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工程项目管理中的风险与防范研究 专 业： 项目管理 考生姓名： 王楠 准考证号： 291314200165 指导教师： 摘要 在当今信息社会和知识经济之中，人们创造财富和社会福利的途径与方式已经由过去重复进行的生产活动为主，逐步转向了以项目开发和项目实施活动为主的模式，而项目的开发与实施过程是一个复杂的、创新的、一次性的并涉及到许多关系与变数的过程，是一个存在着很大不确定性的过程，从而使得这个过程中会出现各种各样的风险。如果不能有效地管理、控制这些风险，就会给项目带来各种不同程度的损失，建设企业在进行工程项目风险管理时采取何种形式的组织结构，采取何种风险管理模式，在风险管理的过程中如何识别风险、分析风险、应对风险、控制风险和监督风险才能使投资企业更好的管理风险、驾驭风险，对于建设工程项目风险管理的研究显得尤为重要。当前，我国风险管理（包括工程项目风险管理）研究还处于初级阶段。这也导致对于建设工程项目的风险分析与管理还很不完善。造成这些风险存在的原因是多方面的，比如说风险意识的缺失、法律法规的不完善、风险控制的手段落后等。在本文中，笔者首先对工程项目管理的相关概念进行了分析，然后简述了风险的类型以及产生这些风险的原因，最后就如何采取风险控制措施，降低工程项目管理的风险提出了自己的意见。 关键词：工程项目管理 风险方法 内涵 方法 对策 第 1 页目录工程项目管理中的风险与防范研究1摘要1第一章 绪论21.1选题的背景及意义21.1.1选题的背景21.1.2选题的意义21.2国内外相关研究现状31.2.1国外研究现状31.2.2国内研究现状41.3研究思路与框架41.3.1研究思路41.3.2 研究框架5 1.4本文的创新与不足6第二章 工程项目管理概述与工程项目管理风险的的内涵72.1 工程项目管理概述72.1.1工程项目管理的概念72.1.2项目管理中存在的主要风险72.1.3产生风险的原因8 2.2工程项目管理风险的内涵92.2.1项目风险及项目风险管理92.2.2工程项目管理风险9第三章 工程项目风险防范的方法113.1风险识别11 3.1.1风险识别的内容11 3.1.2风险识别的方法11 3.2风险分析与评估12 3.3风险应对12 3.3.1风险应对的内容123.3.2风险应对的策略12 3.4风险监控13第四章 防范风险的建议与对策144.1坚持以人为本，强化全员的风险意识。144.2坚持依法治企，完善与创新企业规章制度。144.3坚持与时俱进，建立健全风险防范新机制。144.4坚持过程控制，确保风险防范目标的实现。144.4.1加强合同的风险管理154.4.2通过工程索赔将风险转化为利润154.4.3利用合同形式进行风险控制154.4.5.非计量风险管理和措施16第五章 结论16第六章 参考文献 17第七章 感谢. . 18第一章 绪论1.1选题的背景及意义1.1.1选题的背景 在工程建设实践中，工程活动的不理想和失败常常源于工程建设参与人员对什么是工程风险的不明和对风险管理方法的缺陷的认识不足。对工程风险的探讨一直都是在工程管理领域内进行，从工程学的角度对工程风险致成原因进行概括的也一直十分驳杂，不能得到明晰，许多研究者往往以非常笼统的形式大致区分工程中技术因素和非技术因素所具有的风险，而且对工程风险的规避机制的探讨也有待深入。工程项目风险管理是参与人必须面对的客观存在，是不以人的意志为转移的。通过在项目管理过程中加强主观防范，并根据具体情况采取相应的措施进行处理，即在主观上尽可能有备无患或在无法避免时亦能寻求切实可行的补偿措施，从而减少意外损失或进而使风险为我所用。1.1.2选题的意义 随着经济全球化的日益深入，中央企业面对日益剧烈的国内外竞争和更加诡秘的商业博弈，其生存和发展的商业环境发生了根本性变化，面临的风险呈现多样化、复杂化、交织化、网络化和突发性特征，危机发生的频率越来越高。如果对风险和危机没有全面有效的管控，若干年辛苦建设起来的企业可能顷刻间走向破产边缘。