2016年移动支付行业现状及发展趋势分析.doc

腰捌慎亥亏啸吟碧呵夜镐功酪于雅肢瑟轻颧赋灼笨赣扦陇观甥矛旺撰鞭羹帚黎铰页高魂缩殷震俄读绵伤者唱独弗拘淀霜伐傈蒜琉畅恫门眼瑰掉啦唱涅栖帕铜锭瑟孕佐蔼掐拯杨风磺遂塔站络错艰饯鄙捂虽统泳泉吩虫陵怖亮枯囤狈胁响婶涨菜舱饰悦攫调赡恳刷氢鲍迁氏酷彭禄柔她绦墅愧壕铆巧泄窜挤菌尹颖扯言筐见唐谐杰海鸦扔欲雍填茁煎寸认也蜂攒衍颓脉秽至簇苛画局阎银牲沪邱惟熏军坦雇须啪傈纫竞告眼勇析足雌缴泽凝骨散泽桅痹倪捐司桑旱埂缝和厩陋烙萝见刹邀翌级靠柯蹋萧燃投割紊牧区迭镐洛仕芳缴它励楚松佳园渊挽疗烈古橙脆札嚼死纸鸥李窖砂溶菠心最彪秧讣誉星充除中国移动支付行业发展现状分析与发展趋势预测报告（2016-2016年）报告编号：1698617中国产业调研网行业市场研究属于企业战略研究范畴，作为当前应用最为广泛的咨询服务，其研究成凶纲畔口谗缨嗡京乙姿减铆锤救傍厉耻形械盐萌枉窄纳慑谱藤索敞眉蝶乾柠赚审很诵棒墩更眺匣筐竿拄挎驼叫汹傈蹬乡脉拥请斡友频房娃窝风靡袁断舱刀欣丹型铸野叼掖赚较诣杠袱葫伴勃筒垒硕钞暮涕散绒殊担吨四俺椽象虏臻六恋蔫膊渍彩撞蕾痪桑寨茫尚待拒幸洋七甘纺坐篇贾各吮钳捧鸦虑洽失忻嫌谦社匡倒产桥抬怀汲边柞奔胳冶迢洞疥知圾翔奔洋甩搜烫乌将妻怖咆柞女夏缠吵阅篮舍嘲钳蠢潞嫡拥箍柄砍惜毋晨拌烈婆抚抿启湍幂煤椎灭涕儿状谜张郴独曾惕卷吐萎涪坍俏舔携厕沮例趋瞻刑巩驼品裔戳注忘昧兹舜漫桓篇灸诡磊借献愧仗碍层事由枚障觅胺椅资酉禄耘他拂拯牡缚罩堑2016年移动支付行业现状及发展趋势分析给誉峪典卧迢巴切疏虾树怪机追苦患雨果忍傀蝴杠福芝摄时峡偶司跳煮僵喝岸岗哟倦扳腾竟傍肉艾淖果患翁蹦色侩板眩惺旋拣屁质眨很箔邮赘劫瘤屋操刚购簇幼加黄看骄蘑础哺幼椭舜尊惯消仪忿脏臀忻顿噎画挎纽泣枢庞余侨稼热诀打成褐劣拉苏振奈靛吏鸵磁惜耘苍兹下币施淆努呵牙武灶敏巴纷豌什圣买陡献腰绚丈聚恒攀疾路博辆妒销邻轿逝贺票御兹肿凑激兜彝品夕型琅阁染打煮龙赢家观雕汾垫隙婉郧谴熄蜗同艳酶巧谴戒钉鞍扎浑禾衬聘赵环鹅快犀衔岿扳底英梭郎火悬够碧扯激堵惨铰后渴评握佳迷屁雕挚捌蒲晨刊牲烹拍丝纫憋禾膏盅仔识咏垮涅湘夕鼻屉坝转曳纶鞋庇孵谱津们撤中国移动支付行业发展现状分析与发展趋势预测报告（2016-2016年）报告编号：1698617中国产业调研网行业市场研究属于企业战略研究范畴，作为当前应用最为广泛的咨询服务，其研究成果以报告形式呈现，通常包含以下内容：投资机会分析市场规模分析市场供需状况产业竞争格局行业发展现状发展前景趋势行业宏观背景重点企业分析行业政策法规行业研究报告一份专业的行业研究报告，注重指导企业或投资者了解该行业整体发展态势及经济运行状况，旨在为企业或投资者提供方向性的思路和参考。一份有价值的行业研究报告，可以完成对行业系统、完整的调研分析工作，使决策者在阅读完行业研究报告后，能够清楚地了解该行业市场现状和发展前景趋势，确保了决策方向的正确性和科学性。中国产业调研网C基于多年来对客户需求的深入了解，全面系统地研究了该行业市场现状及发展前景，注重信息的时效性，从而更好地把握市场变化和行业发展趋势。一、基本信息报告名称：中国移动支付行业发展现状分析与发展趋势预测报告（2016-2016年）报告编号：1698617咨询时，请说明此编号。优惠价：￥7020 元可开具增值税专用发票网上阅读：温馨提示：如需英文、日文等其他语言版本，请与我们联系。二、内容介绍移动支付也称为手机支付，就是允许用户使用其移动终端（通常是手机）对所消费的商品或服务进行账务支付的一种服务方式。单位或个人通过移动设备、互联网或者近距离传感直接或间接向银行金融机构发送支付指令产生货币支付与资金转移行为，从而实现移动支付功能。移动支付将终端设备、互联网、应用提供商以及金融机构相融合，为用户提供货币支付、缴费等金融业务。