湖南大学结算中心管理系统方案样本.doc

湖南大学

结算中心管理系统方案

深圳市拜特科技

目 录
一、湖南大学财务结算中心现实状况分析： 3
二、处理方案： 4
1.拜特提供管理模式： 4
2.湖南大学资金管理结构图： 4
3.系统软件模块 7
3.1柜台帐务处理系统 7
3.2银行对帐系统 7
3.3银行票据打印系统 7
3.4领导查询及分析系统 8
3.5代发工资系统 8
3.6集团内部网上银行软件系统（内部网上银行主系统、内部网上银行子系统） 8
4、岗位设置提议 8
5、电脑网络设备配置 9
三、费用预算 9
四、湖南大学结算中心系统实施后效果： 10
五、进度 10
六、拜特资金管理系统特点 11
1、专业性 11
2、个性化 12
3、拜特资金管理系统成熟性、安全性、可靠性 12
4、系统兼容性 12
5、服务专业化 13
6、优异性、前瞻性 13
七、拜特资金结算系统取得荣誉 13

湖南大学
财务结算中心系统提议方案
一、湖南大学财务结算中心现实状况分析：
湖南大学下辖两个校区，下属结算单位累计20多家怎样管理好这些湖南大学资金呢？早在1992年初，湖南大学就成立了财务结算中心，担负着整个湖南大学“钱掌柜”责任。湖南大学领导十分重视企业信息化建设，充足发挥学校资源，1996年就实现了结算中心电算化管理，迄今一直沿用本校开发一套结算系统（含代发工资系统）。
多年来，伴随湖南大学规模不停扩大，结算中心业务迅猛增加，现有系统因为：第一，系统严重老化，因为当初是在DOS平台上开发，现在几乎到了无法维护状态；第二，功效偏简单，如报表编制、银行对帐、票据填写等仍然是用手工操作，工作效率低下，而且轻易犯错；第三，因为整个系统未实现内、外部网上结算，增加资金在途时间，记帐反复录入，效率低下；第四，两个校区结算业务，因为距离分割，无法形成一个完整结算体系等方面原因严重地滞碍了湖南大学结算中心工作。基于这么一个现实状况，湖南大学在主动寻求一套更具实用性、前瞻性系统软件来满足结算业务、结算中心管理需要。
深圳市拜特科技正是基于集团企业对资金管理需求，在支持中国上百家集团企业（如TCL集团、美集团、中山大学、暨南大学、省电信集团、三九集团、省交通集团….）成功应用基础上提出一个新型资金管理模式，来适应集团企业资金管剪发展新需求，从而愈加好监控、管理好资金，降低资金成本，提升资金使用效率，增强企业竞争能力。企业技术总监胡德芳先生早在80年代成功主持新疆农业银行通存通兑系统，92年主持开发深圳市工商银行结算系统，94年主持华商银行系统。同年，推出中国第一套集团结算中心软件系统。胡总依据多年研究经验于99年出版发行了【企业集团财务结算中心和计算机系统】，该书成为众多集团结算中心管理指导书。拜特企业把本身发展和集团企业发展紧紧地联络在一起，针对湖南大学现行管理，提出一整套适合湖南大学资金管理咨询服务和处理方案。
二、处理方案：
1.拜特提供管理模式：
资金管理部门：财务结算中心
“企业管理以财务管理为中心，财务管理又以资金管理为核 心” ，资金管理实施“集中管理，统一开户，分户核实”标准，由事后管理改变为事前、事中管理，是现在众多企业关键管理理念。
在日益猛烈市场竞争中，为控制管理成本，追求利润最大化，众多集团企业相继成立了财务结算中心，并发挥了巨大作用：担负起下属企业银行业务结算；有效监控资金流向，预防资金体外循环；发挥资金“蓄水池”作用，提升资金利用率，降低银行贷款规模；代表集团向银行筹措资金，对下属企业调剂资金；为集团资金需求定制计划；为集团领导提供决议依据；为下属企业提供方便快捷、优质结算、信贷等服务。
2.湖南大学资金管理结构图：

