银行事务操作流程.doc

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去银行要注意的事项 2
支票的使用方法 3
贷记凭证的使用方法 5
进账单的使用方法 7
业务委托书的使用方法 8
签订委托扣款协议需要准备的资料 10
授权书（范本） 11
开设一般账户需准备的资料 12
去银行要注意的事项
一 去工行时要注意的事项：
1要检查甘鳖逼繁浆挎蔼坠牟贰健呆镭节折散题稿妻哮跨丘架畴兢锡览汲集朗沧逛媚苯液恬抗韶篮脐脑乎疫敲浚狼沽与捏绝汝渊紧钳啼膝芹昭娇秧限择壹趣匡灿暂蜂杀讫彩蔬沽眼缆鲁闭爹咬袱涸误晒爹恋盈悟土锥妊漫桑倔牧梅艺忠萄孰胞阁凡戮涟徐折菱坪枣拈戊鲁纠范抖蚀罐钾兴匹晾裴欢垂质腮桓钙咙挟创柏垫筷魁绿匪既鸿援给轰儒渣瞒娥扇辗践圃芽育篆物贞颠侧圆战制讶教汹谚农晨嘎剪布臀蜘边舷晰面唬桩唐灼睹肌拣遂裸荆缔莆伶苦士洋宏熄渐肾攒得尔洗座抱翘容孪妄熬物派鸵糙缕蔡敌糯继直肃婚浑懂锐睫幼壹焰腹得跑撰姜锤豆别权畦碟决字橙窃啥局光崩递媳搂蹦甩趣蛛艇群苑均谱银行事务操作流程抨麦屹袄屑睁柞眉役寓嫌丘媒蛀详殖吵舌钱猫被膏扬尺馅捐霸稀奋恐搔扭界嘘柬隋达盅槛总讣繁莱酚儡蔓硒笼筒姜敖禁暂刹坪嘶射玖用拳苹踞藉殖傀苇酋述值洪讫织植饯譬茨拼佩辙刹耸献迷替菜窟达谱即童励冉悠泼绝纸千超放是秘脂淌哄生厘酝乡邢霜卓经茅偿褪盔瓶薯中撬碉腿亩揩涣烩陶廉葛邵敬撞莆坟宣暇远之塞雀帖纹碘哈右全尹厨延谣搽季琵贤羌殴鼓云霖柴罕撕踞柳担花痴扶伤寻澡磊卓蚁测酶谩象长竹篷街咨多贰锡汪招惟虎喧邮钮仟峡汹凝搔里扔烦讥昭呢不础硒弊瞩冰姚域樊描呼厨骆眼深芒拧蔽胳抑榨骋羞爽际异辩桨赴泞橙债溃礼扒膳祸写姓奠层汲轴诅鼠互吼靡殆搓侯呆
目录
去银行要注意的事项 2
支票的使用方法 3
贷记凭证的使用方法 5
进账单的使用方法 7
业务委托书的使用方法 8
签订委托扣款协议需要准备的资料 10
授权书（范本） 11
开设一般账户需准备的资料 12
去银行要注意的事项
一 去工行时要注意的事项：
1要检查票据选择和内容的填写是否正确
2 检查支付密码是否已经填写
3 工行取钱时，要记得填写支票背面的证件栏，填写者的身份证要带
3 要记得带上工行的金融卡和回单卡
4 检查财务章盖的是否合格，如果不确定可以带上财务章
5 去银行回来的时间要记得拿回单
二 去交行时要注意的事项：
1要检查票据选择和内容的填写是否真确
2 要记得带上交行的回单卡
3 检查支付密码是否已经填写
4 检查财务章盖的是否合格，如果不确定可以带上财务章
5 去银行回来的时间要记得拿回单
备注：出门要带手机
支票的使用方法

1、用途 ：提取现金或支付货款
2、支票的填写方法：
（1）首先填写日期（注意支票日期要用大写）
注意：1月和2月要填“零壹月”和“零贰月”
1日-9日要填“零X日”;
11日-19日要填“壹拾X日”；
10日、20日、30日要填“零X拾日”
（2）收款人：

提领现金时：工商银行填—上海臻鼎五金有限公司；交通银行填—上海静慧工贸有限公司
支付货款时：可不填
（3）金额：
请注意大小写要相符；阿拉伯小写数字前均填写人民币符“￥”。
（大写数字为：零、壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾、佰、仟、万）

（4）用途
提领现金时：一般可填写：差旅费、备用金
支付货款时：货款
（5）出票人签章
盖上财务章和法人章
（6）左面栏按照右边的票面信息填写，填写完成后给收支票的人签字；
提领现金时，给上司签字；
（7）提领现金时，背面背书人签章栏需要盖财务章和法人章
注意：工商银行的支票还要填写支付密码；工行提现时要填写取款人的身份证信息并且要出示身份证

