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融资融券业务审批规程

第一章 总 则

第一条 为明确融资融券业务审批程序，强化审批人员审批责任，加强融资融券业务风险控制，提高审批环节工作效率，根据《证券股份有限公司融资融券业务管理办法》制定本规程。
第二条 本规程适用于融资融券业务信用标准参数、交易监控参数的审批与客户授信额度申请的审批。
第三条 融资融券业务审批遵循以下原则：
（一）推荐权、决策权相互分离原则。由信贷评审会集体审批并决策。
（二）集体授信原则。每一笔给予客户授信的申请由信贷评审会授权或以会议或会签形式集体审批。

第二章 信贷评审会

第四条 信贷评审会在董事会、总裁办公会或风险管理委员会审批通过的综合授信、总体信用风险限额和信用业务总额度内，在资产负债管理委员会审批通过的信用业务利率和费率标准范围内，根据内外部信用业务相关制度，审批全公司融资融券业务相关的客户资质、授信额度、交易金额、交易期限、客户利率和费率、可充抵保证金证券品种及其折算率、标的证券品种及保证金比例等信用标准等。
第五条 信贷评审会主要就以下事项行使审批决策权：
（一）审批标的证券、可充抵保证金证券范围及其折算率、保证金比例等信用标准；
（二）审批融资融券业务交易监控参数的确定与调整；
（三）审批具体客户的资质认定、授信额度、期限及利率和费率；
（四）其他融资融券业务相关重大事项。
第六条 信贷评审会对于第五条第（一）至（二）款，采用会议形式审批。
第七条 对于2亿元以上的授信额度申请，信贷评审会采用会议形式审批。
第八条 对于1亿元以上、2亿元以下（含）的授信额度申请，信贷评审会采用会签形式审批。
信贷评审会建立月度轮值委员制。轮值委员负责轮值期间1亿元以上、2亿元以下（含）客户授信额度申请的会签审批。
第九条 对于1000万以上、1亿元以下（含）的授信额度申请，信贷评审会授权融资融券部进行审批。
第十条 对于1000万以下（含）的授信额度申请，信贷评审会采取系统自动审批形式进行，由公司征信系统根据客户提交的征信信息及模型评分，自动出具征信及授信结果。
第十一条 上述第七条至第十条关于授信额度的审批权限，公司可在符合监管要求的前提下，结合市场环境，经信贷评审会审议通过后进行相应的调整。
第三章 融资融券业务参数审批

第十二条 信贷评审会参数审批会议的主要内容包括：
（一）融资融券标的证券和可充抵保证金证券范围、折算率、保证金比例的审批；
（二）交易监控参数的确定与调整的审批。
第十三条 参数审批会议的议程和准备工作由融资融券部负责。
融资融券部应在会议召开之前，将提交审批的相关申请材料送达参会人员，并通知会议的时间和地点。
第十四条 信用标准参数及交易监控参数调整申请由融资融券部汇总相关材料，在审批会议上进行汇报。涉及标的证券可充抵保证金证券及折算率调整的，可以由研究所相关人员进行补充说明。
第十五条 汇报结束后进入讨论程序，信贷评审会与会委员及与会代理投票人可就申报材料内容和汇报内容向汇报人提出质询。讨论完毕后汇报人退场。
第十六条 各位与会委员及与会代理投票人经讨论后就议题进行表决。
第十七条 信用标准参数、交易监控参数通过信贷评审会审批的，由融资融券部通知相关部门，予以公布实施。总部相关部门的相关工作人员，不得向任何其他部门或人员透露标的券评级过程中相关细节，违反者将报公司合规部经调查核实后予以严肃处罚。
第四章 融资融券业务客户授信额度申请审批

