个险综合开拓宣导报告.ppt

综综 合合 开开 拓拓一一.组织架构组织架构二二.业务流程业务流程三三.考核政策考核政策四四.业务冲突处理原则业务冲突处理原则1可整理ppt一一.组织架构组织架构中支公司综合开拓岗中支公司综合开拓岗综合开拓室综合开拓室营销部营销部个险个险综合开拓部综合开拓部团险团险综合开拓室综合开拓室市场部市场部产险产险执行小组执行小组综合开拓领导小组综合开拓领导小组2可整理ppt二二.业务流程业务流程标准模式标准模式展业，展业，立项立项填投保单填投保单初审初审,专员送单专员送单核保核保,出单出单理赔理赔个险个险产、团产、团3可整理ppt综合开拓单证领用流程综合开拓单证领用流程个险业务员综合开拓专员展业用条款投保单暂收收据暂收收据管理-使用专员提供的暂收收据-领用回销：由个险内部完成 被保险人名册4可整理ppt综合开拓业务交单流程综合开拓业务交单流程个险业务员个险业务员个险业务员个险业务员综合开拓专员综合开拓专员综合开拓专员综合开拓专员产、团产、团产、团产、团注注注注:非标准业务须经产、团核保人同意后非标准业务须经产、团核保人同意后非标准业务须经产、团核保人同意后非标准业务须经产、团核保人同意后 方能收取客户保费方能收取客户保费方能收取客户保费方能收取客户保费展业、展业、展业、展业、立项立项立项立项、填投保单、填投保单、填投保单、填投保单核保、出单、核保、出单、核保、出单、核保、出单、客服客服客服客服初审、送单初审、送单初审、送单初审、送单5可整理ppt综合开拓佣金发放流程综合开拓佣金发放流程产、团产、团专员专员业务员业务员核对业绩按综合开拓政策计发佣金提供佣金发放清单综合开拓佣金由个险通过工资代发综合开拓佣金由个险通过工资代发6可整理ppt三三.考核制度考核制度个险业务员政策个险业务员政策销售团险业务销售团险业务,佣金佣金(FYC30%)计入维持和晋计入维持和晋升考核升考核,保费在保费在1000元以上的保单算一件元以上的保单算一件销售产险业务销售产险业务,佣金佣金(FYC30%)计入维持考计入维持考核核,不计件数不计件数7可整理ppt项项目目内容内容考核考核内容内容团险团险产险产险业业绩绩个人（团队）的初年个人（团队）的初年度佣金；团体短期险度佣金；团体短期险及产险续年度服务津及产险续年度服务津贴贴晋晋升升团险短期险佣金全部记入晋升考核；团险短期险佣金全部记入晋升考核；团险长期险佣金不超过同一考核期团险长期险佣金不超过同一考核期内其个险内其个险FYC的的30记入晋升考核记入晋升考核不记不记入考入考核核维持维持团险短期险佣金全部记入维持考核；团险长团险短期险佣金全部记入维持考核；团险长期险佣金、产险佣金不超过同一考核期内其期险佣金、产险佣金不超过同一考核期内其个险个险FYC的的30的部分记入维持考的部分记入维持考核核件件数数个人的初年度新契约；个人的初年度新契约；团体短期险及产险续团体短期险及产险续年度契约年度契约晋升晋升单件实收保费大于单件实收保费大于1000元（团体长元（团体长期险续期除外）期险续期除外）不记不记入考入考核核维持维持单件实收保费大于单件实收保费大于1000元（团体长元（团体长不记不记期险续期除外）期险续期除外）入考入考核核个人寿险业务员开展综合开拓业务的考核：个人寿险业务员开展综合开拓业务的考核：8可整理ppt四四.业务冲突处理原则业务冲突处理原则公司利益最大化原则公司利益最大化原则:业务冲突的协调以公司业务冲突的协调以公司利益最大化为原则利益最大化为原则,因业务冲突损害公司利益因业务冲突损害公司利益的一律退出的一律退出.项目报备优先原则项目报备优先原则:业务员应及时将须报备立业务员应及时将须报备立项的项目向销售方综合开拓部门报备项的项目向销售方综合开拓部门报备,销售方销售方综合开拓部门及时通知产品方综合开拓部门及时通知产品方,首先报备的一首先报备的一方为公司认可的经办方方为公司认可的经办方.