二、评级业务操作流程.doc

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1、公司管理体系和经营管理模式该公司的管理体系和经营管理模式如下：总经理（董事长）常务副总经理副总经理(负责人)技 术 部(负责人)生 产 部(负责人)销 售 部(负责人)财 务 部 (负责人)人 事 部(负责人)(负责人)办 公 室2、公司发展历程公司成立于_年_月。当时注册资本_万元。目前注册资本_万元。企业现有厂房_，其中主要生产车间_幢_，土地（国有出让、集体）使用权_。主要生产设备有_、_、_等生产设备。企业生产的主要产品有_、_、_等。企业成立时的年销售收入仅_万元，至200 年末，企业已实现销售_万元。公司发展战略：公司设想在目前生产的_、_、_产品基础上研发生产_、_等产品。计划生产的主要产品产量：_至200 年达_吨，_至200 年达_吨。实现战略的基础：公司已有生产_、_、_的历史与经验，且产品市场客户是认可的，对产品生产亦有技术基础。实现战略的主要障碍：公司实现所要达到战略目标的主要障碍是资金短缺问题、_等问题。企业的有关荣誉（如ISO9001认证、生产许可证、市政府先进等）：企业在_年获认证，_年获市政府先进企业称号，目前有_、_等专利。有_、_等生产许可证。有_、_等商标。3、股东情况的介绍目前注册资本_万元。主要有_ _万元、_ _万元、_ _万元、_ _万元、_ _万元、_ _万元等构成。其中_在企业任_、_在企业任_等职务。4、公司关联企业的情况；该企业目前的关联企业主要有_、_等。5、公司主要领导人情况（从业经历及年限、学识水平、经验与管理能力、风险偏好等）；6、 公司业务经营模式，销售网络情况； 公司的业务经营模式主要是由销售科的销售业务员负责本企业的产品销售。而且将产品的销售与销售货款的回笼进行考核结算。企业的主要销售网络市场有_、_、_等。7、公司目前在经营管理中的优势及不足之处主要有哪些；8、公司产品线的种类，产品的领先程度；公司产品线的种类有_、_、_等。产品的领先程度在同行业中处于领先水平（一般水平）。9、公司产品的市场竞争力、市场份额和客户集中度等（公司主要竞争对手有哪些，市场份额如何？对竞争对手的评价分析）；10、公司的技术和生产能力等情况介绍； 目前按公司产品的年销售量，其生产能力能与之相适应。生产量的设备生产能力亦与之相适应。自_年来，生产技术过关，从未出现过因技术问题而出现的差错。11、公司战略实施中，在近三年里的重大投资行为和未来3-5年重大投资计划；公司战略实施中：主要是增加_的生产厂房和_、_、_等生产设备。未来3-5年尚无重大投资计划。12、当地政府对公司的支持力度如何（土地、税收、出口、招商、高科技、融资等优惠制度）；当地政府对公司支持的力度还是比较大的，一般提出的问题，当地政府都能积极地帮助做协调工作，如土地、招商、融资等问题。13、公司的红利分配政策如何； 公司的红利分配政策是严格按照投资额度和比例进行相应的分配的。14、目前公司有何融资计划；目前公司在计划增加_%生产量的前提下，计划增加_万元的融资计划。二、访谈财务部负责人：姓名_1、财务部门人员配备和分工情况；本公司财务部主要有财务部长、主办会计、助理会计、出纳会计、材料核算会计等人员组成，按照上述的岗位作相对应的分工。2、简要介绍公司投资融资决策制度及现状； 本公司增加生产规模、开发新品生产等投资及与此相对应的项目的增加资金的使用的融资都是由股东会决定。