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年“制度学习月”管理类制度题库

一、单选题
１．　( Ａ )是负责全行公司业务规划、企业客户关系管理、产品统筹研发与营销推广推进,参加公司类业务资源配置与经营绩效管理沟通协调的组织推进与管理支持部门,同时也是为各分支行提供公司业务营销推广支持的服务部门。
A公司银行部　　B投资银行部　　Ｃ金融*场部 D交通金融部
2. 不属于公司部职责的是（ Ｃ ）
A、公司产品研发与管理
B、协助拟定我行授信政策
C、监控全行风险集中度情形
D、参加编制全行年度综合经营计划
3．　分行（ D ）是负责本分行各类客户业务（包括资产业务、负债业务、中间业务等）自营的职能部门。
A、公司银行部 B、零售银行部 Ｃ、授信审批部 Ｄ*场部
4． (　D ）负责制订公司客户经理有关管理制度与办法,组织对全行公司客户经理进行培训、管理、考核与服务监督,
A、公司银行部　　　 　 B、零售银行部
C、人力资源部 　 Ｄ、小企业银行部
5. “十三五”战略规划中,明确了我行在对公客户定位上,将明确规划期内重点客户群,依托( Ｂ ）客户引领的战略导向,打造匹配重点客户群的差异化业务模式及特色金融解决能力。
A、重点 B、核心　 　C、战略 D、一般
6． 目前负责我行理资产品资金运作的部门是（ C 　）。
Ａ、零售银行部 B公司银行部　　　 C、金融＊场部 　 D、国际业务部
7. ( D )负责全行小微金融政策贯彻、产品开发、营销推广推进、统计分析等工作。
Ａ、公司银行部 　 B、零售银行部
C、人力资源部　 　 　 D、小企业银行部
８. 当前我行管理口径小微企业贷款主要是指单户（ B　 )以内的小微企业授信业务。
A、３0０万元 　　B、５00万元 　 C、80０万元 D、1000万元
9． （ C )负责在全行统一的风险和内控管理政策下，拟定全行小微企业授信业务运行管理的内监控度，并组织实施。
A、运营管理部 　 　 　 　 B、法律合规部
C、小企业银行部　 D、风险管理部
1０. 支行应保证一级信贷档案资料文件资料要素齐全(出账后需明确内容除外),各支行放款后（Ｂ)个工作日内、自行审核自行放款的15个工作日内补充完善一级档案。
A.3　 　Ｂ.5 　 C.10　 Ｄ.1５
11. 我行信贷资产风险细分类管理办法将贷款质量细化分类为（C）级。
A.八级 　 Ｂ.九级　 Ｃ．十级 D.十二级
１2. 个人大额存单起存金额不低于(Ｃ）万元；单位大额存单起存金额不低于(C）万元，可以在产品最小递增金额的基础上递增购买。
Ａ、5 １00 　 B、10　 　５０0 　 C、20 1000 　 Ｄ、30 *
１3. 一般存款账户的存款人，未能通过该帐户办理( B )
A、现金缴存　 　 　 B、现金支取ﻫC、借款转存 D、转账结算
14.　在对账管理中，以下级于重点客户的为：（ B )
A、保证金　B、财政性账户 C、贷款账户 D、网银账户
1５. 逾期( 　Ｃ 　)日(含)仍未归还的贷款系统自动转列为非应计贷款。
　Ａ.30　 B.６０ Ｃ.90　 Ｄ.１80
16． 我行贷款批量扣款，系统扣至结算户剩余( B ）元。
A、1 B、0 C、10
17.　电子商业汇票为定日付款票据。电子商业汇票的付款期限自出票日起至到期日止,最长不得超过（C）。
A、三个月　 B、六个月 C、１年 　D、2年
18. 外币大额定时存款利率，由(B)依据有关国内外金融*场利率变更情形确定价格区间,分支行机构依据有关价格区间与客户协商确定,一笔一价。
A.金融＊场部 B.贸易金融部　 C．运营管理部 　 　D．各分支机构
１9．　( Ｂ ）负责外汇业务(除外汇贷款）的审批、管理、检查、指导工作以及对全行对公外汇业务的集中处理。
Ａ．金融*场部　 B.贸易金融部 　C.运营管理部 　　D.各分支机构
20. 依据有关＊年＊政府资料文件，中日韩地方经济合作示范区范围划定为**半岛蓝色经济区,涉及青岛、东营、烟台、潍坊、威海、日照、滨州等７*,＊年，（ C )确认作为中韩贸易先行区的核心区域。
A．威海环翠区 Ｂ．烟台芝罘区 C.荣成 Ｄ.文登