湖南大学开户行（工行、中行、建行或其它银行）

付款
收款

网上结算

付款
收款
柜台帐务

领导查询

湖南大学结算中心柜台结算（南、北区）

票据打印

银行对帐

代发工资
付款通知

其它系统
内部网上结算

付款通知

湖南大学下属结算单位

图一

经过外部网络传输
湖南大学开户银行

人工跑银行办理

数据中心

经过内部网络传输

人工跑柜台办理
北区结算中心
南区结算中心

结算组员
结算组员
结算组员
结算组员

图二
（1） 南北两个校区均可办理结算业务和代发工资业务
（2） 内部网络模式：假如湖南大学内部本身有一个局域网，下属企业和结算中心全部连在此局域网内，那么只需在组员单位电脑上安装内部网上银行软件即可，这么能很方便做到收、付、查询实时性。（可采取人工和网络传输两种方法并行）
（3） 内部网上银行安全防范：功效上安全方法：下属企业使用内部网上银行系统前，必需要结算中心开户，没开户单位不能使用。使用人员代号由结算中心开设，每人有自己密码，使用人员分录入、审核和查询三类。每个下属企业只能使用和查询自己帐号，录入员只能录入付款数据，审核员只能审核录入付款单，没有审核数据结算中心不能够付款，对于已审批付款单录入员不能修改。
（4） 外部网上银行接口：可采取人工和网络传输两种方法并行
附：1999年下六个月，我们在美集团正式推出了内部网上银行，到现在为止，美集团有50多家组员单位开通内部网上银行；TCL集团开通35家；大亚湾财务企业30多家；韶钢集团有60家；湖南岳阳石化集团有60家；广东省纺织集团有25家；广东省交通集团有60家；中电集团有10多家；物质集团有10多家。现在大亚湾财务企业和省交通集团第二期工程中，还有几十家组员单位立即开通。
从99年正式推出至今，全部使用内部网上银行集团，下属单位有90%付款是经过内部网上银行进行结算，而且没有一例因为网上付款错误而引发纠纷，组员单位能更立即了解到自己收款，更方便查询自己帐户结算明细。
3.系统软件模块
3.1柜台帐务处理系统
柜台帐务处理系统是拜特资金结算软件关键和基础，供柜台结算人员使用，它处理从原始凭证录入到明细帐、总帐登记，到利息计算和多种报表输出。柜台帐务处理系统是多用户系统，能处理多币别业务，每一笔帐务发生统计到帐户上，采取录入员记帐、复核员反复录入复核帐务处理方法，天天做日终、每个月要进行月终，每个月（或每三个月）21号进行计息，月底和年底全部有对应内部结转。柜台帐务处理系统按功效不一样关键分为系统设置及维护、开销户、凭证处理、复核、当日帐、日终、计息、报表（资产负债表、港口费现款收入汇总表、法人内单位收支情况表、资金用途收支明细表、资金流动情况表）及帐页、查帐等几大模块。
3.2银行对帐系统
集团结算中心账全部是统计在柜台账务系统中，柜台账务系统有专门功效将中心银行账具体有规则输出保留在多个表中，银行对账系统设有专门导入数据接口，能使用户轻松将银行数据导入到系统中，系统会自动对账产生余额调整表，并能方便让用户查询、修改、调整对账数据。系统还能够依据用户需求设置为每日或每个月对账。
3.3银行票据打印系统
银行票据打印系统是“拜特资金结算软件”中关键组成部份，它关键依据柜台帐务处理系统记帐数据自动套打出银行支票、送票单、电汇单、汇票委托书、信汇单等银行票据。并含相关键空白凭证管理功效，银行票据打印后，自动将票据号填写到对应明细帐中，并改变银行票据状态。
银行票据打印系统能让用户自行定义银行多种票据打印格式，不管银行票据格式怎么更改，用户全部只需做对应调整即可。此系统是“拜特资金结算软件”中最能节省用户时间和人力系统之一，以前要5、6分钟填写票据，现在只需将票据放入打印机几秒钟即可完成。
3.4领导查询及分析系统
领导查询系统是为方便集团主管领导查询集团结算中心运作情况而设计。
领导查询除提供查询常见报表、帐户余额、资金头寸外，还提供一定分析数据以帮助领导决议。
3.5代发工资系统
代发工资子系统关键用于处理组员单位代发工资事项。包含帐户开立、工资数据录入、取款、计算、活期转定时等，其工资数据既可经过工资数据盘转入，也可由工作人中输入。代发工资组员单位需按一定数据格式产生好工资盘，代发工资子系统接收工资数据盘数据并转到指定储蓄帐户上。它天天结帐后所产生记帐传票作为基础帐务子系统记帐传票，和其它传票一起作为当日传票参与帐务平衡及过帐。（采取存折形式）

