1、反洗钱知识考试
基本信息：
姓名：机构
1、《金融机构反洗钱规定》是哪一年实施的?（）
A.2007年1月
B.2006年12月
C.2008年1月
D.2007年12月
2、洗钱活动三个阶段不正确的是（）
放置阶段
离析阶段
整合阶段
归纳阶段
3、国务院反洗钱行政主管部门是（）
A.人民银行
B.银保监会
C.证监会
D.外汇局
4、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A.金融监管机构
B.财政部门
C.检察机关
D.中国人民银行及公安
2、机关
5、金融机构办理业务应注意身份证明文件有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构有权（）。
A.继续为客户办理业务
B.中止为客户办理业务
C.有权更新资料
D.有权上报交易
6、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。
A.1
B.3
C.5
D.10
7、以下不属于个人保险产品缴纳保费环节中的洗钱风险的是（）
A.投保人要求用大额现金缴纳保费
B.投保人购买银保产品，将保费交付给银行
C.短期分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保
D.由第三人代为缴纳保费，资金的真实来源难以追查
8、保险行业常见
3、的洗钱手段不包括（）
A. 购买大额保单
B.保单质押贷款
C.团险个做
D.变更续期缴费账号
9、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些不属于可疑交易（）
A. 提前偿还贷款，与其财务状况不符
B. 投保金额与客户职业、身份、年龄明显不符
C. 相同收付款人短期内频繁发生资金收付
D. 公职人员投保大额保单
10、以下不属于自然人客户九要素的是（）
A. 国籍
B.工作单位
C.职业
D.证件有效期
11、洗钱的常见途径包括（）
A. 通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系
B. 通过买卖股票、基金、保险或设立企业等，
4、将非法资金合法化
C. 利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注
D. 通过购买房产进行洗钱
12、太平财险反洗钱规章制度包括（）
A.太平财产保险有限公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
B.太平财产保险有限公司洗钱和恐怖融资风险自评估管理办法
C.太平财产保险有限公司反洗钱信息安全保护管理办法
D.太平财产保险有限公司反洗钱管理办法
13、一法三规指哪些法律法规（）
A.《中华人民共和国反洗钱法》
B.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D.《金融机构反洗钱规定》
14、
5、关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是（）
A.培训对象应包括高级管理层
B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C.培训的对象是金融机构的全体人员
D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训
15、反洗钱三大核心义务包括（）
A.客户身份识别
B.客户身份资料和交易记录保存
C.大额和可疑交易报告
D.重新识别
16、《中华人民共和国反洗钱法》于2007年1月1日起施行
对
错
17、反洗钱是有关部门的事情，与老百姓日常生活无关。（）
对
错
18、客户要求变更姓名或者名称，金融机构不用重新识别客户。（）
对
错
19、为了有效防控风险，保险公司应当开展洗钱风险管理和客户分类管理工作。（）
对
错
20、金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告。（）
对
错
5
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