21． 我行客服中心负责（B）客户申诉、建议，（)负责处理客户申诉。
A、受理　 运营管理部 　 　 Ｂ、受理 纪检监察室
C、处理 运营管理部　　 　 　D、受理 办公室
２2.　关于新版个人网银，以下描述准确的是（ 　C )。
A、在新网银中下挂账号，手机银行端无法操作该账号
B、在新网银中删除某下挂账号，手机银行端可继续使用该账号
C、新网银中有且只有一个默认账号
D、新网银中没有默认账号
2３.　关于新版个人网银支付限额的描述，以下准确的是（ B )。
A、短信认证支付限额1万
B、令牌认证支付限额2万
C、uｋｅy认证支付限额3万
D、贴膜卡认证支付限额3万
24.　（ ）是管理全行授信业务审查审批组织及客户信用等级认定工作的职能部门(C)
A、风险管理部　 　　 Ｂ、资产保管部
C、授信审批部 　　 　 　D、公司银行部
2５. 负责牵头拟定我行授信政策指引的部门是(C）
A、风险管理部 B、资产保管部
C、授信审批部 　 　　 　D、公司银行部
26.　)部门负责处理总行信贷审查委员会的日常工作（C）
A、风险管理部 　　　 　 　B、资产保管部
C、授信审批部 　 　D、公司银行部
27. 银行承兑汇票贴现业务必须以真实、合法的（Ｃ)或劳务交易为基础。
A.贷款 　 B.票据交易 C.商品交易 　Ｄ.借款
28. 买断式转入是交易对手方将票据(B）转让的一种交易方式。
A、使用权 　　B、所有权 　 　C、实物 　D、追索权
2９. 卖出回购是将票据向交易对手方转让的同时,商定在票据(A)购回,办理票据费用托收的交易方式　。
A．到期前 　 　B．到期后 C.被转卖前 　　　 D.被回购前
30. 甲享有某房屋抵押权，乙因为另案将该房屋先行查封并申请强制执行的,则债权清偿顺序:（A)
Ａ、甲优先于乙；　　Ｂ、乙优先于甲; C、甲、乙按债权比例受偿
３１. 我行信用风险、＊场风险、信息科技风险的牵头管理部门是(B）
A、清收办公室 　 Ｂ、风险管理部 C、授信审批部 　D、法律合规部
32. 依照《风险贷款诉讼作业指导书》的规定，在诉讼管理过程中,下列资料文件填报时间排在最前的是?(A）
A、诉讼申请书 Ｂ、诉讼情形统计表 　 C、涉诉风险贷款周报表
33. 我行贷款业务的增值税税率是( 　 ），手续费收入的增值税税率是(C）
Ａ、６％，5% B、 ６%，3% 　 C、6％,6%　 D、6%，11%
34.　金融业以一个(）为纳税期限，自期满之日(B）日内申报纳税。
A、月，10　 　 Ｂ、季度　１5　　 　 C、半年 3０ 　 　D、年 4５
3５. 我行分支机构综合经营绩效考评指标包括(Ａ）。
A、合规经营、风险管理、经营效益、发展转型及社会责任五大类
Ｂ、信用风险、操作风险、流动性风险、*场风险、声誉风险五大类
C、经营效益、风险管理、内控评估、违规处罚、社会责任五大类
D、合规经营、风险管理、信用风险、经营效益、发展转型五大类
36．　合规是商业银行所有职工或员工的共同责任,并应从商业银行（C）做起。
Ａ、董事会 　 　 　 B、监事会
C、高层 　 　 D、职工或员工
3７. 各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负（A）责任。
A、首要　　　 　 B、主要 　 　 　 　
C、次要 　 　 D、管理
3８． 《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定,(A）依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。
A、履行反洗钱义务的机构及其工作人员
B、中国反洗钱监测分析中心
C、客户
D、第三方
39. 商业银行内部审计部门、内控管理职能部门和( B 　)均承担内部监控监督检查的职责,应依据有关分工沟通协调协助配合，构建覆盖各级机构、各个产品、各个业务流程的监督检查体系。
A、 运营部门　 　 B、业务部门 　 　
C、财务部门　　 　 　 D、人力资源部门
4０. 十三五期间我＊港口发展思路为以青岛港为龙头，( ）、( 　）港为“两翼”,其他港口为补充的整体发展格局。(C）
