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大连XXX生物技术商业计划书 指定联络人：XX 职务：电话号码：0411-* 0411-191-648*电子邮件：jx-bba*.net地址：大连市中山区独立街*号*大厦*座*室国家、城市：中国 大连邮政编码：116001网址：保密须知 本商业计划书属商业机密，全部权属于大连XXX生物技术。其所包含内容和资料只限于已签署投资意向投资者使用。收到本计划书后，收件人应立即确定，并遵守以下要求：1）若收件人不期望涉足本计划书所述项目，请按上述地址立即将本计划书完整退回；2）在没有取得大连XXX生物技术书面同意前，收件人不得将本计划书全部和/或部分地给予复制、传输给她人、影印、泄露或散布给她人；3）应该象对待贵企业机密资料一样态度对待本计划书所提供全部机密资料。本商业计划书不可用作销售报价使用，也不可用作购置时报价使用。商业计划编号： 授方：签字：企业：日期：目录摘要第一章：企业介绍一、 企业概述二、 企业经营方针和发展战略三、 企业人员及开发能力第二章：产品介绍一、 微生物净水剂二、 微生物肥料第三章：市场分析 一、 市场容量分析 二、 市场竞争地位分析第四章：企业融资计划一、 融资方案二、企业融资需求和投向三、风险分析 四、退出机制第五章：财务估计第六章：结论 摘要 大连XXX生物技术属技术开发导向型企业，关键致力于生物菌剂、生物农药、生物有机肥和生物水质净化剂等产品研制、开发、技术转让、联合生产销售。企业致力于充足发挥科研开发、技术创新能力，不停推进科研结果产业化，从而实现发明生态文明宗旨。企业现在关键产品是生物水质净化剂和XXX系列生物肥，全部是以高科技为基础、符合绿色生态生物产品。企业拥有一批团结、务实、高效、含有很强开拓精神领导集体，她们在对科技了解和把握上，在市场开发、企业管理上，在产品研发、经营销售、公共关系等方面含有高超知识和丰富经验，她们坚强领导确保了企业长远发展。 XXX系列生物肥是企业成立后首先完成中试、形成生产规模获国家发明专利产品。该产品累计投入研制费用120万元，现已实现了产业化，每十二个月可实现“原菌液”产值500万元，利润250万元。现在可满足10家以上大型肥料生产厂生产需要，生产XXX生物肥100万吨以上。企业采取联合生产合作方法，即企业提供原菌液、专用肥配方、成套设备清单并负责技术指导和协调市场销售。现在在东北已经有四家XXX生物肥厂生产专利产品“XXX牌系列生物”，设计生产能力8万吨，推广面积200万亩。 该企业微生物净水剂项目是国家农业部“948”计划项目，企业共投入研制经费150万元，其中75万元起源于国家无偿提供科技型中小企业技术创新基金，40万元起源于地方政府无偿提供配套资金，企业自筹35万元。现阶段该项目已完成室外池塘养殖初试，并已开始后续研发和中试。估计5月中试结束，7月之前确定产业化建设方案。为了完成中试，实现深入产业化推广，需要继续投入160万元。现在企业总资产300万元，流动资金60万元，资金缺口100万元需要进行融资。第一章 企业介绍 一、企业概述 大连XXX生物技术于2月经大连高新技术产业园区工商行政管理局核准，在大连国家高新技术产业园区注册成立。企业登记类型为有限责任企业，注册资本为50万元。本企业是依靠北京大学技术物理系、中科院微生物肥料研究所、大连水产学院养殖系、大连轻工学院生物工程系等科研院所而组建起来高新技术企业，是集科研、开发、生产经营于一体实业企业，有中国著名生物、水产、土肥、化工等方面教授顾问组为企业技术后盾，专门从事生物领域高新技术项目标研制开发和生产。