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2、开发水岸花城周边商铺为水岸花城家具建材市场，搭建市场平台，专业负责招商营运工作。 1、组织架构及人员编制 1组织架构 理事长室(1 人) 秘书长室(1 人) 融资部 3 人 3 人 贴 息 转 贷 组 代 付 代 缴 组 短 期 借 贷 组 业务部 综合部 财务室 2 人 项 目 投 资 组 综 合 组 0.5 人 前 台 风 控 组 １ 人 人 0.5 人 架构说明 协会总部设在－－－－－投资咨询有限公司，协会和公司同一 班人员，满编 11 人，加编业务人员 10 名。 其中理事长（公司董事长） 人） （1 、秘书长（公
3、司总经理） （1 总经理室制 共 17 页 投资咨询咨询有限公司 2013 年度营运方案 . 人） 、融资部（7 人） 、财务部（2 人）;业务部 7 人；综合部 3 人。 1.2 人员编制 及工作职责 以下编制为 2013 年度最大编制，各部门 可根据业务开展情况逐步配置，直至满员，最大编制不得超过以下 定编，如确有需要，由分管副总向总经理室上报批准后方可扩编。 1.2.1 理事长室（1 人） ：理事长室为协会最高级别组织机构，是协会 最高决策机构。编制理事长 1 人，不再编制其他人员，理事长室需 要人员，可随时从其他部门临时调用。 1.2.2 秘书长室（1 人）
4、秘书长室对理事长室负责，是理事长室下设 机构。是协会最高执行机构。编制共 1 人：设秘书长 1 人。 1.2.3 融资部（7 人） ：融资部是公司和协会在秘书长室下设的对外融 资部门，编制分管常务副总 1 人，融资经理 1 人，业务员 5 人。 1.2.4 业务部（7 人）业务部是公司和协会在秘书长室下设的对外投 资部门，编制分管副总 1 人，投资经理 1 人，业务员 5 名 1.2.4 财务部（2 人）设会计和出纳各 1 名，会计兼任广告公司报表 会计。 1.2.5 综合部（3 人）综合部负责人 1 人，风控 1 人，前台 0.5 人，后 勤 0.5 人。 2 部门职务职责 2.1 理事长
5、 理事长是协会最高决策者，负责协会和公司年度资金使用和业 总经理室制 共 17 页 投资咨询咨询有限公司 2013 年度营运方案 . 务目标的制定，向董事会和理事会负责，季度末和年末向协会理事 会报告工作。 2.2 秘书长 秘书长是协会最高执行人，负责制定协会年度任务目标完成的 具体方案，并带领其下属各部门完成年度目标任务；并负责协会日 常管理。向协会理事长负责，月度、季度、年度末向理事长汇报工 作及上报目标任务完成情况。 2.3 融资部 融资部是协会对外融资的专属部门，主要是带领团队按由协会 中层以上管理人员参加并通过的融资办法，完成协会下达的月度季 度年度融资目标任务。
6、并在工作期间每周向协会理事长和秘书长汇 报工作情况。 2.4 业务部 业务部是协会对外开展业务的专属部门，主要是由其负责人带 领团队按协会中层以上管理人员参加并通过的对外业务种类、办法 等，对外开展工作，完成协会下达的月度季度年度对外业务目标任 务，并在工作期间每周向协会理事长和秘书长汇报工作情况。 2.5 财务部 负责公司和协会的往来收支账目的记录，现金收支，月度季年 度客户红利计算和分配，公司和协会员工工资、提成、奖励等的核 总经理室制 共 17 页 投资咨询咨询有限公司 2013 年度营运方案 . 算，与银行有关的业务办理，财务报表、财务分析、税务报表等的 编制。 2
7、6 综合部 负责公司和协会的日常其他事务的管理，协助董事长和总经理 编制公司和协会年度发展计划；配合公司和协会其他部门开展融资 理财和对外投资业务，协助财务部门编制财务报表和财务分析；制 定公司月度季度年度任务目标和考核办法，制定公司总经理以下所 有人员的工资待遇、福利、提成、奖励办法和考核办法；对公司人 事安排向董事长和总经理提出建议，发现工作中出现的问题并纠 正，公司和协会各业务的风险控制。协助财务室建立建全财务制度 和财务报销制度。 3 工资及晋升 3.1 职务等级 公司和协会共有 4 级，从低到高为：业务员→业务经理→副总 经理（副秘书长）→总经理（秘书长） 。 3.2 工资待遇组成
8、 公司所有员工工资组成均为基本工资+绩效工资+奖金+保险+福 利津贴共 5 项组成。其中绩效工资主要为基本任务绩效工资和目标 任务提成两部份组成：奖金设月度奖励，季度奖励和年度奖励三 项；保险为社保局基本数额；福利主要包括工作午餐补助、通讯补 总经理室制 共 17 页 投资咨询咨询有限公司 2013 年度营运方案 . 助、通勤补助和住房补助四个方面。 3.2 基本工资保险福利津贴 职务级别 定编（人） 基本工资（/ 月） 保险 （/月） 午餐 其 他 通讯 通勤 住房 级别工资月 合计 董事长 1 总经理 1 副总级 3 2800.00 380.00 200.00 80.