A、烟台 威海 　 B、潍坊　日照
C、烟台　日照 　 D、潍坊　东营
41.　商业银行的内部审计应当具备充份的（Ｃ），实行全行系统垂直管理。
A.公正性　B．公平性　Ｃ.独立性 D．依赖性
４2. 本行（ D )负责对审计发现的条线管理方面的问题进行整改和问责处理,监察部门负责内部审计发现的重大违规、违纪问题责任人的处理工作。
A.人力资源部门　 B.监察部门 　
C.审计部门 　 　 D条线管理部室
４３. (Ｄ)负责对总行各部门制度建设情形、执行情形及检查贯彻情形进行检查、监督，并提出整改建议或意见。
A. 总行办公室　Ｂ. 总行人力资源部　Ｃ. 总行计划财务部 D. 总行审计部
44. 商业银行的（Ａ)应当有权取得商业银行的所有经营信息和管理信息，并对各个部门、岗位和所有业务实施全面的监督和评估。
A.审计部　Ｂ.风险管理部　Ｃ.法律合规部 Ｄ．办公室
4５． 负责拟定,建立全行的安全生产、安全防范、保卫工作规章制度，并组织实施的职能部门是( A ）
A、安全保卫部 　　 Ｂ、人力资源部
C、法律合规部 　 Ｄ、行政管理部
４6. 负责全行火灾、爆炸、破坏、滋事闹事等危害安全生产的突发事件的处置的职能部门是（ D ）
Ａ、办公室 　　 B、人力资源部
C、法律合规部 D、安全保卫部
47.　分行、管辖行的“三防一保”（防盗窃、防抢劫、防诈骗和确保资金安全）和社会治安综合治理的日常工作由以下哪个部门负责( A )
A、综合管理部 B、运营管理部 C、计划财务部 　D、场部
４8. 生产数据交接履行后,数据的安全和管理由(B）负责
Ａ.总行科技信息部 B.接收部门 C.业务主管部门
49. (B）负责项目论证阶段的需求确认工作，负责项目退出申请工作。
A. 项目申请部门ﻩ B. 业务主管部门
C.　风险管理部 D． 审计部
5０.　(C)负责对所有目组在各里程碑阶段开展的风险评估进行评估审核，并参加项目成果的评估。
A. 项目申请部门 B.　业务主管部门
C. 风险管理部ﻩ Ｄ. 审计部
51. 本行为计算机设备配发的计算机耗材（低值易耗品)由（A)负责管理。
A. 科技信息部 B.计划财务部 C.行政管理部 C.运营管理部
52. IT资产使用单位如有业务变更，IＴ资产随之变更的，向科技信息部提交申请时应提交（A）。
Ａ．管理部门对该业务变更的确认函 Ｂ.管理部门提出相应的申请函
C.设备申请函 　 D.部门盖章的申请函。
5３. （C)负责全行内设机构的管理。
Ａ、办公室　 B、行长办公室 　 Ｃ、人力资源部 　D、行政管理部
54. 负责工会、企业文化建设、党务及共青团工作的管理部门是(　A　)
A、党群工作部 B、人力资源部
C、办公室 　 　 D、党委办公室
５5.　负责全行公共关系建设和品牌建设推广的职能部门是（C)
Ａ、行政管理部　 　B、零售银行部 C、办公室 D、人力资源部
56． 金融*场业务营销推广应坚持以( Ａ　　）为中心的原则。
A.客户 　 B． 银行 　　C．效益
５7．　同业资金拆借的拆入期限最长不超过( D ）。
A.３个月 B.4个月 C.6个月 　 D.１年
58. 直投业务实行统一授信管理，借款人原则上在公开*场信用等级评定应为( B ）（含)级以上企业。
A． 2A- 　Ｂ.　２Ａ　　　 　C． ２A+ 　 　D. 3Ａ
59． 我行＊场定位是(A)
Ａ.　服务城乡居民、服务地方经济、服务中小企业、聚焦两端客群，融入百姓生活
B.　抓小不放大聚焦小微、专注零售
C． 双中心、三突破
D. 深耕**、环绕渤海、面向全国、放眼海外
60. 我行业务转型是指（B)
A. 聚焦突破“两端”客群
B. 以公司、零售、金融＊场投行板块联动发展为核心,以轻资本、轻资产业务为特色，构建适应利率＊场化的业务体系
C．　提升中间业务收入占比，提升风险定价能力，确保利润贡献可延续
D． 以客户需求为驱动，以*场导向为依据
61. 高端重点客群不包括(E)
A.　股东及集团类客群
B.　机构事业类客群
Ｃ．　交通金融类客群
D.　同业客群
Ｅ.　产业型小微客群
62. “十三五”规划中要求流动性比率不低于（C）