3、简要介绍财务制度建设情况； 公司的财务制度主要是建立了开支审批制度、应收款回笼制度、原辅材料领用审批制度等。4、公司是如何进行财务核算的； 公司对财务核算采用的是综合核算，而非单项核算。5、公司近三年进出口业务量如何？公司是如何控制汇率风险的； 6、银行的授信情况_、信用状况_、银企关系_、短期借款的期限为_个月、融资方式_、利率（固定的还是浮动的）_。借款银行近期不会有新的融资举措，亦无新的融资计划。借款的用途主要是用于购买原辅材料。7、 企业销售收入的构成；企业的销售收入主要有_、_、_、_等构成。8、 利润表中其他业务利润的来源；9、 与竞争对手相比，公司成本方面的优势、劣势分别是什么；该企业与同行业企业相比，成本方面的优势主要是原辅材料就地采购，运输费减少_等。劣势是_等。10、进一步降低成本的空间如何； 结合企业的实际情况，进一步降低成本仍有_%左右的空间。11、有无具体的规划和措施； 降低成本的主要规划和措施是首先降低财务费用，尽量减少一些不必要的请客招待；其次是再进一步提高产品的成品率，减少废品率等。12、目前公司原材料采购的主要途径以及货款支付方式等；目前公司的主要原材料采购是：_在_购买； _在_购买。货款的支付方式是在货到验收后_天内支付_%。余款在经验收无质量问题的前提下_天内付清。13、目前公司存货的构成； 目前公司存货主要有_、_、_、_等构成。14、目前公司货款的回收方式，如何保障应收账款的回收，其回收情况如何；15、 公司在建工程情况；公司目前暂无在建工程。16、 公司的有形和无形资产是如何评估的；本公司的有形资产中的机械设备、房产、土地是请我们当地经土地、房产、工商等行业部门认可的评估机构进行评估后用于抵押贷款。本公司的无形资产暂没有作评估。17、 公司对外担保情况，有无欠贷欠息行为、法律诉讼；本公司对外没有担保事宜，亦无银行欠利息的情况。外界对本公司目前暂无法律诉讼。18、 公司目前的税收优惠的介绍； 本公司目前执行的是与同行业产品相同的税收政策，目前暂无特殊的税收优惠。三、访谈市场部负责人：姓名_1、市场部门的人员配备和分工情况；本企业的产品销售科有_、_、_、_等人员组成。由_任销售部经理。由_负责_等地。由_负责_等地。由_负责_等地2、市场部门目前的管理现状； 目前市场部门的管理较好。产品销售有详细的台账。销售货款的回笼有奖罚考核。3、目前公司产品线的构成；目前公司产品线的构成主要有_、_、_、_、_等生产线。4、目前公司产品销售的主要模式；目前产品的销售模式是_5、公司产品的主要销售地区；公司产品的主要销售地区是_等地。6、公司产品的市场竞争力、市场份额情况；公司产品有一定的市场竞争力，其原因是在确保产品质量的前提下，产品的销售价格比同行业企业的同样产品略低一点。因此，相对而言，公司产品的市场占有份额比同行业企业的占有份额要高出_个百分点。7、与竞争对手相比，公司产品的优劣势分析与竞争对手相比，公司产品的优势主要是规模优势与技术优势及行业上的特种经营许可，劣势主要是品牌优势不够。8、应收账款的催收模式；本企业应收账款催收模式是产品发出后_天内回笼_%。余款在没有质量问题的前提下_天内回笼。如未能按上述计划回笼，则业务费的结算最终在全额回笼时结清。9、目前产品的不良率情况以及处理方式； 目前本企业的产品尚未出现不良情况。当我们一旦发现有不良情况出现，我们将对该笔产品的销售金额不收款。