3.6集团内部网上银行软件系统（内部网上银行主系统、内部网上银行子系统）
实现集团结算中心和下属企业网上实时收付款，实时付款、实时查询、实时对账、实时下载等功效。
4、岗位设置提议
其岗位提议以下：
主任：管理全方面工作
柜台记帐员：负责柜台接单记帐
复核员：负责传票审核、打印、分发，报表制作、负责打印
（相当于机器填写）银行结算票据
代发工资员：负责发工资和内部储蓄
（人数依据具体业务来定）
5、电脑网络设备配置
（可自购或用已经有设备，此仅供参考） 
序号
设备名称
技术参数
1
服务器（结算中心）1套
PⅣ/80G/1GRAM/17MONITOR/100M/40XCDROM/1.44MFDD及备份设备（可和财务共用）
2
工作站N套
PIII/40G/128M/14MONITOR/100M（依据结算人员数量定工作站电脑数量）
3
路由器1台或HUB

4
打印机

5
不间断电源3KW
在线式
7
WINDOWS
网络版
8
数据库
SQL SERVER V7.0

三、费用预算
项目工程名称
数量
单价
累计
备注
一、集团企业结算中心系统

一阶段
1、柜台账务处理系统
1
88,000
88,000

2、银行票据打印系统
1
8,000
8,000

3、银行对帐系统
1
9,800
9,800

4、领导查询系统
1
8,000
8,000

5、代发工资系统
1
45,000
45,000

小计

158,800

二、集团内部网上结算系统

待定

二阶段
1、集团内部网上主系统
1

2、集团内部网上站点软件
2

小计

三、集团外部网上银行软件系统

待定

三阶段
工程费、培训费（20%）

累计

提议分步骤上项目，第一阶段先上结算中心系统，需费用￥158,800元
第二阶段上内部网上银行系统，需费用￥元
第三阶段上外部网上银行系统，需费用￥元
注：可给8折优惠。
四、湖南大学结算中心系统实施后效果：
1. 采取银行对帐系统，以前人工勾对方法对帐工作均可由电脑自动完成，大量降低人工劳动强度，提升工作正确度和立即性，同时还可为下属结算单位提供电脑对帐单，也方便了下属结算单位和结算中心对帐工作。
2. 采取银行票据打印系统，改变原始手工填写银行票据工作量大、易犯错现象，能立即进行收付、付款，提升工作效率。
3. 改变原来手工统计，手工编制报表原始操作，系统可自动生成各式报表。大大提升工作效率。
4. 对外收、付款采取网上结算系统，立即传输收付款信息，网上银行接口处理，直接将银行数据导入拜特系统，收款信息数据不用反复录入，降低因反复录入出现错误。
5. 资金管理新模式进行事前、事中、事后管理，有效对资金运作分析，为决议者们提供优质决议信息，结算中心真正发挥集团“钱掌柜”作用，成为集团优质资源。
五、进度
时间
内容
参与人员
.12.12~.12.15
需求调研、编写需求分析
拜特项目组、湖南大学
.12.15
方案确定
拜特项目组、湖南大学
.12.15~.12.20
电脑设备、网络配置准备
湖南大学电脑部
.12.20
签定协议
拜特项目组、湖南大学
.12.20-.12.30
现场安装、调试、初始化、结算中心人员培训
拜特项目组、结算中心人员
.01.01~.01.31
试运行、完善
拜特项目组
.02.01~.02.28.
正式运行

