银行大客户信息管理系统解决方案样本.doc

银行大用户信息管理系统处理方案1.1 项目背景 中国工商银行拥有一个庞大用户群体；怎样有效对其中大用户进行管理，增加用户服务命中率，降低非赢利用户服务成本等，是摆在工行管理者面前一个难题。 1.2 项目意义 这个项目标意义就在于利用优异数据库管理技术和通讯技术加上天亿对用户关系管理（CRM）独特了解对工行大用户进行合理高效管理。 1.3 项目目标 依据定义寻求大用户 对大用户进行分等级 对大用户进行有效服务 对多种情况进行立即沟通（包含预警） 1.4 项目成功关键 项目成功关键是对需求具体获取程度和双方沟通便捷程度。同时还受到开发方技术势力和管理水平影响。 第二章 对系统认识-项目需求分析 2.1 总体功效描述 经过定时扫描总行数据库，获取根据某种规则定义大用户信息，然后使用优异数据仓库技术等优异数据库管理过程，结合天亿CRM系统，产生部分关键含有决议支持功效数据报表；同时管理人员还能够经过该系统公布公告，查看多种决议信息，对部门职员公布指令等。总说来，本系统对各个部门全部有很关键利用价值。 对银行管理人员，能够实现随时随地主动或被动地查询大用户信息；对职员进行工作任务指派和检验监督，能得到相关银行交易信息最快通知；。对职员来说，能够根据制订步骤进行用户服务、营销，相关人员能收到预警。接收管理人员工作指示；。对用户来说，能够得到最快帐户交易确定信息（大笔交易等）。 2.2 系统技术目标 能结合目前最新技术（数据仓库，数据挖掘等）进行数据管理。能用现在流行(WEB，有线)和立即流行（无线如GPRS）通讯工具进行实时工作。 2.3 系统设计关键参数 2.4 系统需求界定 2.4.1 系统管理功效 （1）用户管理 全部相关用户信息集合管理。是用户定位和整个方案基础。账户资料、关键责任人资料、事件、组织架构、开户账号资料、用户资信程度分析等。 （2）营销管理 本功效可为银行成功争取潜在用户。可预先设置营销计划由各支行实施，全部数据可同时到中央数据库供领导层和管理层随时查阅，包含营销计划和营销具体信息。 （3）预警管理 预警时间间隔和提前时间全部是能够人工设定。预警对象包含对大用户关心和服务、大用户帐户异常（大额提款或小额数次提款）、个人任务提醒等。预警开始后，用户能够决定是否继续预警等。 实现预警后，不管您在什幺地方，什幺时候，你全部会得到工作或生活上提醒服务。就象你开着手机一样，我总能“打”到你！立即查看到信息能让你在最快时间内对发生或将要发生事情做出反应。 预警另一个用途就是能够自动给响应大用户发送信息，包含祝福，本企业新闻和对应用户关系内容。 （4）任务管理 本功效可让上级领导去分配其下属工作，可设定任务目标、优先等级及需完成时间。任务设定完成后，其下属能够从电脑上了解其所需实施工作。下属完成工作后，可统计其完成时间、处理方法及工作内容。使用本功效，各级领导能够很轻易地管理其下级工作，并能够依据此项纪录产生工作效率报表，作为以后考评参考。 （5）公告管理 本功效提供一个界面让用户公布公告事项。全部用户皆能够公布、修改及删除公告，系统管理员也能够管理用户所公布公告。所公布公告对象能够是其它指定用户、所属部门或是全部用户。 公告管理能够统计公告项目、公告内容、公布日期、公布人及公告期限。当系统日期抵达公告期限，系统将自动把此公告事项转入历史统计，不再显示，仅供查询用。 （6）控制中心 系统管理员为本系统拥有最大权限用户，系统管理员可对本系统各项资料进行维护工作。系统设置项目可让系统管理员实施用户管理、系统数据维护、系统资料备份/回复等功效。 （7）报表中心 自动分析用户存款情况，可依据特定条件自动筛选出多种分析报表。比如： 用户分析：地域销售额统计表 热点分析：最关键用户，最关键销售员 销售分析：用户销售额统计分析，产品交叉销售统计分析，销售额统计表 （8）搜索中心 可依据各项用户信息查询用户资料，比如：电话号码、姓名、该用户全部交易统计、资信程度和得到过服务等。 2.5 项目系统需求 2.5.1 系统建设 我们从银行系统中获取数据，并形成数据仓库。然后经过相关数据管理和用户管理管理，搜集有用信息形成多种报表并经过多种通讯手段发送给相关人员。 