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贸易金融部制度学习月题库
一、 单项选择
1. 我行结汇、售汇单证保存期限不得少于（D)年。
Ａ.1年 　 　 Ｂ．2年 　 　 　Ｃ.３年 　 　　 D．5年
2. 本行当天单笔超过等值(Ｄ）的对客户结售汇交易、自身结售汇交易、对客户远期结、售汇签约交易,应在《结售汇综合头寸日报表》的备注栏中填报。
A.1０00万美元 B.*万美元 　 Ｃ.3000万美元　 D.5０0０万美元
3. 企业以备用金名义结汇的资本金，每笔不得超过等值５万美元,每月不得超过等值（ B　）。
A.5万美元 　 　　 　B.１0万美元 　 Ｃ.15万美元 　 　D.20万美元
4. 下列属于经常项目外汇账户的是(　C）。
A.前期费用外汇账户　　B．外汇资本金账户　C．待核查账户 D．外债账户
5. 对于退汇日期与原收款日期间隔在( A)天(不含)以上或由于特殊情形无法依照外汇局规定办理退汇的,企业应当先到外汇局办理贸易外汇业务登记手续。
Ａ、180 　 　 　B、120 　 　 　 Ｃ、90 　　 D、６0
6. 即期信用证项下出口押汇期限一般不得超过(Ｂ）天；远期信用证项下出口押汇期限一般不得超过（C）天。
A.60 　 　 　　 B.90 　 　　　 C．１80 　 D.1年
7. 出口押汇费用应入企业( A )账户
Ａ.外汇结算账户 Ｂ.外汇资本账户 Ｃ．待核查账户 　D.境内外汇账户
8. 对于打包贷款比例,应依据有关出口商的业务流程、实际资金需求、创汇成本等情形确定,一般情形下，打包贷款金额未能超过信用证金额的（C） 。
Ａ.６0%　 　B．75%　 　　 　 C.80%　 　 　D.85%
9. 下列选项中对于打包贷款申请人应具备的资格/资质形容不准确的是 (E ） 　
A.持有国家工商行政管理部门核发的公司法人营业执照并经工商行政管理部门办理年检手续;
Ｂ．在国家商务主管部门登记，取得进出口经营资格/资质;
C．资信状况和经营效益良好,无不良记录的公司；
D.其他足以证明其经营合法性和经营范围的有效证明资料文件、贷款卡、开户许可证
E.对于进出口额规模较小的客户（年进出口额小于500万美元），要求延续经营历史不低于1年,且一直保持良好的收汇记录。
10. 打包贷款业务的受理及贷后管理是由( Ａ ）负责的。
A.各支行 　　B． 贸易金融部　 C.授信审批部 D.公司银行部
11. 汇出汇费用下融资类似于（A)，都是银行的一种垫付行为。
A．进口押汇 　 B.出口押汇 　 　C.进口代付　 Ｄ．海外代付
12. 汇出汇费用下融资的结息方式为(B）。
A.利息预收 B．利息后收，利随本清 　　 C.先还本，后还息
13. 打包贷款是指我行依据贷款申请人提交的（D）为出口依据,在货物出运前及组织出口商品生产和流通的过程中，为解决贷款申请人临时性资金短缺,向申请人提供的短期融资。
A.信用证项下的全套单据 　 　 　 B.进出口协议正本
C.提单正本 　　　 　 　　　 　 　 Ｄ．有效信用证正本
14. 打包贷款币种为（C) 　　 　
Ａ.美元　 B.欧元 C.人民币
15. 贸易融资及保函额度有效期（C）,到期年审。
A．六个月 　 Ｂ.2年　 　　 　C.１年 　 　 Ｄ.3年
16. 福费廷业务作为出口贸易融资的一种方式,又称(A）。
Ａ.包买票据　　 　B.包卖票据　 　 　C.打包贷款　 D．进口押汇
17. 进口押汇期限应与货物销售款回笼期限相匹配，原则上不得超过（D)天
A.３0天 　 　Ｂ．６０天 　　　C．９０天 　 Ｄ．1８0天
18. 进口押汇从押汇(Ｂ)起开始收取押汇利息,按实际押汇天数计息。
Ａ.当天 B.次日 C．前日　　 　 D.第三天
19. 出口订单融资业务是指，为支持贸易项下卖方备货出运，应卖方的申请,依据有关其提交的（C)而向其提供的用于出口订单项下货物采购、生产和装运的专项贸易融资。
A.信用证 B.提单 C．贸易协议或出口订单　 　D.出口商业发票
20. 办理出口订单融资时，融资期限应依据有关出口订单的付款期限确定，原则上不超过(Ｃ)。