A. 20% Ｂ. 30% C.　4０% 　D. 50%
６3．　我行的服务理念是(　 C ）。
A.精诚相伴,点滴用心
B．臻于至善，使终如一
C.精诚相伴，携手超越
D．敬业尽责，专业高效率

二、多选
1. 公司银行战略规划包括以（ＡＢCD)为主的行业专长能力建设。
A、行业专家团队 　 　B、产品经理团队
Ｃ、公司投行融合互动 　 D、绿色信贷建设。　
２．　联动营销推广的对象包括(ＡＢCD）等。
A、客户自身 　 B、关联客户　　　 C、集团客户 D、上下游客户
3．　公司银行部下设（AB)
A、客户管理中心 B、产品研发中心 　C、财富管理中心 D、现金管理中心
４.　下列属于公司银行部职责的有（ＡBCD)
A、组织进行公司业务新产品开发
Ｂ、协助风险管理部拟定信用风险管理政策以及有关的风险管理
C、协助授信审批部拟定授信管理政策以及有关的授信管理
D、全行公司业务营销推广队伍和网络的建设
5． 公司银行部产品研发中心的职责包括（AＢＣ)
A、统筹管理全行公司银行产品
B、收集公司银行产品需求,进行公司客户数据挖掘和分析,开展公司银行新产品设计、开发、推广和效果评估工作
C、负责构建、完善并维护全行公司产品体系,推行产品标准化管理并及时实施产品升级和维护
Ｄ、个人网上银行业务的营销推广管理
6．　零售中高端客户包括以下哪几个级别( AＣDF 　)。
A、黄金客户 　　 B、理财客户 　 C、钻石客户
Ｄ、白金客户　 E、普通客户 F、私人银行客户
７. 我行要坚定不移地走(ABCDEFＧ）特色化发展道路。
A.差异化 B．零售化　C.综合化　D.品牌化　Ｅ.资本化　F.并购化 Ｇ.集团化
8. 小企业银行部的职责包括(ABＣD　)
A、负责全行小型企业和微型企业(含个人经营性客户)的业务规划、客户关系管理和品牌建设；
Ｂ、负责小微金融服务中心业务的营销推广与管理；
Ｃ、负责本部自营小微企业授信业务的审查审批;
D、指导分支机构贯彻贯彻小微企业金融政策和授信政策。
9. 下列属于小企业银行部金融产品开发的职责有（ABC　）
A、负责研究国内外金融同业小微企业业务发展和产品动态；
B、进行新产品的设计、开发、推广和效果评估等工作;
C、负责统一拟定小微企业业务产品手册，推行标准化产品手册管理并保证及时更新;
Ｄ、拟定并实施全行小企业授信业务整体营销推广方案，对分支机构小企业授信业务营销推广进行指导和管理。
1０． “小微企业金融服务三个不低于”的监管要求是指:(ACD）
A、小微企业贷款增速不低于所有贷款平均增速
Ｂ、小微企业贷款增量不低于所有贷款平均增量；
C、小微企业贷款户数不低于上年同期户数;
D、小微企业申贷取得率不低于上年同期水平。
1１. 风险管理部下设授信执行中心的放款审核职责包括（ABCＤ）
A、拟定与放款操作关于的制度,有效防范操作风险
Ｂ、审核各类授信业务发放条件的贯彻情形，查验抵质押品、保险单证等重要权证资料文件，登记监督台账、统一办理代保管手续
Ｃ、依据有关制度规定，审查授信执行所需资料文件的合规性、完整性和有效性,出具审核建议或意见并发出放款指令
D、登记和管理授信业务台账
１2． 我行贷后管理策略的三大抓手是：（ACD）
A．销售收收入归行率考核；
Ｂ.贷后检查辅导;
Ｃ.收贷收息管理;
D.贷款质量五级分类。
13．　信用风险应急处置预案的应对原则包括:（ＡＢＣＤEF）
A.风险管控人人有责 B.实时监控 C.及时预警
D.充份披露　　 E.快速上报 F．迅速处理
14. 单位定时存款支取时，可以将费用支取到(BD)
A、个人结算账户 　 　　 B、内部户　
C、非同名单位结算账户 　 　 Ｄ、同一客户编号的单位活期账户
１５. 开立个人存款证明业务，下列说法准确的是(BＤＥ）。
A、一次最多可开立5份，一份存款证明最多对应4个存款账户
Ｂ、一次最多可开立99份，一份存款证明最多对应8个存款账户
C、每个客户收费２0元　　　
D、可到任意网点办理
E、可以由代理人办理
16. 现金查库的形式包括（AＢCD)
A、分散抽查与集中检查相结合 　 B、日常查库与突击查库相结合 　　
Ｃ、尾箱查库与机构查库相结合　 D、现场检查与录像检查相结合