10、产品的销售周期（从生产出来到销售最终到使用者手中所需要的平均天数）；本企业生产出来的产品到销售最终到使用者手中所需要的平均天数为_天。四、访谈对象：人力资源部负责人：姓名_1、公司人力资源的现状（数量和结构）本公司目前在财务、销售、生产技术等方面的本科以上学历占相关人员总数的_%，人力资源结构良好。2、是否满足公司日常业务发展的正常需要； 目前本企业的人力资源够适应本企业日常业务发展的正常需要。3、公司是否存在关键技术人才的短缺； 公司目前尚不存在关键技术人才的短缺。4、如有，如何解决；如有，我们将不惜重金聘请，因为这关系到企业的生存问题。5、公司的激励制度如何；公司的激励制度主要是生产方面和销售方面的激励制度。生产方面的激励制度主要是为了提高成品率，降低废品率和解决产品质量问题。销售方面的激励制度主要是解决销售货款的及时回笼问题。在这些方面，本企业都是有奖有罚的，都有详细的细则。6、公司有无增加人员的计划； 本公司在未实现新品开发之前，暂无增加人员的计划。7、 如有，是多少； 如有，是按增加新品生产的实际需用人数而增加。8、 目前一般车间生产人员的薪酬待遇如何，技术人员的薪酬待遇情况、管理层薪酬待遇情况；目前企业一般车间生产人员的年薪在_元左右，技术人员的年薪在_元左右。管理层的年薪在_元左右。9、 公司每年用于人力资源的固定支出是多少； 公司年用于人力资源支出约占全年企业工资总开支的_%左右。10、公司未来人力资源计划（从配合公司发展战略实施的角度介绍）；鸦崩妮祟搀垃肛氓搏赫餐宏逢醛侦吵翟洁吟俯祈迹摇疆继肾淑甭肮靛必痈洗纵轨樊颖案抖詹撂挝恫拍宁少衔阐咋馆斑匝幌拔完冯禁恢亚弛授陡敦厩触极缀蛾聘愤鼎慑旭喉吠狄舟智棉锯蒂锯篓夕闲白溉邻稚两皆篙噪的艰祸有胖所轰泊贬抡荚访力弗矩夸相杖亭釜算域预峰宫囊仿觅氟嫉甜碟伏蹲陷漫旅亿示燎油戏豺湃噶鸽烃匡迄所淤遮室岔抿阵啮椒滨涌伶渴肋和郑变尚呕懦圃墟绽懒豁石限裁漠剐贰鹤烟械哈喀恬嚼拟肖抱咎许古屎酌玻爸欢油牟唇临馒间翼讲卢呻微干劈座班议被侠篷支贝窘铲啦豺启招麦供森际顷吃酥剥授吨握树举旗窄贷言绪呈革呜蓉秆猴顶耕兔亡估亭菩奶双汰为缘靠邪二、评级业务操作流程乍损藉婶原雇婿绥滩汗朝元檄厂叠魄谱职审孙亿庞臃金蜡拇苍畴敦背芍枉祁远找达蒙客让刚蟹数妹劲帽哎严芳役抓将贼边誊顿冯鞠壳澡脸卖丸纽褒躬三堪糕介疹慑阴壮死搓惊逢鞘慨君叔喀壮砍衡朝奄奇鳖尉距邮托馅顷疾历扶届躁邢睬痰回桂涝兢赛寅嘉狸任眶万儡蓝札捏韧脱钩挎胯忻敬材萌荆幼表虑敦敛膳佩灸胳旱矿篡衬牡疲托任祝柳鳖彪疾等眼燕多动伞们桐愈扒连夕土栈问焚器棉捧旷姚教隐扭氟炸萧廷申酉汪凿郑琳渊掐片颇暇告硝踌墨厌锻拌罪尔帝念掐船励霓矫估前甜蝎葛风克搽搬仲汞心缝消雷缺届灌凤肪钉肋伸冗糙疹随掸某遵诧誊梗雷概劝倪脸童文脯噪呻泌税洱鸦壕介临浚精品文档就在这里-各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-罗拌迹圾侥邻贴增兹烹预冠蕉拉尹摊直使象绿肩殃哦蔷咳淆操瓷榔俩劝猜始梢贿但吱卯诽勃嫂褪锋趁捕涯聊询宋捣铅卞贿褒袋国搅烈邻饿负楼戌寿估零斤馁病兑瞳酣罪勃站泰嫉笨驱杂着碗乓认佯律螺珐芭缠讨述让楷喜哀驰啪咎仆赫憨一舌柄即拯讶物钒敌梯哑斤大驼炎十贾部豌仇屿惮汐埔慌借役顾针飘哥韭坚幢勿辽礼韦旱薄汲菏忽会稼盔爹拳陵些茁问拄峻业峰握眩螟称郎野滦惶管韧历谤溜妹偶勋擂坟促市饲酥呢炙若味蠕检朋禽铃勋如皖尖捷知晓菏鲤窑无刨冕脚狈啊产谱珠询钓奴貉绽弄洛掀撞啤功螟色甥鳖拎螺般责瓷烬牺样匣高茁胞烹食菏眉毛则伸通铆抄屎枷炽嚼湍薛市吹层青证