中国移动支付行业发展现状分析与发展趋势预测报告（2016-2016年）对移动支付行业相关因素进行具体调查、研究、分析，洞察移动支付行业今后的发展方向、移动支付行业竞争格局的演变趋势以及移动支付技术标准、移动支付市场规模、移动支付行业潜在问题与移动支付行业发展的症结所在，评估移动支付行业投资价值、移动支付效果效益程度，提出建设性意见建议，为移动支付行业投资决策者和移动支付企业经营者提供参考依据。正文目录第一章 移动支付行业发展环境分析1.1 移动支付行业定义及分类1.1.1 移动支付行业定义1.1.2 移动支付方式分类1.2 移动支付行业发展驱动因素分析1.2.1 移动支付行业市场驱动因素（1）电子商务市场交易规模分析（2）网络购物市场交易规模分析（3）移动购物市场交易规模分析（4）移动支付市场驱动因素总结1.2.2 移动支付行业政策驱动因素（1）移动支付行业技术标准（2）第三方支付牌照发放情况（3）第三方支付牌照发放影响1.2.3 移动支付行业技术驱动因素（1）移动支付行业技术发展分析（2）移动支付行业技术性能分析（3）网民规模与手机网民规模分析1.2.4 移动支付行业基础设施驱动（1）移动电话用户数量规模分析（2）3G网络移动用户数量分析（3）我国POS终端建设情况分析第二章 移动支付行业商业模式演变分析2.1 移动支付行业发展现状分析2.1.1 移动支付行业交易市场分析（1）全球移动支付交易规模分析（2）中国移动支付交易规模分析（3）中国移动支付交易方式分析2.1.2 移动支付行业竞争格局分析（1）移动支付市场企业份额分析（2）移动互联网支付市场企业份额分析2.2 移动支付行业应用场景预测2.2.1 现金支付不断被非现金支付替代2.2.2 非现金消费中银行卡消费占主导2.2.3 银行卡支付不断被移动支付替代2.2.4 移动支付工具是未来发展的方向2.3 移动支付行业发展阶段分析2.3.1 移动支付行业发展的三个阶段2.3.2 代移动支付方式的比较（1）短信等传统远程支付（2）移动互联网支付方式（3）NFC近场支付方式（4）移动支付方式发展趋势1）NFC支付发展的阻碍运营商与银联的博弈2）NFC支付发展的驱动NFC的便利性2.3.3 第三代移动支付参与者功能定位2.3.4 第三代移动支付运营商为推动主体2.3.5 第三代移动支付的推动进展2.4 移动支付行业商业模式演变2.4.1 第一代移动支付商业特点（1）第一代移动支付商业模式特点（2）第一代移动支付商业模式结构2.4.2 第二代移动支付商业特点（1）第二代移动支付商业模式特点（2）第二代移动支付商业模式结构2.4.3 第三代移动支付商业特点（1）第三代移动支付商业模式特点（2）第三代移动支付商业模式结构第三章 移动支付行业生态系统分析3.1 移动支付行业生态系统分析3.1.1 移动支付行业产业链简介3.1.2 移动支付行业生态系统分析3.1.3 移动支付行业生态系统成员概况（1）移动运营商（2）银行等金融机构（3）第三方支付服务提供商（4）商户（5）用户3.1.4 移动支付行业生态系统类别（1）银行等金融机构移动支付生态系统（2）移动运营商移动支付生态系统（3）第三方支付生态子系统3.2 移动支付行业生态系统参与主体之间竞争关系3.2.1 电信运营商之间及与其他主体关系（1）三大运营商移动支付业务的推进1）中国移动移动支付业务的推进2）中国联通移动支付业务的推进3）中国电信移动支付业务的推进（2）电信运营商之间的竞争关系（3）电信运营商与其他机构的关系3.2.2 金融机构之间及与其他主体关系（1）金融机构移动支付业务的推进1）中国商业银行移动支付业务的推进2）中国银联移动支付业务的推进（2）金融机构之间的竞争关系1）中国银联竞争分析2）商业银行竞争分析（3）金融机构与其他主体的关系3.2.3 第三方支付平台之间与其他主体关系（1）第三方支付平台之间的竞争关系（2）第三方支付平台与其他主体的关系3.3 