17． 票据的（ABD）不得更改,更改的票据无效。
　　 A、金额 B、日期 C　、用途 D、收款人的名称
18．　因借款人未能及时归还贷款需要由担保人代为偿还借款本金及利息时, 为避免客户资金转走挪用的风险,需通过(　　 ))进行归还。（BCＤ)
A、借款人结算账户 　
B、保证人结算账户　 　
C、内部账户
D、担保公司保证金账户
19． 电子商业汇票与传统纸质商业汇票相比，详细有哪些特点?(ABCＤ)
A、以数据电文形式代替实物票据
B、以电子签名取代实体签章
C、以网络传输代替人工传递
Ｄ、以计算机录入代替手工书写
２0. 以下关于对公结汇业务审批权限的描述准确的是:(ABC)
Ａ. 单笔等值２0万美元－100万(含）美元的结汇业务,由部门副总经理签批。
B. 单笔等值100万美元－５0０万(含)美元的结汇业务,由部门总经理签批。
C. 单笔等值50０万美元以上的结汇业务，由分管行长签批。
D． 单笔等值500万美元以上的结汇业务,由行长签批。
2１. 以下关于对公对公售汇业务审批权限的描述准确的是：（AＢCD)

A. 单笔等值２０万美元-300万（含)美元的售汇业务，由部门副总经理签批。
Ｂ． 单笔等值３00万美元至５00万美元的售汇业务，由部门总经理签批。
Ｃ. 单笔等值500万美元（含)至1０00万美元的售汇业务，由分管行长签批。
D.　单笔等值100０万美元以上的售汇业务，由行长签批。
２2. 以下关于贸易金融部职责与权限的描述准确的是:（AＢＣDＥ)
A. 负责全行国际业务人员管理的制度建设工作。
B． 负责对国际业务人员日常业务操作的检查、指导。
C.　负责牵头组织国际业务人员业务培训和专业理论考试工作。
Ｄ.　负责对分行、管辖行国际业务人员考核工作的检查、指导。
E. 负责对直属支行国际业务人员的考核工作。
２3． 我行企业移动信息平台的上线，为分支行营销推广宣传提供了便利,该平台系统管理员需为（AＢＣD）。
A、总行部室总经理 B、直属支行行长
Ｃ、分行行长　 　 　　 　 D、管辖行行长
24. 关于新版个人网银与手机银行共享的信息，以下描述准确的有（ 　ABＣＤＥ ）。
A、联系电话
B、联系办公地址
C、核心手机号码
Ｄ、客户认证方式
E、登录密码
25． 下列属于网络金融部业务的是(ABCＤ)
A、直销银行业务
B、自助设备安装维护业务
C、手机银行业务
D、短信业务
E、自助设备日常管理
2６. 下列属于网络金融部职能的包括(ＡＢCDE）
A、负责全行虚拟渠道的统一规划、建设与实施;
Ｂ、参加编制全行年度综合经营计划，拟定部门年度工作计划、虚拟渠道开拓与销售目标,并负责贯彻和推进目标的实现;
C、负责研究国内外金融同业虚拟渠道发展动态,收集各类客户渠道需求,进行渠道的改进、建设、推广和效果评估等工作；
D、与业务部门产品研发机构合作，依据有关产品特征，区分不同产品营销推广和服务渠道。
E、负责全行虚拟渠道产品的开拓和日常管理;负责组织、策划全行虚拟渠道产品的重大营销推广活动。
2７. 我行组织结构设计中，设置的委员会有（ABCＤ）
A、信贷审查委员会 B、科技信息委员会
C、资产负债委员会 　 D、风险管理委员会
28. 下列属于授信审批部职责的有(ABCＤ)
Ａ、确保审贷分离并提供独立的信贷审核建议或意见,依据有关审批政策在相应的权限内实施否决权
B、组织全行客户信用等级的认定工作，按权限审批客户信用等级的认定
Ｃ、拟定信贷审批人员管理和考核、审批咨询专家的选聘和考核的制度办法
D、协助风险管理部监控信贷审批政策执行情形,检查审批政策执行的合规性
２9． 风控六大原则包括（ABＣＤ）
Ａ、依法合规原则 　 　B、七个紧盯原则　
C、“三性”“三查”“三铁”原则 　　 Ｄ、尽职免责原则
30. 银行承兑汇票贴现业务遵循(）、（）和（)的原则。ABC
A.安全性 B.流动性　 C.效益性 　Ｄ.可靠性
31. 申请贴现的持票人应为(）。 AB
A.具备独立法人资格/资质的企业　　 B．经法人授权实行独立核算的经济组织
C．分支机构 　 　D.以上都对
32. 转贴现转入包括（）和（）方式。AＢ
