银行出纳员岗位说明书.doc

银行出纳员岗位说明书

一、基本信息（与岗位相关的基本信息）
岗位名称
银行出纳员
岗位等级

部门
财务中心
岗位编号

直接上级岗位
财务中心经理
直接下属岗位
无
二、岗位目的（该岗位存在的主要目的和价值）
合理管好、用好公司的资金，保障公司正常营运发展及资金安全。
三、岗位工作概要（用一句概述本岗位的工作范围和内容）
主要从事资金收付、银行结算、营销总部一切费用拨付、营销总部一切单据审核、借款抵押业务和会计核算工作.
四、工作职责
职责类别
工作职责及目标
发生频率
重要程度（5—1级）
占用时间（%）
1、银行收付款业务
1）银行收款业务：主要是营销上缴的银行汇票、支票、银行承兑汇票、电汇等款项，对于上述款项不仅要保证及时入帐，还要及时处理存在问题的汇票、支票、电汇等，以保证营销费用的及时提取；尤其是户名、帐户等不正确的要及时与银行沟通处理，并接受银行业务咨询。
每天
5
30
2）银行付款业务：根据公司《财务管理制度》《公司管理费用预算》《公司资金预算》等制度严格处理公司的各项付款业务，对于违反制度的坚决不予办理。
每天
5
3）外勤业务：根据《银行结算管理办法》办理收、付款业务，并及时送存银行，做到零差错。
每天
5
2、银行贷款、房产抵押业务
1）贷款业务：根据公司董事会方针及经营需要，及时办理公司贷款业务，并做到及时、准确。
1次/5个月
5
15
2）抵押业务：根据要求填制好有关资料、合同，并联系中介机构出具评估报告。
1次/年
5
3、金碟K3业务
1）回款单审核：根据有关流程规定，审核营销内勤填制的回款单。
每天
5
10
2）现金流量表编制：根据有关流程规定，每月7日前编制完成上月现金流量表，并编制季度末、年度末报表。
1次/月
5
3）票据管理：审核收取票据的时效性，并在金碟系统中审核、制证。
不定
4
4）凭证审核：审核系统中银行收付款的所有凭证。
不定
4
5）现金管理模块应用：每月提取凭证并与总帐核对。
不定
4
4、财务费用核算与管理
1）每月21日根据银行扣取银行利息单与借款核对，并及时从银行取回单据。
10次/月
4
3
2）每季度末及时取回各开户银行存款利息单。
1次/季
4
3）根据每月财务费用进行分类并编制分析报告，并编制季度末、年末报告。
1次/月
4
5、其他往来款项的核算与管理
1）其他应收款的核算管理：每月末及时核对各帐户余额，保证每户余额的准确性。
1次/月
5
3
2）其他应付款的核算与管理：每月末及时核对各帐户余额，保证每户余额的准确性。
1次/月
5
3)每季末编制分析其他往来报告。
1次/季
4
6、资金日报表编制
1）根据每天收支业务，按报表要求填制，并保证准确、真实、及时。
1次/天
5
5
2）次日，以邮件等形式发给相关高管。
1次/天
5
7、营销费用日常拨付
1）根据营销财务传真与北京营销总部电话逐笔核对，并签字确认。
2）根据总经理签字后的《打款通知单》并及时拨付费用，并监督费用拨付情况。
1-3次/天
5
8
8、营销总部及各办事处费用单据审核
1）根据营销财务寄回的单据，与银行打款回单进行核对，并同时审核单据的合法合理性。并签字确认。
3-5次/月
5
8

2）审核完毕的营销费用单据，经总经理签字后，登记单据传递簿，交与制证人员制证。
3-5次/月
5
9资金预算执行控制
每月根据总裁办公会批复的资金计划，在付款时严格照此执行，并逐笔登记各部门帐簿，对于超标的坚决不予办理。
不定/天
5
3
10、管理费用预算执行控制
根据年度管理费用预算及分解到月度预算，在付款时严格按执行进度登记各部门帐簿，对于超标的坚决不予办理。
不定/天
5
3
11.备用金管理
根据公司制度对公司本部、营销总部、各办事处备用金进行管理，并及时进行清查与汇报
不定
4
1
12、印章、支票、空白凭证管理
1） 根据公司制度要求，管理好公司印章，杜绝发生纠纷。
2） 管理好支票、空白支票、凭证等，及凭证密码的保管。
3）并保管好公司保险柜的密码及使用
不定
5
1
13、银行结算帐户的开销户的管理
1） 根据公司需要，管理好公司的各结算帐户，保障公司资金安全。
2）对于长期不用的帐户要及时进行处理。
不定
5
1
14、用品领用签章
根据年度预算及各部门预算执行情况，控制好用品领用。
不定
3
1
15、营销财务对帐
与营销财务核对总部、各办事处予借费用。
不定
4
2
16、报表报送
根据各金融机构要求，报送报表。
1次/月
3
1
17、金融信息、政策了解
及时了解最新金融信息政策，以方便为公司服务并及时汇报以方便领导决策，加强与金融机构的沟通。
不定
3
2

18、临时性工作
及时完成领导交办的各种工作。
不定
5
3
四、工作权限

不定
5
5
1、有权拒绝受理违反公司制度的各种支出报解。
2、有权拒绝超公司预算的各种支出。
五、岗位关键业绩指标KPI
业绩指标
考核标准
1、银行收付款业务
收付宽及时、是否按规定、汇票填制零差错
2、金碟K3业务
是否及时、准确
3、资金日报表编制
是否及时、准确、真实
4、营销费用日常拨付
是否及时、准确
5、资金、管理费用预算执行控制
是否严格控制
6、银行贷款、房产抵押业务
是否及时及给公司造成影响等
六、任职资格
1、教育、工作经历

最低要求
理想要求
学历
中专
本科
专业
会计类专业
会计类专业，
工作经验
2 年以上本岗位工作经验
3 年以上本岗位工作经验
职称
无
会计师
执业资格
无
无
2、知识
专业知识：会计类相关专业知识。全面掌握和精通公司的各项规章制度及国家财经法规、经济法规、金融等方面的政策法规。
通用知识：熟练掌握金碟K3软件、办公自动化软件的应用。
3、综合能力
熟悉公司人员、组织架构情况，具有较强专业知识、综合分析、组织、沟通、判断、协调、公关等能力
七、工作环境
工作场所：本部办公室、相关金融机构等
影响安全健康的因素：无
使用的设备及常用工具：交通工具、通讯工具、微机、打印机等
八、沟通关系：
1、 公司外部：与各金融机构、中介机构、房管局等进行业务办理、沟通等。
2、 公司内部：与公司各部门之间的工作关系及对营销费用拨付情况进行监督。
九、职业发展
可晋升的岗位

可轮换的岗位

十、备注：无