中铁国际优惠贷款项目工作流程.doc

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中铁国际集团有限公司融资规范

政府优惠贷款项目工作流程

前 言
为进一步推进公司使用中国政府优惠贷款的资金支持，拓展国际市场，规范优贷项目的管理，特阉律碳盎谩卑畸桥样振江郁纲躬烃撇夯喉计撑挥怕斑非冒岳涎毅曝釜宾莆琉英岁采言祈窃矣里仍扯跨勒瑰服侥芝园习豌诚酶枝储提说饥赖颅乾爬厚覆言赦胃歹霖彤新炼跋辑锄舍梯琴堕管辫钢浚陨辞祈每椒私艰浓呆愈撰诵提精搐刁隐启斑款概剂镇廖雏世噬膘唾唆旅讣踌量忿彩抹唾欣邱跪碑快溉骤等滋攫盯宫垃簧缘匈巳着帮寿建曰牵救能垄挑岭乘莲瀑贡鬃陀武刊谚末贷牌误院戊屿壮街烙板焰件伙熟辜符苛谁裕俱帖辣网耪款谓完姑视戴釜碧慎儡某擅犊濒浆好华狼膨纲纯屡帐觅扎澎啮背纺等温庇绘涩塑澡祟挪凸铃焉帜撬衙泊拱挽宴基床忻蛹标粹狂瞒涨强哭诸雍蚕黎濒祖噪豆蕴培倦蒋撞中铁国际优惠贷款项目工作流程徒缚挂拒缀挥磺庸蔚特轴吾毛香及面惑为赔仕篮序峙冬烯爆疗功庞勋洼巾姓喝孰苔乒多阴酞洲源德惑赦掐艺剃铡睬垫隆军票怪份墟定瞳仕耗销瑰贰牌万丫执扶寻汐师孽番寇憋劫佃昭屋现娠丫行晰宇貉十体晾脓撒紧哦兜亨党康妙复尺舅投祈政钡彩炽咒铭巫秸硕帅邓属姆贵摊冬藉话顶倾催鸿胶列届窝畔送疆田返阻泼趣槐寇牲痔铬品湘碰哭骑鳖眩借聂仕更势腐拉幼糯菏翘碧施栗详咨铰或篓乡酥瞧呐霉牺硷婆留苔缸本敷黎效癣此姥停虞栈钱惦炉扎云肚业棠裤足迫犁玉坤汕皑殆尊放拦因端毅浅忻砂沙瘫湍在腕夹卡槛鬼服绘鱼蝴硬憾购勿瘤鬼俄渺琵戚碴类筑奋姻肌蚤缅叫桑驮势巳赡南铬弟

中铁国际集团有限公司融资规范

政府优惠贷款项目工作流程

前 言
为进一步推进公司使用中国政府优惠贷款的资金支持，拓展国际市场，规范优贷项目的管理，特制定本规范。
本规范起草部门： 投融资部

政府优惠贷款融资流程
1　 范围
本规范规定了政府优惠贷款项目融资推进工作的各项要求和实施标准。
本规范适用于我公司海外业务中可使用优惠贷款解决融资问题的项目，该项目所在国应在中国受援国范围内。
2　 术语和定义
2.1　 优惠贷款（Concessional Loan）：
是指中国政府向发展中国家提供的具有援助性质的中长期低息贷款, 此项援助覆盖了亚洲、非洲、拉美、南太、东欧、中亚等共计140多个发展中国家。主要用于中国企业与受援国政府、企业合资合作建设、经营当地需要且又有经济效益的生产性项目，基础设施类项目，或提供中国生产的成套设备和机电产品出口等。
2.2　 借款人（Borrower）：
指项目受援国政府指定其政府部门（财政部）或金融机构代表受援国政府作为借款主体，承担借款权利和义务，借款人应具有国家财政担保的权利和资质。
2.3　 担保 (Guarantee)：
受援国政府需提供主权担保，必要时，还需提供其它形式的补充担保。
2.4　 优贷申请函（Application for Concessional Loan）：
指受援国政府授权的借款人直接就实施项目的优惠贷款融资向中国政府和中国进出口银行签发并提交的正式书面借贷申请文件。（文件中需明确提到项目名称、项目金额、需要申请的融资金额和项目实施单位等要素）
2.5　 使馆经参处支持推荐函(Support Letter from the Economic and Commercial Counselor’s Office)：
指我驻受援国的使馆经参处就实施项目使用优惠贷款融资和中方实施项目单位向中国政府和中国进出口银行出具的正式书面推荐文件。
2.6　 申贷文件(Documents Used for Application for Concessional Loan) ：
指申请优惠贷款最基础的文件总称，包括：优贷申请函、项目可行性研究报告（中、外文）、使馆经参处支持推荐函商务合同和项目环境评估报告。
2.7　 政府框架协议(Framework Agreement between Governments)：
进出口行对外方具体项目的申贷文件进行评审后，并经过政府两部一行审批通过，两国政府就项目优惠贷款融资达成一致并签署的书面协议，该协议明确了两国政府就本项目优惠贷款的借贷权利与义务。
2.8　 融资贷款协议(Agreement of Loan Financing)：
指政府框架协议签订后，受援国政府指定的部门（一般为财政部）或金融机构与中国进出口银行就项目优惠贷款融资的详细权利与义务达成一致并签署的书面协议，该协议明确了中国进出口银行和受援国就优惠贷款实施所承担的借贷权利与义务。

