银行柜台假币收缴鉴定与残币兑换.ppt

银行柜台假币银行柜台假币收缴鉴收缴鉴定定与残币兑换与残币兑换银行柜台专业知识2018.11.26古月掌握要点：掌握要点：一一、柜台假币收缴、柜台假币收缴与与鉴定流程鉴定流程 二二、残损、残损币兑换知识与流程币兑换知识与流程三三、不宜流通人民币挑剔标准、不宜流通人民币挑剔标准（一）、假币的收缴与鉴定 法律依据中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法实施实施时间：时间：自自20032003年年7 7月月1 1日起日起制定制定依据：依据：中华人民共和国人民币管理条例和 全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩 序犯罪的决定适用范围适用范围：办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构，中国人民银行及其授权的鉴定机构（一）、假币的收缴与鉴定假币假币的收缴流程的收缴流程(步骤步骤)(1)(1)告知收缴告知收缴1.告知经鉴别是假币；2.数量较多数量较多、有新版的伪造人民币或者有其它制造贩卖伪造、变造的人民币线索的，应当立即报告公安机关（RMBRMB，X20X20；外币，；外币，X10X10）；3.数量较少数量较少，由两名两名以上工作人员当面当面予以收缴。（一）、假币的收缴与鉴定(2)(2)加盖戳记加盖戳记 1.假人民币纸币纸币正反面加盖“假币假币”戳记。2.假外币纸币及各种硬币假外币纸币及各种硬币专用袋加封，在封口处加盖“假币假币”戳记，并按专用袋面上的要求填写整齐细项。(3)(3)开具收缴开具收缴凭证：凭证：一式一式两联，中英对照两联，中英对照（一）、假币的收缴与鉴定(4)(4)持币人签名持币人签名 如持币人拒绝签字，收缴人须在假币收缴凭证 上注明，凭证由收缴单位留存不再付出，留存期限至少9090天以上。(5)5)告知两项权利告知两项权利 1.对收缴的货币真伪货币真伪有异议在3 3个工作日个工作日内持假币收缴凭证和货币真伪鉴定申请书申请鉴定；2.对假币收缴的程序收缴的程序有异议可在6060个工作日个工作日内，向当地人民银行申请复议或依法提起行政诉讼。(6)(6)登记造册登记造册 在假币收缴代保管登记簿上记载假币收缴情况，营业终了，假币实物上缴专人保管。（一）、假币的收缴与鉴定5.“5.“假币假币”印章样式印章样式各省各省(自治区、直辖市自治区、直辖市)简称简称金融机构代码金融机构代码印章：印章：长宽=7.5cm3.0cm使用方式：使用方式：“假币假币”印章采用印章采用蓝色油墨，蓝色油墨，盖在假币盖在假币正面水正面水印窗印窗和和背面中间背面中间位置。位置。（一）、假币的收缴与鉴定6.6.假币收缴专用袋假币收缴专用袋规格：长规格：长22cm22cm，宽，宽14cm14cm，高，高1.5cm1.5cm材质为厚牛皮纸，封装袋中间的透明区为塑料薄膜材质为厚牛皮纸，封装袋中间的透明区为塑料薄膜。一般为银联购买一般为银联购买（一）、假币的收缴与鉴定1 1、假币收缴专用袋应标明、假币收缴专用袋应标明_等内容。等内容。A A、币种与券别、币种与券别B B、冠字号吗、冠字号吗C C、面额与张数、面额与张数D D、收缴人与复核人、收缴人与复核人E E、持有人与经办人、持有人与经办人答案：答案：ABCDABCD（一）、假币的收缴与鉴定7.7.对收缴单位的处罚规定对收缴单位的处罚规定 收缴机构有下列行为之一的，但未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告。对涉及假人民币假人民币的对金融机构处1000元以上元以上5万元以下万元以下的罚款；对涉及假外币假外币的，对金融机构处1000元以下元以下罚款；同时责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分。（一发现假币不收缴。（一）发现假币不收缴。（二）不按程序收缴假币。（二）不按程序收缴假币。（三）应向人民银行和公安机关报告而不报告。（三）应向人民银行和公安机关报告而不报告。（四）截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市场的。