第十八条 信贷评审会客户授信额度申请审批会议的主要内容包括客户资质认定、授信额度、期限、利率和费率的审批。
第十九条 信贷评审会的授信额度审批会议由主任主持，并担任审批牵头人。
第二十条 每一笔客户授信额度申请审批由审批牵头人指定融资融券部负责人担任审批主审人。主审人为该笔客户授信额度申请的审批主责任人，其余委员担任审批协审人。
第二十一条 客户授信额度申请审批会议应有全体信贷评审会三分之二以上委员出席，否则审批结论无效。
第二十二条 客户授信额度申请审批例会的议程和准备工作由融资融券部负责。
融资融券部在会议召开前，将提交会议审批的客户授信额度申请材料送达参会委员，并通知会议的时间和地点。
第二十三条 与会委员及与会代理投票人应在会前认真阅读客户授信额度申请材料，分析存在的问题，并可就客户授信额度申请中存在的问题或疑问在审批会议上向汇报人提出质询。
第二十四条 融资融券部应在会议上汇报提交审批的客户授信额度申请、客户基本情况、信用等级、客户申请的额度、期限、息费率等。汇报应简明扼要，侧重于客户授信额度申请中的潜在风险点、风险防范措施及其他需要向与会委员及与会代理投票人特别说明的问题。
第二十五条 融资融券部如认为无需汇报的，经审批牵头人同意可以不经汇报而直接进入讨论。
讨论阶段，与会委员及与会代理投票人可就申报材料内容和汇报内容向融资融券部的汇报人提出质询。
与会委员及与会代理投票人可进行交流，但应独立决策，不受任何干扰。
第二十六条 讨论完毕后与会委员及与会代理投票人进行表决。
第二十七条 对于1亿元以上、2亿元以下（含）额度的客户资质认证和授信额度审批，信贷评审会采取会签形式。信贷评审会主任担任会签审批牵头人，长期轮值委员担任审批主审人，每月轮值委员担任审批协审人。
第二十八条 会签审批由主审人在认真阅读客户授信申请材料，分析存在问题的基础上，撰写独立审批意见；协审人在主审人审批意见的基础上，进行补充、完善，撰写独立审批意见；审批牵头人综合主审人和协审人的意见，最终签署审定意见。
第二十九条 融资融券部分别向主审人及协审人提交需要审批的客户相关资料及审批意见表。两位委员出具审批意见，并送审批牵头人最终审定。
第三十条 对于1000万以上、1亿元以下（含）额度的客户资质认证和授信额度审批，信贷评审会采取授权融资融券部审批形式进行。融资融券部征信授信人员审核出具审批意见后交总监复核并审定。
第三十一条 对于1000万以下（含）的授信额度申请，信贷评审会采取系统自动审批形式进行，由公司征信系统根据客户提交的征信信息及模型评分，自动出具征信及授信结果。
第三十二条 客户授信额度申请通过信贷评审会审批的，公司对客户的授信生效。

第五章 审批表决

第三十三条 信贷评审会的审批结论有同意、续议和否决三种。
参加审批表决的与会委员及与会代理投票人表决的方式为在《证券股份有限公司信贷评审会表决票》（以下简称表决票，见附件一）上签注同意、续议或否决，并署名。
第三十四条 某项审批申请同意的票数不低于与会委员及与会代理投票人半数，且审批牵头人表决意见为同意，该项申请的审批结论为同意。
第三十五条 某项审批申请否决的票数不低于与会委员及与会代理投票人半数，或审批牵头人表决意见为否决，该项申请的审批结论为否决。
第三十六条 某项审批申请续议的票数不低于与会委员及与会代理投票人半数，或审批牵头人表决意见为续议，该项申请的审批结论为续议。
第三十七条 某项审批申请不能根据本制度得出同意或者否决的结论，该项申请的审批结论为续议。
审批结论为续议的申请，经增补修正相关材料后，可提交信贷评审会再次审批。
第三十八条 经信贷评审会主任委员同意，信贷评审会可以采用通讯表决形式。

第六章 融资融券业务审批文书

第三十九条 与会委员及与会代理投票人必须对审议的申请进行表决并填写表决票。
第四十条 信贷评审会与会委员及与会代理投票人填写完毕的表决票应由融资融券部经统计形成信贷评审会审批意见。
第四十一条 审批会议的记录和发文工作由融资融券部负责。
第四十二条 会议记录应全面、详细和真实的反映审批会议决策情况。通过审批会议讨论的审批申请，都必须有相应的会议记录。会议记录须提交委员审核，经审核后的会议记录应存档。
第四十三条 信贷评审会审批通过的信用标准参数以会议纪要发文通知相关部门。
第四十四条 融资融券部将信贷评审会审批意见及时通知相关分支机构。

第七章 附 则

第四十五条 本办法由总裁办公会议负责解释。
第四十六条 本办法自颁布之日起施行。