A.60天　 　 B.９０天 　 　　 Ｃ．180天 　 　Ｄ.360天
21. 如信用证中有溢短装条款有可能增加信用证金额的，应按开证金额的（Ｂ)收取保证金或贯彻其他付款保证。
A．原值　 　 　 B.上限 Ｃ.下限
22. C)是一种有条件的银行付款承诺，它是银行（开证行)依据有关买方(申请人)的要求和指示向卖方(受益人)开立的在一定时限内凭规定的符合信用证条款的单据，即期或在一个可以确定的将来日期,承付一定金额的书面承诺。
Ａ.跟单托收 　 　 B．光票托收 　 　C.信用证 　 　 　D.汇款
23. 延期付款国内信用证的付款期限为货物装运日后或货物收据签发日后或见单日后(不含装运日、签发日和见单日)定时付款，最长不得超过(D） 天。
Ａ.30天　　　　 　　 B.60天 　　 　　Ｃ.90天 　D.１80天 　 　 　 　 　 　
24. 开立国内信用证时，开证行向开证申请人收取保证金，应不低于开证金额的(B)。　
A.30％　 Ｂ.20％ C．1０％ 　 D.5%
25. 可转让信用证，是指特别注明“可转让(tranｓferａbｌe）”字样的信用证,可应( A ）的要求转为所有或部分由另一受益人兑用。
Ａ .受益人 　 Ｂ.申请人 　 C.开证行 　D.通知行
26. 经保兑的信用证原则上将单据寄（B)。
A ．偿付行 　 B.保兑行　　　　 　C.开证行 　 　D.通知行
27. 出口信用证项下要求受益人回复是否接受修改时,应要求受益人出具书面建议或意见,我行审核无误后，(Ａ）个工作日内答复开证行。
A .2 　B.3 　 　 　 C.5 　D．７
28. 国内信用证项下，单据的交单期为提交运输单据的信用证所注明的货物装运日后必须交单的特定日期（不含装运日)；未规定该期限的，货物装运日后（Ｃ）天(不含装运日）为交单期，但最迟交单日不得晚于信用证的有效期。
A　.５　 　 B.7 　 C．15　 Ｄ.２1
29. 国内信用证须注明货物是否允许分批装运和转运。未作规定的,视为（A)货物分批装运和转运。
Ａ.允许 　 　　B．不允许　 　 C.皆可
30.（B）是指担保人向债权人书面作出的、具备法律约束力、承诺依照担保协议商定履行有关付款义务并可能造成或产生资金跨境收付或资产所有权跨境转移等国际收支交易的担保行为，主要包括借款保函、有价证券保付保函、融资租赁保函、延期付款保函[付款期在一年以上（不含一年）的付款保函]、以现汇偿还的补偿贸易保函、授信额度保函及其它为客户融资行为承担担保责任的保函。
A．信用证 　 　B.跨境担保　 Ｃ.汇款 D.托收

二、 多项选择
1. 　　以下关于出口收入待核查账户的描述准确的是：(ABCD）
A.收入范围限于贸易外汇收入（含转口贸易外汇收入，不含出口贸易融资项下境内银行等金融机构放款及境外回款
B.支出范围包括结汇或划入企业经常项目外汇账户,以及经外汇局登记的其他外汇支出。
C.待核查账户内资金不得相互划转,账户资金按活期存款计息。
D.出口收汇进入待核查账户后,需要结汇或者划出的,企业应当如实填写《出口收汇说明》,我行应依照《威海*商业银行出口收汇待核查账户作业指导书》及操作规程办理资金的划出手续。
2. 　常用的汇款方式有三种:（ ABC )
A.电汇 B.信汇 　Ｃ.票汇 D.转汇
3. 外汇局依据有关非现场或现场核查结果,结合企业遵守外汇管理规定等情形,将企业分成(ABC)类．
A．A类 　B.B类 　 C．C类 　 D.D类
4. 打包贷款出账后（B)个工作日内进行首检；贷款到期前（B)个工作日进行末检;期间生产过程检查至少一次;贷款期限超过(D）天的，期间检查不少于2次。
A.１0 B.１5 　C.30 　 Ｄ.90
5. 以下哪些情形属于非信用证支付方式下，出口信用保险的承保范围：（ABＤ)
A.买方破产或无力偿付债务 　 　 B.买方拖欠货款
C．卖方无法及时交货 　 　 　 　 　 　 D．买方拒绝接受货物
6. 以下哪些情形属于信用证支付方式下,出口信用保险的承保范围:（ＡCD）
A．开证行破产、停业或被接管 　 　　 　B.开证因单证不符拒付