企业现有些人员36人，其中专业技术人员32人，占职员总数88.9%。 二、企业成立背景 农业是国民经济基础产业，农业发展情况关系到国民经济全局，同时，农业生产周期性长，受客观环境影响比较大，所以国家对农业发展很重视，对从事农业科技研究、开发、生产经营等企业审查和同意往往也要经历一个较长过程。大连XXX生物技术正式注册成立之前，早在1997年就开始从事相关农业科技等方面研究和开发工作。 高附加值农业、水产养殖业是大连地域、辽东半岛最关键农业、渔业发展方向。长久以来，化肥使用使土壤酸化、板结、肥力下降，对农业生产产生了不利影响，在这种情况下，在正式注册成立之前，企业就和北京大学合作开发了XXX系列生物肥，此产品问世为处理上述问题提供了一条有效渠道。同时，因为近海水质不停恶化致使水产养殖业损失巨大，所以，企业研究人员在大连水产学院研究结果基础上，开发出了一个绿色生物制品生物水质净化剂。XXX生物肥、生物水质净化剂研制开发、生产、使用对农、渔业发展含有深远意义，这些项目也有着巨大市场前景。在这一背景下，大连XXX生物技术于2月成立了。三、企业经营方针和发展战略企业经营方针和发展战略为：依靠科研机构，集中教授智慧，开发绿色工程，造福人类社会；内引外联，建设跨国集团，强强合作，寻求更高发展。企业口号是：利用最小生命，发明最大事业。为实现发展方针和目标，企业组建研发中心，并为院校提供中试基地，并加强在以下多个方面研发工作：1、在已经有结果基础上构建工程菌；2、努力将纳米技术应用于生物领域，提升微生物发酵物质量和产物产能；3、加强固体高效发酵器研制，加速产业化进程。 四、企业人员及开发能力 1、XXX，男，企业法人代表，工程师，原辽阳水产研究所所长，1982年毕业于大连水产学院水产养殖系，毕业后一直从事水产养殖和水产生态研究工作。1995年辞职到基层创办企业，从事生物领域项目产品研发工作，并引进北京大学技术物理系科研结果，成功开发出高效生物有机肥料、高效微生物菌剂和现在正处于中试阶段生物水质净化剂等项目。其中生物水质净化剂项目是由她同大连水产学院桂远明教授共同开发，1998年正式经过农业部判定，并被列入农业部“948”计划。2、企业管理层：大连XXX生物技术现有管理人员3人，平均年纪40岁，全部为大学文化，其中高级职称者2人，中级职称者1人。总经理于学忠现年45岁，关键经历有：服兵役2年，82年毕业于吉林大学，曾任四平市铁西区政府秘书，四平市红嘴集团总经理助理，自1999年担任企业总经理，含有极强市场开发能力和管理能力，敬业精神很强。 3、企业其它人员情况：企业现有些人员36人，平均年纪34岁，文化程度均为大专以上，其中管理人员3人，占职员总数8.3%，工程技术人员32人，占职员总数88.9%，其它人员占2.8%。 4、科研机构情况：企业研发机构是技术项目研发中心，从事直接研发人员有12名，占职员总数33.3%，同时依靠教授组帮助工作。 5、项目技术责任人基础情况：项目技术总顾问是康白教授，为全国著名微生态学教授；项目技术责任人为大连水产学院桂远明教授，关键从事微生态研究工作，她所研制鱼虾生态制剂荣获农业部科技进步三等奖。第二章 项目介绍 一、生物水质净化剂生物水质净化剂是企业研究人员在大连水产学院研究结果基础上开发出绿色生物制品，本产品含有相当高科技含量，它关键用于集约化水产养殖中，对水体中代谢产物进行生物净化，改善水质情况，并从根本上处理传统化学方法和使用抗生素类药品造成水体污染、水产动物耐药性产生，和对人类健康产生严重危害后果。