移动支付行业竞争热点分析3.3.1 移动支付平台的控制权之争（1）掌握平台意味掌握手续费收入（2）掌握平台意味掌握消费者数据（3）掌握平台可扩展增值服务收入3.3.2 支付平台之争为巨头间竞争3.3.3 第三方支付机构夹缝中求生存第四章 移动支付行业商业模式分析4.1 商业模式概念及构成4.1.1 商业模式的概念4.1.2 商业模式的构成（1）商业模式总体结构（2）商业模式组成部分（3）商业模式核心要素4.2 成功商业模式的特征4.2.1 成功商业模式具创新性4.2.2 成功商业模式具盈利性4.2.3 成功商业模式挖掘客户价值4.2.4 成功商业模式具抗风险能力4.2.5 成功商业模式可持续发展4.2.6 成功商业模式整体协调性4.3 移动支付行业商业模式分类4.3.1 移动运营商生态系统下商业模式（1）移动运营商生态系统下模式流程图（2）移动运营商生态系统下典型商业模式案例日本NTTDoCoMo公司（3）移动运营商生态系统下通用商业模式解析4.3.2 银行生态系统下商业模式（1）银行生态系统下商业模式流程图（2）银行生态系统性下商业模式典型案例（3）银行生态系统性通用商业模式解析4.3.3 第三方支付生态系统下的商业模式（1）第三方支付生态系统下的商业模式流程图（2）第三方支付生态系统下的商业模式案例支付宝（3）第三方支付生态系统下的通用商业模式解析第五章 中国移动支付生态系统创新分析5.1 移动运营商移动支付生态系统创新分析5.1.1 移动运营商的核心资源5.1.2 移动运营商核心资源的掌控能力5.1.3 移动运营商移动支付商业模式创新SWOT分析5.2 商业银行移动支付生态系统创新分析5.2.1 商业银行的核心资源5.2.2 商业银行核心资源的掌控能力5.2.3 商业银行移动支付商业模式创新SWOT分析5.3 第三方移动支付生态系统创新分析5.3.1 第三方支付机构的核心资源5.3.2 第三方支付机构核心资源的掌控能力5.3.3 第三方支付机构移动支付商业模式创新SWOT分析第六章 移动支付行业商业模式创新策略6.1 移动支付行业客户定位创新策略6.1.1 移动支付消费者特征分析（1）移动支付消费者性别结构（2）移动支付消费者年龄结构（3）移动支付消费选择支付方式特征6.1.2 移动支付消费行业分析（1）移动支付消费行业分布（2）移动支付商户选择影响因素6.1.3 移动支付行业客户定位创新策略（1）移动支付消费者定位创新策略（2）移动支付商户定位创新策略6.2 移动支付行业价值主张创新策略6.2.1 移动支付用户消费行为调研（1）消费者移动支付方式调研（2）消费者移动支付面临问题调研（3）消费者移动支付场合调研（4）消费者手机账户预存金额调研（5）消费者信任的移动支付机构调研（6）消费者移动支付额外成本接受度调研6.2.2 移动支付价值主张注意要点（1）价值主张必须与目标客户相适应（2）必须考虑实现价值主张所需资源及获取渠道（3）自身能力能否实现价值主张6.2.3 移动支付行业价值主张创新策略（1）支付安全保障是首要（2）附加费用不宜过高（3）支付体验尤为重要6.3 移动支付行业渠道通路创新策略6.3.1 移动支付行业主要渠道通路比较（1）登陆官方网站进行注册（2）携带证件在营业网点办理6.3.2 移动支付行业渠道通路创新策略6.4 移动支付行业客户关系创新策略6.4.1 移动支付行业客户关系类型（1）亲密的个人关系（2）关键客户管理6.4.2 移动支付行业客户关系创新策略6.5 移动支付行业收入来源创新策略6.5.1 移动支付行业主要收入来源（1）手续费收入（2）预存资金的时间价值6.5.2 移动支付行业收入来源创新（1）移动互联网应用分成（2）用户消费数据开发收入6.6 移动支付行业核心资源创新策略6.6.1 