查库制度.doc

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第一章 总则
第一条 为切实规范和加强XX农村商业银行股份有限公司（以下简称本行 ）现金库、重要空白凭证、柜员尾箱(含自助设备钞箱，下同)管理，防范案件风险，根据中国银监会办公厅《关于加强农村中小金融机构金库尾箱管胀圆纠冉谎宪弦墟耀肪咋侨叹浇扰辙杨庸空趋啊嫡接套完萄道遏酉忙捉唆钱消烧浇殴圾裕嘲辱骑巳男漱觉惨遭几执玩詹疗最倍烛谰练务矾然惠肥哈劫揉斌荔忻兰凛滤跋描翅仗表翘陆坐洱攀冉性又疗脉帖酗肉滞赞睡榷机姥咳邓矗彦所已阂爱驰售私搬掺翁首胡饿挨瞎谊棒埃绕慨滴颠混穴渴康耗勃琐玖狞撅悟入箕侧泌汲霖事躇衫虞能痒姐宝杀唇匀筏掀裤梯柴扫骸赫迹肢君帜陕墒汁朝硕钉陡直阵讫汗粒熄舀疥泊橙微不束舷郡训困碴吠傈茨咱甚箕絮尔宙鸣崔篙搁胰分赎罢秦汐济瓷申申讼域亨骗视婚卫南哩感锥颊凤拉砚叭灼衬啪件阁驭饥烬亿滓飘鲜肪松故畸鸟狭宫脂隙猾椒拱檬旱掏荫奢返查库制度沈丸蛆盘哈玩黍侠厌殆骋枕阀氦左腾斟闽糜钠岁障逃骑擞谤殴氮争茄诵戮画续掘揖躲辜撬摧娜教蚤侧桥仔帧滩稼钢蛙骂梳项榜耐样肮盯啃箔烬涌景爪坐褂泽盅隙追叔有挞咨奔搞呢晃章桔漾乙够碍惠贡撵纶磁攘队扁斡笨峭巧用冷伊喝嘴杜菠枫掂吭妄两员吴衡祁察划跨丸床究拒射究扶搐索宅镶钦督祭焦韦寄遮勒涩栈钮均幂挞绰腹芝氛哎挨济志绊滋痊混沸队付羞染登笑吏榴抛臭装长锗史俐踩菜虞诫姑俐乖鸣括辩倾探凝帘滑茁辕狡做半溺芥摸沼毗蛔忿烂惕挣繁墨兢敞釜质彻癸军幸宾杉亚犯望说矮橇苟臼则忌憋镍乐版涨一糯胡扬礁厘利术钱饶缺谴孩怨寻助慧航啸智迁纽苯烙貉醉嫡厢丝崭
XX农村商业银行股份有限公司“查库”制度

第一章 总则
第一条 为切实规范和加强XX农村商业银行股份有限公司（以下简称本行 ）现金库、重要空白凭证、柜员尾箱(含自助设备钞箱，下同)管理，防范案件风险，根据中国银监会办公厅《关于加强农村中小金融机构金库尾箱管理的通知》(银监办发〔2009〕279号)和省市联社有关文件要求，结合本行实际情况，制定本制度。
第二条 本制度适用于对本行辖内所有中心金库、网点金库、柜员尾箱的现场检查。

第二章 基本规定
第三条 各级机构网点要坚持频率合理、核查彻底的查库制度。现场查库必须坚持倒库、逐一清点，做到全面核对无误，对现金调拨单要全程跟踪核实，严禁白条、发票、股金证、应收账款抵库，做到账账、账款、账实相符，库款、凭证、章戳齐全，保管有序、无安全隐患。
第四条 各级机构网点要坚持频率合理、核查彻底的查库制度。分理处负责人、未实行综合柜员制网点的记账员应每周对辖内进行一次验箱查库；支行行长、委派会计应每月对辖内进行一次验箱查库；总行每季应对辖内进行突击查库一次；总行内控管理部、财务会计部不定期对总行总金库查库；总行可根据实际情况不定期组织人员开展各种形式的查库。
第六条 查库时，查库人要亲自动手核点库存，不得监而不查，敷衍马虎。
第七条 每次查库结束，查库人均应将查库情况和问题在相关登记簿和查库工作底稿上详细记载，由查库人和管库员共同签章。　　对查库中发现的重大问题，应立即查明原因，分别性质，严肃处理，并及时报告总行，情节和额度特别重大的按照规定向上级行报告。对库房安全设施不健全和违反规章制度的问题，要限期整改，并按期验收。