生物水质净化剂应用试验结果表明，不仅水体净化效果好，而且对促进鱼虾生长和预防传染病有特殊功效，对维持自然界生态平衡和微生态平衡含有主动意义。该项目经相关教授论证，认为其结果填补了中国这类研究空白，其技术已达世界优异水平，含有宽广开发应用前景。本产品现已获国家专利，而且已经纳入农业部“948”计划项目 （一）产品研发背景 水产养殖业在中国已经形成产业规模，并在国民经济中占相关键地位。但因为长久集约化养殖，池塘老化，水体微生态环境日趋恶化，养殖水体污染愈发难以控制。因为大量使用化学方法和抗生素类药品，造成水体生态平衡遭到严重破坏，加之畜禽养殖业规模化发展，大量未经处理有机畜禽粪便排入江河、湖泊，这引发了海水赤潮、湖泊富营养化现象频繁发生，造成了水产养殖业滑坡和巨大经济损失。所以采取生物手段和高科技手段治理水体污染，促进养殖业健康发展，确保水体生态环境良性循环，已是刻不容缓任务。为此，大连XXX生物技术同大连水产学院共同研制了用于水质净化微生态制剂（微生物净水剂）这种以高科技为基础新产品。该产品问世和应用，对于水体生态环境污染治理和促进水产养殖业发展含有重大战略意义。本项目是依靠大连水产学院科研结果，同时XXX生物技术是集科研、开发和生产经营于一体高技术企业，所以在技术结果转化上有可靠确保。 （二）生物水质净化剂特点 1、经过施入有益菌群，抑制致病菌生长，有效地预防鱼、虾、贝类等疾病发生，提升了鱼、虾、贝成活率；2、有益菌在繁殖过程中，分泌出大量活性物质，能有效促进浮游植物繁殖，增加水体中溶解氧，其生成絮凝物是滤食性鱼类最好食物；3、能有效地降解水产动物地代谢产物，降低水体中氨氮和硫化氢浓度，促进鱼虾健康生长；4、能提升鱼越冬能力，降低越冬期间鱼死亡率。 （三）产品性能 生物水质净化剂是从海泥、土壤中分离出正常优势菌群组员，并接种于合适培养基而收获纯菌，然后经过特殊工艺发酵，再加入吸附剂、活化剂、赋形剂和微量元素等，经干燥后而制成活菌制剂，即生物水质净化剂。生物水质净化剂施入水体后，在活性催化剂作用下，多个有益菌在较短时间内形成优势菌群，在抑制有害菌群同时，还能分解水体中有害物质，如氨氮、硫化氢等，提升溶解氧，从而达成净化水质目标，而且能够使有益菌在繁殖过程中形成絮凝物为滤食性鱼类提供优质饵料，从而提升水产品养殖水平，提升品质和产量，并防治鱼虾传染病害发生。 （四）技术方面 1、技术优异性。在本产品生产过程中，在菌种分离和筛选中采取了现代高新技术手段，鱼类生态制剂采取JY10节杆菌、JY31酪乳杆菌和JG光合菌，虾贝类生态制剂采取JX5干酪乳菌合JH光合菌，生物水质净化剂采取JS7光合菌，JS8、JS9芽孢杆菌合JS11硝化细菌，其具体生产工艺是这么：先将种子液按0.5%1%量接种入培养基，然后在37下培养1836小时以上后离心沉淀，弃去上清液获取正常菌种群体后加入干燥剂，低温冷冻干燥，使水分低于8%，确保菌群活菌数100亿/克以上，最终加入赋形剂、固化酶、活化剂和微量元素，混合低温干燥后制成生物水质净化剂。该净化剂使用期大于6个月，2个活菌系数不低于90%，其效力指标为10亿/g，同时，革兰氏阴性菌1000个/ g，致病菌为零，符合国家要求饮用水卫生标准（生物水质净化剂卫生指标为杂菌10000个/ g）。1998年，在农业部组织初试判定结论为“该制剂填补了水产动物微生物生态学研究领域空白”，并正式被列入农业部“948”计划。 