证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定样本.docx

证券投资基金销售业务信息管理平台管理要求
  03月22日 07:49  证券日报

　　相关公布《证券投资基金销售业务信息管理平台管理要求》通知
　　证监基金字[]76号
　　中国证券登记结算有限责任企业，各基金管理企业，各基金代销机构，各基金托管银行：
　　为明确证券投资基金销售业务信息管理各项技术标准，严格对基金销售机构市场准入和日常行为监管，依据《证券投资基金法》及《证券投资基金销售管理措施》(证监会令第20号)相关要求，我会制订了《证券投资基金销售业务信息管理平台管理要求》，现给予公布，请遵照实施。
　　中国证券监督管理委员会
　　二○○七年三月十五日
　　第一章 总则
　　第一条 为了规范证券投资基金销售业务信息管理，提升对基金投资人信息服务质量，促进证券投资基金销售业务深入发展，依据《证券投资基金法》及《证券投资基金销售管理措施》(以下简称《销售管理措施》)，制订本要求。
　　第二条 本要求所称证券投资基金销售业务信息管理平台(以下简称“信息管理平台”)，是指基金销售机构使用和基金销售业务相关信息系统，关键包含前台业务系统、后台管理系统和应用系统支持系统。
　　本要求所称基金销售机构，是指依法办理基金份额认购、申购和赎回基金管理人和取得基金代销业务资格其它机构。
　　第三条 信息管理平台建立和维护应该遵照安全性、实用性、系统化标准，而且满足以下要求：
　　(一)含有本要求所列示各项基金销售业务功效，能够推行法律、法规要求相关责任人义务；
　　(二)含有基金销售业务信息流和资金流监控查对机制，保障基金投资人资金流动安全性；
　　(三)含有基金销售费率监控机制，预防基金销售业务中不正当竞争行为；
　　(四)支持基金销售适用性标准在基金销售业务中利用；
　　(五)含有基金销售人员管理、监督和投诉机制；
　　(六)能够为中国证监会提供监控基金交易、资金安全及其它销售行为所需信息。
　　第四条 基金销售机构从事和基金销售相关活动，应该根据本要求要求建设、改造和管理相关信息系统。
　　第二章 前台业务系统
　　第五条 前台业务系统关键是指直接面对基金投资人，或和基金投资人交易活动直接相关应用系统，分为自助式和辅助式两种类型。
　　辅助式前台系统，是指基金销售机构提供，由含有相关资质要求专业服务人员辅助基金投资人完成业务操作所必需软件应用系统。
　　自助式前台系统，是指基金销售机构提供，由基金投资人独自完成业务操作应用系统，包含基金销售机构网点现场自助系统和经过互联网、电话、移动通信等非现场方法实现自助系统。
　　前台业务系统经过和后台管理系统网络连接，实现各项业务功效。
　　第六条 前台业务系统应该含有为基金投资人和基金销售人员提供投资资讯功效，投资资讯应该包含以下内容：
　　(一)基金基础知识；
　　(二)基金相关法律法规；
　　(三)基金产品信息，包含基金基础信息、基金费率、基金转换、手续费支付模式、基金风险评价信息和基金其它公开市场信息等；
　　(四)基金管理人和基金托管人信息；
　　(五)基金相关投资市场信息；
　　(六)基金销售分支机构、网点信息。
　　为基金投资人提供投资资讯信息，要有正当起源，还应该向基金投资人揭示信息起源和公布时间。
　　第七条 前台业务系统应该含有对基金交易账户和基金投资人信息进行管理功效，包含开户、基金投资人风险承受能力调查和评价、基金投资人信息查询、基金投资人信息修改、销户、密码管理、账户冻结申请、账户解冻申请等：
　　(一)系统在个人开户时应该统计个人证件类型、证件号码、基金交易账户、姓名、出生年月、法定或授权代理人证件类型、法定或授权代理人证件号码、法定或授权代理人姓名、个人银行账户、联络方法、对账单发送方法等信息；
　　(二)系统在机构开户时应该统计机构证件类型、证件号码、机构类型、基金交易账户、机构名称、注册地址、法定代表人姓名、授权代理人证件类型、授权代理人证件号码、授权代理人姓名、机构银行账户、联络方法、对账单发送方法等信息；
　　(三)系统应该含有可靠基金投资人交易密码机制，严禁系统自动生成相同密码或弱密码；基金投资人密码修改和取回操作要有日志统计；
　　(四)系统应该含有调查、评价、统计基金投资人风险承受能力功效。
　　第八条 前台业务系统应该含有基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方法和中国证监会认可其它交易功效：
　　(一)应该检验基金投资人所认购、申购基金风险等级和基金投资人风险承受能力之间是否匹配；假如不匹配，应该含有要求基金投资人进行确定，并统计基金投资人确定信息功效；
