网络赌博、网络借贷和网络诈骗的危害ppt.ppt

网络赌博、网络不良借贷与网络诈骗 王王 澍澍 2018.08.212018.08.21网络赌博网络赌博01网络赌博（博彩）的界定网络赌博（博彩）的界定l网络赌博（网络博彩），通常指利用互联网进行的博彩行为。网络博彩类型繁多，由于受时间、地点等不确定因素影响，一般还是以“结果”型的赌法为主（例如赌球、赌马、骰宝、赌球、赌马、骰宝、轮盘、网上百家乐轮盘、网上百家乐等），而现场操作比较复杂的方式就相对较少(例如扎金花、拉耗子等)。网络博彩网络博彩特点特点l网游博彩平台国际化、玩家分散性强，数量大、网游赌博人群年轻化，越来越多青少年参与到网游博彩之中、专业化网络博彩公司越来越多，组织结构更加严密、网络便捷使赌资支付渠道网络化，电子化程度更高、下注金额数额巨大，赌资运转速度加快.网络博彩网络博彩特点特点l网络博彩之所以吸引人，不仅仅在于金钱利益(当然，这是最主要的因素)，“兴趣”在其中也占了很大比重。网络上的博彩加入了很多人们关注的话题，比如足球、赛马以及各种体育比赛。这样的赌博方式不仅能吸引赌徒，还能吸引球迷、马迷等其他受众参加。这里仍以赌球为例，让大家看看博彩公司为留住“顾客”采用的种种小花招。网络博彩网络博彩种类种类第一类第一类第二类第二类是传统的博彩转移到网络上。这一类的博彩公司一般会把总部设置在国外，一些赌博合法性的国家，例如：菲律宾、马来西亚等的一些博彩公司就是合法的赌场。利用网络互动性强、隐蔽性强、支付方便、证据保全难等特点开展博彩活动，由于网络的即时性和跨区域性更有可能大大增加参赌的范围，从而使网络博彩的数额不断升级。是网络游戏中衍生的一些博彩活动。即“变相的博彩类网络游戏”，涉及网络游戏服务、虚拟货币、第三方交易平台等多个环节，采取一些打法律“擦边球”的形式，赌资往往不直接与人民币挂钩。与前一类博彩形式相比，在界定上有一定的困难。而这种网络博彩形式一旦发展起来，由于其相当的隐蔽性和中国庞大的网络游戏用户的存在，其传播范围可能更广、发展变化更快。网络博彩网络博彩主要分为两大类两大类：微信红包赌博微信红包赌博腾讯提供的一份数据显示，2015年以来，公司共配合执法机关打击涉案赌博案件13起，涉及浙江台州、江苏盐城等5省9市，共抓捕网络涉赌分子100余人，总涉案金额超两亿元。一些人陷入当中不能自拔的背后，是微信赌博几乎是公开秘密的庄家作弊，这些庄家几乎都会使用外挂软件，通过软件可以控制红包大小。对于参与赌博的人来说，总体上赢钱是不可能的赢钱是不可能的，澎湃新闻采访的十几位参与者，从输几千到输几十万的都有，但没有任何人赢过钱。但仍然有人抱着侥幸心理参与其中。微信红包 何以涉及大金额的输赢？何以涉及大金额的输赢？为一探究竟，民警装作“赌客”，加入到一个名为“面膜288一盒4片”的微信群。观察数日，侦查人员发现，该群打着售卖面膜的幌子，实则一直在玩“红包接龙”。群内的单某某、蒋某某等组织者负责代发红包，即所谓“代包”，通过抽头营利。负责此案的上海徐汇公安分局网安支队杨警官介绍，该群的入群“门槛”较高，只接受在别的群玩过类似“游戏”的熟客，或者熟人邀请，以防人多嘴杂引起警方注意。那些不遵守“游戏规则”的人将会被立即“踢”出群。该群“红包接龙”有以下规则：“群内发一种固定金额288元的普通红包，必须由代包手发出，每个普通红包由群主等组织者抽头28元，实发260元，分成4份供玩家抢红包。系统随机生成金额，抢到红包金额倒数第二的为输家。组织者会提醒输家支付给代包手288元作为下一轮的活动本金，以此不断循环实施网络赌博。”截至案发，“面膜288一盒4片”群成员最多时超50人，平均年龄26岁左右，发红包数量共计500余个，涉案金额10万余元。侦查人员根据群成员在群里的表现，列出了17个活跃用户，进行逐个排查，最终确认了1名“群主”、1名管理人员和4名“代包手”，其余为主要玩家。娱乐游戏和违法犯罪的边界，究竟娱乐游戏和违法犯罪的边界，究竟如何划定如何划定？l“不以营利为目的，亲友间进行带有少量财物输赢的娱乐活动并不违法。但如果有营利目的有营利目的在，有抽头这个获利获利情节在，就涉嫌赌博。”杨警官解释。l根据我国刑法第三百零三条规定：以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。