2、技术独占性 生物水质净化剂及其制备方法已经于4月20日取得国家专利认证，其知识产权受到法律保护，大连XXX生物技术将在最少20年时间里拥有对该项产品技术独家拥有和独家生产经营权利；同时，XXX生物技术是集科研、开发和生产经营于一体高技术企业，企业除本身技术力量外，还聘用了以全国著名微生态教授康白教授为代表十几位生物教授，组成了教授顾问组，还有北京大学物理系、中国农科院、大连轻工学院生物工程系等院校和科研院所为后盾，这确保了企业在技术上优异性和领先性，也是其它任何单位无法比拟。 3、技术可行性 本项目产品采取了公认含有国际优异水平生产技术，已经经过相关教授和研究人员试验和可行性论证，从试验结果来看，产品使用，不仅有净化水体功效，而且能促进水产动物增产抗病害功效，从根本上处理了因使用化学药品和抗生素制剂给人体健康所带来严重危害并造成水体质量恶性循环不良后果，试验结果证实，该项目是成熟且可行并已经正式经过农业部教授判定； 另外，本产品研制生产适应了大家环境保护意识不停提升和水产养殖业对水质净化剂强烈需求现实状况，含有成本低、效果好等优点，能够提升水产养殖产量10%以上，降低发病率20%以上，提升虾苗成活率20%以上，能够有效治理水体有机质污染，使水体生态向着良性循环方向发展，对提升水产养殖业经济效益和降低亏损方面也有着重大战略意义，所以，该产品是一个质量可靠、效果显著、生产使用简单易行而且成本低廉生态制剂，属于生物高科技项目，如投入产业化生产，成本低产出高，原料起源充足，生产工艺不受气候条件和自然环境限制，其市场范围宽广，养殖业投入产出比均在1：4以上，经济效益为投入5倍以上，所以，该项目含有相当宽广市场开发前景。经过内部财务收益计算，根据设计能力，按第十二个月达产10%计算，即年产3000吨，即可赢利税900万元，当年就能够收回全部投资。 （五）资金筹措 本项目初试、中试期间，计划需要新增投资300万元，其资金起源为：申请国家科技创新基金无偿支持100万元，地方政府配套40万元，其它部分由企业自筹。 二、XXX系列生物肥本项目是和北京大学合作开发农业项目，并正式在农业部登记。XXX系列生物肥是企业成立后首先完成中试、形成生产规模产品。该产品累计投入研制费用120万元，现已实现了产业化，年可实现产值500万元，利润250万元生产规模，可满足10家以上大型肥料生产厂家生产需要，生产XXX生物肥100万吨以上，本项目配套产品高效生物复合肥已经取得国家专利认证。 （一）产品研发背景长久以来，因为农业生产中大量使用化学肥料、化学农药及杀菌剂等有害物质，使得土壤结构不停遭到破坏，同时，因为食用了含有大量有害物质农产品，而使人体健康受到严重危害。所以，充足利用高科技手段，生产和应用高效生物有机肥、高效生物菌剂和高效生物农药，对于促进人民身体健康，促进社会发展进步含有重大意义。在此方面，大连XXX生物技术走在了前列。企业和北京大学等院校和科研机构合作生产了科技含量较高XXX系列生物肥。经国家级教授判定和论证，在现在全国范围内替换化肥有机肥料中，惟有XXX系列生物肥配套产品独占市场，达成国际优异水平，所以发展潜力是巨大。 （二）XXX生物肥关键特点（1）有效活菌数高、适应性广、抗逆性强，含有固氮、解磷、解钾功效，促进农作物生长，对多种作物全部有显著而稳定增产效果；（2）可促进农作物早熟3-5天，并提升作物抗病能力；（3）提升作物品质（增加蛋白质、氨基酸含量），减轻作物中亚硝酸盐含量；（4）活化土地，减轻土地板结，达成肥田养地目标。 （三）XXX系列生物肥技术方面特点 1、技术优异性 就现在来说，大连XXX生物技术产品技术水平和科技含量已经处于中国领先地位，而部分关键技术已达成世界优异水平，就XXX系列生物肥而言，其技术方面优异性关键表现在以下多个方面：（1）菌种、菌群得抗逆性强。在通常情况下，通常菌群只能在常温-15-40之间存活68个月就会自然死亡。所以，环境适应性较差，而企业用特殊手段所培育菌种和多个生物菌而组成菌群能够在-40-60恶劣环境下存活20个月以上，含有较强土壤适应能力。（2）组合能力强。本企业用于生物肥料菌种经过严格科学筛选后，含有较强组合能力，在载体中不相互排斥，尤其是应用于生物肥料中三大菌群（固氮菌、解磷菌、解钾菌），在土壤中相互协调，促进肥料效果显著提升。所以。能够依据作物品种和土壤、气候条件来科学配比菌种百分比和多种类型专用微生物肥。（3）单体固氮菌固氮能力强，经过实际测试，要比通常和现在中国外通用单体固氮菌固氮能力高出一倍至几倍，而且繁殖速度要提升两倍以上。2、技术独占性到现在为止，没有任何一个微生物肥料能在水田中单独应用，而“XXX”牌水稻专用生物肥在水田中则有特殊效果，不仅能促进水稻早熟、增产，而且使稻田中微生物显著增加，水田中养殖鱼类生长速度快、品质佳，另外，在各地域农业推广中心等农业技术推广单位试验结果表明，XXX系列生物肥应用能够大幅度地提升农产品产量，提升经济效益。所以，在产品技术和科技含量而言，大连XXX生物技术处于领先地位，其中部分关键技术已经达成世界领先水平，短期内将在这些产品生产、经营和技术占有方面含有独特优势和独占性。3、技术可行性XXX系列生物肥是采取现在中国独一无二高科技手段生产研制出来，已经经过相关教授和技术人员可行性论证，并在实际中广泛进行了试验，包含在大豆上，在小麦上，在水稻育苗上，在水稻栽培过程中及秋白菜、马铃薯等试验中全部取得了良好效果，其中，能够使水稻提前抽穗，提早成熟57天，增产12.5%14.3%；能够使小麦增产5.3%13%；玉米每亩净增产94千克，增产率达16%；可使大豆增产8.2%；马铃薯每亩增产336.5千克，而且整薯率高；秋白菜每亩增产1515千克，增产率达27.6%。所以，XXX系列生物肥已在实际试验中证实，含有显著促早熟作用和显著增产效果，还能够改善作物品质，是发展绿色食品理想肥料，省工省时，能够大面积推广使用。本产品研制生产迎合了大家追求绿色食品要求，是替换化学肥料理想替换品，而且成本低，一旦投入生产经营并得到推广使用，必将受到广大农业生产者欢迎，所以含有宽广市场开发前景。 第三章 市场分析 一、生物水质净化剂市场分析 （一）市场容量分析 生物水质净化剂关键用于淡水、海水水产养殖业和生活污水净化，目标是用生物技术来取替化学方法。据农业部1998年统计数字，中国水产养殖面积已达608.5万公顷，每十二个月用于净化水体、防治水产养殖动物病害化学药剂、抗生素制剂大约在20亿元以上，不仅造成了水体环境污染，而且造成了水产养殖业病害爆发性传染发生，尤其是沿海地域虾贝类生产处于半瘫痪状态，假如采取生物水质净化剂处理，平均每公顷用量150千克，成本为900元，全国年需求量为90万吨。根据生产设计方案，从生产工艺看，中试结束后经最终判定论证进行产业化生产，完全可利用现有生产抗生素及化学药品企业来统一组织生产，避免反复建设造成浪费。另外，辽宁省养虾面积50余万亩，淡水养殖20万亩。但养虾水平很低，因为外部水质环境不停恶化，养殖虾产量每亩不足10千克。不根本改善水产养殖水环境，水产养殖已经几乎无利可图。