C．开证行拖欠 　 　 　 D．开证行拒绝承兑
7. 短期出口信用保险，一般情形下保障信用期限在一年以内的出口收汇风险。适用于出口企业从事以（ABCD）结算方式自中国出口或转口的贸易。
A.Ｌ/C(信用证) 　 　 　 　　 　 　 　 　 Ｂ．D/Ｐ（付款交单托收）
C．D/Ａ(承兑交单托收） 　 　 D.ＯA（赊销)
8. 已经核定贸易融资的企业办理授信额度项下的进口押汇业务需提交的材料有( ABCD）
A．《贸易融资业务审批表》 　 　 　 　 B．《进口押汇申请书》
C.《进口押汇协议》 　 Ｄ．我行要求的其他材料
9. 对单笔进口贸易融资,应收取一定比例的保证金，对(ＡＢCＤEF)，应结合详细客户及详细业务的风险状况应适当提升保证金比例要求。
A.银行不监控货权的 　 B.不了解客户资信状况的 　C.客户评级低的
D.热炒商品 　 E.保质期短的商品 　 　　 F.价格波动大的商品
10. 打包贷款的原则包括(ABCD）
A.真实贸易背景 B.审核客户资信　Ｃ.注重履约能力　　D．加强风险监控
11. 申请办理打包贷款,须提交的资料文件资料包括（ＡＢＣD） 　 　
A．打包贷款申请书和打包贷款协议;
B.拟打包的信用证和修改正本(须经通知行证实其真实性);
C.申请人与国外进口商签订的出口协议副本，与国内客商签订的购销协议副本和必要的出口批文或许可证;
D．初次办理打包贷款的企业,还应提交营业执照复印件、具备出口业务经营权的证明资料文件、海关登记凭证等。
12. 汇出汇费用下融资的原则包括:（ABCD）
A.办理汇出汇费用下融资应按总行关于规定贯彻授信。
B.汇出汇款融资费用只能用于对外付款,不得挪作它用。
C.汇出汇款融资期限原则上不超过１８0天。
Ｄ.汇出汇费用下融资的操作风险监控方面，合规资料文件审核比照汇出汇款业务执行。
E．汇出汇款融资利率参照出口押汇利率。
13. 申请人向我行提出汇出汇款融资申请，需提交(填制）的材料有:（ABC)
Ａ.《汇出汇费用下融资协议》；
Ｂ．有关的进口协议、报关单、发票等全套单据；
C.我行要求的其他材料。
14. 办理汇出汇款融资时，支行审核要点包括:(ABC)
A．申请人必须具备法人资格／资质和进出口经营权,必须在我行开立本币或外币结算账户。申请人财务经营状况正常，资信情形良好,并与我行保持长期稳定的国际结算业务往来,有按时还本付息能力。
B.申请融资的进口商品必须是申请人主营范围内的商品,*场销售前景良好。
C．支行在《贸易融资业务审批表》中签署建议或意见并逐笔向贸易金融部报批,并在信贷系统录入信息，逐级上报。
D.申请人必须取得我行授予的贸易融资额度
15. 打包贷款业务支行报送总行须经贸易金融部(ＡＢＣD)岗位审核后,方可由支行营业室最终放款给企业。
Ａ.正本信用证经单证岗出具条款审核建议或意见
B．由代理行岗出具开证行资信调查建议或意见
C．贸易融资岗审核详细放款条件
D.授信执行中心出账审核
16. 外汇贷款是指我行以外币为计算单位向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的贷款,其中分支行详细负责:(ＡBD)
A.负责外汇贷款业务的*场调查、受理、资料文件资料收集
B．负责外汇贷款业务的详细操作和放款条件的贯彻
C.负责外汇贷款业务的出账审查
D.负责外汇贷款业务的贷后管理
17. 外汇贷款的发放可以用于:（ABC)
A.用于债务人偿还贷款
B．经常项目下对外支出
C.经外汇管理局批准的资本项目下支出
Ｄ．经外汇管理局批准后结汇
18. 贸易融资产品中，目前要求至少每月贷后检查一次、每笔业务单独形成贷后检查报告的产品主要包括：（CD)
A.进、出口押汇
B.国内证买方、卖方押汇
C.打包贷款、出口订单融资
D．外汇贷款
E．出口发票融资、汇出汇款融资
19. 应立即停止办理出口订单融资的情形包括(AＢCD）
A.融资客户出现挪用资金
B.货款未按商定的渠道回笼
Ｃ.经常取消订单、未能按时发货
D．经常以自有资金偿还我行融资费用等情形
20. 打包贷款的贷后检查内容包括:(AＢＣDEＦ)
