农村商业银行资金本外币业务应急预案.docx

农村商业银行资金本外币业务应急预案第一章总则第一条 编制目的为维护农村商业银行（以下简称“本行”）金融市场部资金、债券投资、外汇业务的正常运行，保护银行的合法权益，预防或最大程度减轻突发事件（以下简称突发事件）对本行及利益相关方带来的经济损失，根据银监会商业银行业务连续性监管指引以及本行的农村商业银行突发事件应急预案（暂行）（x发2008164号）的相关规定，制定本应急预案。第二条 适用范围本行本外币业务实行前台交易操作、中台风险管控，后台债券交割、资金清算和会计核算之间相互分离、相互监督的管理架构。因此，本应急预案仅适用于金融市场部所有通过本币、外汇交易系统办理的资金、债券和外汇业务的前台交易操作。第二章 组织指挥体系及职责第三条 组织体系本行在业务连续性工作办公室的领导下，成立资金本外币业务应急处置小组：组 长：金融市场部负责人、金融市场部总助副组长：各团队负责人组 员： 各团队交易员 第四条 成员职责（一）组长职责：1、及时向总行行长、分管副行长、业务连续性工作办公室、合规与风险管理部、交易所等报告本外币资金业务突发事件；2、负责部内本外币资金业务突发事件应急处理工作。（二）副组长职责：1、有计划地组织实施、督促检查应急处理预案的演练等预警工作；2、接收该团队组员上报有关本外币资金业务突发事件信息，提出本外币资金业务突发事件的处理意见，并及时向组长上报有关应急处理信息；3、组织实施、指导督促组员按照本预案处理应急事件；4、完成组长交办的其它事项。（三）组员职责：1、及时向副组长或组长上报有关本外币资金业务突发事件信息及有关应急处理信息；2、实施本团队应急处理预案；3、根据实际情况，联系相关系统内外职能部门（本行信息技术部、运营管理部、外部供电等）协助处理本外币资金业务突发事件；4、落实应急处理预案的演练工作；5、收集、整理、保管应急处理档案资料；6、完成组长、副组长交办的应急处理工作其它事项。第三章 预防机制与信息报告第五条 预防机制预防机制是指在本外币资金业务日常运行中，为防止因突发事件导致本行及相关利益方出现较大经济或商誉损失，或者为在出现经济或商誉损失时最大程度地减少损失所预先采取的防范措施和行动。（一）重要资源建设与保障1、交易室内交易机要专机专用，前台交易员交易结束后，必须退出其交易数字证书用户名，并及时关闭电脑及电源以延长设备寿命。2、前台交易员应妥善保管本外币前台数字证书及密码。原则上交易员须每隔90天更改一次其交易系统的密码，以降低系统遭受非法侵入的风险；交易员不得向任何人透露其密码。3、前台交易员应定期跟踪本外币前台资金交易系统的通知与公告，根据通知及公告内容及时更新或升级本外币前台资金交易系统。（二）日常监控与预警1、前台交易人员应于每天上班后认真检查本外币前台资金交易系统运行情况是否良好，及时发现和解决系统运行中发生的问题。如本外币前台资金交易系统出现我行范围内的单一性或全国范围内的系统性风险突发事件，则应立即向我行资金本外币业务应急处置小组的组长或副组长报告。2、金融市场部中台人员负责本外币系统的维护，确保各系统安全与稳定。3、我行资金本外币业务应急处置小组的组长再根据风险突发事件的轻缓等级决定是否向总行高级管理层汇报。4、我行资金本外币业务应急处置小组应及时对预警信息进行分析、评估。对发生可能性较大且可能产生较大影响的突发事件，应通知本行相关部门（信息技术部、运营管理部等）加强预防、密切监测，并做好应急处置的有关准备。（一）预案演练1、我行资金本外币业务应急处置小组应在业务连续性工作办公室的组织带领下规划演练计划方案、组织开展业务连续性专项演练，以测试本行本外币前台资金交易系统在突发风险事件中的应急处置，验证业务连续性资源的可用性，加强业务和信息技术、保障部门以及第三方供应商的协调、配合的合成演练，以检验本应急预案的完整性、有效性和可操作性，从而提高相关岗位人员对突发风险事件的综合处置能力，有效应对资金本外币业务中断事件，使资金本外币业务中断事件处置工作程序化、规范化和责任化。2、演练完成后，资金本外币业务应急处置小组需在10个工作日内向业务连续性工作办公室提交演练总结。第六条 信息报告1、风险突发事件发生后，前台交易员应立即当面口头向我行资金本外币业务应急处置小组的副组长或组长报告。2、我行资金本外币业务应急处置小组的组长再根据风险突发事件的情况，判定事件级别，根据事件等级决定是否向总行高级管理层当面口头汇报或书面形式报告，并视情况启动相应级别的应急处理预案。