理财师持续教育考核试卷-2010.4.24答案.doc

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理财师持续教育培训班考核试卷

单位：中国建设银行广东省分行

考生姓名： 成绩：

一、填空题（共5题，每空1分，共10分。请将答案填入空格中）
1.CFPTM 持证人继续教育的每个报告期内，持证人应完成 30 个继续教育学时的必修和选修课程学习。
2.CFPTM 持证人每个报告期内，持证人应完成 10 个继续教育学时的必修课程学习。
3.根据《AFP和CFP 持证人继续教育管理办法》的要求，每个报告期内，AFP持证人应完成 20 个继续教育学时的 必修 和 选修 课程学习。其中必修课程 7 学时；CFP持证人应完成 30 个继续教育学时的必修和选修课程学习。其中必修课程 10 学时。
4.CFPTM持证人应在报告期内，登录 现代国际金融理财标准（上海）有限公司 持证人管理系统进行学时申报。
5.根据《AFP和CFP 持证人继续教育管理办法》，持证人继续教育必修课程必须进入金库网（网址： ）学习提供的网络课件。

二、选择题（共25道题，每小题2分，共50分。答案中选择1个正确答案，将正确答案前的字母填到题目中的括号内，多选、漏选或误选均不得分）
1.( ）是个人理财规划要解决的首要问题。 B
A.实现财务自由 B.保障财务安全 C.投资收益最大化 D.做到财务自主

2.CFPTM 持证人继续教育，要求取得证书后的第一个报告期，为持证人资格认证证书的有效期，以后每 年为一个报告期。B
A.一年 B.两年 C.三年 D.四年

3.标的证券，是指投资者可( )或( )的证券。A
A.融资买入、融券卖出 B.融资买入、融券买入
C.融资卖入、融券卖出 D.融资卖出、融券买入

4. 根据《AFP和CFP 持证人继续教育管理办法》，每（ ）分钟确认为1个学时，每一报告期内不少于6个继续教育学时。B
A.45 B.60 C.80 D.120

5.理财的主要风险有哪些？（ ）B
A.市场风险、信用风险、可变性风险
B.市场风险、信用风险、流动性风险
C.操作风险、信用风险、流动性风险
D.流动性风险、操作风险信用风险

6.标的证券保证金比例的计算采用以下（ ）方式。 C
A. 1 + 70% - 折算率 B. 1 + 60% - 折算率
C. 1 + 50% - 折算率 D. 1 + 30% - 折算率

7.期货公司为投资者向交易所申请交易编码，应当确认该投资者前一交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币（ ）万元。D
A.20 B.30 C.40 D.50 E.60

8.投资者申请开户前，本人身份参与商品期货交易，在三年内至少有（ ）笔交易记录。A
A10 B.15 C.20 D.25

9.若沪深300股指期货某个合约的价格为3000点,交易所收取12％的保证金，投资者开仓买卖1手至少需要（ ）元保证金。 A
A.10.8万 B.108万 C.90万 D.9万

10.理财师应该根据不断变化的情况对客户的财产传承规划方案进行调整。下列不能影响财产传承规划的因素是（ ） A
A.自然灾害 B.子女的出生或死亡 C.结婚或离异 D.房地产的出售

11.金融期货是指以（ ）为交易对象的期货。 B
A.金融期货合约 B 金融工具 C.货币 D.股权

12.投资者在进行投资时，通常需要同时考虑两个目标，即收益最大化和风险最小化，实际上这两个目标是（ ）A
A.相互冲突的 B.是一致的
C.可以同时实现 D.大多数情况下可以同时实现

13.基本的家庭模型有三种，以下不属于这三种家庭模型的是（ ）D
A.青年家庭 B.中年家庭 C.老年家庭 D.壮年家庭

14.理财规划服务合同应当以（ ）的名义与客户签订。 B
A.理财规划师 B.理财规划机构
C.理财规划机构和理财规划师 D.理财规划机构或者理财规划师

15.关于教育保险的说法错误的是（ ）C
A.与教育储蓄相比，教育保险适用范围更广
B.教育保险具有强制储蓄的功能
C.教育保险是一种最有效率的资金增值手段
D.教育保险并不是买的越多越好

16. 某投资者觉得自己无法判断市场的高低，所以决定每个月5号（如果不是交易日就顺延）申购1000份股票基金，这种方式被称为“定期定额”，是一种（ ）A
A.消积投资策略 B.积极投资策略
C.多元化投资策略 D.平衡投资策略

17.（ ）属于客户事实性信息。B
A.投资偏好 B.年龄 C.风险承受能力 D.生活目标

18. 对客户进行资产分析时，（ ）是错误的。D
A.所有权不是判断财富是否属于客户资产的唯一标准
B.以当前市场公允价值为资产定价依据
C.按资产性质可将资产分为金融资产和非金融资产两类
D.收藏品通常是升值性资产

19.理财师在针对客户可能发生的风险提供适当的风险管理方法的建议时，如果某类风险发生损失的频率很高，但损失程度不是很大，一般建议采取（ ）的方法。C
A.风险回避 B.风险转移 C.风险自留 D.保险

20.IF1005合约表示的是（ ）到期的股指期货合约 A
A.2010年5月 B.2010年10月 C.10月05日 D.5月10日

21.目前我国深沪证券交易所债券市场利率完全由市场供求决定，故与（ ）一起称为市场利率。 D
A.央行再贴现利率 B.银行间利率
C.活期存款利率 D.民间借贷利率

