中国渣打银行.pptx

2024/5/21 周二1Contents 目录1234走进渣打走进渣打透视渣打透视渣打渣打战略渣打战略渣打发展渣打发展2024/5/21 周二21 1、走进渣打、走进渣打渣打银行集团渣打银行集团2024/5/21 周二32013年1月上海成立第一间分行1858年成立中小企业理财部2006年5月2004年新推“中小企业无抵押贷款”2007年4月第一批本地法人银行之一2008年11月在华首家村镇银行在内蒙古营业2009年4月新疆小额农贷试点项目2013年1月 全国银行间债券市场成功发行总额为人民币50亿元的金融债券 第100家分支广州番禺支行开业1、走进渣打、走进渣打中国渣打银行中国渣打银行2024/5/21 周二41 1、走进渣打、走进渣打中国渣打主营业务中国渣打主营业务私人私人银行服行服务流动性金融资产高于流动性金融资产高于100万万美元的高端客户群体美元的高端客户群体量身定制符合客户个人需要量身定制符合客户个人需要的产品与服务的产品与服务中小企中小企业理理财贸易融资、信贷服务、贸易融资、信贷服务、企业资金管理服务、企业资金管理服务、中小企业外汇管理服务中小企业外汇管理服务企企业金融机构金融机构银行服行服务环球市场方案（风险管理服环球市场方案（风险管理服务、资产管理服务、资本市务、资产管理服务、资本市场产品、企业融资服务）场产品、企业融资服务）交易产品服务（贸易供应融交易产品服务（贸易供应融资、电子银行、证券服务）资、电子银行、证券服务）个人个人银行服行服务个人理财、存款业务、个人理财、存款业务、现代派无担保个人贷款、现代派无担保个人贷款、投资服务、电子银行、投资服务、电子银行、房产抵押贷款、智通卡房产抵押贷款、智通卡主营业务主营业务2024/5/21 周二51 1、走进渣打、走进渣打中国渣打的荣誉中国渣打的荣誉n 2012 2012年以来，渣打中国赢得中国领先行业机构和年以来，渣打中国赢得中国领先行业机构和权威媒体颁发的众多奖项和荣誉。权威媒体颁发的众多奖项和荣誉。p 中国银行业协会颁发的中国银行业协会颁发的“社会责任最佳公益慈善社会责任最佳公益慈善贡献奖贡献奖”和和“最佳社会责任实践案例奖最佳社会责任实践案例奖”p 中国银监会授予的中国银监会授予的“20112011年度全国小微企业金融年度全国小微企业金融服务先进单位服务先进单位”、中国网上银行促进联盟授予渣打、中国网上银行促进联盟授予渣打电子银行逸账户的电子银行逸账户的“20122012年电子银行创新奖之最佳客年电子银行创新奖之最佳客户体验奖户体验奖”p理财周报理财周报授予的授予的“2012 2012 中国十大最佳零售银中国十大最佳零售银行行”和和“20122012中国十大最佳银行财富管理品牌中国十大最佳银行财富管理品牌”p.2024/5/21 周二6StrengthWeakness OpportunityThreat SWOTSWOTn 先进的管理理念和服务先进的管理理念和服务n 体制灵活，产品创新能力强体制灵活，产品创新能力强n 完善的风险控制体系完善的风险控制体系n 网点网点少，经营规模较小少，经营规模较小n 本土文化融合度不高，品牌影响力不本土文化融合度不高，品牌影响力不足足n 本土人才较缺乏本土人才较缺乏n 金融市场对外开放步伐加快，金融市场对外开放步伐加快，未来贸易总额增加未来贸易总额增加n 中小企业融资需求旺盛中小企业融资需求旺盛n 私人银行业务潜在市场巨大私人银行业务潜在市场巨大n 政府对外资银行监管干预政府对外资银行监管干预n 银行业逐步开放，竞争激烈银行业逐步开放，竞争激烈2 2、透视渣打、透视渣打中国渣打中国渣打SWOTSWOT分析分析2024/5/21 周二72 2、透视渣打、透视渣打突出优势突出优势n 立足中端立足中端p私人银行的对象定位在社私人银行的对象定位在社会中间阶层的企业家上会中间阶层的企业家上 p渣打的优势是能够把资金在企渣打的优势是能够把资金在企业与私人账户之间进行合法的业与私人账户之间进行合法的转移，当企业需要资金时转移，当企业需要资金时,渣渣打可以把资金投入到企业中去。