私募基金投资者风险问卷调查(个人版).docx

私募基金投资者风险调查问卷

投资者姓名：____________ 填写日期：_____________
投资者姓名【   】    联系方式【        】
证件类型【  】    证件号码【     】

风险提示：私募基金投资需承担各类风险，本金可能遭受损失。同时，私募基金投资还要考虑市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等各类投资风险。您在基金认购过程中应当注意核对自己的风险识别和风险承受能力，选择与自己风险识别能力和风险承受能力相匹配的私募基金。

以下一系列问题可在您选择合适的私募基金前，协助评估您的风险承受能力、理财方式及投资目标。

（请在以下符合的条件后签字确认）
1、您是否是为自己购买私募基金产品,若是,请签字确认【      】。

2、请签字确认您符合以下何种合格投资者财务条件，并在符合的条件后签字确认：
（1）符合金融资产不低于300万元（金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等）【    】
（2）符合最近三年个人年均收入不低于50万元【   】
（3）其他： 【 】

3、您是通过以下哪种途径知悉本基金产品相关信息的？
（1）亲戚朋友推荐 【   】
（2）慕名而来【   】
（3）其他：
（请您根据实际情况选择下列其中一个或多个选项，若选择多个选项的，分数按选项中最低的分数计算。）
一、基本信息
1、您的年龄介于【 】
A、18-30岁 （3分）
B、31-45岁 （4分）
C、45-55岁 （5分）
D、55-65岁 （2分）
E、大于65岁 （1分）
2、你的学历 【 】
A、高中及以下 （2分）
B、 中专或大专 （3分）
C、本科 （4分）
D、硕士及以上 （5分）
3、您的职业为 【 】
A、无固定职业 （2分）
B、专业技术人员 （3分）
C、一般企事业单位员工 （4分）
D、金融行业一般从业人员 （5分）

二、 财务状况
1、您的家庭可支配年收入为（折合人民币）？ 【 】
A、50万元以下 （1分）
B、50—100万元 （2分）
C、100—500万元 （3分）
D、500—1000万元 （4分）
E、1000万元以上 （5分）
2、在您每年的家庭可支配收入中可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？ 【 】
A、小于10% （1分）
B、10%至25% （2分）
C、25%至50% （3分）
D、大于50%小于70% （4分）
E、大于70% （5分）
3、你目前的个人及家庭财务状况属于以下哪一种：（ ）
A、有较大数额未到期负债 （1分）
B、收入和支出相抵 （2分）
C、有一定积蓄 （3分）
D、有较为丰厚的积蓄并有一定的投资（4分）
E、比较富裕且有相当的投资 （5分）

三、投资知识
1、 您的投资知识可描述为： 【 】
A、 有限：基本没有金融产品方面的知识 （2分）
B、 一般：对金融产品及其相关风险具有基本的知识和理解（4分）
C、 丰富：对金融产品及其相关风险具有丰富的知识和理解（5分）
2、您的投资经验可描述为：【 】
A、 除银行储蓄外，基本没有其他投资经验 （2分）
B、 购买过债券、保险等理财产品 （3分）
C、 参与过股票、基金等产品的交易 （4分）
D、 参与过权证、期货、期权等产品的交易 （5分）
3、您有多少年投资基金、股票、信托、私募证券或金融衍生产品等风险投资品的经验？ 【 】
A、没有经验 （1分）
B、少于1年 （2分）
C、1至2年 （3分）
D、3至5年 （4分）
E、5年以上 （5分）
4、 您买基金前看招募说明书吗？【 】
A、不读，看不懂 （1分）
B、不读，内容太多，不知道看什么 （2分）
C、有时候看，但不知道看什么内容 （3分）
D、在销售人员指导下看 （4分）
E、仔细研究和阅读 （5分）
5、您怎么看待基金【 】
A、不再相信基金投资 （2分）
B、投资理财方式越来越多，基金投资没有明显优势 （3分）
C、基金投资业绩不佳，比不上银行理财和信托产品，减少基金投资（4分）
D、信赖基金，将继续以基金投资为主 (5分)

四、投资目标
1、您计划的投资期限是多久？ 【 】
A、没有 （1分）
B、1年以下 （2分）
C、1至3年 （3分）
D、3至5年 （4分）
E、5年以上 （5分）
2、您的投资目的是？ 【 】
A、平时生活保障、赚点补贴家用 （1分）
B、养老 （2分）
C、子女教育 （3分）
D、资产增值 （4分）
E、家庭富裕 （5分）
3、您希望获得的年收益率是多少？【 】
A、相当于储蓄存款收益率 （1分）
B、相当于通货膨胀率 （2分）
C、高于通货膨胀率，只要保值并略有增值即可 （3分）
D、接近或相当于股票市场平均收益率 （4分）
E、大大超过股票市场平均收益率 （5分）
4、您买基金时，主要考虑哪几个方面？【 】
A、基金公司名气 （1分）
B、公司规模 （2分）
C、明星基金经理 （3分）
D、基金业绩 （4分）
E、基金的投资策略 （5分）