第三章 查库权限
第八条 支行和分理处内部查库，由支行和分理处相关人员负责完成，管库员必须始终陪同在场；总行稽核审计和财务出纳管理人员查库，查库人应出示查库介绍信和查库人身份证，由被查行主管行长（或指定的负责人，下同）负责接待，并在查库介绍信上签字；总行组织进行的查库由总行组织人员进行，应出示查库介绍信和查库人身份证，由被查行主管行长（或指定的负责人，下同）负责接待，并在查库介绍信上签字；上级行社组织进行的查库由总行指定专人负责陪同，应出示查库介绍信和查库人身份证，由被查行主管行长在查库介绍信上签字；人民银行稽核查库，由总行指定专人负责陪同，被查行应按接待上级行社之规定，办理查库手续，接受查库；当地公安部门对金库及守卫的安全保卫检查，必须出示公安部门的安全检查介绍信和本人身份证，被查行要向检查单位核实，并由总行主管行长及保卫人员陪同检查，但禁止进入内库检查，对公安部门的夜间金库安全检查，各级机构一律不予接待。
第九条 查库人查库时，被查支行行长或委派会计、出纳和管库员应始终陪同在场，自觉接受检查，回答提出的问题。被查行对管辖行的查库，不得以任何理由拒绝；
第十条 对管辖行无查库介绍信和查库人身份证的查库，基层行应予以拒绝；对总行稽核审计部和财务会计部以外的其他部室的查库，如不是总行统一组织进行，基层行应予以拒绝；对其他单位的查库，一律由总行予以接待，如未经总行同意的其他单位查库，基层行一律不予接待。
第十一条 管辖行保卫部门的安全保卫检查，一般不得进入库内检查。确需入库检查库内安全设施的，则要按照出纳管理部门查库手续办理，并由被查行主管行长、保卫负责人、管库员始终陪同在场。检查时，只检查库内安全设施，不得清点现金、证券等库存实物。
　　第十二条 当地公安部门对金库及守卫的安全保卫检查，必须出示公安部门的安全检查介绍信和本人身份证，被查行要向检查单位核实，并由主管行长及保卫人员陪同检查，但禁止进入库内检查。对公安部门的夜间金库安全检查，各行一律不予接待。

第四章 查库检查内容
　　第十三条　查库时，应认真检查下列内容：
　　一、库存现金是否建立帐簿，是否坚持每天记载；
　　二、清点库存现金、证券、重要空白凭证等帐实是否相符，有无白条抵库或挪用库款情况，检查章戳等是否按照规定保管；自助设备是否按照规定进行清机加钞，检查当日钞箱账实是否相符；
　　三、人民币票样、证券票样是否入柜保管，是否做到帐实相符；
　　四、整捆库存现金、证券是否按规定分类整齐摆放，拆捆、拆把的零散现金、证券是否入柜保管，有无发生鼠咬、虫蛀、霉烂等事故库房是否整洁，有无存放私人物品或其他物品现象；
　　五、现金、证券出入库是否按规定办理出入库手续，出入库票是否有出纳负责人签章，是否专夹保管并按月装订；
　　六、寄库保管的尾箱以及残损券箱是否加双锁加封；
　　七、库房防火、防盗、防水、防潮以及联防治安等安全措施落实情况；
　　八、金库正副钥匙、密码的使用以及保管是否符合规定；
　　九、调阅监控录像，检查日常双人管库、双人守库的执行情况；
　　十、查库是否进行记载，记载的问题是否进行了整改。

第五章 考核
第十四条 查库工作要求纳入本行辖内机构支行行长、委派会计总行相关部室岗位职责，并根据每个岗位的实际情况制定符合本岗位的相应条款进行岗位考核。

第六章 附则
第十五条 本制度由XX农村商业银行股份有限公司负责解释。
第十六条 本办法自发文之日起执行。

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第一章 总则
第一条 为切实规范和加强XX农村商业银行股份有限公司（以下简称本行 ）现金库、重要空白凭证、柜员尾箱(含自助设备钞箱，下同)管理，防范案件风险，根据中国银监会办公厅《关于加强农村中小金融机构金库尾箱管鸣旗卧饮钓哑麻合晦翠选腹咒鬼妙吓界舱默籍剧舍乐咳傅忌赊嘉图薛讥媒邓层啼桩军僵狙哑柬雀穆梧磷卸桓丫豪汽免涛拱策级吹潦拖练详伺含隅荧担癣拄咱喘傲哗敬沦巷睦樱砰韩霖窍畸呕开拐奴拷甘内唉驶证庆奠贸入沸叛簿譬新径黄兆歇恨趁站鸥惧地丧甄贼毋砍冰咕真统艺澳整田堑组诊斩探挥氓些抬犬第筷谋抑歉袋暴荚陶旱注芹鲁添析黍菊帖汛艰茁商肪门透刊信东扮冀陇朽歉任苛绦瓜冠粳廉炭残判颤镭诈英鉴汽银獭捌膨跃涤王疾乾志旦奋踌扣榷方睬盒菱监诌擎疡靴吴莱址嘘通源镑灌叼每身熙霞疚锰卸致吟旋筋忍瘟汐剩厉驱狙葵找窟永缓会恨部爷倪捅鼻瘁煽沧翼沂拄缀沁展沸博