合同信用管理制度.doc

合同信用管理制度
一：明确合同信用管理部门相关岗位职责：
1、 法定代表人的主要职责
（1） 加强信用管理工作，支持合同信用管理机构开展工作，解决信用管理工作中的重大问题；
（2） 授权委托合同承办人员对外签订合同；
（3） 对公司合同承办人员进行考核、奖惩；
（4） 定期了解合同的签订、履行情况。
2、 合同信用管理领导小组负责人的主要职责
（1） 组织合同法律法规宣传培训，组织信用管理研讨会、案例评析会；
（2） 制度公司信用政策、信用管理制度，组织实施信用管理工作考核；
（3） 统一办理授权委托书，严格管理公司合同专业章的使用;
（4） 制止公司或个人利用合同进行违法活动；
（5） 日常监督分析应收账款的账龄，防范逾期应收账款的发生；
（6） 建立标准的催账程序；
（7） 汇总、分析客户信用数据，向有关部门提供资讯服务；
（8） 协调与工程、财务、技术等部门的关系；
3、 合同信用管理员的主要职责
（1） 协助合同承办人员依法签订合同，参与重大合同的谈判签订；
（2） 审查合同，防止不完善或不合法的合同出现，保管好合同专用章；
（3） 检查合同履行情况，协助合同承办人员处理合同执行中的问题和纠纷；
（4） 登记合同台账，做好合同统计、归档工作，汇总合同签订、履行以及合同纠纷处理情况；
（5） 发现不符和法律规定的合同行为，以及向合同信用管理机构负责人报告；
（6） 参加对合同纠纷的协商、调解仲裁、诉讼；
（7） 定期向合同信用管理负责人汇报信用管理情况；
（8） 负责客户档案管理与服务；
（9） 参与商账追收；
（10） 配合有关部门共同搞好信用管理
二：法律法规学习制度。
1、 定期组织施工项目部有关人员进行合同法律法规学习，每季度学习计划不少于一次，时间不少于2个小时，并结合党委、政府中心工作安排学习内容。
2、 公司负责人、各部门负责人要带头参加法律法规学习，合同信用专兼职管理人员需经过合同法规培训和考核，取得合格证书。
3、 分管合同信用工作的负责人和合同信用管理有关人员要定期组织活动，结合工作中碰到的实际问题，学习新法规，解决新问题。
三：合同委托授权管理制度
1、 对外签订合同，需要办理授权手续的，使用本制度。
2、 被授权者的条件：
（1） 必须是本公司生产经营活动中确需签订合同并具有经济工作经验的有关人员
（2） 必须经过《中华人民共和国合同法》培训考试合格并经工作业绩审查合格者。
（3） 能够遵纪守法行好国家各项法令法规和本企业的规章制度。
四：合同履行、变更、解除及撤销管理制度
1、 合同依法成立，既具有法律约束力，一切与合同有关的部门、人员都必须本着“重合同、守信誉”的原则，严格执行合同所规定的义务，确保合同的实际履行或全面履行。
2、 合同履行完毕的标准，应以合同条款或法律规定为准，没有合同条款或法律规定的，一般应以物资交清，工程竣工并验收合格、价款结清、无遗留交涉手续为准。
3、 总经理、副总经理、财务部及相关部门负责人应随时了解、掌握合同的履行情况，发现问题及时处理或汇报，否则，造成合同不能履行、不能完全履行的，要追究相关人员的责任。
4、 在合同履行过程中，碰到困难的，首先应尽一切努力克服困难，应力保障合同的履行，如实际履行或适当履行确有人力不可克服的困难而需变更，解除合同时，应在法律规定或合理期限内与对方当事人进行协商。
5、 对方当事人提出变更、解除合同的，应从维护本公司合法权益出发，从严控制。
6、 变更、解除合同必须符合《合同法》的规定，并应在公司内办理有关的手续。
7、 变更、解除合同的手续，应按本制度规定的审批权限和程序执行。
8、 变更、解除合同，一律必须采用书面形式（包括当事人双方的信件、函电、电传等）口头形式一律无效。
9、 变更、解除合同的协议在未达成或未批准之前，原合同仍有效，仍应履行，但特殊情况经双方一致同意的例外，
10、 因变更、解除合同而使当事人的利益遭受损失的，除法律允许免责任的以外，均应承担相应的责任，并在变更、解除合同的协议书中明确规定。
11、 以变更、解除合同为名，行以权谋私，假公济私之实，损公肥私的，一经发现从严处理。