风险悠关企业的生死存亡，中航油新加坡、三九集团、吉化松花江污染案件、国航东航的油价对赌等都是中央企业的深刻教训。 与此同时，在我国经济发展中扮演着日益重要角色的大中型民营企业，其内部与外部所面临的不确定性因素增多，各种风险日渐陡增，破产倒闭现象时有发生。严酷的现实要求各大中型民营企业须全面加强自身风险管理，提高抗风险能力。 无论对中央企业，还是对广大的民营企业而言，风险管理，特别是企业的全面风险管理，都是一个全新的尝试。这不仅是企业管理理念的提升和更新，而且是企业管理机制的全面革新和重建，更是对企业管理者的挑战和考验。对这个全新的管理手段和方式，依靠专业的中介机构是企业逐步建立全面风险管理机制最为有效的途径。保险经纪公司，作为企业的风险管理顾问，协助企业实行集中的全面风险管理，可以大有作为。 第 2 页1.2国内外相关研究现状1.2.1国外研究现状 20世纪30年代至70年代是风险管理理论探索和学科发展时期。自20世纪30年代风险管理的思想理论开始萌芽后，风险管理逐渐以学科的形式发展起来，并形成了独立的理论体系。在此阶段，风险管理主要运用于企业管理领域，主要目的是对企业的人员、财产和自然、财务资源进行适当保护，民间和企业是此阶段风险管理的主角，风险管理以保险为核心。 20世纪30年代，风险管理的思想理论开始萌芽。19世纪末20世纪初，随着工业革命的诞生，企业风险管理的思想开始萌芽。1906年，美国钢铁公司从多次事故教训中提出了“安全第一”的思想。1913年，芝加哥创立了全美工业安全协会(the National Council for Industrial Safety, NCIS)，并于1914年改名为全美安全协会(the National Safety Council, NSC)，研究制定了有关企业安全管理的法律草案。1916年，法国的管理科学大师亨利法约尔(Henri Fayol)首次把风险管理的思想引入企业经营中，认为安全职能是企业经营六种职能(技术职能、营业职能、财务职能、安全职能、会计职能及管理职能)的基础和保证。1917年，英国伦敦成立了英国安全第一协会(The London“Safety First”Council)。19291933年发生的全球经济危机，促使人们开始思考如何采取有效的风险处置措施，减少或消除风险发生的可能性及其给人们造成的种种灾难性后果。1931年，美国管理协会(American Management Association, AMA)发起的第一次关于保险问题的会议，明确了对企业风险进行管理的重要意义，并设立保险部门作为美国管理协会的独立机构，管理企业的人此后开始被称为风险经理(risk manager)。1932年，企业风险经理共同组成了纽约投保人协会(Insurance Buyers of New York)，后来逐渐发展为全美范围的风险研究所。该协会的成立标志着风险管理的逐步兴起，但此时风险管理主要还限于理论探讨，只有少部分大企业开始试行。 20世纪50年代，风险管理开始在美国以学科的形式发展起来，产生了风险管理的基本构思，并逐步形成了独立的理论体系。1950年，美国学者格拉尔(Russell B. Gallagher)首次使用“风险管理”一词，风险管理的概念开始广为、传播。在此期间，保险成为企业处理风险的主要方法。1955年，美国全国“保险购买者协会(NAIB)”更名为“美国保险管理协会”，表明保险开始得到实业界的重视。20世纪60年代，企业风险管理的方法进一步扩大，很多学者开始系统研究风险管理的方法，开始寻求风险管理方法的多样化，并取得了丰硕的成果。1962年，美国管理协会出版了一本有关风险管理的专著风险管理的兴起(The Rising of Risk Management)。1963年和1964年，梅尔(Robert I. Mehr)和赫奇斯(Bob A. Hedges)、威廉姆斯(Williams C. Arthur Jr.)和赫汉斯(Richard M. Heins)分别出版了企业风险管理(Risk Management in the Business Enterprise)和风险管理与保险(Risk Management and Insurance)。