打可以把资金投入到企业中去。n 服务优势服务优势p 环境幽静，私密性强环境幽静，私密性强n 大客户大客户-花旗花旗p服务对象大多是世界五百强等大型企业服务对象大多是世界五百强等大型企业n拥挤、长队拥挤、长队-中资银行中资银行私人银行没有最大的客户服务，只有最合适的客户服务。渣打认为，客户总是以“哪家银行最合适我，哪家银行给予的优惠最多”来选择银行。2024/5/21 周二82 2、透视渣打、透视渣打进入中国的模式进入中国的模式n不管是在大陆，还是在香港和不管是在大陆，还是在香港和台湾，渣打都是通过绿地投资的台湾，渣打都是通过绿地投资的方式方式直接建立自己的银行或直接建立自己的银行或者分公司实现全资经营来打开市者分公司实现全资经营来打开市场。场。绿地投资方式绿地投资方式2024/5/21 周二92 2、透视渣打、透视渣打进入中国的模式进入中国的模式n 优势优势完全的控制权完全的控制权避免不必要的多元化避免不必要的多元化设立过程简便设立过程简便不受东道国企业体制影响不受东道国企业体制影响把握风险把握风险p 企业的选址、投资规模、企业布局等方面。企业的选址、投资规模、企业布局等方面。p 更好地维护垄断技术、经营诀窍、商标信誉等无更好地维护垄断技术、经营诀窍、商标信誉等无形资产，降低机会主义成本。形资产，降低机会主义成本。p 可以从自己最熟悉的业务做起，等发展了自己可以从自己最熟悉的业务做起，等发展了自己的客户群发展到一定阶段后再适时地进行多元化。的客户群发展到一定阶段后再适时地进行多元化。p 没有企业整合的困扰没有企业整合的困扰 。p 节约大量市场调研、企业规划、厂房设计、人员配备等节约大量市场调研、企业规划、厂房设计、人员配备等方面的成本，而不必同合作者进行烦琐的谈判方面的成本，而不必同合作者进行烦琐的谈判 。p 不受东道国原有企业管理体制和企业文不受东道国原有企业管理体制和企业文化的制约可以延续自己的企业文化化的制约可以延续自己的企业文化 。p 从计划到筹资建设，所有的一切全部由渣打银行自己负责，从计划到筹资建设，所有的一切全部由渣打银行自己负责，可以让渣打在很大程度上避免一些潜在的风险，增加其成功率。可以让渣打在很大程度上避免一些潜在的风险，增加其成功率。2024/5/21 周二102 2、透视渣打、透视渣打进入中国的模式进入中国的模式n 劣势劣势需要大量的筹建工作需要大量的筹建工作风险大风险大可能受到东道国政府法令的干扰的控制权可能受到东道国政府法令的干扰的控制权容易让分公司成为母公司的附庸。容易让分公司成为母公司的附庸。成本比较高成本比较高p 建设周期长，速度慢，缺乏灵活性。建设周期长，速度慢，缺乏灵活性。p 对跨国公司的资金实力、经营经验等有较高要求，对跨国公司的资金实力、经营经验等有较高要求，不利于跨国企业的快速发展。不利于跨国企业的快速发展。p 渣打自己要承担所有的风险，还是存在很大的不确定性。渣打自己要承担所有的风险，还是存在很大的不确定性。p 在进行本土化时，不得不考虑东道国的管理方式和商业惯例，在进行本土化时，不得不考虑东道国的管理方式和商业惯例，这也需要一定的过渡时间和成本。这也需要一定的过渡时间和成本。p 需要重新投入培训成本培训公司急需的新的人才。需要重新投入培训成本培训公司急需的新的人才。