A.买断式 　 Ｂ.买入返售 　　 C.卖断式 　 D.卖出回购式
３3． 下列权利中，属于担保物权的是?(ＡBＣ）
A、抵押权 　 B、质押权　　 　C、留置权 　 D、地役权
３4. 以下级于清收办公室职责的是？(BＣＤ）
A、仅负责不良贷款的清收、诉讼
B、对分支机构不良贷款处置进行指导、调度
C、对涉及不良贷款的诉讼案件进行管理
D、对清收典型案例与同业经验进行总结,对分支机构进行培训。
３5． 下列报表中，分支机构需要向清收办公室定时报送的是？（ＡB)
A、诉讼情形统计表 　B、涉诉风险贷款周报表 Ｃ、保全（查封）台帐。
36．　*年,全行总制订了4个事业部考核办法,以下适用事业部考核办法的部室有（　BD 　)。
A、公司银行部 B、 交通金融部 Ｃ、零售银行部　 D、贸易金融部
37. 内部资金转移价格的拟定应依据有关全行的发展战略，以促进全行业务发展为目的，在参照(AＢC)等利率情形,并结合全行利率执行情形的基础上确定
Ａ、存贷款基准利率 　 B、*场利率 　 Ｃ、国债利率
3８． 我行采购的以下服务中不可抵扣的项目有(ACD)
Ａ、业务招待费 Ｂ、宣传服务费 C、交通费 Ｄ、餐费
3９. 商业银行内部监控应当遵循以下基本原则: ＡBＣD　 　
Ａ、全覆盖原则; 　 　 B、制衡性原则;
C、审慎性原则； 　 　 D、相匹配原则;
40. 我行由（C)负责牵头组织搭建全行内控体系,牵头并指导其他部门进行内监控度、办法和流程的搭建；由（D)负责组织实施内部监控评估。
A、董事会 　 　 Ｂ、风险管理部 　　
C、法律合规部 　 Ｄ、审计部
41. 操作风险损失事件类型主要包括以下哪些(ABCDEＦ)
A、内部欺诈事件
B、外部欺诈事件
C、就业制度和工业场所安全事件
D、客户、产品和业务活动事件
E、实物资产的损毁
F、执行、交割和流程管理事件
４２．　各业务部门对操作风险的管理情形负直接责任。主要职责包括(ABCD)
A、指定专人负责操作风险管理,其中包括遵守操作风险管理的政策、程序和详细的操作规程
B、依据有关本行统一的操作风险管理评估方法,识别、评估本部门的操作风险，并建立延续、有效的操作风险监测、监控/缓释及报告程序，并组织实施
Ｃ、在拟定本部门业务流程和有关业务政策时,充份考虑操作风险管理和内部监控的要求,应保证各级操作风险管理人员参加所有重要的程序、监控措施和政策的审批，以确保与操作风险管理总体政策的一致性
D、监测关键风险指标，定时向负责操作风险管理的部门或牵头部门通报本部门操作风险管理的总体状况,并及时通报重大操作风险事件
43. 监控环境是反洗钱内部监控框架中不可缺少的要素之一，详细来讲主要包括哪些?（ＡＢCDE)
A、职工或员工的专业能力
B、职工或员工的职业操守
C、职工或员工的诚信程度
Ｄ、领导层对内部监控重要性的认识和态度
E、领导层对管理内监控度采取的措施
44. 商业银行应当建立由ABCDEＦ组建的分工合理、职责明确、报告关系清晰的内部监控治理和组织架构。　
Ａ、董事会; B、监事会; C、高级管理层; 　　D、内控管理职能部门
E、内部审计部门；　 Ｆ、业务部门
45. 商业银行内部监控的目标:(AＢCD）
A.保证国家关于法律法规及规章在本行的贯彻执行；
B.保证本行发展战略和经营目标的实现;
C.保证本行风险管理的有效性;
D.保证本行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。
４6．　商业银行业务部门的职责: (ABＣD)
A.负责参加拟定与自身职责有关的业务制度和操作流程;
Ｂ.负责严格执行有关制度规定；
C.负责组织开展监督检查
Ｄ.负责依照规定时限和路径报告内部监控存在的缺陷，并组织贯彻整改。
４7． 我行*-*年发展战略规划中我行的管理定位为,双中心、三突破,即构建威海和＊两个管理与创新中心,通过（ 　　 )三个事业部积累经验，适时扩大推广事业部模式。(答案BＣD)
A、小企业银行部 　 　 　 Ｂ、交通金融部
C、贸易金融部 　 　　 　D、金融*场部（投资银行部)
