财产保险有限公司代理渠道销售基本法模版.docx

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xx财产保险有限公司
X GERENAL INSURANCE CO.,LTD

目录

第一章
总则 ......................................
3
第二章
组织管理 ..................................
5
第三章
人员管理 ..................................
6
第四章
考核管理 ...........................
16
第五章
薪酬管理 .................................
19
第六章
日常管理 .................................
23
第七章
附则 .....................................
25

第一章 总则
第一条 为进一步落实公司渠道发展战略，完善代理渠道管理规章制度，理顺组织架构，明确职能，建立代理渠道业务拓展和管理体系，实现代理渠道高效管理、稳步提升人均产能、强化渠道掌控力以及提升渠道服务质量，特制定《xx财产保险有限公司代理渠道销售基本法》（以下简称本 办法”）。
第二条 本办法所称“代理渠道”，是指由公司集中管理运作，以专业代理、兼业代理（不包括银行、3S、4S 店及xx寿险、xx养老）、代理经纪、修理厂业务、落户单位货 车业务及第三方平台业务为主要合作对象，主要面向个人零售客户的多元化产品专业销售渠道。
第三条 代理渠道业务统计口径：出单系统中渠道来源选择“0201-经代”，下设渠道细类包括：专业经纪、专业代理、兼业代理、经代直销、经代个代、中介网销、平台网销、修理厂 1、修理厂 2、落户货车 1、落户货车 2。
第四条 代理业务区分三种作业模式：
一、维护型作业模式，指保费主要来源于存量业务或者公司合作、掌控型网点的业务模式，此模式下组成人员只允许为客户经理。专业代理业务原则上属于维护型业务。
二、拓展型作业模式，指依托公司资源，运用个人关系 与能力等拓展业务的业务模式，此模式采用营业部管理架构。
三、修理厂业务作业模式，指通过发展、管理个人代理人队伍，推动修理厂业务的业务模式。

第五条 代理渠道人员由销售总监（VP）及总监助理、营业部经理、渠道经理和客户经理组成，上述四类人员统称为“销售人员”。
销售总监及总监助理相关规定依照企划部/销售管理部 发文执行。
营业部经理：负责营业部管理、渠道业务拓展与维护等销售相关工作。
渠道经理：依托公司平台进行中介业务的推动及维护、 依托个人营销员模式进行修理厂业务的推动及维护等销售相关工作。
客户经理：开拓并维护公司化业务的人员以及特殊引进的高端销售人才。
第六条 公司化业务包括但不限于下列范围： 一、依托公司平台及公司拓展的业务；
二、各级机构班子成员和内勤人员开拓的业务； 三、集团内综合开拓的业务；
四、分入业务、上门业务。
第七条 非车险折标系数，具体如下
险类
细类
参考系数
险类
细类
参考系数
企财险
企财险（部分险种）
1.3
信用险
信用险
1.3

责任险
场所类责任险
1.3
家财险
家财险
2.0
产品责任险
1.3

意外险
个意险
1.3
Event
2.0
驾意险
2.0
保证险
保证险
0.7
旅游留学
2.0
货运险
进出口货运险
2.0
短意险
0.7

国内货运险
1.3

网销平台
0.7
货责险
0.7
健康险
中高端医疗
1.3
集装箱
0.7
团体医疗
0.7

具体折标系数以险种明细表为准，其余未列明险种系数为 1.0。
第八条“代理渠道”的发展目标是通过提升代理渠道经营的专业化能力，打造业务公司化、成本集约化的专业销售模式。

第二章 组织管理
第九条营业部的定位与职责一、代理渠道营业部定义
代理渠道营业部是指各级机构根据渠道业务的实际情 况，按本办法要求的标准和原则设立，经分公司代理渠道部审核后报总公司代理渠道部审批的各级机构的业务拓展及 维护部门。
二、代理渠道营业部职责
(一) 完成机构渠道下达的营业部业务指标；
(二) 负责制定营业部年度业务目标和增长策略；
(三) 负责制定年度增员计划、渠道拓展计划，保持队伍的稳定与发展；
(四) 负责营业部销售人员的日常管理；
(五) 指导并协助销售人员寻找潜在客户来源，并做好现有重点客户的巩固与维护；
(六) 负责营业部的应收、续保管理工作。