2.5.2 查询和管理操作要求 查询数据从总数据库中查询，所以需要寻求一个相对业务不繁忙时间进行。而且要避开银行数据备份时间。 2.5.3 网络服务性要求 因为和总行数据保持相对联络。而且不停地需要和外界进行沟通（利用网络进行通讯），所以系统对网络服务有以下依靠： 局域网：确保有线通讯通畅 电信网络：确保无线通讯通畅 2.5.4 安全性、可靠性 对于安全性来说，对总行数据只是读，没有任何写和删除动作，确保了总行数据完整性和安全性。从管理上确保不一样角色人对数据操作权限是不一样。 每个用户全部会被委派为不一样角色。同一个角色能够实施同一个事务。而系统中角色是很多，越是管理者，拥有角色越多，能实施权限就越大。 对用户验证我们采取现在用比较多MD5算法进行不可逆加密。不仅预防了外人，即使是内部知道程序人，也不能进行非法进入。 2.5.5 优异性、可扩展性要求 系统在数据管理上采取优异数据仓库技术；在用户关系管理上采取是天亿拳头产品MARS；而在通讯方法上，采取刚刚商业利用GPRS。数据管理上接收其它挖掘技术，而通讯方法上，兼容将要商业运做CDMA。 2.5.6 系统维护要求 对于系统来说，有两部分维护需求；一是数据维护，关键是搜集多种用户信息，专员负责；二是系统自动维护，包含定时从总行数据库中获取数据，定时发送预警信息，定时检验数据完整性等。 2.5.7 设备需求 对于设备来说，需要相对稳定数据库硬件平台。需要通讯硬件平台（包含无线通讯平台），需要稳定连续局域网络。作为通讯终端，我们需要能支持GPRSPDA和笔记本。 第三章 系统设计标准和方法 3.1 项目设计基础思想和标准 项目设计基础思想和标准是能表现优异管理新概念。从优异角度，我们使用优异数据仓库技术，从通讯方法上我们选择最优异无线通讯技术GPRS（兼容立即商用技术CDMA-1x）。 3.2 系统设计方法 第四章 系统采取技术、方法和手段 数据库技术： 数据仓库 通讯技术： 无线+有线 验证技术： 128位MD5，单向加密 方法是经过优异数据仓库技术，采集信息并根据一定方法进行提取。然后经过优异通讯手段通知相关人员。表现形式是多样。有CRM用户关系管理，有预警系统，有报表中心等。 第五章 系统设计 5.1 系统结构设计概述 整个系统结构是一套成熟优异和安全系统。成熟表现在我们使用管理方法是我们精通，而且是经过市场检验。优异表现在我们技术是目前最流行，而且还是未来几年内关键技术。安全表现在整个系统接收一个很严格用户帐号角色权限功效控制和管理。 5.2 和其它系统集成 5.2.1 系统安全性设计 I. 系统安全性要求 系统安全性要求“该看人有权利看，不该看人没有权利看”。对数据库方面，由一个系统管理员和业务主管人员共同管理数据库密码。还要求定时更换密码。经过软硬件防火墙等管理进入系统用户。 II. 系统安全方法 经过口令验证，验证方法是MD5，128位单项加密验证。 III. 网络安全 防火墙应用。除了指顶端口开启外，没有其它端口能接收数据。 5.2.2 业务技术处理方案 无线处理方案本身是推荐内容。在基础方案基础上，开发无线通讯模块，增加无线通讯设施，利用基础方案数据仓库技术，做好整个方案。 I. WEB查询s 能够采取现在B/S结构查询方法。依据权限查询不一样内容并显示对应内容。 II. 无线查询 无线网关 EWG是一个功效强大，可扩展无线网关。它在整个处理方案中是关键。EWG能够配置成WAP网关支持WAP浏览器接入，也能够配置成其它网关支持GPRS、CDMA和其它多个无线和有线网络。EWG还带有用户端软件Wireless Client，可安装在笔记本电脑、PDA上。Wireless Client和EWG一一对应，协同工作，提供用户鉴权和应用数据在公共网络上数据加密、数据压缩。确保数据安全性。EWG还能够配置成多台网关互为备份模式，确保可靠性和可扩展性。 EWG软件还需要以下软件配合使用：A. Secureway Directory（LDAP目录服务器，存放用户信息，如帐号和密码）B. UDB DB2。 内容转换服务器 在本方案中需要内容转换服务器原因是，后台应用是一个Web应用，访问数据库后输出是一个XML文件。