　　(二)应该严禁赎回资金划入非基金投资人银行账户；基金投资人在提交赎回申请后至赎回款项到账前更改银行账户，系统应该视为异常交易并作统计；
　　(三)不能含有修改销售费率功效；
　　(四)应该对基金交易开放时间以外提交交易申请进行正确提醒。
　　第九条 前台业务系统应该含有为基金投资人提供服务功效：
　　(一)应该提供基金投资人持有基金产品、基金投资人持有基金份额、基金投资人基金交易明细、基金投资人基金交易资金划付信息、适合基金投资人风险承受能力基金产品、基金净值或基金收益等信息查询；
　　(二)定时或不定时地以基金投资人选择方法为基金投资人提供对账单，对账单应该包含基金投资人持有基金份额、基金投资人基金交易账户发生交易明细统计、手续费收取情况、分红方法等内容；
　　(三)统计基金投资人投诉信息，应该包含基金投资人姓名、投诉时间、投诉事项、处理步骤、处理结果等内容。
　　第三章 自助式前台系统
　　第十条 自助式前台系统在满足第二章要求前提下，应该同时符合本章要求。
　　第十一条 基金销售机构要为基金投资人提供核实自助式前台系统真实身份和资质方法，包含向基金投资人提供正当销售基金相关证实文件，和便于基金投资人核查监管机构联络方法。
　　为自助式前台系统提供支持服务相关人员，和当面服务对等岗位人员资质要求相同；自助式前台系统应该为基金投资人提供核查相关人员资质功效。
　　第十二条 自助式前台系统应该经过在线阅读、文件下载、链接或语音提醒等方法为基金投资人披露以下信息：
　　(一)基金销售机构情况，包含注册地址，关键办公场所所在地，基金销售分支机构、网点，联络方法等；
　　(二)用户开户协议等相关文档范本；
　　(三)最少两种投诉处理方法；
　　(四)揭示基金投资人自助服务相关风险和防范方法，应该包含信息安全、异常操作、系统故障等，并提醒基金投资人有经过第三方对基金销售机构提供信息进行核实义务和妥善保管自己账户密码、证书等身份数据义务。
　　第十三条 经过自助式前台系统为基金投资人开立基金交易账户时，应该要求基金投资人提供证实身份相关资料，并采取等效实名制方法核实基金投资人身份；基金投资人自助开户或修改账户信息时，基金销售机构必需查对基金投资人名称和银行账户名是否一致。
　　自助式前台系统应该对基金投资人自助服务操作含有核实身份功效和正当有效抗否认方法；基金投资人经过互联网进行操作，系统应该统计操作者IP地址、数字证书等；基金投资人经过电话操作系统应该统计来电号码。
　　在基金交易账户存在余额、在途交易或在途权益时，基金投资人不得经过自助式前台系统进行基金交易账户销户或指定银行账户变更等关键操作，基金投资人必需持有效证件前往柜台办理。
　　第十四条 基金销售机构应该在自助式前台系统上设定以下限额：
　　(一)基金投资人单笔和每日累计能够认购、申购最大金额；
　　(二)基金投资人单笔和每日累计能够赎回最大金额。
　　第十五条 基金销售机构应该为基金投资人提供自助式前台系统失效时备用服务方法或方案。
　　第十六条 自助式前台系统各项功效设计，应该界面友好、方便易用，含有预防或纠正基金投资人误操作功效。
　　第四章 后台管理系统
　　第十七条 后台管理系统实现对前台业务系统功效数据支持和集中管理，后台管理系统功效应该限制在基金销售机构内部使用。
　　第十八条 后台管理系统应该统计基金销售机构、基金销售分支机构、网点和基金销售人员相关信息，含有对基金销售分支机构、网点和基金销售人员管理、考评、行为监控等功效：
　　(一)基金销售机构基础信息应该包含名称、注册地址、联络人、责任人、联络方法等；
　　(二)基金销售分支机构、网点基础信息应该包含名称、地址、联络人、责任人、联络方法等；
　　(三)基金销售人员基础信息应该包含姓名、联络方法、所属分支机构或网点、资质证实等；系统应该含有统计基金销售人员培训统计、违规信息等功效。
　　第十九条 后台管理系统应该能够统计和管理基金风险评价、基金管理人和基金产品信息、投资资讯等相关信息：
　　(一)基金管理人信息应该包含企业名称、注册地址、关键办公场所所在地、责任人、联络人、联络方法等；
　　(二)基金产品信息应该包含基金代码、名称、类型、交易限额、费率等；
　　(三)应该含有监控基金销售费率合规性功效。
　　第二十条 后台管理系统应该对基金交易开放时间以外收到交易申请进行正确处理，预防发生基金投资人盘后交易行为。
　　第二十一条 后台管理系统应该含有交易清算、资金处理功效，方便完成和基金注册登记系统、银行系统数据交换：
　　(一)应该含有将基金注册登记机构确定后基金开户、基金交易数据导入系统进行处理功效，包含基金注册登记机构提议销户确定、账户冻结、份额冻结、账户解冻、份额解冻、非交易过户、份额拆分等特殊业务处理功效；