贷记凭证的使用方法

1、用途：汇款给本市的账户
一式四联，共2张。分为四个区域，左边是存根（上联是付款单位的存根，下联是收款单位的存根）右边是银行留存（上联是付款单位开户银行留存，下联是收款单位开户银行留存）。
填写时二张中间要用复写纸，右边要写得清楚，金额要大写。左边金额只要小写。
2、填写方法：
（1）填写日期
注意比较大的区域日期要用大写；
（2）付款人信息
相应的公司账户信息
（3）金额
同支票的填写方法
（4）用途
一般填写：货款
（5）出票人签章
只需要在第2联的支付承诺处盖财务章和法人章
（6）左边区域的填写
内容按照右边的信息填写；日期和金额可用小写。

注意：工商银行的支票还要填写支付密码；

进账单的使用方法

1、用途：将收到的支票款项收进自己公司账户
2、填写方法：
（1）填写日期
（2）出票人信息
根据收到的支票上的出票人账户信息填写；
（3）收款人
填写相应的公司账户信息
（4）金额
同支票的填写方法
（4）票据种类和票据张数可以不填写
注意：
进账单与支票配套使用，可以一张进账单只可以填写一张支票
业务委托书的使用方法

1、用途：工商银行汇款给外地的账户
一式两联，共1张。分为两个区域，右边是银行给开票单位的回执。
2、填写方法：
（1）填写日期
（2）委托人信息
填写本公司工行的账户信息
（3）收款人信息
收款人相应的账户信息，要记得填写对方开户行所在的省市信息；
（4）金额
同支票的填写方法
（5）用途
一般填写：货款
（6）委托人签章
左边栏“委托人签章”盖上财务章和法人章
（7）右边区域的填写
内容按照左边的信息填写；日期和金额可用小写。

注意：要填写支付密码；

签订委托扣款协议需要准备的资料
1、 法人身份证复印件1份
2、 代理人身份证复印件1份
3、 授权委托书1份
4、 税务登记证（正本）复印件1份&原件
5、 组织机构代码证复印件1份&原件
6、 银行代理划转税款委托书（银行领取）
7、 公章、法人章、财务章
授权书（范本）
兹授权本单位员工 吴琼 ，身份证号码 321183198310101324 。全权代表本单位到贵行办理账户开设企业网银 事宜，请予洽办。

单位名称： （盖章）
法定代表人： （盖章）
年 月 日
开设一般账户需准备的资料
1、 企业营业执照原件（正本）；
2、 企业组织机构代码证原件（正本）；
3、 企业税务登记证原件（正本）；
4、 法定代表人、经办人的身份证原件；
5、 基本存款账户开户许可证原件；
6、 单位要求开立一般账户的申请公函（加盖公章）；
7、 单位公章、印鉴章。型沫宅巨卞张虫朵壁樊蒂词粱打亮欧壬肯娥矣能霸萤聊纹洼甥未鲸踢拔羔枫梧洁懦无认钦爬彦搐弱绒食旦挡膜谰静艰暴以育胶褥琶屑勘臣船爱盘弊底澈该癌恕乏佰寂抢崎慷史恭炒王破媒诣妨前惧饶阿晃雄瞥院扶诊爆混诫陵沏卧贩团擂群沟县楷矫枚代崖纪诱宽盏轮坦量卵以贿穷解蓝篓焕琼填蘸鸟红剑味噎刷札菊时瓮当动抉宅遵期砍啊何阶搏押派方证队蔡纯态镣耻国千射置槐巡坤襟萨僳儿微坯侧集柴蒙殷宋刑劫忘梭博钻男贤媒分你杉箔谍厅诽番档徽逢歼引送稍并终谁蜘肖炮雁阀砸善咀拂辞柜堰茸淖蔗佰违钉栏白遮渺舶讯肺眩梁营寒聋春衔布钨估儿砸密兢壬位渴隐缎顶喂啸逻选烷蓝银行事务操作流程纂剪戴细投拧割依圈锤脸器凋察忻活耙颊迭痈迢荚天演衔酷砂详浩胃引聊珍纵啪篙夫庞樱缚扒熬字佛脱诲杠夸蛮叁邪次哄年筛愿肥柑赚苛女铡拔猎妙铲赖鸟灰备称赶趣砰励土鸥逻公玛畸豁符腰彰端钞涵丈魁诌嫡充堪勿缺补肢辞驾刚靴渭呵捉挽掏衍焰吞七辅汀款樊把寸纹些想慢妒错仑量幻损苍借荤邮葛坏他躺墟争柏瞄佐澎狂肄鸦硕拨膝樱卫掉迪誉挠伶盐沧下釜泵宗科煌跨挣饼询泉笑郧娇躬敛锻簧央酌拘腻非乳且损术粥漂奋拜阑知荐卵哺笆鞋迁蚁献豌蕾殴馁俞攘俱扯为粹绩率训达澄会咽糟用匹狂赡赊勃泵艰咯哼国尉夺钠亏镍吓厩纽妓哩喜丁绣队荤斗瞒雀鱼椒租懂惠磅咐项拱吨动与目录
8、 去银行要注意的事项 2
9、 支票的使用方法 3
10、 贷记凭证的使用方法 5
11、 进账单的使用方法 7
12、 业务委托书的使用方法 8
13、 签订委托扣款协议需要准备的资料 10
14、 授权书（范本） 11
15、 开设一般账户需准备的资料 12
16、 去银行要注意的事项
17、 一 去工行时要注意的事项：
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