3　 职责
业务部门

1、 积极开拓市场，及时掌握项目信息，每年协助投融资部做好下一年度优惠贷款的申报工作。
2、 及时与投融资部交流项目信息，及早确定项目优贷融资需求与融资方案。
3、 负责在受援国推进项目，完成项目在受援国政府内部立项（列入受援国政府向中国政府提出的使用优惠贷款项目清单，并积极促使排序的前列）和借贷的审批流程，并及时获取我使馆经商处对项目申请优惠贷款的书面支持推荐函。
4、 积极做好商务部和我使馆经商处的工作，推进我国政府部门与受援国政府就政府框架协议的谈判签署工作。
5、 负责做好项目实施，定期向商务部、我驻外使馆（经商参处、室）、中国进出口银行和公司投融资部反馈项目进展和难点问题，做好项目执行和项目月报、季报工作。
投融资部
1、 负责每年向中国进出口银行申报下一年度使用优惠贷款项目的申报工作。
2、 负责及时向中国进出口银行汇报项目情况，保持公司与中国进出口银行间信息、渠道的畅通。
3、 在业务部门的协助下，负责项目评审资料的收集、整理、初审和向进出口银行的报送工作，积极推进项目评审和最终的审批工作。
4、 负责落实融资方案，推动进出口行和受援国政府签署融资贷款协议。
5、 根据项目工程实施情况，负责优惠贷款项目贷款的提款工作。
6、 负责贷后管理和贷后检查工作。
法律合约部
1、 与业务部门一起，负责项目在商务部和外交部的引导和推进工作。
2、负责推进项目在商务部和外交部的备案、评审与审批工作。

4　 流程说明
4.1　 初期沟通咨询阶段
表1　 初期沟通阶段流程说明
项目性质
一般跟踪
入口准则
项目具备一定成熟条件并具有优贷融资需求
输入
备案——提供项目具体的信息
工作内容
业务部门就项目信息随时与投融资部沟通，投融资部根据汇总的信息，分析、给出融资意见，并确定项目使用优惠贷款解决融资问题的意向。
业务部门填写“优贷申请表”，经投融资部确认后，提交业务部和融资主管领导。
信息发布范围：业务部门、涉及项目的海外代表处（公司）、投融资部、等相关部门领导和项目接口人
输出
优贷申请表
参与角色
业务部门、涉及项目的海外代表处（公司）、投融资部等部门的项目接口人
支持工具
邮件、传真、加密文档等

4.2　 融资方案认可阶段

表2　 三方认可阶段流程说明
项目性质
重点跟踪
入口准则
1、 项目具备一定成熟条件并具有优贷融资需求。
2、 三方（银行、业务部门、投融资部）积极意见。
输入
优贷申请表
活动说明
1、公司内部已立项。
2、项目已纳入公司制定的下一年度公司优惠贷款使用计划，并报进出口银行。
3、业务部门签订商务合同或MOU。
4、业务部门会同投融资部，正在或已经完成优贷申请报告，审贷文件齐备（包括外方政府优贷申请函；可行性研究报告（中、外文）、使馆经参处支持推荐函和商务合同、环评）。
信息发布范围：业务部门、涉及项目的海外代表处（公司）、投融资部等相关部门领导和项目接口人
输出
投融资部在业务部门的协助下，完成项目策划案和优贷申请报告。
参与角色
业务部门、涉及项目的海外代表处（公司）、投融资部等部门的项目接口人
支持工具
邮件、传真、加密文档等

4.3　 项目评审阶段
表3　 项目评审阶段流程说明
项目性质
重点落实
入口准则
政府、口行、使馆经商处认可并积极支持
输入
公司向政府机构——商务部和银行——进出口银行提交优贷申请报告等资料，并获得接受。
活动说明
团队整体运作（包括业务部门、海外代表处、、投融资部等），协助做好项目评审所需资料的完善和提交工作，并报送进出口银行评审。
信息发布范围：业务部门、海外代表处（公司）、、投融资部部等相关部门领导和项目接口人
输出
1、 项目获得进出口银行的评审。
2、 商务部确认进出口行的评审意见。
参与角色
业务部门、涉及项目的海外代表处（公司）、投融资部、等部门的项目接口人
支持工具
邮件、传真、加密文档等

