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银行上海分行自贸区分账核算业务突发金融
风险事件报告与应急处置管理办法

第一章 总则
第一条 为及时、妥善处置本行上海分行自贸区分账核算业务各类突发金融风险事件，预防或最大程度减少突发金融风险事件带来的经济损失和负面影响，确保分账核算业务正常开展，维护金融和社会稳定，根据《中国人民银行上海总部关于印发<中国（上海）自由贸易试验区分账核算业务实施细则（试行）>和
<中国（上海）自由贸易试验区分账核算业务风险审慎管理细则（试行）>的通知》（银总部发〔2014〕46 号），以及《银行突发金融风险事件报告与应急处置管理办法》（*银发
〔2012〕562号）等有关规定，结合分账核算业务特点，制定本办法。
第二条 本办法所称突发金融风险事件，是指上海分行发生的，已经或者可能会给上海分行分账核算业务正常开展带来较大影响的，造成或者可能造成重大财产损失、声誉损失以及较大不利社会影响的事件。

第二章 组织职责
第三条 总行应急管理领导小组负责审核、批准上海分行应急管理领导小组拟定的事件处置方案和对外报告，负责对超出上海分行处置能力范围的突发金融风险事件研究制定处置方案并组织实施。
第四条 上海分行应急管理领导小组针对分账核算业务突发金融风险事件处置，承担以下主要职责：
（一） 负责制定分账核算业务突发金融风险事件的处置方案，并推动实施；
（二） 负责审定并启动应急预案；
（三） 负责突发金融风险事件报告、处置的其他重大决策。
第五条 根据突发事件的不同种类，总分行应急管理领导小组下设办公室在对应管理部门，作为分账核算业务突发金融风险事件各项处置决策的具体执行机构，承担以下主要职责：
（一） 负责接收、整理突发金融风险事件的相关信息资料，并向本层级应急管理领导小组报告；
（二） 负责将总分行应急管理领导小组确定的处置方案及相关要求及时反馈给风险事件发生机构；
（三） 负责督促突发金融风险事件处置方案的实施，并跟踪监控处置进展情况；处置完毕后，负责会同相关部门向本层级应急管理领导小组提交专题报告；
（四） 负责按照规定向中国人民银行上海总部等监管部门报送《重大突发事件报告》（格式见附录）；
（五） 负责督促、指导、协调各相关部门和分账核算业务营业网点日常应急预案的制定和完善；
（六） 负责收集、保管突发金融风险事件有关档案、资
料。
第六条 上海分行突发金融风险事件发生机构职责：
（一） 负责及时向上海分行应急管理领导小组办公室报告发生的突发金融风险事件，并按规定启动应急预案或采取必要的措施控制风险；
（二） 负责落实总分行应急管理领导小组确定的处置方案及相关要求，并向上海分行应急管理领导小组办公室报告处置进展情况；
（三） 负责数据备份与重要文件保存，确保突发金融风险事件期间和风险处置完毕后业务的正常运行。

第三章 突发金融风险事件的类型
第七条 分账核算业务突发金融风险事件主要包括以下类型：
（一） 信息系统故障。主要包括由于外部或内部原因造成分账核算业务信息系统运行中断、网络瘫痪、业务数据毁损或丢失等。
（二） 流动性事件。主要包括支付清算系统故障、上海分行分账核算单元存款一天下降10%或一周内下降20%、16:20以后清算账户资金头寸发生缺口、16:30以后发生的大额资金收付款、中国人民银行上海总部的临时性管制措施、同业交易对手授信额度下降和负面舆情等。
（三） 突发声誉风险事件。由于媒体负面报道和传播，影响上海分行分账核算业务正常开展，导致本行及上海分行面临公众舆论压力，发生有损本行形象的事件。
（四） 中国人民银行上海总部等监管部门要求报告的其他重大事项。

