2023年国内金融形势评述.pdf

2023年国内金融形势评述2023年国内金融运行的主要特点是：12月末，M2 增速比上年同期略有回落；社会融资规模同比多增；人民币贷款同比多增;12 月份银行间市场利率同比上升；与上月末比，人民币汇率升值 0.27%。一、M2增速比上年同期略有回落12月末，广义货币(M2)余额292.27万亿元，同比增长9.7%；狭义货币(M1)余额68.05万亿元，同比增长1.3%；流通中货币(M0)余额11.34万亿元，同比增长8.3%。全年净投放现金8815亿元。二、社会融资规模同比多增初步统计，2023年全年社会融资规模增量累计为35.59万亿元，比上年同期多增3.41万亿元。12月份社会融资规模增量为1.94万亿元，比上年同期多增6169亿元。全年社融同比多增，主要是对实体经济发放的人民币贷款和政府债券同比多增较多，表外融资有所恢复所致，此外，企业债券和股票融资同比偏弱。具体情况如下。一是金融机构对实体经济发放的人民币贷款同比多增较多。全年金融机构对实体经济发放的人民币贷款增加22.22万亿元，比上年同期多增1.18万亿元，占同期社会融资规模增量的62.4%，比上年同期低3个百分点；对实体经济发放的外币贷款折合人民币减少2206亿元，比上年同期少减3048亿元。12月份，金融机构对实体经济发放的人民币贷款增加1.11万亿元，比上年同期少增3436亿元；对实体经济发放的外币贷款折合人民币减少635亿元，比上年同期少减1030亿元。二是信托贷款明显好转，同比多增较多，未贴现的银行承兑汇票同比少减，委托贷款同比偏弱。全年委托贷款增加199亿元，比上年同期少增3380亿元；信托贷款增加1576亿元，比上年同期多增7579亿元；未贴现的银行承兑汇票减少1784亿元，比上年同期少减1627亿元。12月份，委托贷款减少43亿元，比上年同期少减58亿元；信托贷款增加347亿元，比上年同期多增1111亿元；未贴现的银行承兑汇票减少1867亿元，比上年同期多减1313亿元。三是企业债券和非金融企业境内股票融资均同比少增。全年企业债券净融资1.63万亿元，比上年同期少4254亿元；非金融企业境内股票融资7931亿元，比上年同期少3826亿元。12月份，企业债券融资净减少2741亿元，比上年同期多2146亿元；非金融企业境内股票融资为508亿元，比上年同期少935亿元。四是政府债券融资明显高于上年同期。全年政府债券净融资为9.6万亿元，比上年同期多2.48万亿元。其中，国债净融资为4.14万亿元，比上年同期多1.55万亿元；地方政府一般债净融资1.47万亿元，比上年同期多8523亿元；地方政府专项债净融资3.99万亿元，比上年同期多810亿元。金 统金融形势FINANCIAL DEVELOPMENTS8812月份，政府债券净融资9324亿元，比上年同期多6515亿元。五是存款类金融机构资产支持证券融资同比多减，贷款核销同比多增。全年存款类金融机构资产支持证券融资减少6277亿元，比上年同期多减4415亿元；贷款核销增加1.1万亿元，比上年同期多增291亿元。12月份，存款类金融机构资产支持证券融资减少278亿元，比上年同期多减126亿元；贷款核销增加2347亿元，比上年同期多增920亿元。三、人民币贷款同比多增 12月末，金融机构本外币贷款余额242.24万亿元，同比增长10.1%。金融机构人民币贷款余额237.59万亿元，同比增长10.6%。全年人民币贷款增加22.75万亿元，同比多增1.31万亿元。其中，住户贷款增加4.33万亿元，同比多增3648亿元；企（事）业单位贷款增加17.91万亿元，同比多增8192亿元，其中，企（事）业单位的短期贷款增加3.92万亿元，中长期贷款增加13.57万亿元，票据融资增加3410亿元；非银行业金融机构贷款增加1928亿元，同比多增674亿元。12月份，金融机构人民币贷款增加1.17万亿元，同比少增2401亿元。12月末，金融机构外币贷款余额6564亿美元，同比下降10.7%。全年外币贷款减少852亿美元，同比少减927亿美元。12月份，外币贷款减少127亿美元，同比少减215亿美元。12月末，金融机构本外币存款余额289.91万亿元，同比增长9.6%。金融机构人民币存款余额284.26万亿元，同比增长10%。全年人民币存款增加25.74万亿元，同比少增5101亿元。其中，住户存款增加16.67万亿元，同比少增1.17万亿元；非金融企业存款增加4.22万亿元，同比少增8537亿元；财政性存款增加7924亿元，同比多增8510亿元；非银行业金融机构存款增加1.64万亿元，同比多增2545亿元。12月份，金融机构人民币存款增加868亿元，同比少增6402亿元。12月末，金融机构外币存款余额7978亿美元，同比下降6.6%。全年外币存款减少561亿美元，同比少减869亿美元。12月份，外币存款增加47亿美元，同比多增129亿美元。四、12月份银行间市场利率同比上升2023年，银行间人民币市场以拆借、现券和回购方式合计成交2124.49万亿元，日均成交8.5万亿元，日均成交同比增长18.1%。其中，同业拆借日均成交同比下降2.6%，现券日均成交同比增长13.3%，质押式回购日均成交同比增长21.4%。12月份同业拆借加权平均利率为1.78%，比上月低0.11个百分点，比上年同期高0.52个百分点；质押式回购加权平均利率为1.9%，比上月低0.08个百分点，比上年同期高0.49个百分点。五、与上月末比，人民币汇率升值0.27%12月末，人民币对美元汇率中间价为7.0827元/美元，比上月末升值0.27%；人民币对美元交易即期价为7.0920元/美元，比上月末升值0.55%。全年银行间即期外汇市场242个交易日中，人民币对美元汇率中间价有142个交易日升值，98个交易日贬值，2个交易日持平；日均波幅约为109个基点，比上年全年缩小63个基点。执笔人：李炜楠金融形势FINANCIAL DEVELOPMENTS2024/01 总第267期89