银行票据池管理业务协议(范本)-模版.docx

银行票据池管理业务协议（范本） 编号： 受理人： （以下简称“甲方”） 申请人： （以下合称“乙方”） 第一章 总则 第一条 为了适应票据市场快速发展的需要，满足企业客户票据一体化管理及融资服务需求，丰富票据托管产品服务内容，促进票据托管业务正常发展，甲方为乙方提供票据池管理业务。依据我国相关法律法规、规章之规定，经甲乙双方协商一致，签订本协议。 票据池业务分保管池和质押池两类。质押池项下票据可以根据客户要求转入保管池，保管池项下票据也可以根据客户需求转入质押池，但转入质押池项下的票据必须符合质押担保融资业务的要求。不符合质押担保融资业务要求的票据只能进入保管池。 第二章 定义与说明第二条 若本协议无特别说明，下列术语定义如下：（一）“票据池管理业务”是指为了促进票据托管业务正常发展，提高托管票据管理效率，甲方根据乙方委托，为乙方提供的票据审验、票据保管、票据信息查询、贴现、委托收款以及票据质押融资业务等服务。 （二） 质押票据是指乙方交付给甲方作为质押的所有未到期银行承兑汇票。 （三） 存票业务是指乙方将销售回笼款中未到期应收票据（含电子票据）委托甲方托管的业务。 （四） 取票业务是指乙方因业务需要，经甲方书面同意后从质押融资票据中提取指定票据（不包括已经发出委托收款票据）业务。 （五） 托收业务是指甲乙双方约定，质押融资票据到期前甲方根据托收票据情况填写委托收款凭证向承兑行发出委托收款，收回款项进入乙方在甲方开立的结算账户或其他经甲乙双方约定的其他账户的业务。 （六） 贴现业务是指乙方因支付需要从甲方保管票据实物中提取指定票据（不包括已经发出委托收款票据），按照甲方票据贴现操作要求办理的贴现业务。 （七） 明细查询是指乙方因票据管理需要通过系统对接甲方票据系统查询票据池中票据明细状态的业务。 （八） 查询查复是指乙方委托甲方办理票据信息查询的业务。 第三条 乙方应在首次存票之前向甲方提交经办人授权书，乙方有权经办人是在本协议项下乙方授权的全权代表，有权代表乙方办理提交票据、接收票据及其他事项；但在办理存票或取票业务前，乙方有权随时变更经办人及/或其授权范围，但乙方应提前向甲方送达加盖乙方预留账户印鉴的书面通知（详见经办人员变更通知书），经甲方在该通知上盖章确认收悉后生效。 第三章 委托事项 第四条 乙方就票据委托甲方代为管理作出如下指定： （一） 存票业务 1乙方在系统中录入票据信息并将票据信息传至甲方票据系统，甲方票据系统根据乙方传送票据信息与法院公示催告及挂失信息进行比对，并将结果反馈给乙方。 2乙方有权经办人应当将加盖乙方预留印鉴的银行票据池业务申请书（以下简称业务申请书）、票据原件交由甲方有权经办人(双人)。对于不符合甲方要求的票据甲方当面退还乙方。 3经甲方信息核对无误的，甲方有权经办人应当收妥实物票据，并在业务申请书指定位置签章。 4甲方有权经办人收妥实物票据后，票据丢失、毁损等一切风险由甲方承担。 （二） 取票业务 乙方因自身业务需要并经甲方书面同意后，可从甲方取回部分保管票据。 1乙方有权经办人应当将加盖乙方预留印鉴的业务申请书提交给甲方提出取票申请。甲方审核无误同意取票后，当面将票据交还乙方，并在业务申请书指定位置签章。 2自甲乙双方在业务申请书上签章确认之时起，甲方对该部分票据的保管责任即告终止，票据丢失、毁损等一切风险由乙方承担。 （三） 托收业务 1乙方授权甲方托收由甲方保管的全部票据。乙方如需撤销授权的，应当于保管票据到期前 个银行工作日（节假日顺延）向甲方提交书面申请。 