XXX微生物水质净化剂能有效防治鱼虾贝类等水产动物疾病发生，使发病率降低20%以上，使养殖鱼类增产10%以上，使对虾成活率提升10%以上，延长养殖虾生长周期1个月以上，使养殖鱼虾贝类质量达成野生质量水平。所以XXX生物水质净化剂推出一定会受到养殖业户欢迎。 若XXX微生物净水剂能占有辽宁市场20%（10万亩），每亩使用10千克，则年需求量即为1000吨。加之淡水养殖市场拥有率为10%，每亩使用10千克，年需求量200吨。另外，吉林黑龙江、北京、天津、河北等地域每十二个月对企业产品需求量在300吨以上。所以企业产品年需求量在1500吨以上，每十二个月销售1000吨是有把握。（二）市场竞争地位分析 伴随大家生活水平不停提升，现在水产品供给还达不到实际需求标准，所以，中国水产养殖业还要深入发展，而生物水质净化剂是促进水体良性循环生物制剂，含有任何化学制剂和抗生素药品无可比拟优势，企业将不停提升科研水平，使产品不停更新换代，所以，该产品经济寿命期是可连续发展长线项目。 现在中国净水剂市场，企业关键对手为“武汉隆华生物技术”，该企业关键生产“菌王”，在中国南方各省推广使用。其产品关键成份是由多个光合菌复合而成，其关键功效为净化水质，清污增氧、防病、抗病，促进生长。但该产品是液体形式，施用时需同固形物拌合，因为是单一菌群，净水效果不如我企业复合菌产品效果好。 我企业产品和竞争对手产品相比较，关键竞争优势有： 1、复合型多功效净水剂，既能分解代谢产物，有能降低氨、氮、硫化氢含量，同时增氧，促进生长。 2、复合菌群在水体中一次性施入就能很快形成优势种群，抑制有害菌生长，起到防病作用。3、我企业产品为粉剂，便于运输和施用，施用次数少。4、生物水质净化剂项目所需原材料均为企业自制或能够在省内取得，有利于降低原材料购置成本，同时，也确保了在生产过程中原材料立即、足额供给，从而使得生产步骤能够快速、高效运行。 本项目在中国外尚属首创，均没有生产厂家，现在，正处于研发初试阶段，检测检验由大连水产学院负责，中试后将制订产品标准，并配置对应检验检测设备。二、XXX系列生物肥市场分析（一）市场需求估计中国是农业大国，现在粮食生产中关键依靠化肥，每十二个月需要化肥1.6亿吨。因为中国化肥生产量不足，每十二个月需花大量外汇进口3000万吨，以满足中国农业生产需要。而新崛起绿色肥料生物肥，现在产量还不足20万吨。伴随中国农业发展，生态农业推广，对生态肥需求量越来越大。现在，我企业已在辽宁、吉林、黑龙江等四厂家联合生产XXX系列生物肥，年最大生产能力8万吨。东北三省需肥量占全国1/4，即每十二个月4000万吨。若XXX生物肥拥有率5%，则年需求量200万吨，市场潜力是巨大。 （二）市场竞争地位分析进入二十一世纪，大家绿色消费意识日益增强，对无化肥、无农药污染粮食、蔬菜、肉类及其它绿色食品需求也越来越大。作为生产绿色食品生物肥需求量也随之增大。北京申奥成功无疑是绿色消费强大动力。所以，产品经济寿命期是可连续发展长线项目。现在在中国注册微生物肥料不足百家，且真正含有市场规模并不多。在中国运作很好厂家，如北京阿姆斯生物技术，在华北含有一定市场优势，但在东北推广面积不大，关键原因是使用效果不佳（抗旱、耐寒能力差）。我企业产品和竞争厂家相比关键优势为：XXX生物肥适应北方气候条件。从黑龙江到辽宁多点试验和示范 中，普遍增产，增产机率99%。复合菌含有协同作用和偏利生作用。单一菌种功效均比同类产品强。由企业提供种子液确保生产菌不退化。企业以北京大学等院校及科研单位为技术依靠，并设有研发中心，不停提升产品科技含量，使产品不停更新换代。