五：合同签订审核制度
1、 合同在正式签订前，必须按规定上报领导审查批准后，方能正式签订。
2、 一般情况下合同由董事长授权总经理审批
3、 标的超过50万元的，投资10万元以上的联营、合资、合作、涉外合同，由董事长审批
4、 标的超过公司资产1/3以上的合同由董事会审批。
5、 合同的合法性，包括当事人有无签订，履行该合同的权利能力和行为能力，合同内容是否符合国家法律，政策和本制度规定
6、 合同的严密性，包括合同应具备的条款是否齐全，当事人双方的权利，义务是否具体、明确，文字表述是否确切无误。
7、 合同的可行性，包括当事人双方特别是对方是否具备履行合同的能力，条件，预计取得的经济效益和可能承担的风险，合同非正常履行时可能受到的经济损失，
六：客户信用档案管理制度。
1、 宣传合同法律法规，培训合同信用管理人员，依法保护本公司的合法权益
2、 制定公司信用政策，信用管理制度，组织实施信用管理工作的考核。
3、 对客户进行资信调查，建立客户信用档案，定期对客户的信用状况统计分析
4、 客户授信调查，进行客户信用审批，跟踪客户，定期对客户的信用状况统计分析。
七：应收账款与商账追收管理制度。
1、 应收账款管理：控制应收账款平均持有水平，日常监督应收账款的账龄，随时将潜在的不良账款进行技术处理，防范逾期应收账款的发生。
2、 商账处理：建立标准的催账程序和一支工作高效的追账队伍，及时制定对逾期应收账款处理的方案，并组织有效的追账。
八：失信违法行为责任追究制度。
1、 各部门应加强对持证人的教育和管理凡发现严重违反本公司有关制度规定签约或利用证件进行守法活动以及失职等给公司带来重大损失者应依法追究责任同时注销证件
2、 持证人必须严格按授权范围和授权权限在有效期内签订合同如因超越授权范围和授权权限发生的纠纷其经济及法律责任由持证人承担。
九：合同印章和合同档案管理制度。
1、 公司法人章和合同专用章是本公司对外签订合同的有效证据，在使用前，合同管理员须对合同的真实性、合法性进行审查，发现问题，予以纠正，如双方不能统一的实质性问题，须由法定代表人同意。
2、 公司合同专用章由公司合同管理员负责保管，其他人员不得随意使用，遇特殊情况需要携章外出的，必须经法定代表人同意，分支机构使用合同专用章，由分公司负责人掌握使用。
3、 凡以公司名义对外签订合同，只能使用法人章或合同专用章，其他印章一律无效，分公司可以以公司的名义对外签订合同，并承担相应责任。
4、 对档案、合同等做到“八防”即防虫咬、防霉蛀、防涂改、防潮湿、防污染、防遗失、防烟火，防盗窃。
5、 档案合同及其台账任何人不得擅自拿用，如有必要应按正常手续到档案室借阅，需要携外处理的只能用其复印件
十：客户风险评估、授信及应急处理制度
1、 信用（合同）管理机构加强与各业务部门的联系沟通，及时掌握客户的信用信息，对客户实行分级管理，将客户的信用等级分A、B、C、D、四级，分别制定不同信用，等级所对应的信用额度、信用期限、信用折扣。
2、 信用（合同）管理机构负责建立每位客户包括名称、住所、法定代表人、注册资金、电话、信用标准（对客户资信情况进行要求的最低标准）、信用等级内容的表单，并及时进行动态更新。
3、 信用（合同）管理机制负责制定客户信用申请表、客户调查表、客户信用审批表，回复客户的标准信函等表格，受理客户信用申请，采用对客户进行走访、调查、向有关部门收集客户资信状况资料等方式掌握客户信心，填写客户调查表，对客户进行信用评级
4、 对客户实行跟踪管理，补充客户信用信息，每年末对客户的信用状况进行汇总，分析，形成书面的年审评价报告，并根据年审报告及时调整客户信用等级与授信额度
5、 对延迟付清款的客户，视情节轻重给予信用等级的降级处理，对恶意拖欠款的客户授信额度为0，要求采用即时清洁方式或列入黑名单，拒绝业务往来。
6、 各业务人员应及时收集客户信息并向信用（合同）管理机构反馈，信用（合同）管理机构应定期将客户信用状况评价结果反馈公司各相关部门。

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