9、00 80.00 0 3540.00 部门经理 4 2200.00 330.00 200.00 60.00 80.00 0 2870.00 业务员 11 500.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 500.00 合计 20 22700.00 2460.00 1400.00 480.00 560.00 00.00 27600.00 注：a 综合部负责人享受副总级待遇，出纳会计均享受部门经理级 待遇，前台和后勤均享受业务员待遇。综合部风控暂由负责人和外 聘法律顾问兼任。由此共有副总级 3 人，经理级 4 人，业务员级 11 人。 年度工资总合为： 职务级别 人数 月 工
10、 资 人/月 小计 年工资 董事长级 1 总经理级 1 副总级 3 3540.00 10620.00 127440.00 经理级 4 2870.00 11480.00 137760.00 业务员级 11 500.00 5500.00 66000.00 27600.00 331200.00 合计 20 全年满员共有副总级 3 人，经理级 4 人，业务员级 11 人，外聘人员 1 人，全年应发工资总和为 331200.00 元，月均支付工资 27600 元。 总经理室制 共 17 页 投资咨询咨询有限公司 2013 年度营运方案 . 4 2013 年度营运费预算 编 号
11、 1 2 3 预算项目 名称 房租支出 物管清洁 治安 水电费 预算项目内容 租金 物管费、清洁费、 治安费、联防费等 水费电费 宽带、电话费、茶 水、公务车及易耗 品 装修、办公家具 名片画册横幅其他 相关广告 烟、茶、饭局等 建站、维护 工资、福利、保险 等 合作单位、员工 优秀员工 3 名 不可预测 月度预 算 10500.00 500.00 2500.00 年度预算 126000.00 6000.00 30000.00 备注 合计 126000.00 6000.00 30000.00 4 办公费 装修办公 设施折旧 广告宣传
12、费用 业务招待 费 网站及维 护费 员工薪资 旅游费 年度奖励 其他 合计 1500.00 18000.00 18000.00 5 6 7 8 9 10 11 12 13 5000.00 500.00 5000.00 200.00 27600.00 60000.00 6000.00 60000.00 2400.00 331200.00 50000.00 20000.00 小型 60000.00 6000.00 60000.00 2400.00 331200.00 50000.00 20000.00 12000.00 721600.00 1000.