第四章 企业融资计划 一、融资方案 企业拟经过吸收新股东参股形式融资。企业现有总资产价值300万元，是老股东股东权益；此次融资100万元后，企业将把注册资本调整为400万元，新股东投资100万元占25%股权。企业经此次增资后，新老股东共享企业无形资产所带来收益。在此次融资100万元到位后，十二个月内，形成年产生物水质净化剂1000吨生产规模，推广面积达成10万亩，经过营销网络，实现销售收入600万元；经过和相关上、下游企业（如水产饲料厂）合作，深入扩大企业生产、销售规模，向南方其它区域扩张。本项目进行产业化生产后，计划12月扩大规模生产，完成产值4800万元，年净利润为1500万元，上缴税金300万元，到达成设计生产能力，可完成产值1.92亿元，年利润6000万元，上缴税金1200万元。 二、企业融资需求和投向 现在企业固定资产300万元，流动资金60万元，资金缺口100万元需要进行融资。资金关键投向以下： （1）扩大生产能力设备投入100万元。 （2）扩大营销队伍，增加员工8-10名。 （3）建立XXX生物技术发展中心2-3处需投入资金20万元 （4）扩大示范点面积1万亩，需投入资金30万元。 （5）请教授、教授到基层开现场会、办学习班，宣传生态农业、宣传绿色环境保护、宣传企业产品，需投入5万元。 具体方案以下：1、针对微生物净水剂用户众多、分布地域广泛特点，企业采取渠道策略包含：（1）在各养殖区建立以当地技术推广站为主代理商制度。 （2）经过和饵料生产厂商合作直接将净水剂和饵料联合销售。 （3） 建立自己直销及技术服务队伍，树立品牌形象。 2、市场推广促销方案 （1）经过建立示范点，带动当地推广。企业现在已在普兰店、庄河、东港市、营口、大洼和吉林、黑龙江省部分地域设置了示范点。 （2）经过成功案例现场会扩大影响，宣传产品。 （3）经过在养殖区办技术学习班，进行技术推广，宣传产品。 （4）经过和保险企业合作，推出养殖保险新形式，强化用户对生物水质净化剂信赖。 三、风险分析 （一）技术风险企业是依靠大连水产学院科研结果，项目结果第一完成单位是大连水产学院养殖系，第一完成人桂远明教授是企业特聘技术顾问。所以在技术结果转化上有可靠确保。企业所在地在大连使企业实施该项目有着得天独厚地理位置优势、水资源环境、社会环境和投资环境等优势。在企业本身技术力量和众多教授顾问共同努力下，足以将项目标技术风险降至最低。 （二）项目实施风险 从市场估计、市场需求和实际试验效果及未来产业化生产设计制造工艺、投资数额、生产成本等进行综合分析看，本项目标风险较小。根据产业化设计产量（中试结束后）为3万吨/年，总投资（包含流动资金）为800万元人民币，产品最高成本不超出3000元/T，出厂价格不低于6000元/T，经过内部财务收益计算，根据设计能力，第十二个月达产10%，即年产3000吨，即可赢利税900万元。根据国家高新技术产业项目税收减免政策要求，投产当年即可收回全部投资。所以该项目标风险较小，而且该项目又是一个可连续发展最有宽广市场前景，还是国家关键支持生物高科技项目，含有较强抗风险能力。如国家在产业政策上，政府部门在推广应用上再给一定扶持，则该项目标风险应该为零。 四、风险投资退出机制 企业同意新股东在两年以后可进行股权转让，也可由企业回购股权。另外，企业拟在两年后，和上下游合作企业及个人共同提议设置股份，将企业股权拆细为一元一股，作企业上市努力。股东可在此过程中在认为合适时机以股权转让等形式退出。 