48. 在交通金融部与分支行“双线计价、双线考核”框架下联动营销推广中，联动营销推广业务造成或产生存款指标(含余额、日均）、利润指标依照100%分别计入分支行和交通金融部的季末、年末指标统计，同时统计结果用于( 　　 　 )。(答案ABC)
A、分支行业务发展计划考核　 B、分支行综合经营绩效考核
C、交通金融部经营绩效考核　 D、存款稳定性考核
49. 本行内部审计的总体目标是：（ ＡBC 　）　。
Ａ.保证国家关于经济金融法律法规、方针政策、监管部门规章的贯彻执行;
Ｂ．在本行风险框架内，促使风险监控在可接受水平；
C.改善本行运营,增加价值。
D．满足岗位要求。
50．　对内部审计中有下列行为之一的单位和个人，应由本行监察部门予以批评并责成其更正纠正，情节严重的,对单位主要负责人和直接责任人予以行政处分：（　　ＡBCＤ )。
A.不按规定向审计部门提供关于材料的;
Ｂ.篡改报表、资料文件资料,提供虚假材料的;
C．谎报或隐瞒重要事实情形的；
Ｄ.拒绝、阻挠检查和对内审工作人员进行打击报复的。
51. 商业银行哪些部门（ ABＣ ）承担内部监控监督检查的职责,应依据有关分工沟通协调协助配合,构建覆盖各级机构、各个产品、各个业务流程的监督检查体系。ﻫ　 　A．内部审计部门
B.内控管理职能部门
Ｃ.业务部门　
52．　安全保卫管理原则(AＢＣD）
Ａ、统一领导，分级管理
Ｂ、单位主要负责人是安全管理第一责任人
Ｃ、全员安全责任制
D、管业务必须管安全，谁主管谁负责,即“一岗双责”
53． “三防一保”是指(ＡＢCD)
A、防盗窃 Ｂ、防抢劫 C、防诈骗 D、确保资金安全 　
54. 下列哪些职责属于纪检监察室的部门职责(ＡBCD)
A、全行党风廉政建设工作
B、组织全行开展对职工或员工失范行为排查
C、开展效能监察、督促提升机构运营和职工或员工履职效能
D、受理各级机构、职工或员工的检举控告和申诉
55. 信息科技外包服务应急事件由(ＡBCD)进行处置。
A.总行应急处置领导小组;
B.应急处置领导小组办公室;
C.总行有关部室；
D.分行/管辖行应急处置工作小组
５6. 信息系统项目开发中，技术小组负责(ABCD)
A.　参加项目组的项目设计工作
Ｂ. 对项目组提交的项目文档进行审查
C. 参加项目实施
D.　项目文档归档保存
57． 信息系统项目开发中，业务小组负责（ABCD)
A. 依照规范提出业务需求，拟定详细《业务需求书》
Ｂ． 参加需求分析，与技术人员一道拟定《需求分析报告》
C.　负责项目推广
D. 负责业务培训
58. 计算机使用环境（A、Ｂ、C)
A、计算机设备应尽量安置在防水、避光、相对固定的地方;计算机设备周围禁止安置易燃易爆等危险品;计算机设备应保持通风良好;
B、计算机设备用电应做好接地处理,禁止在计算机使用线路上随意改动电源或插接大功率电器，避免造成用电隐患;
C、任何人不得对计算机等有关设备随意拆卸、移动,以免造成设备损毁或线路中断。
59. 科技信息部主要职责包括(ＡＢCDEＦG）
A.负责拟定全行ＩＴ资产、耗材年度规划和预算;
B.负责IT资产、耗材的招标发起、签订协议、费用的结算;
C.负责对IT资产、耗材供应商进行售后服务评估；
D.负责ＩT资产保修和修理修缮的管理；
E.负责IT资产实物的报废申请；
Ｆ．负责IＴ资产、耗材的日常使用管理,包括对设备保管、使用安全等进行培训、指导、检查;
G.负责向分行下发耗材品牌、型号及最高限价标准。
６0. 属于人力资源部职责的是(ABCD)
Ａ、组织架构与岗位管理
Ｂ、绩效与薪酬管理
Ｃ、招聘与人事管理
Ｄ、干部及外事管理
６1.　下列属于办公室部门职责的是(ＡBC)
A、督办沟通协调
B、品牌宣传与公共关系管理
Ｃ、起草全行重要的综合性材料
D、固定资产实物管理
６２. 同业业务的管理包括（　 ABＣ ）等。
A． 同业拆借　 　 　 B. 资金运营类存放同业
Ｃ. 资金运营类同业存放　
６3.　同业业务应遵守的原则和基本规定有哪些(　ABC )。
A. 同业业务的开展要严格执行国家的关于法律、法规,业务办理应当遵循安全性、流动性和效益性的原则；
B． 同业业务应符合我行资产负债管理的要求;
C. 同业业务的交易对手必须是经监管部门批准具备相应业务资格/资质的银行等金融机构,并符合我行授权及授信政策的规定。
