责任和义务的理由。十四、贴现申请人确认，除已经书面披露给贴现人之情形外，贴现申请人没有发生、也不存在未结的或就贴现申请人所知可能发生的针对其或其财产的任何诉讼、仲裁或其他纠纷，并且未发生无论是主动或是由第三方提出的任何针对贴现申请人的清算或歇业或其他类似程序。十五、如贴现人因履行本合同项下义务而与贴现申请人或与贴现申请人有关的任何第三方当事人之间发生诉讼或仲裁或其他纠纷，导致贴现人被卷入贴现申请人与任何第三方之间的纠纷之中，贴现人因此支付的诉讼或仲裁费用、律师费等其他费用，均由贴现申请人承担。第九条 双方权利义务一、贴现申请人权利和义务（一）贴现申请人权利贴现申请人有权根据本协议的约定，要求贴现人支付本协议项下的已同意贴现汇票的款项。（二）贴现申请人义务1、应确保申请贴现的汇票有真实合法的商品交易为基础。2、贴现申请人与出票人、承兑人或其直接前手之间发生的任何纠纷，均不构成其拒绝履行本合同项下债务的理由。3、应当如实提供贴现人要求提供的文件资料，以及贴现人要求提供的开户行、账号及存贷款余额情况，并配合贴现人的调查、审查和检查。4、对汇票到期未获支付的票款及利息和贴现人实现债权的费用，承担还款责任。5、为他人债务提供保证或以其主要财产向第三人抵押、质押，可能影响其偿还本合同项下款项的，提前书面通知贴现人并征得贴现人书面同意。6、本合同项下的保证人出现停产、歇业、注销登记、被吊销营业执照、破产以及经营亏损等情形，部分或全部丧失担保能力，或者作为本合同项下担保的抵押物、质物、质押权利价值减损，贴现申请人应当及时提供贴现人认可的其他担保措施。7、未经贴现人书面同意，不得将本合同项下债务全部或部分转让给第三人。8、不以任何方式减少注册资本抽逃资金、转移资产。9、如果贴现申请人属于集团客户，贴现申请人应依据相关规定及时向贴现人报告贴现申请人净资产10%以上关联交易，包括但不限于：（1）交易各方的关联关系；（2）交易项目和交易性质；（3）交易的金额或相应的比例；（4）交易定价政策（包括没有金额或只有象征性金额的交易）。10、发生下列情况，应事先取得贴现人的书面同意，并积极按贴现人要求落实好本合同项下已贴现票款本息及费用按期足额偿还的保障措施：（1）向银行等第三方申请金额超过 万元的借款或负债总额超过 万元，或向第三方提供金额超过人民币 万元的贷款，或为第三方金额超过人民币 万元的债务提供担保；（2）进行重大产权变动和经营方式的调整（包括但不限于与外商、港澳台商签订合资、合作合同；撤销、关闭、停产、转产；分立、合并、兼并、被兼并；重组、组建或改建为股份制公司；以房屋、机器设备等固定资产或商标、专利、专有技术、土地使用权等无形资产入股或投资于股份公司或投资公司，以租赁、承包、联营、托管等方式进行产权、经营权交易）。11、发生下列情况，贴现申请人应立即通知贴现人，并积极按贴现人要求落实好本合同项下已贴现票款本息及费用按期足额偿还的保障措施： （1）发生重大财务亏损、资产损失或其他财务危机；（2）发生停业、被吊销或注销营业执照、申请或被申请破产、解散等情形；（3）其控股股东及其他关联公司经营或财务方面出现重大危机，影响其正常运作的；（4）贴现申请人法定代表人、董事或重要高层管理人员发生人事变动，影响其正常运作的；（5）贴现申请人股东或股权发生超过 %的变更；（6）贴现申请人与其控股股东及其他关联公司之间发生重大关联交易，影响其正常经营的；（7）发生对其经营或财产状况产生重大不利后果的任何诉讼、仲裁或刑事、行政处罚；（8）发生其他可能影响其偿债能力的重大事项。12、商业汇票因各种原因遗失的，贴现申请人应积极配合贴现人办理挂失止付、公示催告等相关手续。13、保守所了解贴现人的商业秘密、业务信息、协议，但法律法规另有规定及监管机构另有要求的除外。二、贴现人权利和义务（一）贴现人权利1、贴现人在对申请资料进行审查后，自主决定是否同意贴现申请人的贴现申请。2、无论何种原因，汇票到期未获支付的票款，贴现人有权向贴现申请人追索未获支付的汇票金额及延误收款期间的利息和有关费用，按本合同第六条第三款约定计收逾期利息，将剩余未付款项按逾期贷款处理，并有权在贴现申请人开立的任何账户中直接扣收票款及相应的利息和贴现人实现债权的费用。3、无论何种原因，汇票到期被拒绝付款的，贴现人有权对贴现申请人、担保人、出票人、背书人及汇票其他债务人行使追索权或追偿权，保证人、出票人、背书人对贴现人负连带清偿责任。