2甲方根据托收票据情况填写委托收款凭证并向承兑行发出委托收款，收回款项进入乙方在甲方开立的结算账户（详见银行“票据池”管理业务账户明细）或经甲乙双方约定的其他账户。乙方对已办理委托收款背书的票据不得在本协议有效期内提回。 3托收票据遭承兑行拒付、非因甲方原因托收中途票据遗失或发生导致托收票据款项不能及时到账的情况，甲方应当及时告知乙方，乙方应协助处理直至甲方收回票据款项；托收票据已经办理质押手续的，乙方应当根据甲方要求及时补充其他有效票据或补足相应质押票据的款项。 （四） 质押融资业务 乙方自愿将保管票据质押于甲方为其或第三方办理质押融资业务的，乙方应当与甲方签订最高额票据池质押合同，遵循甲方票据质押业务规则，并根据最高额票据池质押合同的要求办理相应质押手续。票据质押合同内容与本协议约定不一致的，以最高额票据池质押合同约定为准。 （五） 贴现业务 票据由甲方保管期间，乙方可向甲方申请由甲方对保管票据予以贴现，乙方可通过系统对保管票据发起贴现申请，具体贴现手续应符合甲方关于票据贴现业务的有关规定，贴现利率由甲乙双方根据办理贴现业务时甲方公布的贴现指导价格确定。甲方原则上在票据贴现入账次日将票据贴现入账回单交予乙方有权经办人。 （六） 明细查询 乙方可通过系统对托管票据信息及状态等进行查询，甲方为乙方提供相应的检索、下载和打印功能。 双方如需纸质对账，可在系统中打印票据清单，并由双方有权经办人核对无误后签章。 每月末甲方应向乙方出具加盖银行业务章的正式票据对账单（票据池内所有票据（含电子票据）所有票据状态及相关信息）一份，并在次月前三个工作日内交予乙方有权经办人。 （七） 查询查复 乙方可通过系统对托管票据发出查询申请，委托甲方通过大额支付系统查询，甲方将查询结果及时反馈至乙方。票据查复信息由承兑行提供，甲方不对票据真伪辨识的准确性承担责任。 第四章 服务费用 第五条 甲方为乙方提供本协议项下票据池业务相关服务，收取相关费用，具体计算方式为：委托管理费=票据托管量的年日均数委托管理费率（不超过0.3%）费用从乙方在甲方开立的结算账户中支取。 第五章 甲方权利义务 第六条 对于不符合法律法规的规定、经甲方验票存在缺陷或经查询有疑问的乙方托管票据，甲方有权拒绝受理。甲方不对乙方提供的票据真伪性负责。 第七条 甲方签署银行票据池业务申请书并收妥实物票据后即对所保管票据的安全性负责，除必要传递过程，保管票据应始终按照甲方内部管理规定存放在甲方经营场所。如在保管期间出现票据损毁和丢失等情况，甲方应承担全额赔偿责任。 第八条 甲方有权根据业务受理需要对保管票据向承兑人查询。当乙方申请对由甲方所保管票据进行贴现时，甲方有权要求乙方提供所涉票据贸易背景的资料，并有权拒绝非真实贸易背景的相关票据贴现。 第六章 乙方权利义务 第九条 乙方保证在本协议项下提交甲方的保管票据均满足下列条件： （一） 乙方是票据完全的、有效的、合法的所有者或有权处分者，票据不存在所有权、处分权或使用权的争议。 （二） 票据上的签章和法定必要记载事项完整、票据背书连续，且真实、合法、有效； （三） 票据的基础交易背景真实、合法、有效； （四） 票据不存在向第三方转让或已经设定质押的情形；甲方作为票据的保管人，仅对经审查决定受理的保管票据本身的保管安全负责。甲方对于托管票据可能存在的上述情形不承担任何责任。 第十条 对于乙方委托甲方收款的票据，甲方应及时办理票据托收手续，由于甲方未能及时办理相应手续对乙方票据权利的行使产生不良后果的，由甲方承担责任。 第十一条 为防止票据、单据的遗失或出现不必要的纠纷，乙方应认真填写经办人授权书,同时乙方应在甲方预留相关印鉴（附录1），通过有效授权的方式和印鉴指定专人负责票据池业务的具体经办工作。 