６4． 质押式回购交易对象必须是银行间债券＊场成员单位,包括:(　ＡBC )。
A.商业银行及其授权分支机构 　
B.非银行银行等金融机构和非银行等金融机构 　
C.外国银行分行
６5. 我行的战略定位包括（ABCD）
A. *场定位　　Ｂ． 客户定位　 C. 管理定位 　D． 区域定位
6６.　零售端重点客群包括(AB ）
Ａ、小微企业客户 　 　B、个人客户 C、公司客户
67. 四大转型是指（ABCＤ)
Ａ. 客户转型 　 B． 业务转型 C. 收入转型　 D. 经营转型
68. 高端重点客群详细包括(AＢＣD)
A． 股东及集团类客群
B.　机构事业类客群
Ｃ.　交通金融类客群
Ｄ.　同业客群
69. 区域定位是指（ABＣD)
A． 深耕＊*
B． 环绕渤海
C. 面向全国ﻫＤ. 放眼海外
70. 我行的经营理念是（　 CD　 )。
A、以人为本　 B、快乐成长　 C、延续稳健 Ｄ、创造价值
7１． 威海*商业银行的使命（ 　ＣADB )。按顺序选择
Ａ、让客户满意
B、尽社会责任
C、使职工或员工快乐
D、为股东增值

三、判断　
1. 公司银行战略定位包括:明确规划期内重点客户群，依托核心客户引领的战略导向，打造匹配重点客户群的差异化业务模式及特色金融解决能力。(√）
2. 对信贷占比超过８0%（含)且客户承诺放款前开立的，若放款前未能开立,放款部门不予以放款。（√）
3. 联动营销推广是指总行部门间、分支机构间、总行部门与分支机构间的主动互动营销推广行为。联动营销推广应遵循“顾全大局、相互协助配合、收益核算、风险可控”的原则。（√）
4. 客户管理中心是隶属于公司银行部的二级部门，负责全行重点、集团、机构等客户的营销推广推进，全行客户关系管理、事业部孵化以及分支机构、直营部之间客户划分等职责。(√）
５. 公司银行部客户管理中心可以将符合条件的信贷申请报授信执行中心。(×）
6.　公司银行部负责全行公司业务新产品的需求调查、设计、开发、推广，不负责效果评估。(×）
7. 深度经营客户是打造创新型零售银行的根基，深度经营客户的关键在于服务模式创新。（√）
8. 网易贷-网银自助贷款是一种新的线上放款模式。（　√ )
9. 分行(管辖行)零售银行部负责辖内小微企业和个人经营性融资业务的营销推广管理和营销推广推进。(√ ）
１0. 授信审批部负责指导分支机构贯彻贯彻小微企业金融政策和授信政策。（×）
11． 放款审核人员放款后及时将信贷一级档案移交档案管理岗并做好交接登记。（√)
12.　关注类贷款是指借款人的还款能力出现明显问题,完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息,即使执行担保，也可能会造成一定损失。(×
1３.　用户ID号和密码被他人知悉而进入我行信贷系统进行的操作,视为用户本人的操作。(√)
14. 因借款转存开立的一般存款账户可以马上办理付款业务。（√）
１５． 单位大额存单发行采用电子化方式,开立成功不打印存款凭证。(√)
16. 单位定时存款账户可申请与其同一户名的单位活期结算账户共用一套预留印鉴。(√)
17. 贸易金融部负责国内国际结算、结售汇、资信调查、咨询和见证业务的管理和操作。（√）
18. 贸易金融部负责SWIＦＴ、国际业务等系统的管理和使用。(√）
1９. 贸易金融部负责研究拟定全行贸易金融业务经营工作计划,并组织实施、考核；负责对辖区内贸易金融＊场的营销推广与开拓；对全行贸易金融业务的整体业务发展、盈利负责。(√)
2０.　我行客服中心是总行网络金融部的二级中心。（√）
21.　在紧急情形下,未在我行备案的工程师可进行修理修缮自助设备。（×）
22.　网络金融部下设电子银行中心、互联网金融中心、客户服务中心和银行卡中心。（×）
２3. 信贷审批制度属于我行中台风险管理体系设置(√)
２4． 授信审批部在异地设置审批分部,审批分部负责部分分行信贷业务的审批管理。（√）
25． 授信审批部在本行利率政策框架下，指导分支机构执行详细贷款利率的定价。(对)
26. 票据贴现业务审批资料文件资料、信息须真实、准确、完整。(√)
27.