Ａ.资金是否专款专用
B.是否执行规定的利率
Ｃ.打包贷款业务是否在我行交单收汇
D.回款是否首先用于偿还打包贷款
E.对贸易型借款单位,是否对其委托生产、加工单位进行必要的调查、走访,查询备货情形
F.不符点单据是否征得国外接受，造成或产生国外拒付是否及时对内／对外追索
21. 对交单人提交的信用证项下的各类单据应依照(ABCD）进行全面审核。所有单据均实行双人审核。
Ａ.单证一致的原则 　 　B．单单一致的原则
Ｃ．表面相符的原则　 　　 D．《跟单信用证统一惯例ＵCP600》的规定
22. 下列属于保函作用的有：(ABＣ）
A.保证申请人履行某种活动义务，并在一旦出现相反的情形时,负责对受益人做出赔偿；
B.保证受益人在履行了协议义务后,将肯定能得到其所应得到的协议价款的权利。
C.保函是一种关于货款支付的信誉承诺,是一种货款支付保证书。
23. 下列哪几种情形下不得开立保函:（ABＣＤEF）
A.参加涉及股票、期货、外汇及房地产等领域的投机交易;
B.纯粹以套取资金为目的、无正当业务背景;
C．涉嫌“洗钱”或其它不法活动；
D.为外商投资企业的外方投资部分（包括外方的注册资本、外方的投资贷款）提供担保;
E.为外商投资企业中外方投资部分的对外债务提供担保;
Ｆ.为外商独资企业的对外债务提供担保。
24. 当进口信用证项下到单存在不符点时，应遵循现行《跟单信用证统一惯例》，在规定的期限内通知交单人，明确“拒付”字样,并将不符点一次性所有提出,不符点应详细、明确。同时说明单据(ABＣ)
A.已代为保管听候处理
Ｂ.已将单据退回交单人
C.按交单人之前的指示处理
25. 关于出口信用证的撤销,下列说法准确的是 （AC)
A.开证行要求撤销信用证的，须先征得受益人书面同意后方可办理
B.撤证无需要求受益人交回全套正本信用证
C.受益人要求修改、撤销信用证的，应要求其提交书面申请及关于信用证全套资料文件资料电告开证行征得同意后方可办理
26. 转让信用证申请书须列明：(ABCＤ)
A.原证关于资料文件资料，包括信用证号码、金额、第一受益人名称等
B．第二受益人名称、办公地址、及／或通知行名称
C.转让方式（信/电转)
D.所有/部分/差额转让
27. 进口信用证业务出现以下情形，要立即报告总经理及总部领导：(ＡＢCＤE)
A.发生严重越权违规违纪行为
Ｂ.发生信用证垫款或者重大纠纷
C.对外付款逾期（无论何种原因)
D.信用证被司法机关或行政机关冻结
E.其他重大事项
28. 关于进口信用证的撤销/注销，以下说法准确的是:（ABＣ)
Ａ.无论信用证是否已过效期,只要满足：支付后余额为零或者不允许分批装运且无需支付尾款，均可在支付后即予撤销。
B．信用证项下无论是否发生对外支付，可在信用证逾效期一个月后予以注销。
C.其他情形下,须经信用证各方当事人(开证申请人、受益人、保兑行（如有)）协商同意,且通知行确认已收回全套正本信用证，信用证方可撤销。
29. 国内信用证主要分为（AＢＣ)等三种类型
A.即期付款
B.延期付款
C.可议付延期付款
D.远期付款
30. 对《国内信用证修改申请书》的审核应遵守以下几点原则:(ABCDＥ)
Ａ.对涉及协议修改的应提供协议修改件。
B.信用证一经开出,不得更改受益人。因名称书写错误或重组等原因致使的受益人更名、并已在工商管理局办理变更手续的情形除外。
Ｃ.修改申请书中所列的信用证号码、受益人名称等必须与原证相符。
D.修改后的信用证条款之间应衔接合理,不得相互抵触。
E．修改效期的，原有效期加展期不得超过１８0天。修改付款期的,原付款期加展期不得超过180天。
31． 　合理审慎地审查内保外贷与外保内贷基础交易有关资料文件资料,依据有关我行监控风险及外部监管当局的要求，在下列情形下不得办理内保外贷与外保内贷业务:(ＡBCDＥF）
A.参加涉及股票、期货、外汇及房地产等领域的投机交易;
B.纯粹以套取资金为目的、无正当业务背景；
Ｃ.涉嫌“洗钱”或其它不法活动；
D．为外商投资企业的外方投资部分（包括外方的注册资本、外方的投资贷款）提供担保;
Ｅ．为外商投资企业中外方投资部分的对外债务提供担保;