第十条营业部的设置要求
代理渠道营业部的设置标准：

设置指标
代理渠道营业部组建标准
分公司本部所在地

三级机构
营业部实收保费
≥2000 万元
≥1000 万元
渠道经理最低入职保费标准
200 万元
200 万元
营业部人均销售产能
500 万元
200 万元
所辖合作中介数量
≥5
≥4
营业部的设立必须符合代理渠道营业部的设立标准，由分公司审核并上报总公司代理渠道部审批。

第三章 人员管理
第十一条从业守则
一、销售人员对公司应遵守的从业守则
(一) 销售人员必须忠诚于公司，不得为其它保险机构销售保单；
(二) 销售人员必须在 24 小时内（法定节假日顺延）将预收的保险费交付公司，不得迟延、占用或挪作他用（实行见费出单的险种严格按照见费出单的要求执行）；
(三) 销售人员除代表公司销售并经办保险业务外，无权对保险条款加以修改和变更，在无公司授权的前提下不得代表公司协商、签订任何合约；
(四) 销售人员不得以不正当手段争抢业务；
(五) 各营业部不得唆使、误导销售人员进行违背公司诚信的活动；

(六) 销售人员需按照公司相关制度使用有价单证；
(七) 销售人员在未获得公司同意前不得通过任何渠道(包括但不限于网站/页、短信、电子邮件、新闻媒体等一切电子渠道、传统信息渠道)发表任何有关公司的广告、通告、信函或文件；销售人员必须使用公司统一印刷的展业资料对公司和产品进行宣传，不得自行印刷、使用宣传品；
(八) 销售人员必须保守公司秘密，如公司财务状况、公司经营状况、公司内部制度等；
(九) 销售人员须爱护公司财产，保持职场环境整洁有序；
(十) 销售人员外出展业、参加宣传、咨询或社会公益等活动时，应树立公司形象，着装整齐、举止文明。
二、销售人员对客户应遵守的从业守则
(一) 销售人员与客户面谈时要注意文明礼貌用语；要衣着整洁规范，体现自己的专业和对客户的尊重；要注重公司礼仪，向客户鞠躬问好；遇有客户的不合作行为，维护自己和公司的形象，不卑不亢；
(二) 销售人员在办理保险业务活动中应耐心、详尽地向客户解释保险条款相关内容，不得误导客户，更不得欺骗投保人、被保险人或者受益人，不得隐瞒与保险合同有关的重要情况；
(三) 销售人员不得承诺向投保人、被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的其他利益；
(四) 销售人员对同业和产品的比较要客观公正，不得以诋毁他人、同业公司、同业产品等不正当手段进行挖角、抢

单；销售人员必须对投保人、被保险人及受益人等客户资料保密；
(五) 销售人员应充分了解客户各方面状况，与客户沟通； 共同分析保险需求，根据客户的经济能力和实际需求设计险种组合，不可损害客户利益；
(六) 销售人员在办理保险业务活动中要如实介绍公司情况和个人资料，不夸大个人业绩、职务、荣誉等。关于产品的说明要准确全面，不夸大保险利益，明确保障范围、除外责任、免赔额等事项；明确客户权利、义务；服务承诺要兑现；
(七) 销售人员不得利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同；
(八) 销售人员不得唆使客户终止有效保险合同而投保新保险合同；
(九)销售人员必须要求投保人和被保险人亲自在投保单、条款等相关保险资料上签名；
(十) 销售人员必须在收到保单正本后及时送达客户；
(十一) 销售人员应认真、正确指导客户填写投保书，对投保进行初核，并将自己知道的或应当知道的可能会影响公司承保的有关客户的重要情况如实告知公司；
(十二) 销售人员应建立完整的客户档案资料；及时提醒并协助客户办理续保业务；及时协助客户办理保险理赔事项 及时解答客户的疑问；和客户保持定期联络；及时提供公司 要求送达的各种资料。

第十二条工作职责一、营业部经理
(一) 任务达成：完成渠道下达的营业部及个人业务指标；
(二) 组织销售：制定营业部年度业务目标和增长策略， 制定和监督执行营业部季度的业务目标和行动计划，使销售人员保持有效的活动量，帮助销售人员提升销售业绩；
(三) 业务拓展：制定年度增员、新增中介、修理厂、落户货车单位的拓展计划，保持销售队伍与合作业务单位的稳定与发展；
(四) 培训指导：个人指导、营业部培训、陪同展业、技术支持等；
(五) 日常管理：通过会议督促、内部培训等方式激励销售人员；
(六) 协助分公司渠道部进行销售人员的招聘、考核与淘汰；
(七) 客户关系管理：指导并协助销售人员寻找潜在客户来源，并做好现有重点客户的巩固与维护；
(八) 做好应收、续保管理工作；
(九) 做好渠道维护费用的统筹管理工作；
(十) 完成公司与渠道部门交办的其他工作。二、渠道经理
(一) 积极推动渠道业务，完成渠道下达的各项任务指标；

