棚户区改造贷款项目封闭管理合作协议模版.docx

棚户区改造贷款项目封闭管理合作协议 协议编号： 甲方： 乙方：银行 支行甲乙双方经友好协商，在充分沟通、平等自愿的基础上达成如下协议，为确保甲、乙双方签订的编号为 固定资产借款合同(以下简称借款合同)及其担保合同的履行，完善甲乙双方对权利义务的约定，确保乙方发放的贷款资金全部用于棚户区改造项目(以下简称项目)，保证信贷资金的专款专用，甲乙双方经友好协商，达成如下合作协议：一、甲方承诺： (一)甲方在乙方开立账号为 的人民币结算账户，作为甲方在项目中相关资金归集和资金使用的指定封闭管理账户(以下简称指定账户)，甲方同意将项目开发建设、销售过程中的所有资金通过该指定账户结算，未经乙方同意，甲方不得在乙方以外的其他银行开立任何涉及本项目资金的存款账户。 (二)甲方承诺在足额清偿乙方的项目贷款本息之前，下列资金全部进入上述指定账户进行管理：1、自筹资金：包括甲方自有资金、股东借款及其他自筹资金；2、乙方发放的项目贷款；3、全部预售和销售收入：包括由预购人按合同约定支付的定金、预付款、房价款(包括预售商品房按揭贷款)、保证金等各种款项；4、甲方项目用于出租经营的租金收入；5、土地出让收入返还款；6、其他与该项目相关的资金。 (三)甲方承诺该项目资金的支用全部在乙方监督下使用，包括：1、与项目建设有关的款项支用：包括拆迁安置补偿款、前期工程费、建筑安装工程费、设备款、材料款、各类税费等；2、若指定账户为甲方基本账户还应包括甲方日常的费用支出；3、归还乙方项目贷款本息的款项。 甲方从指定账户上支付贷款资金时，每笔贷款资金的支出必须由乙方信贷管理人员签字同意后方能支付；甲方从指定账户上支付其他款项时，超过双方约定的当日单笔(或累计) 万元以上时，需征得乙方信贷管理人员同意并签字后方能支付款项。 (四)甲方承诺项目已办妥土地使用权证并已有在建工程的，应及时将该土地使用权和在建工程追加抵押给乙方；项目尚无在建工程或无法提供在建工程抵押的，应将项目地块的土地使用权抵押给乙方。 (五)甲方承诺及时提供乙方所需的相关资料，并对所提供资料的真实性、合法性、完整性负责，同时配合乙方的日常监管和检查。具体为：1、本协议约定的项目情况，包括相关的拆迁户数、拆迁面积、拆迁安置资金投入、拆迁安置补偿款信息；安置房建设用地、建筑面积有关信息；土地整理复垦面积、建设用地指标落实等信息；2、项目建设新社区、安置小区计划销售部分的销售(预售)情况表，包括销售(预售)的房屋套数、房号、面积、价格等情况；3、甲方的财务报表月报、季报和年报(年报须经审计)；4、与建筑承包商、材料与设备供应商签订的承包合同、材料及设备供应合同以及中标通知书、工程进度计划等，若指定账户为甲方基本账户还应提供甲方的日常开支费用计划等资料；5、甲方承诺按乙方要求及时提供贷款资金的用款计划及用途，并提供相关的依据资料；6、乙方要求的其他资料。 (六)甲方承诺项目实施过程中所有支付给拆迁户个人的补偿款项、过渡费等，全部通过本行网点以存单、银行卡等形式予以代理支付。 (七)甲方承诺若提前实现收入，除留足项目后期建设开发所需资金外，必须提前归还乙方贷款本息。 (八)甲方承诺在乙方信贷支持的项目区域和范围内，将招商引入的工业企业、现代农业、外商投资企业等各类企业优先推荐给乙方。二、乙方承诺： (一)如甲方足额清偿乙方全部项目贷款本息，其指定账户内资金甲方可自主支配。 (二)乙方按照借款合同的约定按期足额发放贷款，但因甲方原因造成延迟的除外。 (三)在借款合同履行期间，乙方承诺按照有关法律法规做好资金结算服务。 三、甲方违反本协议约定，乙方有权采取以下措施： (一)要求甲方限期纠正其违约行为； (二)停止发放剩余项目贷款，提前收回已发放贷款本金及利息； (三)要求贷款担保人履行担保责任，依法处分抵质押物。 (四)可采取的其他措施。四、乙方违反本协议约定，甲方有权采取以下措施：(一)要求甲方限期纠正其违约行为； (二)可采取的其他措施。五、未尽事宜，甲乙双方协商确定。六、本协议经甲乙双方签字并加盖公章后生效。七、本协议一式两份，甲乙双方各执一份。特别提示：本协议的所有条款由甲乙双方进行了充分的协商与沟通。乙方已提请甲方特别注意有关免除或限制乙方责任、乙方单方拥有某些权利、增加甲方责任或限制甲方权利的条款，并对其作全面、准确的理解。乙方已应甲方的要求对上述条款作出相应的说明。甲乙双方对本协议条款的理解完全一致。 甲方：(公章) 乙方：(公章)法定代表人 负责人或授权代理人(签字)： 或授权代理人(签字)： 年 月 日 年 月 日