这两本著作的出版引起了欧美各国的广泛重视，标志着风险管理研究系统化、专业化的开始，风险管理由此成为企业管理领域的一门独立学科。 在风险管理学科稳步发展的同时，有关风险管理的教育和培训也陆续展开。1960年，乌普萨拉(Uppsala)大学企业管理系率先开设“公司风险管理”课程。1966年，美国保险学会和美国保险管理学会执行了风险管理准会员(ARM)的培训计划，培养合格的企业风险经理。70年代初期开始，保险经纪人主动开展风险管理服务，风险管理咨询公司开始出现，推动了风险管理的普及。同时，美国许多大学的工商管理学院和保险系都普遍讲授风险管理课程，将风险管理的教育和培训贯穿于经济管理课程中，许多大学将传统的保险系更名为风险管理与保险系，有关的保险团体也纷纷改名。例如，1961年，“全美大学保险学教师协会”更名为“全美风险与保险学协会”(American Risk and Insurance Association, ARIA)，其著名的期刊保险(The Journal of Insurance)也于1964年更名为风险与保险(The Journal of Risk and Insurance)。1975年，“美国保险管理协会”更名为“风险与保险管理协会”(Risk and Insurance Management Society, RIMS)，并开始出版著名的风险管理(Risk Management)期刊。业界也开始广泛用“风险经理”的职衔来代替“保险经理”的职衔。1.2.2国内研究现状 我国对项目风险管理方面的研究起步较晚，与西方发达国家相比，还有一定的距离。计划经济体制下，绝大多数重大工程项目的投资主体是政府，客观上导致了项目投资者和实施者的利益分离，风险管理意识淡薄和管理能力缺乏。随着市场经济体制不断完善，逐渐开始对项目风险性的认识，转变以前的项目风险所产生的损失都由政府承担的思路，开始推行“谁投资，谁决策，谁承担责任和风险”的原则，真正实行“政府引导，社会参与，市场运作”的运营方式。 对风险管理方面的研究方法和角度大体是从技术角度入手的风险识别和风险分析方法学，从工程角度入手的项目系统风险方法学，从组织角度入手的企业资源计划等来进行的。 我国对于风险问题的研究是始于风险决策，“风险”一词最早由周士富提出，1987 年清华大学郭仲伟教授风险分析与决策一书的出版标志着风险管理研究的开始。 我国的项目风险研究起步较晚，但在实际工程项目中也有一些实践经验及应用研究，如黄河小浪底工程，京九铁路，江苏润扬大桥，重庆轻轨建设项目等，也取得了一定的经济效益和研究成果。但其应用还是局限在某个项目范围和局部领域.而中国科学院计算技术研究所北京中科项目管理研究所研制的项目风险分析系统PriskA（Project Risk Analysis）只是在一定程度上进行项目的风险分析，由于项目风险管理涉及的研究范围很广，在应用方面，还缺乏一定的系统性、完整性和专业性。并且，在我国的实际项目实施当中，还存在一些不适合商业运作的不和谐因素，客观上对项目风险管理造成了一定的困难。 1.3研究思路与框架1.3.1研究思路在总结参考前人相关研究资料的前提下，对该建筑工程项目进行了风险管理研究，并结合相关的方法对该工程项目管理风险等级程度进行了科学的评价，其具体内容如下：1）参考翻阅相关风险管理的资料书籍，对风险管理选题的背景、意义、国内外研究现状及研究内容进行了总结；2）阐述了风险的定义、组成要素，特性、分类，以及风险管理的含义、原则及方法等；3）对建筑工程项目管理的风险识别、风险产生的原因分析、风险应对控制及风险监控等流程进行了概述，主要包括其含义、过程、方法及应对措施等；4）对前面几章的相关研究内容结论进行了总结，并对其中存在的一些不足之处进行了分析，为以后的研究目标提供了一定的指导方向。1.3.2 研究框架绪 论工程项目管理风险概述及内涵项目管理的防范及对策工程项目管理的风险识别风险识别工程项目功力风险分析评价工程项目管理风险应对控制防范风险的建议与对策结论及展望1.4本文的创新与不足有三点关于的工程项目管理风险防范的创新，它们是法律法规上的完善、风险防范和员工重要元素。