13、00 60134.00 12000.00 721600.00 以上为年度满员营运费用。 4.1 支出分析 从以上的表中可知，年度满员运作共有 21 人，全年总支出为 721600 元，月平均支出为 60134 元。全年营运费用 75 万元，除去 折旧费 6 万元、旅游费 5 万元、年度奖励 2 万元，年直接最低营运 成本为 62 万元。 总经理室制 共 17 页 投资咨询咨询有限公司 2013 年度营运方案 . 5 基本任务及基本任务与工资的关系 从 4.1 项可知，年总支出为 721600 元。按年度支出 75 万元计， 按基准月利率公司实得 1.3%核算，需
14、要完成盈亏任务约 480 万元月 次，也就是说要有 480 万元常年对外投资。 以此为计：公司要盈利可确定基本任务，每月需完成 1000 万元 对外投资，同时每月需完成 1000 万元融资任务。完成基本任务后， 公司或协会年收益 156 万元。减去年营运费用 75 万元，公司和协会 可得收益 81 万元。 完成以上基本任务，可按本方案 3.2 编制人员和发放工资。完成 或不能完成基本任务的具体发放比例为： 完成基本任务比例 业务员提成 管理人员提成 方案 3.2 表中的基 本工资发放比例 100% 100% 80% 80% 60% 60% 60%以下 50% 100% 80%
15、 60% 0% 100% 80% 60% 50% 融资部和业务部所有人员均按以上比例执行，并由部门分管副 总拟定月度季度年度工作计划书，计划书包括：部门人员配置，工 作开展方案、月度季度年度基本任务目标划分，在拟定任务目标 时，以年度这总额，划分到每个月度和季度，在划分是可以偏离平 均值，但不得偏离平均值的 70%。 6 目标任务 总经理室制 共 17 页 投资咨询咨询有限公司 2013 年度营运方案 . 本年度为开业第一年，工作和业务都刚好起步，本年度目标任 务暂时按基本任务的 150%制定。即全年目标任务 1500 万元。同样 对目
16、标任务要由分管副总制定计划书。完成目标按本方案有关办法 提高提成点位，具体见相关条款。 7 基本任务和目标任务考核办法 基本任务和目标任务按本方案内容，由分管副总制定出计划书 后，交由总经理室备案后，公司按月度进行考核，每一季度做为一 个考核结点，当月不能完成计划，按本方案 5 进行发放基本工资和 提成，每一季度（三个月）进行一次结算，只要完成了当季任务， 可补齐未领取的基本工资和提成。连续 3 个月不能完成任务，而业 绩达到基本任务的 70%以上者，可由公司上层领导谈心交流，如接 下来的连续两个月仍不能完成的，分管副总只能降级使用。连续三 个不能完成基本任务，业绩小于任务的 70%，分管副总
17、直接降级使 用。 8 融资成本和提成管控 8.1 三个月期（30000 元以下） 成本 类别 管控点 （/月） 以 100 万 为例每月 融资直接 成本 1.00% 副总提 成 经理提 成 业务员 提成 首理提 成 其他部门 提成 0.02% 总成本 0.33% 1.35% 10000.00 3300.00 200.00 13500.00 总经理室制 共 17 页 投资咨询咨询有限公司 2013 年度营运方案 . 8.2 六个月期（必须 30000 以上） 成本 类别 管控点 （/月） 以 100 万 为例每月 融资直接 成
18、本 1.50% 副总提 成 经理提 成 业务员 提成 首理提 成 其他部门 提成 0.03% 总成本 0.47% 2.00% 15000.00 4700.00 300.00 20000.00 8.3 一年期 成本 类别 管控点 （/月） 以 100 万 为例每月 融资直接 成本 1.50% 副总提 成 经理提 成 业务员 提成 首理提 成 其他部门 提成 0.03% 总成本 0.47% 2.00% 15000.00 4700.00 300.00 20000.00 以上提成包含业务支出，公司不再报销融资业务支出
19、费用。首 理提成包含两个方面，一是有中间人的业务，首理提成由中间人所 得，其他提成不变；二是自动上门办理的融资业务，首理提成由接 待和负责办理人员所得，同时取消业务员提成一项。 由融资部门划分具体职务的提成比例，上报总经理室审核备 案。 8.4 提成发放办法 凡办理成功的业务，由公司按月支付提成，中间如有抽资情况 发生，全部抽资停发提成，部份抽资按实际公司所得资金按本方案 8.1、8.2、8.3 计算提成。 8.5 业务费用 融资业务的业务费用支出，全部包含在提成中，业务费用包含 总经理室制 共 17 页 投资咨询咨询有限公司 2013 年度营运方案 . 招待支出、回访支出