1. 完成本职级的保费计划，协助营业部进行新业务的开拓；
2. 完成公司及营业部规定的日常管理活动；
3. 完成公司规定的各项业务考核指标。
（二）按要求参加公司组织的培训及其它活动；
（三）加强应收保费的跟踪与落实；
（四）做好合作业务客户关系管理；
（五）落实公司各项服务管理工作要求；
（六）落实公司续保管理工作要求；
（七）公司及营业部经理安排的其他工作。三、客户经理
(一) 完成公司规定的各项业务考核指标；
(二) 根据维护业务的特点，整合市场需求，及时提供产品和服务专属方案，协助营业部经理做好已合作业务板块的深入业务拓展；
(三) 按要求参加公司组织的培训及其它活动；
(四) 做好应收保费的跟踪与落实工作；
(五) 落实公司各项服务工作要求；
(六) 做好已合作业务板块客户关系管理；
(七) 落实公司续保管理工作要求；
(八) 完成公司及营业部经理安排的其它工作。第十三条人员招聘
一、人员素质基本要求
（一）营业部经理

1. 认同公司企业文化，具备较强的管理、沟通协调和执行能力,为人正直、责任心强；
2. 年龄 25 周岁（含）以上，50 周岁（含）以下；
3. 大专或以上学历；
4. 有 3 年以上的保险相关的从业及管理经验，有两核工作经验或丰富渠道资源者优先。
（二） 渠道经理
1. 思想品德好，作风正派，无任何不良记录；
2. 年龄 45 周岁以下、身体健康、精力充沛，具备大学专科以上学历；
3. 开拓能力强，有敬业精神，乐于奉献，具备一定的沟通、营销能力和语言文字表达能力；
4. 有 1 年以上的保险相关的从业经验，有保险公司两核工作或丰富渠道资源者优先；
5. 有特殊专长者可适当放宽年龄及学历限制。
（三） 客户经理
1. 思想品德好，作风正派，无任何不良记录；
2. 年龄 45 周岁以下、身体健康、精力充沛；
3. 具备大学专科或以上学历；
4. 能熟练掌握各类办公软件；
5. 有特殊专长者可适当放宽年龄及学历限制。
6. 忠于职守，乐于奉献，具备一定的沟通和语言文字表达能力。
二、招聘程序

（一）根据工作需要，销售人员由分公司代理渠道部统一招聘。
（二）应聘应递交以下材料：
1. 销售系列人员信息表（附近期2寸免冠照两张）
2. 个人学历原件、复印件；
3. 身份证原件、复印件；
4. 与原工作单位解除劳动合同的证明或由原单位开具的离职证明。有同业经验者需提供以往业绩完成情况及险种结构等；
5. 联系人登记表；
6. 按公司要求提供的其他材料。
（三）招聘的营业部经理，由分公司代理渠道部对应聘者进行面试和专业技能考试，合格者由分公司代理渠道部审核并提出意见上报总公司，由总公司代理渠道部审批通过后方可录用。
（四）总公司代理渠道部将对拟新增人员核实个人信息、岗前培训情况及对渠道工作了解情况。
（五）凡经录用的人员必须经过分公司代理渠道部统一举办的岗前培训，培训考试合格者方可对外展业。
（六）公司依照《劳动法》、《劳动合同法》、国家和地 方有关法规、政策以及公司相关规定，在销售人员提交与原单位解除劳动合同的相关证明后，与销售人员签订全日制劳动合同时，明确双方的权利和义务。

（七）公司按相应职级为其购买社会保险等福利。人员在内部转移隶属关系、离司（职）等异动时，须通过分公司相应渠道部门及销售管理部审批。
（八）凡签订全日制劳动合同的员工二级档案及入司材料，由分公司销售管理部进行统一管理。
第十四条销售人员职级
一、营业部经理 A（分公司本部所在地）
职级
职级保费（万元）
营业部经理一级
6000
营业部经理二级
4000
营业部经理三级
2000
二、营业部经理 B（三级机构）
职级
职级保费（万元）
营业部经理一级
2000
营业部经理二级
1500
营业部经理三级
1000
三、中介业务渠道经理