p为保护国内的金融行业为保护国内的金融行业 2024/5/21 周二113 3、渣打战略、渣打战略战略定位战略定位从前面渣打的从前面渣打的SWOTSWOT分析得，中国的中小企业融资需求旺盛。分析得，中国的中小企业融资需求旺盛。中小企业促进社会稳定与经济发展，对经济增长所做出来的贡献越中小企业促进社会稳定与经济发展，对经济增长所做出来的贡献越来越大，它已经成为我国经济发展中最活跃的成分。与这个辉煌的来越大，它已经成为我国经济发展中最活跃的成分。与这个辉煌的成绩相比，中小企业目前的融资情况非常不乐观，能够获得银行贷成绩相比，中小企业目前的融资情况非常不乐观，能够获得银行贷款的企业只有不到款的企业只有不到20%20%。结合自身优势和外部机会聚焦发展中小企业贸结合自身优势和外部机会聚焦发展中小企业贸易融资，实行易融资，实行本土化战略本土化战略和和差异化战略差异化战略。2024/5/21 周二12聚焦化聚焦化战略略差异化差异化战略略专注于注于贸易融易融资服服务于中小企于中小企业可持续发展战略可持续发展战略3 3、渣打战略、渣打战略战略定位战略定位2024/5/21 周二133 3、渣打战略、渣打战略战略规划战略规划个人银行个人银行中小企业中小企业贸易融资贸易融资其他商业其他商业银行业务银行业务 个人银行个人银行中小企业理财中小企业理财其他商业其他商业银行业务银行业务公司资源公司资源公司资源公司资源重点突出n 业务结构规划：从原来业务全方位出击到突出以业务结构规划：从原来业务全方位出击到突出以贸易融资贸易融资为重点为重点2024/5/21 周二143 3、渣打战略、渣打战略战略规划战略规划总支行式总支行式金融服务中心金融服务中心 精选地点精选地点 优化布局优化布局支行支行贸易金融贸易金融服务中心服务中心n 组织结构规划：将网点从传统支行形式到企业贸易金融服务中心形式组织结构规划：将网点从传统支行形式到企业贸易金融服务中心形式2024/5/21 周二154 4、渣打的发展、渣打的发展可持续金融发展可持续金融发展环境及风险政策环境及风险政策赤道原则赤道原则气候原则气候原则2024/5/21 周二164 4、渣打的发展、渣打的发展可持续金融发展可持续金融发展n 环境及风险政策环境及风险政策p 考虑环境和社会问题考虑环境和社会问题p 调研风险调研风险p 符合政策的操作程序符合政策的操作程序p 环保低碳可持续环保低碳可持续2024/5/21 周二174 4、渣打的发展、渣打的发展可持续金融发展可持续金融发展n 赤道原则赤道原则p 赤道原则赤道原则”（简称（简称EPsEPs）是由世界主）是由世界主要金融机构根要金融机构根p 据国际金融公司的政策和指南建立据国际金融公司的政策和指南建立的，是全球主要金融机的，是全球主要金融机p 构判断、评估和管理国际项目融资构判断、评估和管理国际项目融资中的环境与社会风险的行业标准，对制中的环境与社会风险的行业标准，对制造业、化工、能源、基础设施等造业、化工、能源、基础设施等6262个行个行业业p 在环境、健康、安全等方面的标准在环境、健康、安全等方面的标准与解决途径做出规范与解决途径做出规范韩国新安郡太阳能发电厂融资项韩国新安郡太阳能发电厂融资项目为当地开发更多的再生能源工目为当地开发更多的再生能源工业打下了良好基础业打下了良好基础2024/5/21 周二184 4、渣打的发展、渣打的发展可持续金融发展可持续金融发展n 赤道原则赤道原则p 2008年12月2日，包括渣打银行在内的首批五家欧洲金融机构宣布加入“气候原则”。p 该原则旨在引领金融服务机构研发专门技术、产品和服务，为员工、供应商和客户作好应对气候变化的准备，从而带动低碳经济，渣打银行扮演了重要的参与角色。2024/5/21 周二192024/5/21 周二20