乙方如拟对其经办人授权书进行包括但不限于如下内容的变更，应当提前向甲方提交经办人员变更通知书： （一） 更换有权办理本协议项下的指定经办人； （二） 终止乙方被授权人员的权限； 上述授权变更文件应当由乙方法定代表人/负责人或授权代理人签字并加盖公章，自甲方收到变更申请并盖章确认后生效。 第七章 双方声明第十二条 双方声明如下： （一） 双方均依法注册并合法存续，具备签订和履行本协议所需的完全民事权利能力和行为能力。 （二） 签署和履行本协议系基于双方的真实意思表示，已经按照其章程或者其它内部管理文件的要求取得合法、有效的授权，并已经或将会取得签订和履行本协议所需的一切有关批准、许可、备案或者登记。 第八章 保密责任 第十三条 甲乙双方应当对协议内容保密。未经对方许可，任何一方不得向第三方（双方的法律、会计、商业及其他顾问和雇员除外）泄露本合同条款的任何内容以及本合同的签订和履行情况，以及通过签订和履行本合同而获知的对方及对方关联公司的信息。 保密义务的履行不因本协议的终止而终止。 第九章 违约责任 第十四条 任何一方不履行或不完全履行本协议之规定事项，应当承担相应的违约责任，并赔偿由此给对方造成的直接经济损失。 第十章 争议解决 第十五条 甲乙双方有关本协议的一切争议，首先由甲乙双方协商解决，协商不成的，则由甲方所在地有管辖权的人民法院诉讼管辖。 在争议解决期间，若该争议不影响本协议其他条款的履行，则该其他条款应继续履行。 第十一章 合同的生效、变更和解除 第十六条 本协议从甲、乙双方代表签字并加盖公章之日起生效，有效期 年。协议期满前一个月任何一方未书面提出终止的，本协议期限自动顺延一年。 本协议生效后，甲乙任何一方不得擅自变更或提前解除本合同，如需变更或解除本合同时，应经甲、乙双方协商一致，并达成书面协议。 第十二章 其他约定 第十七条 本协议未尽事宜，甲、乙双方可另行达成书面协议，作为本协议的附件；本协议的任何附件、修改或补充均构成本协议不可分割的组成部分，与本协议具有同等法律效力； 第十八条 未经乙方书面同意，甲方不得将本协议项下任何权利、义务转让予第三人；乙方亦不得擅自将本协议项下任何权利和义务转让予第三方。 第十九条 在不影响本协议其他约定的情形下，本协议对双方及各自依法产生的承继人和受让人均具有法律约束力。 第二十条 除另有约定外，双方指定本协议载明的地址为通讯及联系地址，并承诺在通讯及联系地址发生变更时，以书面形式及时通知对方。 第十三章 附则 第二十一条 本合同壹式 份，甲方执 份，乙方成员企业各执 份，每份均具有同等法律效力。 （本页无正文，为编号为 的银行票据池管理业务协议签字页） 甲方（盖章）： 法定代表人（负责人）（签章）： （或授权代理人）： 地址： 联系人： 联系电话： 签约日期： 年 月 日 乙方： （公章）： （公章）： 法定代表人（负责人）（签章）： 法定代表人（签章）： （或授权代理人）： （或授权代理人）： 地址： 地址：联系人： 联系人： 联系电话： 联系电话： 签约日期： 年 月 日 签约日期： 年 月 日 （本页无正文，为编号为 的银行票据池管理业务协议签字页） （公章）： （公章）： 法定代表人（负责人）（签章）： 法定代表人（签章）： （或授权代理人）： （或授权代理人）： 地址： 地址：联系人： 联系人：联系电话： 联系电话：签约日期： 年 月 日 签约日期： 年 月 日 （公章）： 法定代表人（负责人）（签章）： （或授权代理人）： 地址： 联系人： 联系电话： 签约日期： 年 月 日