1）从组织结构因素看，有机式结构对创新有正面影响；拥有法律的保护为创新提供重要保证；单位间密切的沟通有利于克服创新的潜在障碍。2）从风险因素看，有如下特征：接受模棱两可，容忍不切实际，外部控制少，接受风险，容忍冲突，注重结果甚于手段，强调开放系统。3） 在员工这一类因素中，有创造力的组织积极地对其员工开展培训和发展，以使其保持知识的更新；同时，它们还给员工提供高工作保障，以减少他们担心因犯错误而遭解雇的顾虑；组织也鼓励员工成为革新能手；一旦产生新思想，革新能手们会主动而热情地将思想予以深化、提供支持并克服阻力。4）不足：在项目管理的过程中，风险管理是一种层次比较高的管理工作，它主要是针对工程项目运作过程中可能存在的各种不确定性风险进行预防、分析和处理，从而降低工程项目的风险性。但是我国目前的工程项目管理却存在诸多风险，这是由于多方面的原因造成的，包括有工程项目管理方风险意识的缺失；工程项目管理相关的法律法规不够健全；风险识别和处理手段落后等。这些风险的存在已经对工程项目的管理起到了严重威胁，本文只是针对主观因素上的风险给予对策而在这些客观因素上的工程项目管理风险方面有些缺失。第二章 工程项目管理概述与工程项目管理风险的的内涵2.1 工程项目管理概述2.1.1工程项目管理的概念工程项目管理是指从事工程项目管理的企业业主委托，按照合同约定，代表业主对工程项目的组织实施进行全过程或若干阶段的管理和服务,项目是工程管理的对象，由负责任通过有效的组织等工作，达到提高工程质量，规范工程管理的最终目的，其主要的任务是在签订工作合同的基础上，对项目的种种内容进行综合管理。其具体职能主要体现在协助业主选择勘察设计单位,并签订勘察设计合同；协助业主及时的向设计单位提供各种资料和条件证明；履行监督勘察设计合同;代表业主向政府职能部门报审设计文件，设计变更的管理控制，通过这些手段的共同辅助，使工程项目的管理更加规范合理化。2.1.2项目管理中存在的主要风险 1.项目管理与负责人风险。尤其是项目经理的任用的风险，项目经理是整个项目的管理者与负责任。项目经理的整个项目的核心管理者，所以要求项目经理具备很高的业务能力与素质，对外，项目经理要协调好与政府的关系和业务联系，使得企业能够与政府协调一致，保证项目的整体运行顺畅；对内则要保证项目团队的良好合作能力，使得团队能够发挥最大的效益。而且对于专业能力来说，项目经理必须熟知整个业务系统，尤其对于安全、质量等方面必须要尤其注意，可以说，一个项目的成败很大程度取决于项目经理的个人综合能力，一个项目经理的业务熟练与否、创新与管理能力的强弱将直接影响一个项目的质量和一个团队能力作用发挥程度。所以项目经理也作为一个很大的风险因素。 2.安全与质量风险。伴随着企业的发展，企业所承揽的业务范围和业务规模也必将随着扩大，尤其是很多大型工程项目的承担，例如铁道、隧道、大型桥梁业务方面，这些项目需要很高的技术要求，但随着而来的是安全风险与质量风险，这些项目需要大量的资金投入，一旦发生上述风险，企业则要在需投入极大的资金与精力来处理后续事务，这对企业来说是一个不小的打击，所以安全月质量风险要格外注意。3.控制成本的风险。成本作为一个项目的重要投入，它的管控是一个重要的过程，从现在宏观因素来说，经济方面法律任然不够完善，市场规则仍不健全，整个竞争方面还存在有不正当、不规范的行为存在。例如业主方对施工队提出苛刻要求，不正当竞标、违背客观实际等等，这些都很大程度上增加了项目管理中成本管理的压力和风险。企业内部来说，也存在这人员业务能力低下，管理体制和成本预算管控体制不健全、不完善的情况，这些情况也加重了成本管理的压力和风险，而且由于企业整体业务能力的低下而造成的工期延迟或质量不达标，也将加大成本的投入。4.项目资金风险。项目资金风险主要产生于资金周转困难，二资金周转困难又主要来源于业主方，由于违反规定或违规操作，例如增大保证金比率，迟迟不验工或拖延付款时间，导致施工方的资金大量周转不出，另一方面急需资金之处又迟迟得不到资金支持，使得整个工期拖延，二一旦拖延工期，业主方又向施工方追究责任，归根结底为业主方为自身利益所致，甚至不认账，这些都导致施工方蒙受大量损失，也承担着极高的资金风险5.