20、年节拜访支出、平常维护支出等各方面，为 了确保客户能长期与公司合作，公司规定业务费用支出不得低于总 提成额的 25%，当月结算提成后，75%直接发放，25%由领取人凭 票据在财务部门报销领取。公司将定期不定期对客户进行认证。 8.6 融资任务划分 部门 百分比 以 1000 万例 融资部 80% 800 万元 业务部 10% 100 万元 财务部 5% 50 万元 综合部 5% 50 万元 9 业务成本及收益管控 9.1 直接业务 9.1.1 直接业务提成比例 点收益的百分比 项目 类别 管控值 （/ 月） 以 400 万 为例 （每 月） 外投平均 收益 融资成本 平均 分管 副
21、总 提成 投资 经理 提成 业务 员提 成 4.70% 首介 提成 其他 部门 提成 投资成 本合计 公司或 协会收 益 5.00% 2.20% 0.30% 200000.00 88000.00 9400.00 600.00 外借业务是指以抵押质押物按公司或协会直接借款的业务形 势，一般情况下本项业务风险较大，除公司或协会的有关规定严格 审核外，还要适当提高外借收益，在具体运作中以不低于月 5%的 收益，以合理归避部份风险。具体收益的确定，根据实际情况而 总经理室制 共 17 页 投资咨询咨询有限公司 2013 年度营运方案
22、 . 定，但最低不得低于月 4%. 9.1.2 直接业务提成发放办法 直接业务一经办理成功，业务员、主管、经理、分管副总即对 本笔业务终生负责，不出现其他情况，每月低按 9.1.1 提成比例计算 后发放，如出现死坏呆帐，除立即停发提成外，必须在第一时间上 报公司总经理室和公司综合部，以便公司即时应对，减小公司损 失。发生死坏呆帐后，公司相关部门要查找原因，非违规操作，由 公司综合部负责强收、起诉、变卖抵押或质押物等。如属违规操 作，追回责任人所得提成，同时保留追回其他损失的权利。 9.2 循环业务 9.2.1 循环业务管控目标 9.2.1.1 应急转贷业务 提成（按
23、循环总收益的百分比） 项目 类别 管控 值 （/ 月） 以 400 万常 备金 为例 循环总收 益 融资成 本平均 分管 副总提 成 投资经 理提成 业务员 提成 首介提 成 其他部 门提成 投资成 本合计 公司或协 会收益 7.00% 2.20% 7.7% 0.3% 8.00% 280000.00 88000.00 21560.00 840.00 22400.00 169600.00 总经理室制 共 17 页 投资咨询咨询有限公司 2013 年度营运方案 . 9.2.1.2 汇票贴息业务 提成（
24、按循环总收益的百分比） 项目 类别 管控 值 （/ 月） 以 400 万常 备金 为例 循环总收 益 融资成 本平均 分管 副总提 成 投资经 理提成 业务员 提成 首介提 成 其他部 门提成 投资成 本合计 公司或协 会收益 5.00% 2.20% 7.8% 0.2% 8.00% 200000.00 88000.00 15600.00 400.00 12000.00 100000.00 循环业务是指资金在一个月内可以循环多次使用，每使用一次 产生一次收益，一般指代为验资、应急转贷、贴息等业务，此项业 务风险较 9.1 要
25、小，但办理成本较高。 9.2.2 循环业务的提成办法： 首先由业务经理向公司或协会申请常备循环使用资金，和所要 开办的业务，同时制定循环使用资金单次收益，然后拉通进行收益 核算，再由业务部门制定循环使用资金每月循环使用的最低次数。 举例分析： 以业务部门向公司或协会申请 500 万元循环使用常备金，开展 银行转贷、工商验资三项业务，公司或协会经审核同意为业务部门 准备常用循环使用金 400 万元用于开展此业务。 400 万元常备金公司或协会每月收益管控按 9.2.1 表 中所列， 月 7%，按单次使用收取 2.5%，即一个月 400 万元常备金必须循环 总经理室制 共 17 页
26、 投资咨询咨询有限公司 2013 年度营运方案 . 使用 2.8 次，按一月 30 天计，每 10 天必须循环一次。至于常备金 数额，单次使用的收益，根据市场情况由业务部门申请报总经理或 秘书长批准后执行。 9.2.3 循环业务提成的发放办法 以当月实际循环业务收益为基数，按按 9.2.1 表中的比例计算 后当月发放，达不到循环总收益管控目标，少提或不提，具体为达 到 50%以上可提提成的 50%；达不到总收益的 50%不得提成。 9.3 高风险外借业务 高风险外借业务，暂由公司或协会开展，此方案不罗列营运方 案。 9.4 业务费用 以上直接业务和循环业务的提成均包含业务费用，公