　　(二)应该含有统计基金投资人银行账户、资金划付信息功效；
　　(三)应该含有配合基金注册登记系统进行基金销售规模控制功效。
　　第二十二条 后台管理系统应该含有对所包含信息流和资金流进行对账作业功效：
　　(一)查对基金销售机构统计基金投资人持有基金份额和基金注册登记机构提供数据是否相符；
　　(二)查对基金销售专户出入账金额和基金销售机构统计认购、申购金额、赎回金额是否相符；
　　(三)根据交易日期、基金、基金投资人、分支机构等进行明细查对；
　　(四)统计对账作业中发觉问题，对重大问题应该做出报警并统计实际处理方法。
　　第五章 监管系统信息报送
　　第二十三条 基金销售机构应该为中国证监会基金监管业务信息系统提供以下信息，并确保信息真实性、正确性和完整性：
　　(一)每日基金销售机构基金交易情况；
　　(二)每个月基金投资人认购、申购基金风险等级和基金投资人风险承受能力匹配情况汇总；
　　(三)每个月基金销售异常交易情况汇总；
　　(四)季度基金销售机构内部监察稽核汇报；
　　(五)专业基金销售机构年度财务、经营情况；
　　(六)基金销售机构依据基金风险评价方法说明；
　　(七)基金销售机构调查和评价基金投资人风险承受能力方法说明；
　　(八)中国证监会要求其它信息。
　　基金销售机构应该委托基金销售专户开户行为中国证监会基金监管业务信息系统提供每日基金销售专户资金流量数据。
　　第二十四条 基金注册登记机构应该为中国证监会基金监管业务信息系统提供每日基金交易确定情况，并确保信息真实性、正确性和完整性。
　　基金注册登记机构应该委托清算账户开户行为中国证监会基金监管业务信息系统提供每日清算账户资金流量数据。
　　第六章 信息管理平台管理
　　第二十五条 信息管理平台应用系统支持系统包含数据库、服务器、网络通讯、安全保障等，对于关键支持系统组成部分应该提供备份方法或方案。
　　第二十六条 信息管理平台应该含有业务集中处理、数据集中存贮技术特征，将基金投资人信息、交易历史、基金销售人员信息、基金投资人服务信息等电子数据集中保留。
　　第二十七条 系统投入使用、系统重大升级、年度技术风险评定汇报应该报中国证监会立案。
　　系统升级时必需和基金管理人、基金注册登记机构等进行联网测试。
　　第二十八条 基金销售机构应该制订业务连续性计划和灾难恢复计划并定时组织演练。
　　第二十九条 基金销售机构应该建立完善监控体系，对系统升级、网络访问、数据库存取、用户密码修改等关键操作要进行统计并妥善保留日志文件。
　　第三十条 系统数据应该逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中包含基金投资人信息和交易统计备份应该在不可修改介质上保留。
　　第三十一条 基金投资人身份、交易明细等敏感数据在公网传输应该进行可靠加密，基金投资人交易密码不得以明文方法存放和传输；基金销售机构业务人员和运行维护人员不得直接修改基金投资人交易数据和口令密码，因特殊原因需要修改，应该推行严格程序而且留痕。
　　第三十二条 基金销售机构应该妥善管理系统项目文档和技术文档，对于定制开发关键业务系统，应该要求开发商提供源代码或对源代码实施第三方托管。
　　第三十三条 基金销售机构应该在系统开发和运行中采取已颁布行业标准和数据接口。
　　第三十四条 在保障安全前提下，基金销售机构能够将系统集成、应用开发、运行维护、设备托管、网络通信、技术咨询等专业服务按市场公平竞争标准外包给含有对应资质服务商；基金销售机构应该和技术外包方签署具体商业协议，明确约定各自相关责任。
　　基金销售机构选定和变更技术外包方基础情况应该报中国证监会立案。
　　第三十五条 实施技术服务外包，信息管理平台安全运行最终管理责任由基金销售机构负担。
　　第七章 附则
　　第三十六条 中国证监会及其派出机构有权经过其基金监管业务信息系统对基金交易、资金安全及其它销售行为进行监控。
　　第三十七条 中国证监会及其派出机构有权对基金销售机构信息管理平台进行现场检验，发觉存在重大问题，能够依据具体情况和相关法律法规采取对应监管方法。
　　第三十八条 拟申请基金代销业务资格机构，应该根据《销售管理措施》及本要求要求建设相关信息系统，同时补充和完善基金代销资格业务申请材料相关内容。
　　第三十九条 基金管理人和已取得基金代销业务资格机构，应该根据本要求要求在本要求实施后十二个月内完成相关信息系统改造工作，同时做好配合中国证监会及其派出机构对信息管理平台进行现场检验准备工作。
　　第四十条 相关基金销售机构及基金注册登记机构为中国证监会基金监管业务信息系统报送信息数据交换格式要求，由中国证监会另行通知。
　　第四十一条 本要求自公布之日起实施。