开设赌场的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。l据警方介绍，微信红包金额的随机性，增加了抢红包的刺激性，但利用微信红包进行赌博，看似与传统赌博形式不同，看似与传统赌博形式不同，其本质还是以营利为目的其本质还是以营利为目的。l上海联合律师事务所律师王竞介绍，最高人民法院、最高人民检察院关于办理赌博刑事案件具体应用法律若干问题的解释规定，以营利为目的，组织3人以上赌博，抽头渔利数额累计达到5000元以上的属于刑法第三百零三条规定的“聚众赌博”。l此外，目前微信已开通举报机制微信已开通举报机制，用户可选择举报该微信群，举报原因包括色情、赌博、欺诈等违法行为，也可及时向公安机关举报也可及时向公安机关举报。大学生借款160万赌博无力偿还自杀抵债 公安部公布四起网络赌博典型案例虚拟币变筹码网络游戏平台成赌场 网络不良借贷网络不良借贷02P2P 网络借贷平台网络借贷网络借贷风险随着网络借贷平台迅速崛起，一些P2P网络借贷平台不断在社会面上拓展业务，部分不良网络借贷平台采取虚假宣传的方式和较低贷款门槛、隐瞒实际资费标准等手段，诱导年轻的官兵提前消费、过渡消费，甚至陷入“高利贷”陷阱，侵犯官兵的合法权益。风险风险费率不明一些不良网络借贷平台出于抢占市场和竞争的需要，会隐瞒或模糊实际资费标准、逾期滞纳金、违约金等。看似免息、低息的平台通常高达20%以上，成了“高利贷”，逾期后每日费率最高与最低相差达60倍之多。很多官兵因为一时冲动购物而选择网络贷款，最终要偿还的“本息和”相当于贷款本金近1.5倍。门槛低审核不严在一些不良网络借贷平台上注册用户，一般只需要身份证，以及常规联系人信息，就可贷款高达2-3万。这种“简单粗暴”的用户体验，一方面刺激、诱导了官兵们非正常的消费或使用资金；另一方面，从网络贷衍生出的“黑中介”用他人身份信息，违规贷款，扰乱了市场环境，导致了安全风险的发生。风险风险不文明的催收手段很多不良网络借贷平台普遍存在不文明的催收手段，比如“关系催收”，官兵借款时被要求填写数名战友、朋友或亲属的真实联系方式，如果不能按时还款，平台就会把其逾期信息告知该官兵的关系圈，严重干扰和伤害了借款人。风险难控易将风险转嫁给家庭年轻的消防官兵有旺盛的消费欲，但是没有稳定的经济来源，其还款来源主要来自于父母，所以网络借贷往往最后由家长兜底。案例一：案例一：案例二：案例二：案例三：案例三：网络诈骗网络诈骗03什么是电信诈骗？电信诈骗是指以非法占有为目的，利用手机短信、电话、网络电话、互联网等传播媒介，以虚构事实或隐瞒事实真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为（又称非接触性诈骗或远程诈骗）。手机短信电话网络电话互联网电信诈骗识别公式人 物无法准确确认其身份沟通工具电话短信网络等见不到真人要 求汇款、转账诈骗人物：不能准确确认其身份+沟通工具：电话、短信、网络等+要求：汇款、转账如果遇到上述情况，请及时报警！电信诈骗的特点犯罪活动的蔓延性比较大，发展很迅速1诈骗手段翻新速度很快2形式集团化，反侦查能力非常强。3是跨国跨境犯罪比较突出。4犯罪分子往往利用人们趋利避害的心理通过编造虚假电话、短信地毯式地给群众发布虚假信息，在极短的时间内发布范围很广，侵害面很大，所以造成损失的面也很广。从群发短信发展到英特网上的任意显号软件、显号电台等；从最原始的中奖诈骗、发展到绑架、勒索、电话欠费、汽车退税等。骗术花样翻新频率很高，令人防不胜防。犯罪团伙一般采取远程的、非接触式的诈骗，犯罪团伙内部组织很严密，他们采取企业化的运作，分工很细，下一道工序不知道上一道工序的情况。给公安机关的打击带来很大的困难。有的不法分子在境内发布虚假信息骗境外的人，也有的常在境外发布短信到国内骗中国老百姓。还有境内外勾结连锁作案，隐蔽性很强，打击难度也很大。骗术1：冒充国家相关工作人员调查唬人 电信诈骗中，犯罪分子常用的手法就是冒充公检法机关“怀疑你涉嫌洗黑钱”，冒充社保局“通知你社保账户有问题”，冒充电信公司“提醒又欠费了，请及时查询并将账户绑定以方便缴费”，以各种手段先将被害人震慑住，再通过成员间的分工、角色扮演，将被害人的电话层层转给一个“办案人员”，而办案人员会提供一个所谓安全账户，让被害人把钱打进去后以证清白。