汇票到期日前，承兑人或者付款人死亡、逃匿的，或承兑人或者付款人被依法宣告破产的或者因违法被责令终止业务活动的，贴现人有权对贴现申请人、担保人、出票人、背书人及汇票其他债务人行使追索权或追偿权，保证人、出票人、背书人对贴现人负连带清偿责任。4、无论何种原因，导致贴现申请人或承兑人将要或已丧失付款能力的，贴现人有权提前向贴现申请人收回汇票金额及利息和费用. 5、贴现申请人发生欺诈或其他重大事宜或未履行本合同的任一条款约定，可能损害贴现人利益的，贴现人有权要求贴现申请人提前交存票款或采取相应保全措施。（二）贴现人义务1、贴现人根据本合同的约定向贴现申请人支付贴现款项。2、保守所了解贴现申请人的商业秘密、业务信息、协议，但法律法规另有规定及监管机构另有要求的除外。第十条 违约事件和违约责任一、本合同生效后,贴现申请人和贴现人双方均应履行本合同约定的义务，任何一方不履行或不完全履行本合同约定义务的,应当承担相应的违约责任。二、出现下列情形之一，构成贴现申请人在本合同项下的违约事件：（一）贴现申请人向贴现人提交的任何证明和文件及本合同第八条的声明与承诺中的任何一项被证明为不真实、不准确、不完整或故意使人误解；（二）贴现申请人未履行本合同第九条约定的任何义务之一；（三）贴现申请人或承兑人资信状况恶化，清偿能力（包括或有负债）明显减弱，影响或可能影响本合同正常履行的；贴现申请人或承兑人转移财产、抽逃资金，以逃避债务；贴现申请人或承兑人丧失商业信誉；贴现申请人未履行本合同的任何条款；（四）贴现申请人或贴现申请人的关联企业及担保人或担保人的关联企业出现本合同第十一条约定的交叉违约情形；（五）承兑汇票到期承兑人未支付本合同项下任何一项汇票票款或其他费用；（六）贴现申请人或承兑人停业、歇业、被宣告破产、解散、被吊销营业执照、被撤销、涉及重大经济纠纷、财务状况恶化等；（七）贴现申请人或承兑人发生危及、损害或可能危及、损害贴现人权益的其它事件。三、贴现申请人发生任一违约事件，贴现人有权采取以下一种或几种救济措施：（一）从贴现申请人在贴现人或贴现人系统内开立的任何账户划扣等于已贴现的汇票票面金额、利息以及相关费用的款项，提前清偿债务；（二）将贴现人未获偿付的任何款项和利息以及相关费用转成对贴现申请人的逾期贷款，并按照本合同第六条第三款约定的逾期利率对贴现申请人计收利息；（三）按本合同第七条的约定依法行使担保权利；（四）通过法律或者其他途经依法要求贴现申请人承担违约责任，并赔偿贴现人因此而造成的任何损失；（五）单方解除本合同；（六）将贴现申请人的违约事实向公众曝光，通知银行同业，向有关监管部门反映，并将贴现申请人列入相关高风险企业名单和/或相关部门的类似名录；（七）贴现人有权对在贴现人控制和占有之下的任何动产或不动产，有形财产或无形财产予以扣押或留置；（八）贴现人认为合适的其他措施。第十一条 交叉违约贴现申请人或贴现申请人的关联企业及担保人或担保人的关联企业出现以下任何一种情况，均被视为贴现申请人对本合同同时违约，贴现人有权根据本合同第十条约定要求贴现申请人承担违约责任并采取相应的救济措施：（一）任何借款、融资或债务出现或可能出现违约或被宣布提前到期；（二）任何担保或类似义务未履行，或存在未履行的可能性；（三）未履行或违反有关债务担保以及其他类似义务的法律文件或合同，或存在未履行或违反的可能性；（四）出现或即将出现无力清偿到期债务或到期借款/融资的情况；（五）经法律程序被宣告或即将被宣告破产；（六）危及本合同项下融资资金安全的其他情况。第十二条 义务的连续性本合同项下贴现申请人的一切义务均具有连续性,对其继承人、有权人、接管人、受让人及其合并、改组、更改名称等后的主体均具有完全的、同等的约束力。第十三条 优先代位权贴现申请人在此特别申明，一旦贴现申请人违约或贴现申请人未偿还贴现人的已到期的票款包括本金、利息和费用，而贴现申请人本身又无足够的财产偿还贴现人票款时，对于贴现申请人拥有的任何针对第三方的债权、应收账款以及其他财产权益，贴现人均有优先的代位求偿权。第十四条 抵销贴现申请人或担保人未履行到期债务，贴现人有权直接扣划贴现申请人任何账户的款项偿还债务。贴现人在贴现申请人账户中扣划款项时，账户中的币种与主债务币种不同的，按扣划当天贴现人公布的贴现人买入外汇的牌价折算。