人员职级
职级保费（万元）
资深渠道经理一级
2000
资深渠道经理二级
1700
资深渠道经理三级
1400
高级渠道经理一级
1200
高级渠道经理二级
1000
高级渠道经理三级
800
中级渠道经理一级
700
中级渠道经理二级
600
中级渠道经理三级
500
初级渠道经理一级
400

初级渠道经理二级
300
初级渠道经理三级
200

四、修理厂业务渠道经理

人员职级
职级保费（万元）
渠道经理一级
500
渠道经理二级
400
渠道经理三级
300
初级渠道经理一级
200
初级渠道经理二级
150
初级渠道经理三级
120
见习渠道经理一级
90
见习渠道经理二级
60
五、客户经理
职 级
保费规模（万元）

客户经理
一级
2000
二级
1500
三级
1200
四级
1000
五级
800
六级
600
七级
400
八级
200
第十五条销售人员的配置原则
一、同一家合作中介机构原则上只配置 1 名渠道经理。二、同一家合作中介机构可根据其规模、合作险种及维
护网点工作量等情况增设客户经理。
单一中介机构保费规模（万元）
配置原则
≥500
最多可增设 1 名客户经理
≥800
最多可增设 2 名客户经理

≥1000
最多可增设 3 名客户经理
三、同一家合作修理厂原则上只配置 1 名渠道经理，可根据其规模、维护网点工作量等情况增设。
第十六条销售人员的试用期及转正标准一、试用期
（一）新聘销售人员试用期最低为三个月，分公司可根据实际情况增加试用期，但最长不得超过六个月。新聘销售人员原则上定级为最低职级，试用期间享受对应职级的基本工资和浮动工资，但不享受季度奖、年终奖及工资通算。
（二）分公司代理渠道部应对试用销售人员开展培训及组织上岗资格考试，通过后方可开展工作。
二、转正条件
销售人员试用期满，符合以下条件，可提交个人试用期工作总结申请转正：
（一）营业部经理
1. 试用期营业部年化实收保费达成对应职级保费要求；
2. 试用期个人年化实收保费达成对应渠道经理职级保费要求；
3. 符合公司其他转正条件。
（二）渠道经理
1. 试用期个人累计保费达成率≥90%；
2. 符合公司其他转正条件。
（三）客户经理
1. 试用期服务对象累计保费达成率≥90%；

2. 符合公司其他转正条件。三、转正定级
1. 转正由各分公司代理渠道部审批，并报备总公司渠道部；
2. 营业部经理转正需上报总公司代理渠道审批。

第四章 考核管理
第十七条考核频度及功能
一、月度考核：与浮动工资发放挂钩； 二、季度考核：与季度奖金发放挂钩； 三、半年考核：与职级升降挂钩；
四、年度考核：与评优及年终奖金发放挂钩。第十八条考核指标定义及计算方式
一、累计实收保费达成率
（一）累计实收保费达成率=考核人员累计实收保费÷
（年度考核人员实收保费计划÷12×在职月份数）×100％ 累计实收保费达成率得分=累计实收保费达成率*100
（最高分 100 分）
（二）个人保费进度计算区间（A）=个人累计实收保费
÷（年度个人实收保费计划÷12×在职月份数）×100％ 营业部经理最终考核得分=月度考核 KPI 考核得分×个
人保费进度得分，最终考核得分为浮动工资发放的依据。其中：
个人保费进度得分计算方法：
A 值范围
[0，60%）
[60%，+∞)

考核得分
0
A *100（最高 100）

二、简单边际贡献率
简单边际贡献率=1-已报告赔付率（会计年度）-变动费用率-附加税及规费
已报告赔付率=（期末已决+期末未决-期初未决）÷已 赚保费×100%
简单边际贡献率计算区间（C）=简单边际贡献率实际值
÷简单边际贡献率基准值×100

C 值范围
【0,60）
【60,80）
【80,100）
【100,+∞）
考核得分
0
0.7XC
0.9XC
100
R 值范围
[0，60）
[60，80)
[80，100)
[100，+∞)
考核得分
0
0.7×R
0.9×R
100

边际贡献率基准值由各分公司代理渠道部设定后报总 公司备案。

三、车辆续保率
车辆续保率定义以公司下发文件为准四、日常管理得分
分为营业部经理、渠道经理和客户经理三类，具体考核办法由各机构自行确定。
第十九条销售人员考核权重
一、各级销售人员 KPI 得分考核权重
（一）营业部经理
营业部经理
指标名称
月度考核
季度考核
半年考核
年度考核
营业部累计实收保费达
80%
70%
70%
60%