为了吸引被害人上钩，他们还掌握了一套“话术单”，并被培训在给被害人打电话时要强硬有杀气，如称“公安局是讲求证据的，并不是你说没有就要我们不对你调查。你老实交代，某某银行是不是你提供给不法分子的，还是说受到不法分子的暴力胁迫所以提供的?”案例写真骗术2：久未谋面“老友”行骗 很多人都会接到这种电话，对方称自己是“老朋友”后行骗。为了逼真，一些诈骗分子还会采用盗取别人QQ号、飞信号，然后向其好友借钱。去年，吴先生接到了一条飞信，“号码是我一个朋友，她说自己的钱包被偷，让我先给她钱救急”，吴先生称，手机上显示的就是她的名字，“我以为她不好意思打电话说，也就故意没拨过去确认。”吴先生回忆，看朋友说话的口气像是很急，再说要的钱也不多，仅1500块钱，他就汇了过去。“过了几天，我问她还有钱没有，这才知道被骗了。”吴先生称，经常会有被盗的QQ好友，向人发信息借钱，“这种情况都知道是骗子，但飞信和手机号绑定，很容易上当。”除了盗取QQ、飞信骗取钱财，还经常会接到一些电话，对方称是自己老朋友，再以“出车祸”等方式骗钱。案例写真骗术3：猜猜我是谁诈骗分子冒充熟人，在电话中让你猜猜他是谁，“连我声音都听不出 来？”“你是，XX”“是啊，是啊！”当你不确定地报出一个名字，他马上予以承认，随即谎称近期将来看你，然后再以出车祸或赌博等被公安机关抓获需付保证金为由要求汇款。案例写真骗术4：冒充亲友请求“汇钱救急”电信诈骗分子利用特殊计算机软件，模拟电话号码，冒充亲人或朋友给你发短信，谎称其犯罪被抓、生病或车祸住院、甚至遭绑架等，要求汇钱到指定账户救急。案例写真骗术5：引诱误导信息 诈骗流程：第一步：骗子先办一张额度为30万的信用卡，但会先通过不予激活或先行注销等手段，达到“能查到额度却无法取现”的结果。第二步：用银行卡复制器复制出若干个伪卡，伪卡的磁条信息仍然是这张信用卡的，但是伪卡上面的账号则制作为骗子的私人账号；第三步：将伪卡和伪造的行贿信装入信封，四处散播，故意让人捡到。第四步：受害人捡到的这张卡，由于磁条信息是真实的信用卡，密码也是对的，所以插卡时会显示余额。在取不出钱时便会打信上所提到的开卡行电话（实际上是骗子的电话）。第五步：骗子以此卡需要交纳滞纳金为由，要求受害者转账到卡面账户激活，实际上，已经把钱打到骗子的私人账户上去了。案例写真骗术6:征婚交友 诈骗分子利用网络和报纸等刊登其条件优越的征婚交友，或者重金求子，富婆求交友等信息，在电话沟通中，以甜言蜜语迷惑你，之后伺机骗财。亲爱的单身狗们，一定要警惕哦！可不能让自己雪上加霜啊！案例写真其他常见手法例如，诈骗短信声称自己是银行官方客服短信，说根据国家新出台的政策，必须进行实名补录。如果手机用户登录短信中的诈骗链接，并按照要求进行所谓的“实名补录”，那么将会被自动扣款，多则上万元。一、冒充国家新政策诈骗分子的诉求很简单，用尽一切手段诱使手机用户点击诈骗短信中的链接，尽管未必能够直接诈骗获得钱财，但通过将木马病毒植入用户手机，可以盗取大量隐私信息和密码。目前常见的手段有：冒充相册链接的、冒充孩子班主任的、冒充航空公司通知航班取消的、冒充交管局发车辆违章通知的、冒充代办信用卡，甚至还有冒充小三的！二、短信中暗藏木马链接诈骗分子冒充电信运营商短信通知积分兑换，并通过“伪基站”伪装成10086等号码群发诈骗短信，诱惑用户下载安装一个带有木马病毒的App，再通过这个安装在用户手机上的假移动掌上客户端，盗刷用户银行卡。三、冒充10086等运营商客服电话骗子掌握用户个人信息甚至银行卡卡号和密码之后，登录网上银行，但诈骗分子无法将钱转出，于是就购买了如“贵金属”等理财产品，并发送短信称，储蓄账户上有若干金额被转移到了理财账户上。用户一旦通过银行官方查询到短信内容属实后，很容易上当受骗，向骗子透露出自己的手机验证码等重要信息。五、“连环计”转出卡内存款诈骗分子模拟“9XXXX”银行官方客服来电，称帮助用户提高信用卡消费额度。如果用户上当，则会被通过电话骗走信用卡卡号、有效期、卡片背面三位数卡片安全码等信息，犯罪分子不用转走现金，只要完成一笔信用消费就可骗走钱财。六、冒充银行客服骗取卡号信息预防电信诈骗“五不要”不要轻信不明对象及可疑信息；不要因贪小利而受违法短信息的诱惑；不要拨打短信息中的陌生电话；不要向陌生人汇款、转账；不要泄露个人信息，特别是银行卡信息。12345演示完毕 谢谢！