第四章 突发金融风险事件的报告
第八条 分账核算业务突发金融风险事件的报告应遵循及时、真实、准确的原则，不得迟报、谎报、瞒报、漏报。
第九条 分账核算业务突发金融风险事件的报告内容包括但不限于以下内容：事件发生的时间、地点、性质、原因，对分账核算业务的危害程度、影响范围、可能造成的损失、发展态势，以及已经采取或拟采取的紧急应对措施等。
第十条 分账核算业务突发金融风险事件报告包括行内报告和监管报告。
（一）行内报告程序。
1．突发金融风险事件发生机构应立即以电话形式向上海分行应急管理领导小组办公室进行报告，并于事发1小时内提交书面报告；
2．上海分行应急管理领导小组办公室接到报告后，经请示上海分行应急管理领导小组后，第一时间（事件发生或知晓事件发生的30分钟内）以电话形式向总行应急管理领导小组办公室进行报告，并于当日提交书面报告；
3．总行应急管理领导小组办公室接到报告后，应立即向总行应急管理领导小组报告，并随时关注事态发展，于事发8小时内报送后续情况。 4．突发金融风险事件的报告原则上采用逐级报告的方式，
遇有特别重大的金融风险事件，可以根据实际情况越级报告。
（二）监管报告程序。
1．上海分行应急管理领导小组办公室应按照以下时间要求向中国人民银行上海总部等监管部门书面报告：
（1） 流动性事件于事发2个小时内报告；
（2） 信息系统故障、突发声誉风险事件等,于事发24个小时内报告。
2．上海分行应急管理领导小组办公室应随时关注事态发展，及时按照要求向监管部门报送后续情况。
（三）突发金融风险事件平息后，上海分行应急管理领导小组办公室应及时对整个事项的发生过程、原因、处置措施以及教训等进行总结，并形成完整的突发金融风险事件处置报告向总行和监管部门报告。

第五章 突发金融风险事件的应急处置
第十一条 按照“统一领导，分级负责”的原则，分账核算业务突发金融风险事件发生后，上海分行应急管理领导小组应迅速启动应急预案，做好情况监测、紧急处置和信息报告等工作，避免损失或将损失降到最低程度。
第十二条 涉及分账核算单元流动性事件的处置：
（一）上海分行应加强对分账核算单元资金流动性状况的监测，当出现流动性风险事件时，及时向总行和中国人民银行上海总部等监管部门报告；（二）分账核算单元出现流动性风险事件后，上海分行应迅速启动应急措施，通过分账核算单元间的区内市场或境外市场自行解决，总行针对流动性不足给予最终流动性支持；
（三）上海分行分账核算业务营业网点应及时查明事件发生的原因，并积极做好宣传和客户解释工作，及时消除不良影响。
第十三条 涉及分账核算单元信息系统故障的处置：
（一） 上海分行应加强对分账核算业务信息系统运行的监测和维护，一旦发现系统运行中断，应及时进行处置并上报；
（二） 总行应急管理领导小组视信息系统故障原因及影响范围，确定处置牵头部门，审核、批准处置方案，监督检查处置实施。故障原因明确，预期短时间可恢复，未对业务连续性造成较大影响的系统故障，由总行信息技术部牵头负责提交技术处置方案并进行处置实施；故障原因不明，预期短时间不可恢复，或预期将对业务连续性造成较大影响的系统故障，总行信息技术部和故障系统涉及总行业务条线部门共同牵头负责提交技术处置方案及业务处置方案并安排处置实施；
（三） 上海分行应急管理领导小组负责组织落实处置方案中相应工作。
第十四条 涉及分账核算业务突发声誉风险事件处置：
（一） 上海分行应加强对分账核算业务的日常舆情监测，当出现突发声誉风险事件时，及时向总行和中国人民银行上海总部等监管部门报告；
（二） 上海分行应尽快全面了解事件发生的经过，及时了解媒体背景、记者背景，加强与媒体沟通接洽；应查明事实真相并剖析风险事件可能产生的后果，对事件中涉及上海分行分账核算业务的合法性、合规性、合理性等做出恰当的解释；
（三） 如发生针对上海分行分账核算业务的境外媒体负面报道事件，总分行应按照“加强监控，实时预警、坦诚相待，书面回复、跟踪反馈，预防发酵、调动资源，寻求支持”的要求，妥善处理境外负面报道事件。

第六章 突发风险事件的防范要求
第十五条 按照“未雨绸缪、警之于先、察之于后”的指导原则，上海分行各相关单位应根据自身工作特性，对易出现风险隐患的操作过程加强管理、严格内控，最大限度避免与减少发生突发金融风险事件。
第十六条 上海分行各相关单位应建立并持续维护应急预案和程序，以识别可能发生的意外事件或紧急情况，确定紧急情况发生时的负责人、各类人员的行动计划、具有特定作用人员的职责、权限和义务、紧急情况发生时可利用的必要资料、重要记录资料和重要设备的保护等。
第十七条 上海分行各相关单位应通过培训和实地演练充分熟悉应急预案，定期对应急预案进行演习和测试，定期检查、维护应急所需的各类设施、设备和系统，确保其处于适用状态。
第十八条 上海分行各相关单位应定期对制定的应急预案进行评审，使应急准备与可能发生的意外或紧急事件的性质相适应，确保应急预案准确、有效。

第七章 罚则及附则
第十九条 对分账核算业务突发金融风险事件发生及处置过程中违反本行相关管理规定的人员，将按照《银行员工尽职调查与问责管理实施办法》进行尽职调查并给予问责处理。
第二十条 本办法由银行总行负责制定、解释和修改。
第二十一条 本办法自公布之日起施行。