第四章应急处置第七条 由于外部服务中断、重大交易设备故障、局部网络线路故障等情况导致本外币前台资金交易系统出现我行范围内的故障，针对我行范围内单一性风险突发事件的资金本外币业务应急预案如下：（一）本币交易系统应急1、本币系统应急交易（以下简称“应急交易”）是指因中国银行间本币交易系统出现异常情况或本行与该交易系统联网的终端或通信线路出现技术故障无法及时修复，本行可通过传真的形式发送指令委托全国银行间同业拆借中心（以下简称“同业拆借中心”）办理相关交易业务。 2、金融市场部经办交易员在以应急方式办理交易前，应通过电话与同业拆借中心联系，在获得同业拆借中心同意后方可办理。3、 在应急交易方式下，经办交易员通过电话、传真等方式自行询价，确定交易意向；双方达成交易意向后，分别按要求填写全国银行间同业拆借中心应急成交申请单（下简称“应急申请单”），经有权签字人签章后，在规定的交易时间（工作日9:0016:00）通过传真方式发送给同业中心场务值班室，x。申请表传真后，经办交易员应及时和同业拆借中心联系确认。同业拆借中心核对无误后，将双方成交内容输入交易系统，并为成交双方签发成交通知单。4、经办交易员在收到同业拆借中心发送的成交通知单后，经相关复核人员复核无误后，将相关的业务单据送运营管理部办理债券交割及资金清算。运营管理部审核无误后根据前台交易单据约定的清算方式完成债券交割、资金清算及记账。（二）外币交易系统应急1、中国银行间外汇交易系统应急交易（以下简称“应急交易”）是指因中国外汇交易中心(以下简称交易中心)的外汇交易系统出现异常情况或本行与该交易系统联网的终端或通信线路出现技术故障无法及时修复，本行可通过传真形式发送指令委托中国外汇交易中心办理相关交易业务。2、金融市场部外汇交易员通过电话、传真等方式与交易对手进行询价，确定交易意向后，向交易中心申请应急交易。交易员根据呈报表要素填写人民币外汇即期询价交易应急申请单，经有权签字人签章。3、外汇交易员将申请单传真至上海总中心场务值班，并通过电话确认。传真：x（注：询价交易应急申请单须于16：00前传真）。4、交易中心收到交易双方交易应急申请单后，录入交易系统生成成交单（注：即期询价价格不可超过当日中间价上下限），并将成交单传真至交易双方。应急交易数据将自动转入会员交易数据统计中。5、若本行通过交易系统达成交易，但无法打印成交单，可联系总中心外汇场务值班。电话：x6、外汇交易员在收到交易中心传真的成交单后，于划款日，将相关交易单据送运营管理部办理资金清算。（三）线下交易应急我部在开展线下同业资金交易时,因局部人行大额支付系统、同城支付系统等后台清算系统故障，无法进行资金划出, 经我行运营管理部启动应急预案仍无法及时解决，我部交易员应及时将情况上报资金本外币业务应急处置小组，按照指示及时出具划款指令,由运营管理部安排经办人员到人行中心支行办理转帐业务。（人行营业部联系电话：本币，x）（四）我行备付金头寸透支的交易应急如因全国银行间同业拆借中心否决我行通过传真形式办理相关交易业务而造成我行备付金头寸不足甚至透支的情况，我部交易员应及时将情况上报资金本外币业务应急处置小组，根据市场资金情况、时间紧迫程度等采取应急措施, 及时进行市场询价，联系同城交易对手开展线下融资交易。第八条 由于火灾、地震等自然灾害造成本外币前台资金交易系统出现全国范围内的故障，针对全国范围内系统性风险突发事件的资金本外币业务应急预案如下：1、金融市场部经办交易员立即与全国银行间同业拆借中心上海总中心场务值班室电话联系（电话：x），听从场务值班人员安排，等待全国银行间同业拆借中心启用本外币前台资金交易系统的灾备系统。2、如本外币前台资金交易系统的灾备系统启用失败，则经办交易员立即与全国银行间同业拆借中心上海总中心场务值班室电话联系（电话：x），与其商定是否采取传真的形式发送指令委托全国银行间同业拆借中心（以下简称“同业中心”）办理相关交易业务，在获得同业中心同意后方可办理。办理流程参照以上第一条发生我行范围内单一性风险突发事件的资金本外币业务应急预案中的本币交易系统应急流程。3、如全国银行间同业拆借中心因受灾严重否决了我行通过传真形式办理相关交易业务的方案，则经办交易员应及时将情况上报资金本外币业务应急处置小组，按照批示与交易对手联系取消交易、推迟交易、赔偿损失等事宜。4、如因全国银行间同业拆借中心否决我行通过传真形式办理相关交易业务而造成我行备付金头寸不足甚至透支的情况，我部交易员应及时将情况上报资金本外币业务应急处置小组，根据市场资金情况、时间紧迫程度等采取应急措施, 及时进行市场询价，联系同城交易对手开展线下融资交易。第五章附则第九条 本预案由总行金融市场部负责解释和修改。第十条 本预案自发文之日起实施。本预案援引的相关规章日后如有调整，以调整后为准。