27、司不再支 出业务费用，业务费用包含外借款的使用情况回访支出、定期不定 期调查产生的支出、合作单位一般人员（非老总级）的招待接洽、 年节等支出费用。为了确保公司业务正常开展，从业务部门总提成 中列出 25%做为业务支出，在发放业务提成时以提成额的 75%直接 按本方案相关条款发放，另 25%由领取人在财务凭票报销领取，公 司交不定期进行核实。 9.5 划分办法 所有业务提成都是业务部门打包提成，提成中包含了业务费 总经理室制 共 17 页 投资咨询咨询有限公司 2013 年度营运方案 . 用、车船使用费用等各项所有支出，具体职务提成点位的划分，由 各部门分管副总制定，制定后报
28、总经理室讨论通过后执行。 10 融资业务 10.1 开展办法 10.1.1 由于公司或协会不得开展融资业务，由分管融资业务的副总 带领融资部所有人员，以自身社交圈为点通过朋友、亲戚、同学等 向外拓展业务。 10.1.2 以协会名义向外发展会员，讲明入会的意义同时拓展了业 务。入会手续简便，收取年费企业每年 300 元，个体工商户 200 元，个人 100 元。 10.1.3 公司或协会制作 POP 小册子，由融资部对外散发。 10.2 办理流程 咨询接待—签订代理或中介投资协议（含代偿协议）—签订投 资自愿承诺书—转款—开具收据—填具投资证明书—领取首月分红 —办理完结。 10.3 客户固定分
29、红领取办法和时间 办理当月在办理完结当天即可领取，第二次领取可按月按季 按年均可，以客户方便自定。 11 外投业务 11.1 外投业务开展办法 总经理室制 共 17 页 投资咨询咨询有限公司 2013 年度营运方案 . 11.1.1 以银行、工商代理机构等为平台，获得相关信息。 11.1.2 以自身周边朋友、同学、亲戚等为点向外开展业务。 11.1.3 以协会发展会员，说明入会的好处和协会所能提供的帮助。 入会需交纳入会费用，标准按 10.1.2 收取。 11.2 外投业务办理流程 接待咨询—客户填写资金使用申请表—实地以项目、抵押物、 质押物进行查看—收集相关证书证件—抵
30、押物质押物价格评估—办 理它项产权证—拟定使用资金合同—客户签订所提供物、证真实有 效承诺声明书—报风控部门核实—报总经理室签字—签订合同—放 款—办理完结。 11.3 外投业务收益收取时间和办法 凡外投业务，放款当日先期收取当月一月收益，以后满月当日 必须收取下一月度收益，超过 2 天不能收取，一律报公司综合部以 确定解决方法。 11.4 循环使用资金业务办理，需与合作单位签订协议，按协议为客 户办理业务，相关流程结合合作单位情况而定。 12 风控程序 所有业务均要进行风险控制，程序为由业务部门调查并收集相 关客户信息——交风控部门做初审——上报总经理室批复。 13 人员招聘 总经理室制
31、共 17 页 投资咨询咨询有限公司 2013 年度营运方案 . 副总经理、财务人员、综合部人员由公司总经理室负责任免 和招聘。业务经理、融资经理、专职业务员、兼职业务员由各分管 副总负责招聘，招聘时按本协议相关规定发放待遇。分管副总在招 聘前应向总经理室提出申请，说明招聘原因、人数等，总经理室批 准后由分管副总负责招聘，招聘完结后报总经理室批准备案后方可 上岗。 附件： 1 协会会员入会说明书 2 会员证 3 业务咨询登记表 4 投资融资说明书 5 投资融资协议 6 代偿本金承诺书 7 自愿投资承诺书 8 投资证明书 9 客户资金使用申请表 10 客户资金使用合同 11 客户自愿及文件真实有效承诺书 12 客户资金使用审批表 13 格式借条。 总经理室制 共 17 页 投资咨询咨询有限公司 2013 年度营运方案 . 以上各附件由各部门拟定，报总经理室审核备案后使用。 联系ＱＱ348534712 电话 13890462252 陈 总经理室制 共 17 页 ----------------------------精品word文档 值得下载 值得拥有----------------------------------------------
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