（四）截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市场的。（二）假币的鉴定1.1.假币的鉴定流程假币的鉴定流程-人民币人民币（二）假币的鉴定2.2.假币的鉴定流程假币的鉴定流程-外币外币（二）假币的鉴定3.3.假币鉴定专用章样式假币鉴定专用章样式规格：圆形，直径规格：圆形，直径3.8cm3.8cm使用：专用章采用红色油墨加使用：专用章采用红色油墨加 盖在货币真伪鉴定书中盖在货币真伪鉴定书中 “鉴定结果鉴定结果”栏的右下方栏的右下方。（二）假币的鉴定3.3.对鉴定单位的处罚规定对鉴定单位的处罚规定 中国人民银行或授权鉴定机构有下列行为之一的，但未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告。对涉及假人民币假人民币的对金融机构处1000元以上元以上5万元以下万元以下的罚款；涉及假外币假外币的，对金融机构处1000元以下元以下罚款；同时责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分。拒绝受理鉴定申请。拒绝受理鉴定申请。不按程序鉴定假币。不按程序鉴定假币。截留或私自处理鉴定、收缴的假币，或使已收缴、没收的假币重新流入截留或私自处理鉴定、收缴的假币，或使已收缴、没收的假币重新流入市场的。市场的。（二）假币的鉴定中国人民银行授权书中国人民银行授权书 （二）假币的鉴定假币收缴凭证假币收缴凭证 一式二联一式二联，第一联由收缴单位留底，第二联交被收缴人。凭证外缘尺寸为20cm(长)14.5cm(宽)假人民币没收收据假人民币没收收据 一式三联一式三联，第一联由没收单位留底，第二联交原收缴单位，第三联交被没收人。外缘尺寸：宽度高度=20cm19cm，内框尺寸：宽度高度=16.4cm11.5cm假币真伪鉴定书假币真伪鉴定书 一式三联，一式三联，第一联由鉴定单位留底，第二联交原收缴单位，第三联交鉴定申请人。外缘尺寸：宽度高度=21cm29.7cm，内框尺寸宽度高度=16.5cm16.7cm（二）假币的鉴定（二）假币的鉴定（二）假币的鉴定（三）、残损币的兑换(1)(1)中国人民银行残缺污损人民币兑换办法中国人民银行残缺污损人民币兑换办法实施时间：实施时间：2004年2月1日起施行。制定目的制定目的:为维护人民币信誉，保护国家财产安全和人民币持有人的合法权益，确保人民币正常流通。制定依据：制定依据：中华人民共和国中国人民银行法 中华人民共和国人民币管理条例概念概念 残缺、污损人民币：残缺、污损人民币：是指票面撕裂、损缺，或因自然磨自然磨 损损、侵蚀，外观、质地受损，颜色变化，图案不清晰，防伪 特征受损，不宜再继续流通使用的人民币。（三）、残损币的兑换 断裂（三）、残损币的兑换 缺失（三）、残损币的兑换 虫咬（三）、残损币的兑换 霉变（三）、残损币的兑换 污染或洗涤（三）、残损币的兑换 碳化（三）、残损币的兑换1 1）兑换标准）兑换标准（三）、残损币的兑换2 2）兑换处理）兑换处理 金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时，应向残缺、污损人民币持有人说明认定的兑换结果说明认定的兑换结果。1.1.同意认定结果的：同意认定结果的：对兑换的残缺、污损人民币纸币纸币，应当面将带有本行行名的“全额全额”或或“半额半额”戳记戳记加盖在票面上；对兑换的残缺、污损人民币硬币硬币，应当面使用专用袋密封保管，并在袋外封签上加盖袋外封签上加盖“兑换兑换”戳记戳记。填制金融机构特殊残缺污损人民币兑换单一式三联,一联金融机构留存，一联粘贴在专用袋上，一联交持有人（三）、残损币的兑换 2.2.对兑换结果有异议的：对兑换结果有异议的：经持有人要求，金融机构应出具认定证明并退回退回该残缺、污损人民币。持有人可凭认定证明到中国人民银行分支机构申请鉴定，中国人民银行应自申请日起5 5个工作日内做出鉴定个工作日内做出鉴定并出具鉴定 书。持有人可持中国人民银行的鉴定书及可兑换的残缺、污损 人民币到金融机构进行兑换。3.3.不予兑换的：不予兑换的：应退回原持有人。（四)、不宜流通人民币挑剔标准不宜流通人民币挑剔标准不宜流通人民币挑剔标准实施时间：实施时间：2004年1月1日起执行制定目的：制定目的：为提高流通人民币整洁度，维护人民 币信誉。不宜流通人民币挑剔标准不宜流通人民币挑剔标准四、不宜流通人民币挑剔标准