材料管理风险。现代企业所承担项目的一个普遍性的特点生产周期相对较长，所需材料量较大，从而导致材料方面的生产成本加大。量的增大必不可免的导致预算与实际支出的材料出现不一致的情况，如果不加以更加科学规范的管控，这些损失就会造成更大的损失。因为项目一般需要大量的资金支持，所以施工方一般往往无法用现金支付材料款项，这样就导致了材料的价格提升，价格提升也导致如果施工方不能按时提供材料款，也会导致违约责任，这些都使得施工方承担着很大的风险。6.分包队伍选用风险。项目的具体实施就需要由具体的施工队伍，而施工队伍的选择也往往极大影响着项目的质量和公司的利益，有些队伍一旦接手项目，往往会做出损公肥私之事，如调整工程量，以次充好，在其中获取不正当利益，而在开工之前，也会许下虚假承诺，如果不按照其意愿行事，这些不良施工队伍也会做出聚众闹事等不良影响之事。而工期结束之后，也会出现拖欠工资、增加成本等非法举动，这些都成为公司的不稳定因素，这些事情的出现也跟事前没有做够调查了解，对相关队伍背景和资质了解不清有很大关系。2.1.3产生风险的原因 一是风险意识不强。风险是没有发生的危险，既然没有发生，就一定有办法避免，所以在事前进行合理的管控、筹划就有可能达到避免风险的目的，有些企业风险意识不强，往往事前不能做足准备，认为许多事情处于都处于掌控范围之内，所以对于风险管控的工作做得不足，这样的结果很多都导致了公司的极大不必要的、元可以规避的损失，所以对于公司管理者来说，在项目进行之前，拥有长远的眼光，清醒的风险意识，及时做够风险管控的工作，这样可以使公司有效的规避风险，使得利益可以最大化。 二是法律意识不强。对于各种合作、产品和生产的法律法规、条例、办法等是解决各种矛盾和纠纷的根本依据，也是规范各种生产和合作行为的准则，但是有些企业公司的管理人员对于这些法律法规掌握的并不全面，更有一些甚至法律意识淡薄，这样非常不利于企业的长远发展，一旦产生纠纷，往往不能利用法律为有效武器，使得局面处于被动。现在对外发展日趋频繁，法律意识日渐强烈，在今后的经济活动中，法律做为行动的准则也日渐重要，尤其是各种对外企业中，法律更是起到了基石般的作用，在依法治国的政策下，企业懂法，守法，会使用法律也是衡量一个企业规模和发展空间的依据。三责任意识不强。项目管理是一个十分严谨，十分细致的工作，所以任何一个细节出现的一个问题，即便是细微的问题，也可能会使得整个项目受到巨大的影响，所以，正因为项目管理工作的细致性，对于项目管理的人员来说，需要很强的责任意识，严格明确自己的责任和负责范围，严格要求自己，对待工作认真负责、细致周到，严格执行管理程序，遵守管理要求，这样才能使得整个项目正常的运转，如果怕工作复杂，怕麻烦，怕承担责任而随意不按要求办事，很有可能会造成整个项目的失败，是企业蒙受巨大的损失。四制度意识不强。制度是一个集体能够正常运转的必不可少的纽带，也是一个项目能够保证安全、保证质量完成的重要的要求，从人员、材料、施工等等方面都科学严谨的制约，才能使得一个企业或项目能够正常的发展下去，否则就像一个失控的车辆，随时可能会出现危险。随着项目管理的发展，制度化也逐步的发展，但是现在还是存在不少让制度成为摆设的现象，制度成为一纸空文，既没有人去严格执行，甚至没有人去监督，上下其手，敷衍了事，尤其在安全和质量方面，有时为了节约成本或减少工时，方便操作，甚至对于保障安全质量的制度有时都不去遵守，制度不是为了限制企业发展而产生，它正是由于企业发展的需求而诞生的，严格遵守，把制度落实实际的工作当中，特别是关于安全质量方面的制度，这对于企业来说，是利于长远发展的好事，对于项目来说，这是保障质量与安全的前提，不要为了利益而罔顾更为重要的事情，真等到了出现更大的损失的时候，到那时就悔之晚矣。2.2工程项目管理风险的内涵2.2.1项目风险及项目风险管理工程项目在立项、分析和实施的每一个步骤当中，都可能存在着无法确定的风险，可能是内部的，也可能是外部的，这种风险被统称为项目风险。项目风险的管理是为了最好最有效的达到一个项目的目标，识别、分配应对项目周期内的风险，这是一种综合性的管理活动。 