1、常用常用财务函数函数1.目目录一、一、Excel财务函数的函数的调用用二、二、PV函数函数三、三、FV函数函数四、四、PMT函数函数五、五、NPV函数函数六、六、IRR函数函数2.一、一、Excel财务函数的函数的调用用3.二、二、PV函数函数计算某项投资的净现值各个符号代表的含义Rate-各期利率Nper-投资期，即该项投资的付款期总数Pmt-为各期所应支付的金额，其数值在整个年金期间保持不变。通常包括本金和利息，但不包括其他费用或税款Fv-未来值，或在最后一次支付后希望得到的现金余额，若省略，其值为零Type-数字 0 或 1，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。期初用1，期末用0或省
2、略4.例一小明向银行贷一笔款，年利率10%，每月末向银行还款3000元，10年还清，问小明向银行贷了多少钱？Rate=10%/12Nper=12*10Pmt=-3000Type=0贷款额约为227元5.三、三、FV函数函数计算投资的未来值各个符号代表的含义Rate-各期利率Nper-投资期，即该项投资的付款期总数Pmt-为各期所应支付的金额，其数值在整个年金期间保持不变。通常包括本金和利息，但不包括其他费用或税款Pv-为现值，即从该项投资开始计算时已经入帐的款项，或一系列未来付款的当前值的累计和，也称本金。若省略该项，假设其值为0Type-数字 0 或 1，用以指定各期的付款时间是在期初还是期
3、末。期初用1，期末用0或省略6.例二小明同学每月末向银行存款3000元，年利率为2.5%，问他20年后可以取回多少存款？Rate=2.5%/24Nper=20*12*2Pmt=-3000大约可取回933元7.四、四、PMT函数函数计算某项年金每期支付金额各个符号代表的含义Rate-各期利率Nper-投资期，即该项投资的付款期总数Pv-为现值，即从该项投资开始计算时已经入帐的款项，或一系列未来付款的当前值的累计和，也称本金。若省略该项，假设其值为0Fv-未来值，或在最后一次支付后希望得到的现金余额，若省略，其值为零Type-数字 0 或 1，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。期初用1，期末
4、用0或省略8.例三 小明向银行贷款250000元，年利率20%，10年还清，月末付款，小明每月应还多少？Rate=20%/12 Nper=10*12Pv=250000 Type=0每月应还约4831元9.五、五、NPV函数函数在已知定期现金流量和折现率的条件下计算某项投资的净现值各个符号代表的含义Rate-各期利率Value1，Value2-代表支出或收入，在时间上必须有相等间隔，且都发生在期末10.例四 小明有一项目投资期为6年，各年末净现金流量分别为-500、200、200、200、200、100，该项目基准收益率为10%，试求净现值？Rate=10%Value1=-500Value2=2
5、00Value3=200Value4=200Value5=200Value6=100NPV0 11.六、六、IRR函数函数计算内部收益率各个符号代表的含义Values-数组或单元格的引用，包含用来计算返回的内部收益率的数字。（必须包含至少一个正值和一个负值）Guess-默认情况下是0.1，即10%的收益率，也可以不设置，系统直接采用默认值12.巧用引用按巧用引用按钮快速拉取目快速拉取目标数据数据所有公式均可使用第一步：单机引用按钮第二部：拉取目标数据13.例五 小明有一项目投资期为6年，各年末净现金流量分别为-500、200、200、200、200、100，该项目基准收益率为10%，试分析该项
6、目是否可行？IRR=26%10%可行14.Rate函数基于等额分期付款的方式，返回某项投资或贷款的实际利率Nper-投资期，即该项投资的付款期总数Pmt-为各期所应支付的金额，其数值在整个年金期间保持不变。通常包括本金和利息，但不包括其他费用或税款Pv-为现值，即从该项投资开始计算时已经入帐的款项，或一系列未来付款的当前值的累计和，也称本金。若省略该项，假设其值为0Fv-未来值，或在最后一次支付后希望得到的现金余额，若省略，其值为零Type-数字 0 或 1，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。期初用1，期末用0或省略15.例六 小明的保险公司开办了一种平安保险，要一次性缴费15000元，保险期限为12年。如果保险期限内没有出险，每年年底返还2000元，银行的存款利息为4%。在没有出险情况计算这种保险收益率，是否有利？Nper=12Pmt=2000Pv=-15000Rate保Rate银有利可图16.总结常用的几个投常用的几个投资函数公式函数公式PV-计算某项投资的净现值FV-计算投资的未来值PMT-计算某项年金每期支付金额NPV-在已知定期现金流量和折现率的条件下计 算某项投资的净现值IRR-计算内部收益率Rate-基于等额分期付款的方式，返回某项投资或 贷款的实际利率17.
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