尊重客户意愿原则尊重客户意愿原则:客户明显倾向的一方或对客户明显倾向的一方或对项目承保支配力较强的客户关键人物所倾向的项目承保支配力较强的客户关键人物所倾向的一方为冲突项目的主办方一方为冲突项目的主办方.9可整理ppt申申请请人人姓姓名名申请时间申请时间业业务务员员代代码码部门部门客户名称客户名称险种险种预计保费预计保费公公关关成成功功的的可可能能性性及及理理由由陈陈述述所需支持所需支持直直属属主主管管意见意见综综合合开开拓拓专员意见专员意见签名：签名：年年月月日日业业评评会会意意见见签名：签名：年年月月日日综综合合开开拓拓立立项项鉴鉴定定申申请请表表10可整理ppt综合开拓立项保护期限表综合开拓立项保护期限表产品产品保费保费续保业务保护期续保业务保护期新立项业务保护期新立项业务保护期1万万保单到期日止保单到期日止立项之日起一个月内立项之日起一个月内产险产险1-10万万保单到期日后保单到期日后10日内日内立项之日起一个月内立项之日起一个月内10万万保单到期日后一个月内保单到期日后一个月内立项之日起三个月内立项之日起三个月内团险团险短短1万万保单到期日止保单到期日止立项之日起一个月内立项之日起一个月内110万万保单到期日后保单到期日后10日内日内立项之日起一个月内立项之日起一个月内险险10万万保单到期日后一个月内保单到期日后一个月内立项之日起三个月内立项之日起三个月内长长200万万保单到期日后保单到期日后10日内日内立项之日起一个月内立项之日起一个月内险险200万万保单到期日后一个月内保单到期日后一个月内立项之日起三个月内立项之日起三个月内11可整理ppt综合开拓业务的续保规定：综合开拓业务的续保规定：脱落人员的续保业务按组织关系递归，脱落人员的续保业务按组织关系递归，优先递归到直接推荐人，若直接推荐优先递归到直接推荐人若直接推荐人脱落，递人脱落，递归到直接主管。归到直接主管。续保业务的识别规定：续保业务的识别规定：公司利益最大化及公司利益最大化及“以客户方确定续保业务以客户方确定续保业务”为原则为原则12可整理ppt“三不要三不要”与与“三要三要”：三不要：三不要：不要挖掘平安现有的续保业务不要挖掘平安现有的续保业务不要向其他公司卖单不要向其他公司卖单不要与产品方直销业务员私下交易不要与产品方直销业务员私下交易三要：三要：风险要如实告知风险要如实告知展业要积极配合展业要积极配合出险要及时通知出险要及时通知13可整理ppt“卖单卖单”的不利之处：的不利之处：可以得到：一次性高额佣金可以得到：一次性高额佣金个人未来的佣金及利益个人未来的佣金及利益客户的忠诚度客户的忠诚度个人对客户的永续经营权个人对客户的永续经营权各级主管的组织利益各级主管的组织利益稳定的职业生涯稳定的职业生涯无法得到以下利益：无法得到以下利益：14可整理ppt个人寿险业务员开展综合开拓业务的各项待遇：个人寿险业务员开展综合开拓业务的各项待遇：个人待遇：个人待遇：新契约初年度佣金新契约初年度佣金续年度服务津贴续年度服务津贴暂不参与其他各类奖金的计提（季度奖等）综合开拓暂不参与其他各类奖金的计提（季度奖等）综合开拓业绩不计入钻石俱乐部及钻星会员等各项竞赛业绩业绩不计入钻石俱乐部及钻星会员等各项竞赛业绩组织利益：组织利益：各级主任，部经理按所辖团队当月达成的综合开拓产团各级主任，部经理按所辖团队当月达成的综合开拓产团险初年度佣金核发初年度固定津贴。险初年度佣金核发初年度固定津贴。各级主任，部经理按所辖团队当月达成的综合开拓团各级主任，部经理按所辖团队当月达成的综合开拓团险短险续年度服务津贴，产险续年度服务津贴核发续险短险续年度服务津贴，产险续年度服务津贴核发续年度固定津贴。年度固定津贴。15可整理ppt我只想撷取一片枫叶我只想撷取一片枫叶你却给了我整个枫林你却给了我整个枫林我只想拥有一朵浪花我只想拥有一朵浪花你却给了我整个海洋你却给了我整个海洋16可整理ppt谢谢！17可整理ppt