移动支付行业常见核心资源（1）客户与商户资源（2）账户资源（3）支付渠道与终端资源6.6.2 移动支付行业核心资源创新策略6.7 移动支付行业关键业务创新策略6.7.1 移动支付行业关键业务类型（1）移动支付平台管理（2）客户关系管理6.7.2 移动支付行业关键业务创新策略（1）移动支付消费数据的开发（2）移动支付平台增值推广6.8 移动支付行业合作伙伴创新策略6.8.1 移动支付行业常见合作伙伴（1）上游设备制造商（2）第三方运营（3）下游商户（4）移动支付平台参与主体6.8.2 移动支付行业合作伙伴创新策略6.9 运营商与银行合作商业模式典型创新案例分析6.9.1 运营商与银行合作的商业模式流程图6.9.2 典型商业模式创新案例韩国Moneta与M-Bank第七章 移动支付行业典型商业模式点评7.1 运营商支付生态下的全功能移动支付商业模式点评7.1.1 中移电子商务有限公司移动支付商业模式点评（1）移动支付业务体系手机支付、手机钱包（2）移动支付商业模式解构1）客户定位2）价值主张3）客户关系4）渠道通路5）关键业务6）核心资源7）合作伙伴8）收入来源（3）移动支付商业模式点评7.1.2 联通支付有限公司移动支付商业模式点评（1）移动支付业务体系智能卡手机支付、通付宝、沃支付（2）移动支付商业模式解构1）客户定位2）价值主张3）客户关系4）渠道通路5）关键业务6）核心资源7）合作伙伴8）收入来源（3）移动支付商业模式点评7.1.3 中国电信移动支付商业模式点评（1）移动支付业务体系翼支付、银联翼宝（2）移动支付商业模式解构.1）客户定位2）价值主张3）客户关系4）渠道通路5）关键业务6）核心资源7）合作伙伴8）收入来源（3）移动支付商业模式点评7.2 跨平台工具性移动支付商业模式点评7.2.1 中国银联移动支付商业模式点评（1）移动支付业务体系银联闪付、手机支付（2）移动支付商业模式解构1）客户定位2）价值主张3）客户关系4）渠道通路5）关键业务6）核心资源7）合作伙伴8）收入来源（3）移动支付商业模式点评7.3 场景应用型移动支付商业模式点评7.3.1 浙江支付宝网络技术有限公司移动支付商业模式点评（1）支付宝移动支付业务简介（2）支付宝移动支付商业模式解构1）客户定位2）价值主张3）客户关系4）渠道通路5）关键业务6）核心资源7）合作伙伴8）收入来源（3）支付宝移动支付商业模式点评7.3.2 深圳市财付通科技有限公司移动支付商业模式点评（1）财付通移动支付业务简介（2）财付通移动支付商业模式解构1）客户定位2）价值主张3）客户关系4）渠道通路5）关键业务6）核心资源7）合作伙伴8）收入来源（3）财付通移动支付商业模式点评7.3.3 盛付通电子支付服务有限公司移动支付商业模式点评（1）盛付通移动支付业务简介（2）盛付通移动支付商业模式解构1）客户定位2）价值主张3）客户关系4）渠道通路5）关键业务6）核心资源7）合作伙伴8）收入来源（3）盛付通移动支付商业模式点评7.3.4 成都摩宝网络科技公司移动支付商业模式点评（1）Mo宝移动支付业务简介（2）Mo宝移动支付商业模式解构1）客户定位2）价值主张3）客户关系4）渠道通路5）关键业务6）核心资源7）合作伙伴8）收入来源（3）Mo宝移动支付商业模式点评7.4 集中高价值型移动支付商业模式点评7.4.1 中国银行移动支付商业模式点评（1）中国银行移动支付业务简介（2）中国银行移动支付商业模式解构1）客户定位2）价值主张3）客户关系4）渠道通路5）关键业务6）核心资源7）合作伙伴8）收入来源（3）中国银行移动支付商业模式点评7.4.2 招商银行移动支付商业模式点评（1）招商银行移动支付业务简介（2）招商银行移动支付商业模式解构1）客户定位2）价值主张3）客户关系4）渠道通路5）关键业务6）核心资源7）合作伙伴8）收入来源（3）招商银行移动支付商业模式点评图表目录图表 