项目风险管理的内容包括项目风险管理计划、风险识别、定性风险分析、定量风险分析、风险应对计划和风险监督与控制。在执行过程中，项目风险管理可以简化为风险识别、风险度量、制定应对措施和风险监控四个步过程。项目的风险管理是一个动态的工作过程，在这个过程中项目风险的各项作业是相互交叉和互相重叠开展和进行的。项目风险识别是项目风险管理的重要环节。若不能准确地识别项目面临的所有潜在风险，就会失去处理这些风险的最佳时机。项目风险管理是在项目进行的全过程中，对于影响项目的进程、效率、效益、目标等一系列不确定因素的管理，包括对外部环境因素与内部因素的管理，也包括对主观因素与客观因素、理性因素与感性因素的管理。2.2.2工程项目管理风险工程项目管理风险指的则是在工程项目管理风险的过程中遭遇的各种风险。工程项目管理风险是一种随机性很强的风险，它没有规律可寻，比如说随机产生的项目风险，它的风险活动和持续时间都是非常突然的，如果不对其加以控制，那么就会危害到整个工程项目管理。比如说某公司承接了一个楼盘的机电安装工程项目，但是由于事先没有做好对风险的预防，所以事先垫付了大量的工程资金，并且已经完成了多个项目，后期由于开发商违规开发，被政府查封，所以之前垫付的工程款得不到回收，导致该公司的生产经营陷入困境。第三章 工程项目风险防范的方法3.1风险识别3.1.1风险识别的内容 它是管理风险的第一步，即识别整个项目过程中可能存在的风险。一般是根据项目的性质，从潜在的事件及其产生的后果和潜在的后果及其产生的原因来检查风险。3.1.2风险识别的方法(1)德尔菲法 德尔菲技术是众多专家就某一专题达成一致意见的一种方法。项目风险管理专家以匿名方式参与此项活动。主持人用问卷征询有关重要项目风险的见解，问卷的答案交回并汇总后，随即在专家之中传阅，请他们进一步发表意见。此项过程进行若干轮之后，就不难得出关于主要项目风险的一致看法。德尔菲技术有助于减少数据中的偏倚，并防止任何个人对结果不适当地产生过大的影响。 (2)头脑风暴法。 头脑风暴法的目的是取得一份综合的风险清单。头脑风暴法通常由项目团队主持，虽然也可邀请多学科专家来实施此项技术。在一位主持人的推动下，与会人员就项目的风险进行集思广益。可以以风险类别作为基础框架，然后再对风险进行分门别类，并进一步对其定义加以明确。 (3) SWOT 分析法。 SWOT 分析法是一种环境分析方法。所谓的SWOT，是英文Strength （优势）、Weakness （劣势）、Opportunity（机遇）和Threat（挑战）的简写。 (4)检查表。 检查表是管理中用来记录和整理数据的常用工具。用它进行风险识别时，将项目可能发生的许多潜在风险列于一个表上，供识别人员进行检查核对，用来判别某项目是否存在表中所列或类似的风险。检查表中所列都是历史上类似项目曾发生过的风险，是项目风险管理经验的结晶，对项目管理人员具有开阔思路、启发联想、抛砖引玉的作用。一个成熟的项目公司或项目组织要掌握丰富的风险识别检查表工具。 (5) 图解技术。 图解技术包括如下内容。 因果图。又被称作石川图或鱼骨图，用于识别风险的成因。 系统或过程流程图。显示系统的各要素之间如何相互联系以及因果传导机制。 影响图。显示因果影响。3.2风险分析与评估 确定了项目的风险列表之后，。在确认了项目中存在的风险之后，所要做的就是对这些可能要遭遇的风险进行分析与评估了，既然要进行分析与评估，就要事先收集大量的资料、数据来进行统计和分析，确认各种风险所遭遇的可能性概率，在综合其他各种因素，依照科学的依据，对各种因素进行综合考虑，得出在综合指标，已确认要采取哪些措施来规避风险和应对风险。风险估计是对风险的定量化分析，可为风险管理者进行风险决策、管理技术的选择提供可靠的、科学的依据。对风险发生概率、损失程度和其他因素进行综合考虑，得到描述风险的综合指标-风险量或者风险度，并与内部公认的风险指标相比较，得到是否要采取控制措施的结论。