22.中央银行买入有价证券，会导致（ ）C
A.银行系统的流动性增加，利率升高 B.银行系统的流动性增加，利率降低

C.银行系统的流动性减少，利率升高 D.银行系统的流动性减少，利率降低

23.某期货交易商购买了3份香港恒生股指期货合约，买入时的股指为9980点，卖出时的股指为9580点。则该交易商的亏损金额为（ ）港元。D
A.10000 B.15000 C.25000 D.20000

24.所谓风险是指人们在从事某种活动或决策的过程中，预期未来结果的随机（ ）。 A
A.不确定性 B.确定性 C.可能性 D.概率性

25.某客户最终确定的资产配置方案中，确定如下组合：成长性资产：70％～80％，定息资产：20％～30％。则该客户按投资偏好分类应属于（ ）。C
A、轻度保守型 B、中立型 C、轻度进取型 D、进取型

三、多项选择题（共15道题，每小题2分，共30分。请从备选答案中选择正确答案，将正确答案前的字母填到题目中的括号内，多选、漏选或误选均不得分）
1.以下哪些是融资融券交易推出的意义？（ ）ABCE
A.价格发现功能 B.市场稳定功能
C.增强流动性功能 D.救市功能 E.风险管理功能

2.融资融券交易与普通交易的相同点是（ BD
A.都可以向证券公司借入资金买入证券
B.都是通过对有价证券的买卖，达到获得投资收益的目的
C.与证券公司存在资金或证券的借贷关系
D.都具有股票投资风险

3.正确理解金融产品可以有效地归纳和整合数量 众多的单一功能、单一手段、单一目的的简单产品，以下关于金融产品的内部属性正确的是（ ）ABCDEF
A.产品参与者信息组合 B.产品介质/渠道 C.产品会计核算
D.产品市场信息 E.产品交易控制信息 F.产品条件组合

4.下列哪些属于股指期货对法人投资者的特殊要求（ ）BC
A.净资产应当不低于人民币50万元。投资者应当提供加盖公章的最近12个月内的资产负债表作为净资产证明。
B.提供加盖公章的相关决策机制和操作流程
C.特殊法人投资者申请开户，应当提供相关监管机构、主管机关的批准文件。
D.期货公司不得为市场禁入者以及法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止从事股指期货交易的投资者开户。

5.下列哪些要素是属于股指期货对投资者综合评估操作要求？（ ）ABCD
A. 基本情况 B. 诚信状况 C. 金融资产 D. 财务状况

6.关于风险特征的描述正确的有（ ）ABCDEF
A. 可测性 B偶然性 C.可变性
D. 客观必然性 E.风险是与损失相关的状态 F.不确定性

7.财产分配目标的确定一般应当遵循（ ）ACDE
A.合情合法原则 B.平均分配原则 C.照顾弱小原则
D.有利方便原则 E.不损害他人利益原则

8. 通过证券投资基金投资于股票市场的主要好处包括（ ）。ABCDE
A.分散风险 B.多种产品选择 C.良好的流动性
D.基金管理公司提供的全面服务 E.规模经济降低成本

9. 理财规划师向客户推荐终身寿险，主要基于它的一些特点，即（ ）BCD
A.保费相比定期寿险低
B.现金价值可以进行贷款或在保险终止时领取
C.可续保条款保证其获得终身保险
D.有一定的储蓄或投资性
E.有确定期限

10.个人现金流量表可分为三栏（ ） ABC
A.收入 B.支出 C.结余 D.现金流入 E.现金流出

11.在一个开放的证券市场中，影响公司股票市场价格的外部因素有（ ） ABCDE
A.国家的货币政策 B.国家的财政政策
C.国际金融市场形势 D.通货膨胀率
E.投资者对股票市场变化趋势的预期

12. 增长型证券组合的投资目标( ) BC
A.追求股息和债息收入 B.追求未来价格变化带来的价差收益
C.追求资本利得 D.追求基本收益
E.追求股息收益、债息收益以及资本增值

13. 行业的生命周期主要包括（ ） ABCD
A.创业阶段 B.成长阶段 C.成熟阶段
D.衰退阶段 E、发展阶段

14. 周期防守型行业主要包括以下几种行业（ ） ABC
A.食品业 B烟草业 C.公用事业 D.珠宝业 E.汽车制造业

15.理财规划服务流程的的最后一个步骤是提供持续理财服务。这一服务主要包括（ ）。ACD
A.定期对理财方案进行评估 B.定期到客户单位作收入调查
C.不定期的方案调整 D.不定期的信息服务
E.不定期询问客户的家庭成员结构变化情况

四、判断题（共10道题，每小题1分，共10分。在正确的题前画“√”，在错误的题前画“×”）
（ ）1.CFPTM 持证人继续教育的内容分为必修课程和选修课程。√
（ ）2.CFPTM 持证人继续教育上一报告期超出的学时数计入下一报告期。×
（ ）3.产品本身具有风险特征，风险管理对产品风险的认定与产品的分类等属性无关。×
（ ）4.标的证券折算率越低，保证金比例越高，投资者的财务杠杆效应越低。√
（ ）5.投资者申请开户前，必须以本人身份参与股指期货仿真交易，且应当具有至少7个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录。×
（ ）6.如果客户拥有50万资产，期货公司即可帮客户开通股指期货账户。×
（ ）7.风险目标=min(客观风险承受度，主观风险承受度) √
（ ）8.个人及家庭现金收支流量大多以权责发生制为基础。×
（ ）9套期保值的主要方法是指数期权套期和指数期货套期。√
（ ）10.套利定价理论认为，套利行为不是现代有效市场形成的一个决定因素。×

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