五、风险偏好
1、以下哪项描述最符合您的投资态度？ 【 】
A、厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报 （2分）
B、保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动 （3分）
C、寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失 （4分）
D、希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失 （5分）
2、假设有两种投资：投资A预期获得10%的收益，可能承担的损失非常小；投资B预期获得30%的收益，但可能承担较大亏损。您会怎么支配您的投资：【 】
A、全部投资于收益较小且风险较小的A （2分）
B、同时投资于A和B，但大部分资金投资于收益较小且风险较小的A（3分）
C、同时投资于A和B，但大部分资金投资于收益较大且风险较大的B（4分）
D、全部投资于收益较大且风险较大的B （5分）
3. 您认为自己能承受的最大投资损失是多少？【 】
A、 10%以内 （1分）
B、 10%-30% （2分）
C、 30%-50% （3分）
D、 50%-70% （4分）
E、50%以上 （5分）
4、如果您的基金投资暂时亏损了30%，你怎么办？【 】
A、无法承受风险，准备赎回或卖掉 （1分）
B、3个月到6个月之内如果还是亏损30%，就准备赎回或卖掉 （2分）
C、1年之内还是亏损30%，就准备赎回或卖掉 （3分）
D、2—3年之内都可以持有，等待机会 （4分）
E、没关系，可以长期持有，等待机会 （5分）
5、您的家人或朋友认为您在投资中是什么样的风险承担者？【 】
A、无法承受风险 （1分）
B、虽然厌恶风险但愿意承担一些风险 （2分）
C、在深思熟虑后愿意承担一定的风险 （3分）
D、敢冒风险，比较激进 （4分）

E、爱好风险，相当激进 （5分）

本问卷旨在评估基金个人投资者的风险承受能力，问卷共由20道选择题组成。请您根据您的实际情况，如实填写。我们将根据您的得分情况以及“得分越高代表风险承受能力越强”的原则，评估出您的风险偏好类型。并提醒您在选择基金产品前，充分了解基金产品的风险特征和自身的风险承受能力，审慎选择与您的风险承受能力相匹配的基金产品。您的风险偏好类型与基金产品风险等级的匹配关系如下表所示：
得分
风险类型
说明
匹配的基金产品
小于20
保守型
◇希望本金安全，且有稳定收益；
◇愿意尝试得到大于定期存款的回报并承担较小的风险，希望投资本金不因通货膨胀而贬值。
低风险等级基金产品
21—40
稳健型
◇希望本金安全，能接受较小的价格波动；
◇愿意尝试得到大于定期存款的回报并承担较小的风险，希望投资本金不因通货膨胀而贬值。
中/低风险等级基金产品
41-60
平衡性
◇能接受适中的价格波动；
◇能承担一定额度的投资风险；
◇偏好投资兼具成长性及收益性的产品。
高/中/低风险等级基金产品
61—80
成长型
◇资产市值波动比较大，可能会低于原始投资本金；
◇能承担部分收益包括本金可能损失的风险，预期收益率较高；
◇偏好投资高成长性的产品或投机性产品，希望投资较快的增长，尽可能获得最高回报。
高/中/低风险等级基金产品
80-100
进取型
◇资产市值波动比较大，很可能会低于原始投资本金；
◇能承担全部收益包括本金可能损失的风险，预期收益率较高；
◇偏好投资高成长性的产品或投机性产品，希望投资较快的增长，尽可能获得最高回报。
高/中/低风险等级基金产品

投资者风险评估结果确认书
尊敬的 先生/女士：
根据“私募投资基金投资人风险承受能力调查问卷”评估的结果，您的风险偏好类型是 ，适合投资 风险等级的基金产品。而您购买的 基金属于　 　 风险等级的基金产品，其风险等级与您的风险承受能力　　 （匹配/不匹配），特此告知。如您确认投资该基金产品，请在下方横线处签字：
声明：本人已如实填写《私募投资基金投资人风险承受能力调查问卷》，并了解了自己的风险承受类型和适合购买的产品类型。本人已知悉本次投资的基金产品情况与本人的风险承受能力，本人确认投资该基金产品。

投资人： 　　 　　
　　 年　　月　　日
如您放弃接受风险承受能力调查，请在下方横线处签字确认：
本人自愿放弃接受风险承受能力调查，由此产生的后果由本人承担。
投资人： 　　 　　
　　 年　　月　　日
风险提示：
投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。
本问卷仅用于对投资人的风险承受能力进行调查和评价，不构成对投资人的任何投资建议或对投资人的投资决策形成实质影响，也不构成对投资人所购买基金的业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。
投资有风险，敬请谨慎选择。