F.未经外汇局审批同意，为外商独资企业的对外债务提供担保。

三、 判断
1. 外商投资企业资本金账户可于不同银行开立多个；不允许异地开户。（错)
2. 待核查账户内资金可直接转至他行待核查账户。(错)
3. 同一开户主体在不同银行等金融机构开立的相同种类的经常项目外汇账户之间可以相互划转外汇资金。（对)
4. 非美元币种的结售汇业务，无论金额大小，一律实行询价管理，经办结售汇业务的分支机构应实时向总行贸易金融部询价，经确认单笔价格后办理。（对）
5. 汇出行（Reｍiｔｔing Bａnk)，指接受汇款人的委托，办理汇出汇款业务的银行，在国际贸易中，通常为进口地银行；汇入行（Payiｎg　Baｎk），指接受汇出行的委托,将汇款解付给收款人的银行，也称为解付行。（对)
6. 出口商业发票融资第一还款来源是进口商的付款。（对)
7. 出口商业发票融资期限可以为任何期限。(错）
8. 出口商业发票融资纳入我行统一授信管理,在贸易融资额度内办理。(对)
9. 福费廷利息及承兑行费用、验单费、托收费、邮电费等在办理福费廷付款时扣除，福费廷业务不占用客户的授信额度。（对)
10. 出口押汇是我行对出口商不保留追索权的融资，对由于非本行原因而形成的未能收汇、收汇延误等造成的损失和费用，我行有权向出口企业追索,并可主动从客户账户中扣还。(错)
11. 已叙做打包贷款的信用证项下的出口单据如办理了出口押汇,出口押汇必须先用于偿还打包贷款。（对)
12. 打包贷款不可以提前或分期还款。（错）
13. 我行办理提货担保应收取全额保证金(不低于100%发票显示的货物价值)或贯彻足额的其它付款担保。（对)
14. 各类额度之间不得调剂使用,贷款额度、银行承兑汇票额度与贸易融资及保函额度之间不可互相调剂。（错)
15. 进口押汇费用只能直接对外支付，不得挪作它用(对)
16. 如押汇申请人到期后需要以人民币购汇还款,则企业需填写《售汇申请书》和《支款凭证》，购汇后,再归还进口押汇。(对）
17. 企业第一次在我行办理出口发票融资时应签订《出口商业发票融资业务合作协议书》。（对）
18. 承兑交单是指委托人指示代收行在付款人付清托收费用后方能将单据交予付款人的方式。(错）
19. 在国内信用证结算中，各关于当事人处理的只是单据，而不是与单据关于的货物及劳务。(对)
20. 国内信用证为可以撤销、不可转让的跟单信用证。(错）
21. 国内信用证可以转账结算,也可以支取现金。（错)
22. 开立国内证的申请人必须在开证行开立人民币基本存款账户或一般存款账户。(对)
23. 受益人领取信用证、修改书等应与我行建立签收制度，以明确责任。（对)
24. 托收按交单方式分两种情形：付款交单(Docｕｍenｔs aｇainst　Pａyment，简称D/P),和承兑交单(Doｃｕmentｓ　ａgaｉnｓt Accepｔance,简称D/A）。(对)
25. 限制其他银行议付/付款/承兑/承担延期付款责任的信用证,如受益人向我行提交单据，我行验单后可按受益人书面要求转交指定银行，或向开证行寄单。(对)
26. 受益人交单时,我行应办理交接登记手续，清点单据的种类及份数。(对）
27. 我行仅在作为信用证指定的付款、延期付款、承兑或议付银行，或是自由兑用信用证中被指定办理转让的银行时，方可办理信用证转让。（对)

28. 出口信用证项下，若受益人不接受修改,应提交书面建议或意见及相应的正本修改书，我行凭以SＷＩＦT MT799通知开证行，允许受益人部分接受信用证修改。（错）
29. 如开证申请人要求由其他银行加具保兑或同意出口方提出的由其他银行加具保兑的要求，应书面告知我行并明确保兑费承担方，我行可予同意。保兑行可以不是我行的代理行。（错）
30. 国内信用证福费廷业务是国内信用证项下，我行作为卖方银行应卖方要求无追索权地买断经开证银行或其指定银行承兑的未到期票据或债权。（对）
31.内保外贷项下资金用途应当符合以下规定:内保外贷项下资金仅用于债务人正常经营范围内的有关支出,不得用于支持债务人从事正常业务范围以外的有关交易，不得虚构贸易背景进行套利，或进行其他形式的投机性交易。(对)