第十五条 法律适用、管辖及争议解决一、本合同的订立、生效、履行、解除、解释及争议的解决等均适用中华人民共和国法律。二、凡因本合同发生的任何争议，贴现申请人和贴现人双方应通过友好协商解决；友好协商不成的，双方均同意以如下第 种方式解决：（壹）向贴现人所在地之人民法院提起诉讼。（贰）向 仲裁委员会申请仲裁，适用该仲裁委员会在仲裁时有效的仲裁规则解决纠纷，该仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁庭的开庭地点选择在 。（叁）其他方式： 。 三、在争议期间，本合同不涉及争议部分的条款仍须履行。第十六条 文件往来、通讯和通知一、本合同项下的任何通知或各种通讯联系均应以书面形式按本合同封面记载的地址、电传号或其他联系方法送达对方。二、如本合同任何一方的上述联系方法发生变化，应毫不拖延地以任何快捷方式通知对方。一方未及时通知对方的，合同另一方按未通知前的联系方法送达通知或其他文件，一切后果由未通知方承担。三、任何文件、通讯和通知只要按照上述地址发送，即应视作在下列日期被送达:（一）邮递（包括特快专递、平信邮寄、挂号邮寄），以邮寄之日后的第五个工作日视为送达日；（二）传真或其他电子通讯方式，以发送之日视为送达日；（三）专人送达，以收件人签收之日视为送达日。贴现人以在其网站、网上银行、电话银行或营业网点发布公告的方式发送通知的，以公告发布之日视为送达日。贴现人在任何情况下均无需对邮递、传真、电话或任何其他通讯系统所出现的任何传送失误、缺漏或延迟承担任何责任。四、双方约定，双方的单位公章、办公室印章、财务专用章、合同专用章、收发章及贴现人的信贷业务专用章等均是双方通知或联系、信函往来的有效印章。贴现申请人单位部门负责人以上人员及其他所有工作人员是信函往来的有权签收人。第十七条 合同效力及其他事项一、本合同自立约双方签字或盖章之日起生效。二、在本合同生效期间，贴现人给予贴现申请人、担保人的任何宽容、宽限或延缓行使本合同中享有的权益或权利，均不损害、影响或限制贴现人依有关法律规定和本合同应享有的一切权益和权利，不应视为贴现人对本合同项下权利、权益的放弃，也不影响贴现申请人在本合同项下的任何义务。三、如果在任何时候，本合同的任何条款在任何方面是或变得不合法、无效或不可执行，本合同其他条款的合法性、有效性或可执行性不受任何影响或减损。四、本合同的小标题仅为方便阅读而加入，不得被用于对本合同的解释或任何其他目的。五、本合同附件商业汇票贴现清单是本合同不可分割的组成部分，与本合同正文具有同等法律效力。 六、计算贴现利息及贴现金额等事项的贴现凭证为本合同的有效组成部分，贴现凭证与本合同及附件约定不符的，以贴现凭证记载为准。七、本合同壹式 份，贴现人 份，贴现申请人 份， 执 份，具有同等法律效力。第十八条 公证与自愿接受强制执行一、如本合同任何一方提出公证要求，本合同应在国家规定的公证机关进行公证。二、经公证的合同具有强制执行效力，贴现申请人未履行债务或出现法律法规规定、本合同约定的贴现人实现债权的情形时，贴现人有权向有管辖权的人民法院直接申请强制执行。第十九条 补充条款： 贴现人（单位印章）： 负责人或有权人（签章）： 年 月 日贴现申请人（公章）： 法定代表人或有权人（签章）： 年 月 日附件： 商业汇票贴现清单本商业汇票贴现清单为编号 商业汇票贴现合同的附件。贴现申请人全称： 承兑人全称：开户银行： 开户银行：账号： 账号：汇票号码； 汇票金额（大写）：签发日期： 到期日期：贴现期限：自 年 月 日至 年 月 日止，贴现天数为 天贴现申请人全称： 承兑人全称：开户银行： 开户银行：账号： 账号：汇票号码； 汇票金额（大写）：签发日期： 到期日期：贴现期限：自 年 月 日至 年 月 日止，贴现天数为 天贴现申请人全称： 承兑人全称：开户银行： 开户银行：账号： 账号：汇票号码； 汇票金额（大写）：签发日期： 到期日期：贴现期限：自 年 月 日至 年 月 日止，贴现天数为 天贴现申请人全称： 承兑人全称：开户银行： 开户银行：账号： 账号：汇票号码； 汇票金额（大写）：签发日期： 到期日期：贴现期限：自 年 月 日至 年 月 日止，贴现天数为 天汇 票金额合计大写： 亿 仟 佰 拾 万 仟 佰 拾 元 角 分小写：实付贴现金额合计大写： 亿 仟 佰 拾 万 仟 佰 拾 元 角 分小写：贴现申请人（盖章确认）： 贴现人（盖章确认）：