第五章 财务估计盈利估计表项目筹到位第十二个月（按市场容量及可能市场份额估计、）筹资到位第二年（按市场容量及可能市场份额估计、）筹资到位第三年（按设计生产能力估计数、）一、主营业务收入30万160万600万减：主营业务成本 15万80万300万主营业务税金及附加 3.3万17.6万66万二、主营业务利润 6.7万44.8万182万加：其它业务利润减：营业费用2万5万10万管理费用1万3万6万财务费用三、营业利润加：投资收益补助收入营业外收入减：营业外支出四、利润总额6.7万44.8万182万减：所得税五、净利润6.7万44.8万182万u盈利估计编制基础本盈利估计系依据大连XXX生物生物技术及上六个月会计期间实际经营业绩为基础，在充足考虑下六个月、及中国外同类行业发展目标及市场发展趋势、预期市场容量和下列各项基础假设前提下，本着谨慎标准编制。u盈利估计基础假设：在盈利估计期内1、企业所遵照中国现行法律、法规、政策无重大改变；2、企业关键经营地社会经济环境无重大改变；3、企业现在遵照税收制度和相关税收优惠政策无重大改变；4、企业计划经营项目和重大营销协议能顺利实施；5、各项经营费用及生产成本增加比率为年10%以内，所筹资金在全部到位，最晚不晚于3月底；6、无其它人力不可抗拒及不可预见原因所造成重大不利影响。u关键估计编制说明依据企业去年及今年前六个月经营情况，结合本行业实际情况、市场容量及企业最可能市场份额，本着谨慎标准、或有支出视为实际支出方法，对今年下六个月及、做出盈利估计。对及盈利估计中，我们假设单位售价下降3%，单位成本上升10%，而且在营业费用由供销员定额承包情况下，我们仍对管理费用作了最大可能估量，所以预期实际利润将比以上估计还要高出最少两个百分比。具体估计依据分解以下：（1） 主营业务收入现在生物水质净化剂出厂价格定为8000元/吨（不含增值税，以后所列金额皆为不含增值税），估计以后降为6000元/吨，销售量为50吨，销售收入为30万元。 （2）主营业务成本现在生产成本为3000元/吨左右，当产量提升到400吨时，只固定资产折旧一项就能够降低 50元/吨 ，但我们假设原材料价格上涨幅度冲消了这个优势，仍按 3000元/吨计算，并因为以销定产生产方针，将销量定为等同产量。为30万元，为160 万元，为600万元。（3）主营业务税金及附加 因为销售收入按不含增值税计算，所以按增值税11%计算（其中城市维护建设税为7%，教育费附加为3%，地方教育费为1%）。应交3.3万元，应交17.6万元，应交66 万元。（4）营业费用及管理费用 企业营销计划是这么：供销部承包全部因销售所产生费用，因产量小而定为2万元，因产量大幅度上升，所以定为5万元。（5）所得税 企业所得税税率为33%。第六章 结论总而言之，大连XXX生物技术开发生物水质净化剂和XXX系列生物肥等产品，全部是以高科技为基础含有国际优异水平产品。这些产品研究、开发直至投入生产经营和使用，不仅含有显著经济效益，更关键是有着巨大社会效益，符合大家追求绿色食品需要，也符合中国以高科技手段发展农业政策，而这些正是企业“利用最小生命，发明最大事业”“开辟绿色工程、造福人类社会”等经营理念集中表现。同时，因为这些产品项目在中国外尚属首创，均没有生产厂家，所以，将含有极其宽广发展前景。附录（以下附录文件原件备置于企业）附录1、“发明专利申请公布及进入实质审查程序通知书”附录2、中国肥料临时登记证附录3、农业部“948” 计划项目批复文件复印件附录4、“科技型中小企业技术创新基金”无偿资助项目协议附录5、科研项目查新汇报附录6、科学技术结果判定证书