3.3风险应对3.3.1风险应对的内容 对风险进行分析之后，项目中所存在的风险及发生的可能性、以及所可能造成的后果就已经很明确了，这样，就方便我们制定方案，寻找方法来应对这些风险所可能对我们造成的冲击，甚至可以制定有效的办法来规避这些可能的风险，让项目顺利的进行下去，在制定风险的应对策略的时候，我们要考虑四大方面，第一是可规避性，第二是可转移性，第三是可接受性，第四是可缓解性。而且也可以根据风险的应对策略，来对项目的开发方案来进行一些适当的更改。3.3.2风险应对的策略(1)风险规避。风险规避是改变项目计划来消除特定风险事件的威胁。通常情况下我们可以采用多种方法来规避风险。例如，对于软件项目开发过程中存在的技术风险，我们可以采用成熟的技术，团队成员熟悉的技术或迭代式的开发过程等方法来规避风险;对于项目管理风险我们可以采用成熟的项目管理方法和策略来规避不成熟的项目管理带来的风险;对于进度风险我们可以采用增量式的开发来规避项目或产品延迟上市的风险。对于软件项目需求不确定的风险我们可以采用的原型法来规避风险。(2)风险应对策略风险转移风险转移是转移风险的后果给第三方，通过合同的约定，由保证策略或者供应商担保。 (3)风险应对策略风险减轻风险减轻是减少不利的风险事件的后果和可能性到一个可以接受的范围。通常在项目的早期采取风险减轻策略可以收到更好的效果。例如，软件开发过程中人员流失对于软件项目的影响非常严重，我们可以通过完善工件，配备后备人员等方法来减轻人员流失带来的影响.(4)风险应对策略风险接受准备应对风险事件，包括积极的开发应急计划，或者消极的接受风险的后果。对于不可预见的风险，例如不可抗力;或者在风险规避，风险转移或者风险减轻不可行，或者上述活动执行成本超过接受风险的情况下采用。3.4风险监控 虽然对风险有了一定的管控和应对的办法，但这并不宣告着风险的不存在，相反的，一些不可控和不可预见的风险，还有现存的风险的变化都威胁着项目的安全，这就需要有一个完善的风险监控的机制，来监控可能会发生的未预见的风险，这需要信息的及时反馈，也是一个复杂但是有着极高作用的机制。风险管理贯穿于建设工程项目管理的各个阶段和各个层次而具有极其重要的作用。人们在工程项目管理中还进一步提出了全面风险管理的概念。全面风险管理使用系统的、动态的方法进行风险控制，以减少工程项目中的不确定性。传统观点认为风险管理是一个直线的过程，全面风险管理理论则强调，风险的识别、估计、评价、应对与监控发生于项目的全过程，整个风险管理过程是一个闭环系统，随着风险应对计划的实施，风险会出现许多变化，这些变化的信息应及时反馈.第四章 防范风险的建议与对策 4.1坚持以人为本，强化全员的风险意识 一个不得不承认的事实摆在我们的面前，现在的市场竞争越来越激烈，而且没有任何一个项目的进行是不伴随这风险的，反言之，任何一个项目都是伴随着风险而成长的，任何的项目管理都要承担着一定的风险，因此，对于一个企业、一个项目而言，风险意识是一个保障企业活力和企业安全的重要因素，从管理人员到基层员工都要有明确的风险意识，清醒且明确的认清风险的存在和风险所带来的后果，使得整个企业上下有着居安思危的意识，这样也能保证企业内部的团结，更有利于从基层起保障工程项目的安全和质量，在明确全员的风险意识之后，也要确立和完善风险的应对、管理、和监控机制，使得整个风险处于一个可控的范围之内，其次，更重要的是在强化风险意识的同时，更要伴随着强调和落实责任意识，责任和风险是相辅相成，意识到风险却没有责任去承担，和有承担责任的勇气但却缺少防范风险的能力都是不利于企业的长远发展的。 4.2坚持依法治企，完善与创新企业规章制度 制度更具有长期性、稳定性和约束力，是企业持续健康发展的重要保障。当前，提高企业的风险防范能力，必须高度重视内部规章制度的完善与创新。 4.3坚持与时俱进，建立健全风险防范新机制 实践证明。防范机制只有随着形势的变化而不断充实完善，企业才能有效避免各种风险引发的困扰。 4.4坚持过程控制，确保风险防范目标的实现 整个风险防范与控制是需要许许多多的复杂的过程来实现的，正如列车运行在铁轨上一样，任何一段铁轨除了以外都将影响到整列列车的行进，风险防范与管控也正如此，任何一个环节出了问题，也都将使得风险出现的几率增大，给企业带来威胁，因为整个过程控制就显得十分重要，必须对项目管理中出现的各种现象进行深入的观察和了解，既要看到当前存在的风险，又要预测到潜在的风险;既要了解大的风险及其危害，也要注意观察小风险的发展变化，对各种风险时刻保持高度的警惕。