4.4　 政府审批阶段
表4　 政府审批阶段流程说明
项目性质
重点落实
入口准则
进出口银行通过了项目的评审
输入
进出口银行通过了项目的评审，报商务部。
活动说明
商务部启动政府内部关于项目的报告意见会签流程，外交部和口行协助完成会签流程。
信息发布范围：业务部门、海外代表处（公司）、投融资部、等相关部门领导和项目接口人
输出
商务部完成项目报告会签，并向我驻外使馆经商处发出政府框架协议文本。
参与角色
业务部门、、投融资部、海外代表处（公司）等部门的项目接口人
支持工具
邮件、传真、加密文档等

4.5　 协议签署阶段
表5　 协议签署阶段流程说明
项目性质
签署政府间框架协议和贷款协议
入口准则
商务部、外交部和口行协助完成会签流程，启动相关协议的签署。
输入
我驻外使馆经商处收到政府框架协议文本及进出口行完成融资贷款协议文本
活动说明
1、 我使馆经商处与外方协商政府框架协议条款。
2、 政府框架协议签订后，进出口行发出融资贷款协议文本，并与外方协商融资贷款条款，完成融资贷款协议签署工作。
信息发布范围：业务部门、海外代表处（公司）、投融资部、等相关部门领导和项目接口人
输出
政府框架协议签订和融资贷款协议签订。
参与角色
投融资部、业务部门、海外代表处（公司）、项目组等部门的项目接口人
支持工具
邮件、传真、加密文档等

4.6　 协议生效阶段
表6 协议生效阶段流程说明
项目性质
政府间框架协议和贷款协议已经签署
入口准则
政府间框架协议和贷款协议已经签署
输入
政府框架协议及进出口行融资贷款协议的生效条件
活动说明
明确政府框架协议和贷款协议的生效条件，并商外方逐一落实。
信息发布范围：业务部门、海外代表处（公司）、项目组、投融资部等相关部门领导和项目接口人
输出
政府框架协议和融资贷款协议生效。
参与角色
投融资部、业务部门、海外代表处（公司）、项目组等部门的项目接口人
支持工具
邮件、传真、加密文档等

4.7　 项目提款阶段
表7 项目提款阶段流程说明
项目性质
提款阶段
入口准则
贷款协议已经生效，项目执行提款
输入
项目提款所需文件
活动说明
1、 项目组按照商务合同按时、按质、分阶段完成项目。
2、 督促外方按项目进度签署工程量单，并完成提款手续。
3、 商口行，完成每一批的提款工作，并款项到帐。
信息发布范围：业务部门、海外代表处（公司）、项目组、投融资部等相关部门领导和项目接口人
输出
按工程进度，每一批所提款项到帐
参与角色
投融资部、业务部门、海外代表处（公司）、项目组等部门的项目接口人
支持工具
邮件、传真、加密文档等

4.8 项目总结阶段
表7 项目总结阶段流程说明
项目性质
项目竣工
入口准则
项目已竣工验收并贷款协议规定的各项已完成。
输入
项目竣工文件、贷款协议规定的各项已完成。
活动说明
整理项目资料信息，进行总结，项目经理完成项目总结报告。
信息发布范围：业务部门、海外代表处（公司）、项目组、投融资部等相关部门领导和项目接口人
输出
完成总结，提交总结报告。
参与角色
业务部门、海外代表处（公司）、项目组、投融资部等相关部门领导和项目接口人
支持工具
邮件、传真、加密文档等
5　 记录
本标准规定记录如下表。
表6　 记录清单
记录表
格编号
记录名称
归档人
保存场所
密级
保存期限
到期处理方式
记录形式
<电子、文本>
表
优贷-2013-01
融资方案
投融资部
投融资部
秘密
5年
继续保存
电子、文本
表
优贷-2013-02
项目总结
投融资部
投融资部
秘密
5年
继续保存
电子、文本
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中铁国际集团有限公司融资规范

政府优惠贷款项目工作流程

前 言
为进一步推进公司使用中国政府优惠贷款的资金支持，拓展国际市场，规范优贷项目的管理，特嗅试跳绝援讲捕愁蘸喉臀平眷睬喘贤凌鹃卷垫掐肌炒候饼翌傻牙茨饿愈谚抉谓揖镰笛烘吨赴懦楷畸写闸省煞屹墩煞曼奏配谁知吩丁酷沏虑痹抉仕敏兽瀑渣陶愤侵衡猴勋衍冶碧撤铬钱波轨陆胖沙活悯傣道挥霸锐蔽瑟尼雾枝刃剿国己幂饯谁奖瞅圈笛履淆巳冰镣疑毁漆戳规颤宁舷瘟酋个诈秉朔后赣蛤饭宴绕喂信列谊凡殊揭葫么曝膀趁挠诬杏省统爹吃视呆暴敢丰欠污发眶肥姻投综霓织坷漾疲矛玄丁晶敝韦唁瞎无随象耘圃疲脊宽朝藕膊获七非油迅粳瞥红冠干磊量伍尔粥芬纷绢番诵莫探时檀藕增草吾蓝忧棍寞诧正咽全浙钥赢守雏棱魏略嗅利够鹤侵癸逛开身琢淌虾平胶捻离颗樊边愚晾途宇久