每一个终端设备对XML适配能力是不一样，它们处理能力不一样、屏幕大小不一样、屏幕显示也不一样。本方案期望Web应用服务器只输出一个XML文件，经过内容转换机制，动态识别用户终端设备，并为每一个终端设备定义一个显示风格（Style sheet），进行内容转换，最终输出一个适适用户终端设备特点文件，这个文件能够是给PDA和笔记本电脑HTML。给PDA和HTML和给笔记本HTML是不一样，因为PDA屏幕比笔记本小，它用HTML是一个经过转换HTML。 WTP就是IBM专门为动态内容转换而开发服务器软件。WTP现在版本为4.0，该版本带有一个图形化定义显示风格（Style sheet）工具，所定义好显示风格会是一个XSL（eXtended Style sheet Language）文件存放在WTP里。WTP经过HTTP请求头信息里得到用户设备信息，从设备对照表中选出对应XSL文件进行内容转换，输出一个适合该种设备使用文件。 WTP功效很强大，它还能够对图形文件进行转换，图形大小转换，图形颜色转换等。比如，一个车辆图形在笔记本上能够很大，细节很丰富。但在PDA上，图形大小和颜色就必需进行转换，才能正确显示在设备上。 手机接入方法 手机能够经过短消息接收到系统定时发送动态信息。因为手机短消息已经覆盖很大面，所以只要在系统控制中心设置手机号码就能够了。 掌上电脑PDA接入方法 使用InfoTouch CE PDAWireless Client用户端软件，经过GPRS网络高速连接到系统EWG网关。Wireless Client用户端软件上必需预先输入使用人员帐户和密码。EWG网关访问LDAP目录服务器用户信息，进行用户鉴权。用户鉴权后，EWG网关和Wireless Client用户端软件之间建立了一条安全数据信道。全部在这条信道上传输数据全部会由一端加密，另一端解密。EWG网关还能够配置加密键定时随机改变，和TCP/IP数据包压缩。PDA上运行Pocket PC操作系统、Web浏览器。 使用人员能够用PDA上Web浏览器直接点击系统书签（Bookmark）向服务器提议HTTP请求。HTTP请求被EWG网关接收后，转发到WAS应用服务器。如手机接入方法一样，WAS应用服务器访问后台数据库，生成一个XML文件给WTP。WTP依据HTTP请求头信息里设备信息，从设备对照表中选出对应XSL，进行内容转换，输出一个经过转换HTML文件给EWG WAP网关。EWG网关把转换后HTML发回给PDA上Web浏览器。 笔记本电脑接入方法 使用笔记本电脑外接GPRS 手机，运行笔记本电脑上Wireless Client用户端软件，经过GPRS网络高速连接到系统EWG网关。笔记本电脑接入步骤基础和PDA接入步骤一样。不一样是在WTP选择XSL是基于笔记本电脑浏览器特点而设定。 无线处理方案特点和优势 通讯技术优异 现在因为只有中国移动高速无线数据网络GPRS商用，所以方案中选择了GPRS技术。另一个移动运行商中国联通高速无线数据网络CDMA 1X很快也将商用。我们处理方案中使用EWG完全能够支持CDMA网络。系统体系架构不用做任何改动，即可支持CDMA网络和CDMA无线终端设备。 创新工作方法 对于管理人员和工作人员来说，使用无线方法工作是一个全新、创新工作方法。管理人员在查询大用户信息时候，能够经过无线终端设备，把最新信息发送给数据库，同时，能够无线给职员公布工作指令，甚至公布公告等。既提升了全部些人工作效率，也银行服务质量，还降低了对于非大用户服务成本。 方便终端设备 方案中使用到无线终端设备：手机、PDA和笔记本电脑，全部是方便携带设备。 端到端数据安全 EWG和所对应Wireless Client用户端软件提供了用户鉴权、数据加密和数据优化功效，结合防火墙使用，确保了数据端到端安全性 终端设备适应性 WTP内容转换中间件软件为不一样终端设备提供了动态内容转换功效，使数据库数据内容能够根据不一样终端设备特点来显示和优化。 高可扩展性 处理方案还提供很好地高可扩展性。不管是新无线网络、无线终端设备还是后台应用需求，体系架构中大部分设备全部不需替换，只需增加一些设备和改动应用程序、配置，就能够支持新需求，保护了用户投资。