.03.01
验收

.03开始
维护
第十二个月无偿维护，从第二年起根据软件金额15%收取维护费，无偿升级
六、拜特资金管理系统特点
1、专业性
A、专业研究开发队伍
拜特企业聚集了一大批金融、银行业、财务管理方面教授能手，和一大批高级程序员。
B、提供全方面资金管了处理方案
不仅是软件系统提供商，更关键是一个管理模式提供商。拜特依据用户具体需求及业务量大小，提供结算中心机构设置、人员设置和岗位设置，还为集团提供：结算中心会计制度、信贷制度、结算中心管理制度、结算中心同属下企业结算协议、组员单位授权书、银行结算协议、财务结算中心报表样本等。
C、以金融、银行为 出发点设计思想
拜特资金管理系统专业化还表现在其设计思想是从金融、银行为出发点，并全方面考虑了集团资金管理要求。这正是依据结算中心特点而设计，结算中心又叫集团内部银行。对商业银行而言结算中心行使是企业职能，对集团属下企业而言，集团结算中心行使是银行职能。这就是为何“拜特资金管理系统”成为众多集团企业首选原因之一。
D、中国最早实现集团网上结算管理模式
4月TCL集团结算中心系统和招商银行、工行、中行实现无缝对接，同时TCL集团结算中心和属下企业实现网上结算，这一网上结算系统开通标志着TCL集团由柜台结算发展为网上结算，实现了TCL集团实时收款、实时付款、实时对账查询等很多功效。
在拜特企业主持“庆贺TCL网上银行开通”联谊会上，广东各大银行全部纷纷派代表参与，因为TCL网上银行结算系统开通标志着集团资金管理一个新里程碑。
E 、同商业银行强强技术合作
现在已成功合作银行有：工行广东省分行、农行广东省分行、建行广东省分行、中行广东省分行、招商银行总行、深圳工、农、中、建行和信用社等；其它银行：如交通银行、中信银行、发展银行等全部有已进入实质性接洽中，如广东省电信集团同工、农、建三家银行联接、大亚湾核电集团同招行、工行联接等。
2、个性化
拜特企业不仅提供全套资金管理模式，而且还提供针对不一样行业需求个性化定制服务。依据不一样行业、不一样需求，拜特为集团资金管理提供量多定做服务，即共性和个性相结合，即取众家资金管理之长，又有针对本身管理特点。
3、拜特资金管理系统成熟性、安全性、可靠性
拜特资金管理体系已在中国上百家著名集团企业得到成功应用。如：我初步统计，每家结算中心每十二个月结算量少则20亿元，多则1000多亿元人民币，如美集团结算量为700亿，广东省交通集团结算量为1100亿等。
每十二个月使用“拜特资金管理系统”结算量总和达成数万亿元，而天天使用“拜特资金管理系统”进行电子收付金额少则几十亿，多则上百亿元。
这些事实和数据充足显示了拜特资金管理系统成熟性、安全性和可靠性。
4、系统兼容性
拜特资金管理系统能够和集团原有管理系统、财务管理系统进行无缝对接，达成资源共享。如：同TCL电脑企业ERP系统无缝对接、同大亚湾财务企业SAP系统对接等。从而满足整个集团资金流电子商务需要。
5、服务专业化
A、 随时提供资金管理咨询服务
B、提供热线服务、远程服务、上门服务
C、对用户建立定时回访制度
拜特服务专业化能够从美集团中看出，美集团96年开始使用拜特结算中心系统，同年销售收入为30亿，大家全部知道美销售收入达成了140亿，在美业务规模快速扩大同时，资金规模也同时增大，正因为拜特为美提供了全方面咨询服务、软件升级服务、专业立即个性化服务，才使拜特赢得了美信赖。
产品好，服务愈加好！用户满意是我们永远不变宗旨！这就是拜特企业服务标准。
6、优异性、前瞻性
拜特资金管理系统是中国上百家著明集团企业资金管理经验结晶，是拜特同众多集团合作产物。拜特取各家之长，将每家管理经验融入到整个拜特资金管理系统之中。
实现从集团中来到集团中去，并得到集团检验，以至于拜特资金管理系统得以快速地发展，并达成系统完美和愈加好，也就是拜特追求“better”。
七、拜特资金结算系统取得荣誉
F “结算中心软件系统”于97年取得“国家关键新产品”称号

F 6月拜特资金管理系统经过信息产业部评审和判定
(集团结算中心系统,集团内部网上银行系统,集团外部网上银行系统)
(信息产业部证书：深DGY--0218 0127)
F 9月拜特资金管经过国家版权局著作权认证
F 12月，拜特资金管理系统被评为高新科技项目
F 1月,拜特资金管理系统被国家信息产业部,中国软件协会评为“中国优异软件”