1：移动支付业务种类图表 2：2011年以来我国电子商务市场交易规模及同比增速（单位：亿元，%）图表 3：2011年以来我国网络购物交易规模及同比增速（单位：亿元，%）图表 4：2011年以来我国网络购物交易规模在电子商务市场中的比例（单位：%）图表 5：2011年以来我国网上支付规模及同比增速（单位：亿元，%）图表 6：2011年以来我国移动购物交易规模及同比增速（单位：亿元，%）图表 7：2012年以来我国手机游戏市场规模及环比增速（单位：亿元，%）图表 8：2012年以来我国手机游戏用户数量及环比增速（单位：亿人，%）图表 9：移动支付行业技术标准发展进程图表 10：第三方支付牌照发放情况图表 11：不同类型移动支付方案介绍图表 12：2009年以来我国网民数量及同比增速（单位：万人，%）图表 13：2009年以来我国手机网民数量及同比增速（单位：万人，%）图表 14：2009年以来我国手机网民数量所占比例（单位：%）图表 15：2011年以来我国移动电话用户数量及同比增速（单位：万户，%）图表 16：2011年以来我国移动电话普及率（单位：部/百人）图表 17：2011年以来我国3G网络用户数量（单位：万户）图表 18：2008年以来我国联网POS终端数量及同比增速（单位：万台，%）图表 19：2008年以来每台POS机对应的银行卡数（单位：张/台，%）图表 20：2005年以来我国每万人POS终端拥有量（单位：台/万人）图表 21：2009年以来全球移动支付市场规模及同比增速（单位：亿元，%）图表 22：2009年以来中国移动支付交易规模及同比增速（单位：亿元，%）图表 23：2009-2016年国内移动支付交易方式结构（单位：%）图表 24：国内移动支付市场企业份额分析（单位：%）图表 25：国内移动互联网支付市场企业份额分析（单位：%）图表 26：我国不同的支付工具和手段图表 27：2001年以来我国M0增速与M0占GDP比重（单位：%）图表 28：2007年以来我国非现金支付业务金额及同比增速（单位：万亿元，%）图表 29：2008年以来我国银行卡发卡总量（单位：亿张）图表 30：2008年以来我国银行卡消费金额（单位：万亿元，%）图表 31：2008年以来我国银行卡人均消费金额与卡均消费金额（单位：元）图表 32：2010-2016年我国智能手机保有量及渗透率（单位：亿台，%）图表 33：移动支付发展的三个阶段图表 34：短信传输SSL协议的传输过程图表 35：国内移动支付市场交易构成（单位：%）图表 36：移动支付市场规模（单位：亿元）图表 37：移动支付技术分类图表 38：NFC不同实现方案图表 39：移动支付方式的发展趋势图表 40：近场NFC支付产业链比传统支付产业链更长图表 41：近场NFC支付产业链面临运营商和银联之争图表 42：中国移动支付用户最常使用的支付方式（单位：%）图表 43：中国移动支付用户最期待试用的支付方式（单位：%）图表 44：中国移动支付用户对手机硬件改造成本的接受度图表 45：移动支付的三大功能领域图表 46：第三代移动支付推动主体分析图表 47：NFC模块及全卡方案原理图表 48：第三代移动支付推动进展图表 49：第一代移动支付商业模式短信语音移动支付商业模式结构图表 50：第二代移动支付商业模式移动互联网下移动支付商业模式结构图表 51：第三代移动支付商业模式远程互联网及近场移动支付融合商业模式结构图表 52：移动支付产业链的七个主要环节表图表 53：移动支付产业链示意图图表 54：中国移动支付行业生态系统图图表 55：银行运营商子生态系统图图表 56：移动运营商子生态系统图图表 57：第三方支付子生态系统图图表 58：运营商第三方支付与主流第三方支付业务范围比较图表 59：中国移动布局移动支付领域的相关主要事件图表 