成率

简单边际贡献率
10%
20%
15%
25%
车辆续保率

10%
10%
日常管理
10%
10%
5%
5%
个人职级保费达成率
≥60%

（二）渠道经理
渠道经理
指标名称
月度考核
季度考核
半年考核
年度考核
个人累计实收保费达成率
80%
70%
70%
60%
简单边际贡献率
10%
20%
15%
25%
车辆续保率

10%
10%
日常管理
10%
10%
5%
5%
（三）客户经理：
客户经理
指标名称
月度考核
季度考核
半年考核
年度考核
服务对象累计实收保
费达成率
80%
80%
70%
70%
简单边际贡献率
10%
10%
10%
10%
车辆续保率

10%
10%
日常管理
10%
10%
10%
10%
第二十条考核结果与运用一、月度考核
月度考核得分与销售人员浮动工资挂钩。二、季度考核
（一）季度考核结果应用与营业部经理、渠道经理及客户经理的季度奖金的发放；
（二）季度奖金=季度奖金标准*季度 KPI 考核得分/100；

（三）被考核人员需同时满足以下两条件，方可根据季度考核得分情况进行季度奖金发放：
1. 季度保费达成率≥90%；
2. 季度 KPI 考核得分≥70 分。
（四）季度奖金实行每季度发放至，共发放 3 次，依次在每年 4 月、7 月、10 月进行发放、年底不通算。
（五）季度考核适用于销售人员调整。（包括晋级、维 持、降级、淘汰和撤职）
三、年度考核
年度考核适用于各类销售人员职级调整、薪酬通算及年终奖发放的评优。

第五章 薪酬管理
第二十一条销售人员薪酬结构
销售人员的收入分为固定工资、浮动工资、绩效收入、 奖金、年终奖和福利五部分。其中固定工资包括基本工资和补贴（含交通和通讯补贴）。
1. 固定工资=根据对应职级确定标准，每月固定发放。
2. 浮动工资=职级浮动薪酬*（月度 KPI 考核得分/100）。
3. 奖金包括季度奖和年终奖，销售人员对应发放周期内的平均月工资（固定工资+浮动工资）作为奖金基数。
4. 福利：根据各机构所在地相关法律法规并结合各机构实际发放；其中社会保险包括基本养老（含生育）、基本 医疗、工伤、失业保险等。

第二十二条销售人员的薪酬固定、浮动比例一、中介业务销售人员

人员类型
月度薪酬
固定薪酬 浮动薪酬

营业部经理
40%
60%
渠道经理
50%
50%
客户经理
60%
40%
二、修理厂业务销售人员

人员职级
月度薪酬
固定薪酬对应职级保费
（万元）
浮动薪酬
月跳档保费
（万元）
浮动薪酬比
（%）
渠道经理一级
500
16
1.00%
渠道经理二级
400
16
1.00%
渠道经理三级
300
16
1.00%
初级渠道经理一级
200
8
1.30%
初级渠道经理二级
150
8
1.30%
初级渠道经理三级
120
8
1.30%
见习渠道经理一级
90
0
1.50%
见习渠道经理二级
60
0
1.50%
第二十三条薪酬标准
各分公司薪酬标准总公司将另文下发。第二十四条薪酬通算
一、薪酬通算
1、符合晋/降级条件的营业部经理、渠道经理将在年底进行年度固定工资及浮动工资通算；
2、中介业务销售人员试用期薪酬不参与年底薪酬通算。二、工资通算调整（T）

T=年终考核定级后的工资标准×年度考核月份数-考核 期内累计已发放工资。若 T>0，则按实际金额补发；若 T<0, 则按实际金额扣发。
第二十五条培育期人员管理一、适用范围
1、培育津贴主要针对三级机构有一定业务资源、拓展能力较强，且短时间内无法达到最低定级标准的渠道经理。
2、最低年化保费要求：80 万。
当月年化实收保费（X）
津贴金额（元/月）
X＜80 万
0
80 万≤X＜120 万
1500
120 万≤X＜200 万
2500

3、培育时间不超过 6 个月二、使用标准

三、津贴发放方式
（一）按照定额方式发放；
（二）适用本方案的销售人员，报总公司审批后实行逐月考核发放津贴的方式，培育津贴不通算。
第二十六条奖金管理一、年终奖发放办法
（一） 入围条件
1. 销售人员累计实收保费达成率≥80%；
2. 销售人员边际贡献率:符合分公司渠道边际贡献率考 核标准。