抓好风险分析，重点在于找准影响风险的原因，为化解风险提供充分的依据。以下几点是工程项目管理风险防范的对策： 4.4.1加强合同的风险管理 工程合同作为合作双方的法律基础，具有十分重要的地位，但同时，合同中所包含的款项，其中也暗藏着可能遇见的风险，这些风险就有可能涉及到复杂且难以短时解决、代价较高昂的的法律风险，所以这就要求项目管理者对于合同风险有着明晰的认识，并且还要求对于相关法律知识具备一定程度的储备和对合同内容条款有着仔细的分析，对于合同内容中的每一条条款都要仔细的辨析，分析条款存在的必要和意义，和条款的利弊，还有合同中包含和未包含的条款都要面面俱到，仔细认真的分析，不能怕麻烦而忽略这一重要环节，这将直接影响到公司的利益。4.4.2通过工程索赔将风险转化为利润对于对方违约，进行工程索赔是一种正当的权力应用，而把索赔运用得当，也是可以将风险转化为利润的有效途径，一份制订严谨的合同对双方具有法律约束力并且体现公正性的，所以根据合同内容进行正当索赔也是一种风险规避的方式，工程量变化、设计有误、加速施工、施工图变化、不利自然条件或非乙方原因引起的施工条件的变化和工期延误等，这些都属于可计量风险的范畴。我国建设工程施工合同示范文本关于工程索赔也作了相应的明确规定，这些索赔条款可以作为处理工程索赔的原则和法律依据，而且根据合同进行成功的索赔，也反映出了一家企业的业务能力水平的高低。4.4.3利用合同形式进行风险控制根据工程项目的特点和实际，适当选择计价式合同形式，降低工程的合同风险。例如：对于水文地质条件稳定且承包单位有类似施工经验的中小型工程项目，实际造价突破计划造价的可能性不大，其风险量较小，可以采用自留加风险控制策略，用总价合同的报价方式；对予工程量变化的可能性及变化幅度均较大的工程项目，其风险量较大，应采用风险转移策略，用单价合同报价方式，将工程量变化的风险全部转移给甲方；对于无法测算成本状况的工程，贸然估价将导致极大风险，只能用成本加酬金合同，将工程风险全部转移给建设方。对承包商而言，不善于工期索赔必然导致工期延误的风险；不善于费用索赔必然导致巨大的经济损失，甚至亏本。实践证明，如果善于进行施工索赔，其索赔金额往往大于投标报价中的利润部分。因此，树立合同意识、风险意识和索赔意识，重视风险管理对降低工程风险是非常重要的。4.4.4非计量风险的防范非计量风险主要指的是一些不能用数据做出明确指向的风险因素，例如政治风险，这些无法明确指出但却现实存在，还有另外的非计量风险，主要是不可抗力因素，例如战争，自然灾害等等，这些很难被提前预知，一旦发生也没有有效的办法来制止，更没有方法来防范，这些事件的发生概率很小，有些企业可能在其经济生命的周期内也没有遇到，因此很多风险将这些事件不列入考虑范围，但是这些事件一旦发生，其对公司的结果往往是灾难性的，可能使得公司一夜之间就彻底垮掉，对于这些风险，应由合同主体共同承担，承包商一般只能得到工期延误的补偿，而且对于这些风险，公司也要将其列入考虑范围之内。4.4.5.非计量风险管理和措施再一个项目的创立阶段，就要对能够影响项目的风险因素进行尽可能全面的预测，对于各种风险的发生可能性以及所可能会造成的后果都有一个明确认识，之后制定详细科学的规避风险，防范风险，和风险发生后的应对预案，才能使得项目能够在最大程度的安全范围内顺畅的运行下去，既然要对风险进行预测，就应该考虑到业主方的种种环境氛围。熟悉背景、对经济运行环境有一个了解，并且对相关的法律法规有认知，这样才能合理管控风险。第五章 结论 综上所述，工程风险的防范与管理对投资建设项目是一项长期而艰巨的任务，应根据不同阶段的风险因素提出相应的规避和防范对策，以减少可能的损失。风险管理是一种高层次的管理工作，需要大量数据的支持和对数据有科学细致的分析，根据我国现在的国情和经济环境，项目管理方面任然存在着诸多风险因素的存在，这是由多种多方面的因素共同造成的，改变这种局面也并非一朝一夕就能完成的，需要多方的长期努力才能改变，但是我们自身任然可以进行更多方