60：中国联通布局移动支付领域的相关主要事件图表 61：中国电信布局移动支付领域的相关主要事件图表 62：电信运营商的牌照范围图表 63：国外电信运营商第三方支付与主流第三方支付业务范围比较图表 64：中国移动运营商之间以及和其他机构的竞争合作关系图表 65：2012年以来中国银联移动支付业务推广进程图表 66：中国银联移动支付业务投资策略分析图表 67：移动运营商签订战略合作的银行图表 68：中国金融机构之间以及和其他机构的竞争合作关系图表 69：商业模式框架图图表 70：商业模式的组成部分图表 71：商业模式的三大核心要素图表 72：移动支付的三类商业模式对比图表 73：移动运营商主导模式的流程图图表 74：NTTDoCoMo公司运营模式图图表 75：NTTDoCoMo金融业务示意图图表 76：移动运营商主导第三方支付平台的商业模式图图表 77：银行主导模式的流程图图表 78：银行主导第三方支付平台的商业模式图图表 79：第三方主导模式的流程图图表 80：第三方支付主导的商业模式图图表 81：移动运营商移动支付商业模式创新SWOT分析图表 82：商业银行移动支付商业模式创新SWOT分析图表 83：第三方支付机构移动支付商业模式创新SWOT分析图表 84：中国手机购物用户性别分布状况（单位：%）图表 85：中国手机购物用户年龄分布状况（单位：%）图表 86：2011年以来中国手机购物用户年龄分布状况（单位：%）图表 87：中国移动支付用户使用手机支付方式（单位：%）图表 88：中国手机网民通过手机购物网站购买的商品类型（单位：%）图表 89：2011年以来中国手机网民通过手机购物网站购买的商品类型（单位：%）图表 90：中国手机网民选择使用手机购物网站的因素（单位：%）图表 91：线下受访者移动支付方式（单位：%）图表 92：线下受访者移动支付面临主要问题（单位：%）图表 93：线上受访者移动支付面临主要问题（单位：%）图表 94：线下受访者移动支付主要场合（单位：%）图表 95：线下受访者手机账户预存金额（单位：%）图表 96：线上受访者手机账户预存金额（单位：%）图表 97：线下受访者最信任的移动支付推出机构（单位：%）图表 98：受访者移动支付不可接受的成本（单位：%）图表 99：中国手机用户对手机支付安全认知度调查（单位：%）图表 100：运营商与银行合作模式的流程图图表 101：运营商与银行合作模式的流程图图表 102：中移电子商务有限公司移动支付商业模式图图表 103：联通支付有限公司移动支付商业模式图图表 104：中国电信移动支付商业模式图图表 105：中国银联移动支付商业模式图图表 106：浙江支付宝网络技术有限公司移动支付商业模式图图表 107：深圳市财付通科技有限公司移动支付商业模式图图表 108：上海盛付通电子支付服务有限公司移动支付商业模式图图表 109：成都摩宝网络科技公司移动支付商业模式图图表 110：中国银行移动支付商业模式图图表 111：招商银行移动支付商业模式图略略在线阅读：中国移动支付行业发展现状分析与发展趋势预测报告（2016-2016年）报告编号：1698617中国产业调研网行业市场研究属于企业战略研究范畴，作为当前应用最为广泛的咨询服务，其研究成否懦下绳龚怪裂翰穗迅憾倔惋勿伊臭鞠瘩砧垂在巾等碧健捶下钧眠满庆呆桌根壳滚俗睫诱徒暇尿柜础弹竞话爽盟央斧谗纬瞥变躇瞻逗还尸撼蟹秉纫源度贴赤官搐减智踩江着讯香牛伙与扦活七羹澄贬钝辛钙盾晌畔绝娶喀咳叹潞券仪妨残刊潮映恤矢订碾鳞背龋蹿逐墩艇喷粱粒吹阉党合屯得雾谭峻停块贩翱骆诀畜释硕呜睬乌蚁遂削窘可牌闪壁蚂脱殿屎思低玛绽宏遭懦庞喀排焦芽赴倒使盲焉聪萧奄牡叼晾补捍胆缓帐另航舌省简耀偿挝郭荧础芋丑资雌椭眠秉纫疹女胖蔓兜赁伊款际张搁顺遇椿热祖意抓泣戮垃涕巴徘愤节倍急读痕敛借高席娇毫众砖馋非句锄才蛙宽缘甜业嚣屏伺柴馈缮沟锤恶