（二） 销售人员入渠道时间≤3 个月，则不予发放年终奖。
二、KPI 得分对应奖金发放标准
KPI 得分 N
季度奖发放标准
年终奖发放标准
80≤N
1 个月奖金基数
2 个月奖金基数
70≤N＜80
1 个月奖金基数
1 个月奖金基数
N＜70
无
无
第二十七条基本法差异化管理方式
为实现对销售队伍的差异化管理，总公司渠道设置的工资标准仅作为基准值，不同分公司、渠道及销售人员可根据实际情况采用不同的薪酬系数，通过三个维度确定最终的标准工资基数。
一、系数确定方式
（一）机构系数：根据地区物价水平、分公司发展阶段和预算执行情况，由总公司企划部拟定后征求分公司意见， 并提交业管会审定。
（二）渠道系数：根据机构自身各渠道的发展阶段和差异性，由总公司渠道部拟定后征求分公司意见，并提交业管会审定。
（三）管理系数：为实现对销售队伍的差异化管理，分公司可设置管理系数以满足差异化需求，系数选择可对非车险业务占比高、上年考核结果优异的人员给予倾斜，机构实施细则需报总公司代理渠道部、企划部/销售管理部审批后执行，总体上各分公司不得突破基本法预算成本。
二、系数及工资基数计算方式

（一）三类系数相乘后得到销售人员最终的薪酬系数， 在标准工资的基础上得出差异性的工资基数；
（二）系数保留小数点后一位；
（三）销售人员标准工资基数=工资/津贴标准值×机构系数×渠道系数×管理系数。
三、适用范围
（一）适用人员类型：营业部经理、渠道经理及客户经理；
（二）适用薪酬项目：除福利费之外的薪酬项目均适用。

第六章 日常管理
第二十八条销售人员日常管理包括会议管理、活动量管理培训管理和差勤管理等内容。
第二十九条会议管理
会议管理包括晨会、周例会、月例会等。除分公司主持的晨会以外，每次会议均应有详细的会议纪要，作为考核时备查的依据。
一、销售人员应每周参加公司组织的晨会。
二、周、月例会是由营业部经理主持的部工作会议，其基本内容包括但不限于：
(一) 检讨上周（月）业绩，找出差距并分析原因；
(二) 交流销售经验和心得，讨论提高营业部业绩的办法；
(三) 准备下周（月）的销售活动；
(四) 分析市场信息，制定渠道的攻关目标及策略；

(五) 检查渠道经理、客户经理的销售活动工具；
(六) 销售活动或促销活动的策划与安排；
(七) 组织培训；
(八) 营业部激励活动；
(九) 其他事宜。
三、除特殊要求外，参会人员应着工作装出席。
四、不能参加会议的人员需提前向上级领导请假，未履行请假手续者视为旷工处理。
五、会议期间，参会人员需将手机调至震动或静音状态。原则上培训期间不允许接听电话，如有紧急电话急需处理的情况，需先到会议室以外的地方再接听。
第三十条活动量管理
一、销售人员应认真合理规划活动量，并持续提高自身活动量和活动量的价值创造。
二、销售人员必须每日按要求认真填写工作日志，做好每周和每月工作计划和总结，详细填写各类登记台帐。
三、各渠道、机构管理部门应定期对销售人员的工作日志、计划和总结及各类登记台帐进行检查。
第三十一条培训管理
一、每个营业部每月需至少进行一次培训，培训内容应包括产品条款、销售技能、管理制度等与业务发展相关的内容。
二、参会人员需提前 5 分钟到达会议室做好会前准备。三、除特殊要求外，参会人员应着工作装出席。

四、不能参加培训的人员需提前向上级领导请假，未履行请假手续者视为旷工处理。
五、培训期间，参会人员需将手机调至震动或静音状态。六、培训结束后，培训组织部门需在 1 个工作日内将培
训考勤表、培训课件抄送渠道部门存档备查。第三十二条考勤管理
一、销售人员需准时出勤，按时参加各类会议及培训。 因故不能出勤须请假，由本人提前填写请假单上报渠道管理部，经核准后方可获假。
二、因公外出人员不能按时考勤的，必须提前填写公出申请单报渠道管理部，经核准后方可按照公出人员进行考勤处理。销售人员每周公出假不超过 2 次。
三、考勤休假制度具体按照各分公司考勤管理规定执行。

第七章 附则
第三十三条本办法自 x 年 1 月 1 日起执行。
第三十四条本办法由xx财产保险有限公司代理渠道 部、企划部/销售管理部负责解释。